內(nèi)控和案防自查自糾材料

1、內(nèi)控和案防自查自糾材料根據(jù)銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年” 活動(dòng)的有關(guān)要求， 結(jié)合省聯(lián)社、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案及 相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實(shí)際認(rèn)真貫徹落實(shí)，在此基礎(chǔ)上出 臺(tái)了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案，組織全體員工按 方案要求開(kāi)展此項(xiàng)工作，到報(bào)告日，自查自糾階段工作已基 本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：一、準(zhǔn)備階段為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按 照上級(jí)文件精神，成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，主任和監(jiān)事長(zhǎng)任 副組長(zhǎng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，監(jiān)事長(zhǎng)兼任辦 公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工 作的開(kāi)展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對(duì)本 部門

2、的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制 度，在此基礎(chǔ)上，由活動(dòng)辦公室制訂出本社具體的實(shí)施方案， 報(bào)銀監(jiān)辦備案后于 XX年6月5日召集各社主任召開(kāi)了“內(nèi) 控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了內(nèi)控和 案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案，要求各社回去后組織本社員工 再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要 求。二、學(xué)習(xí)階段在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展，聯(lián)社明確了城 內(nèi)二個(gè)網(wǎng)點(diǎn)與管理人員人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)由主任 組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行 指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng) 業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)

3、 社各部門經(jīng)理主講上述制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的 問(wèn)題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過(guò)一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員 工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。三、自查自糾階段在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控 相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照 “邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全 保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程 操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存 在的問(wèn)題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找 在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。通過(guò)自查，對(duì)于各社財(cái)務(wù)開(kāi)支手續(xù)不齊、支付利息無(wú)客 戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個(gè)別社主任檢

4、查現(xiàn)金和重要空白 憑證流于形式、未及時(shí)清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未 按規(guī)定進(jìn)行反洗錢流程操作等問(wèn)題，均屬于有章不循，主要 是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不 強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況 明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極 性，如員工輪崗及強(qiáng)制休假制度；實(shí)際工作中，各類違 規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問(wèn)題 后無(wú)可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣；近年來(lái)， 我社吸收了大量的股金，但對(duì)于股東要求的用其股金質(zhì)押貸 款卻處于無(wú)章可循的局面，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。針對(duì)上述存在的問(wèn)題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工 作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時(shí) 加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違” 轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺(jué)抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提 倡人性化管理，在勞動(dòng)用工、員工休假方面多作思考，