公司借款工作制度

1、公司借款工作制度1、采購(gòu)人員外出采購(gòu)物料需借用現(xiàn)金時(shí)提前4小時(shí)將用款申 請(qǐng)單報(bào)財(cái)務(wù)出納處500元以內(nèi)自備超過(guò)500元時(shí)由采購(gòu)員寫出書 面申請(qǐng)經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)可無(wú)息從公司資金中借取但回公司后三 日內(nèi)必須將款結(jié)清（按發(fā)票時(shí)間第四天計(jì)息）每超期一天由財(cái)務(wù) 人員按5%。對(duì)借款人罰息罰息歸公司如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對(duì)借款人 進(jìn)行處罰被查出后除對(duì)借款人按5%。罰息外對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款 人罰息額的兩倍罰款罰款歸公司。2、采購(gòu)員外出采購(gòu)需辦理匯票必須在用款申請(qǐng)單上注明具體 使用時(shí)間（月、日、時(shí)、分）如帶支票返回后應(yīng)立即按財(cái)務(wù)規(guī)定 進(jìn)行結(jié)算。需發(fā)電匯的必須在15天內(nèi)將發(fā)票報(bào)銷。3、采購(gòu)員外出采購(gòu)如帶匯票或辦電匯業(yè)

2、務(wù)結(jié)算有余款時(shí)應(yīng)監(jiān) 督對(duì)方財(cái)務(wù)人員將實(shí)際結(jié)算金額填入?yún)R票并要求速傳回我方。電 匯也請(qǐng)速傳回我公司。4、采購(gòu)員所帶匯票或發(fā)電匯結(jié)算有余款十日內(nèi)返回屬正常運(yùn) 行；十日外返回給采購(gòu)員按每日5%。計(jì)息利息歸用款部門；兩月內(nèi) 返不回者除扣息外按壞帳處理從采購(gòu)員每月工資中扣除直到扣齊 為止。5、如因相關(guān)財(cái)務(wù)人員不及時(shí)扣采購(gòu)員款除按本規(guī)定第4條對(duì) 采購(gòu)人員處理外對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按采購(gòu)員相等款額處罰罰款歸公 司。6、個(gè)人業(yè)務(wù)或其他事由需借公款時(shí)借款人首先到相關(guān)財(cái)務(wù)索 取借款單詳填借款用途由經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人簽名擔(dān)保后由總經(jīng)理簽名批 準(zhǔn)（批準(zhǔn)者在經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人失去經(jīng)濟(jì)賠償能力時(shí)承擔(dān)其賠償責(zé)任）。而后由借款人持簽名齊備的借款單

3、到相關(guān)財(cái)務(wù)辦理借款手 續(xù)。其借款數(shù)額和還款時(shí)間由本部門經(jīng)理決定但借款者每人借款 總額最多不準(zhǔn)超過(guò)1萬(wàn)元借款時(shí)間每次不準(zhǔn)超過(guò)12個(gè)月借款利息 按年息8計(jì)算滯納金按不按期還款額每拖一天5%。計(jì)算。7、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人為借款人自愿擔(dān)保如擔(dān)保失誤自愿還清債款。8、各部門負(fù)責(zé)人科室人員因公外出需借公款時(shí)500元以內(nèi)自 備超過(guò)500元時(shí)可憑總經(jīng)理、借款人簽名的借款單到公司財(cái)務(wù)從 公司資金中無(wú)息借取但必須回公司后三日內(nèi)結(jié)清每逾期一天由財(cái) 務(wù)人員按借款額的5%。對(duì)借款人罰息罰息歸公司。如財(cái)務(wù)人員不按 規(guī)定對(duì)借款人進(jìn)行處罰被查出后除對(duì)借款人按5%。罰息外對(duì)相關(guān)財(cái) 務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款罰款歸公司。9、各部門員工因公傷可憑總經(jīng)理、本部經(jīng)理、借款人簽名的 借款單到本公司財(cái)務(wù)辦理借款借款從公司資金中借取借款時(shí)間最 長(zhǎng)不得超過(guò)保險(xiǎn)公司賠款時(shí)間。10、任何形式的借款到期必須以現(xiàn)金形式歸還對(duì)不按時(shí)歸還 借款者無(wú)論何種原因從應(yīng)歸還借款之日起三年內(nèi)取消其借款資 格。1、任何借款不能按期歸還財(cái)務(wù)按借款人、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人（或?qū)?抵押物）部經(jīng)理、總經(jīng)理的順序從其工資或其他收入中扣回扣