打擊和處置非法集資、防范金融風(fēng)險專項檢查整頓活動工作情況匯報

1、打擊和處置非法集資、 防范金融風(fēng)險專項檢 查整頓活動工作情況匯報XX市開展“打擊和處置非法集資、防范金融風(fēng)險”專項檢查整頓活動工作情況匯報為規(guī)范金融市場秩序、維護社會安定，根據(jù)我市打擊 和處置非法集資工作安排，我局高度重視，積極組織業(yè)務(wù)科 室對我局主管的融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司開展了專項 檢查，深入調(diào)查摸底，分類化解風(fēng)險?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)匯 報如下：一、基本情況1、小額貸款公司發(fā)展情況目前，經(jīng)省工信廳批準(zhǔn)在我市注冊登記的小額貸款公司 共計XX家，注冊資本 XX億元，從業(yè)人員 XX人。全市XX家 小額貸款公司整體運作較好，能夠自覺接受監(jiān)管部門監(jiān)督檢 查，積極為中小企業(yè)提供融資服務(wù)。經(jīng)審計部門

2、審計全市小 額貸款公司，賬面不存在非法融資、吸收存款等現(xiàn)象。截止 XX年4月底，全市小額貸款公司累計為 XX戶中小企業(yè)、個 體工商戶發(fā)放貸款 XX筆，累計發(fā)放貸款XX億元，其中為XX 戶中小企業(yè)發(fā)放貸款 XX億元；為XX戶個體工商戶及創(chuàng)業(yè)者 發(fā)放貸款XX億元。取得了較好的經(jīng)濟、社會效益。2、擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓情況從去年7月全省開展擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作以來，我市 各級各部門迅速行動，深入推進，規(guī)范整頓工作取得了初步 成效。一是行業(yè)發(fā)展秩序得到維護。通過清理清查，民間融 資擔(dān)保業(yè)務(wù)已全部消化完畢，風(fēng)險得到有效化解和控制。外 地?fù)?dān)保機構(gòu)在我市違規(guī)設(shè)立的分支機構(gòu)已全部撤銷，違規(guī)宣 傳、廣告等清理完畢，市

3、場環(huán)境逐步凈化。二是經(jīng)營行為趨 于規(guī)范。全市取得經(jīng)營許可證的XX家擔(dān)保機構(gòu)注冊資本金共計XX萬元，今年1-4月份，這X家公司累計為XX家中小 企業(yè)辦理貸款擔(dān)保業(yè)務(wù) XX筆，在保責(zé)任余額 XX萬元，較好 發(fā)揮了擔(dān)保機構(gòu)的杠桿作用，為緩解中小企業(yè)融資難起到了 一定效果。二、主要做法1、加大宣傳力度，凈化市場。為促進全市擔(dān)保、小額 貸款行業(yè)健康發(fā)展，我局進一步加大了擔(dān)保、小額貸款的相 關(guān)政策法規(guī)的宣傳力度，廣泛利用電視、廣播、會議宣傳等 多種形式，向全社會發(fā)布小額貸款公司、擔(dān)保機構(gòu)的準(zhǔn)入資 格、經(jīng)營范圍等內(nèi)容，明確監(jiān)管措施，提示社會風(fēng)險，增強 社會公眾的法律意識和風(fēng)險意識。同時我們還要求各擔(dān)保機 構(gòu)

4、、小額貸款公司在營業(yè)場所醒目位置懸掛“八不準(zhǔn)”業(yè)務(wù) 經(jīng)營準(zhǔn)則，設(shè)立投訴舉報電話，充分發(fā)揮和利用社會力量加 強對小額公司及擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)督約束。2、 開展風(fēng)險排查，防范風(fēng)險。XX年以來，我局多次組 織各縣監(jiān)管部門開展對擔(dān)保機構(gòu)和小額貸款公司各類風(fēng)險排查活動，通過召開座談會、深入企業(yè)實地調(diào)查、查閱銀行 對賬單、業(yè)務(wù)合同、財務(wù)賬簿、組織專項審計等形式，切實 掌握擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公司的經(jīng)營情況，爭取對有苗頭風(fēng) 險做到及時發(fā)現(xiàn)，盡快處理。堅持屬地管理原則，各縣根據(jù) 本轄區(qū)實際情況，制定了擔(dān)保、小額貸款風(fēng)險防范處置預(yù)案， 對發(fā)生突發(fā)事件時能夠快速反應(yīng)，密切協(xié)作，控制事態(tài)，化 解風(fēng)險。3、強化行業(yè)監(jiān)管，綜合

5、治理。在日常工作中，我局著 力加強對擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公司的行業(yè)監(jiān)管。 一是實行省、 市、縣三級審核審批制， 嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口。二是責(zé)成擔(dān)保機構(gòu)、 小額貸款公司主要高管人員向社會做出合規(guī)經(jīng)營公開承諾。 三是建立擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公司業(yè)務(wù)直報系統(tǒng)，每月上報 業(yè)務(wù)、財務(wù)報表，及時掌握公司情況。四是對小額貸款公司 主要高管實行任職資格管理，考試合格方可取得高管資格。 五是不定期開展專項檢查活動，重點檢查公司銀行對賬單和業(yè)務(wù)手續(xù)，檢查公司是否有違規(guī)資金運作。六是實行行業(yè)年 審制度，年底組織專項審計，對存在問題的公司，行業(yè)年審 不予通過。4、加強信息溝通，形成合力。逐步建立健全信息溝通 機制，我局按規(guī)定要求

6、各縣擔(dān)保、小額貸款公司的主管部門 建立了值班制度，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人， 保持電話暢通。 制定了擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公司發(fā)生重要情況隨時上報機 制，確保出現(xiàn)情況時及時處置。同時我們加強和市處置非法 集資聯(lián)系會議辦公室的溝通聯(lián)系，對擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公 司發(fā)生的涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款等違規(guī)違法行 為，及時上報，并提請相關(guān)職能部門協(xié)同處理，聯(lián)合執(zhí)法， 共同查處，形成合力。三、下步打算為了進一步做好非法集資監(jiān)測、預(yù)警、防范、打擊工作，維護正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護廣大人民群眾的切身 利益，在下步工作中我們將做好：1、進一步提高思想認(rèn)識。要充分認(rèn)識到非法集資活動 的嚴(yán)重性、危害性和處置工作

7、的艱巨性、長期性，切實增強 防范和處置非法集資工作的緊迫感和責(zé)任感，時刻保持高度 警惕和高壓態(tài)勢，密切關(guān)注非法集資的新動向、新情況和新 問題，及時預(yù)防和遏制非法集資的產(chǎn)生，堅決打擊非法集資 活動。2、進一步加大宣傳力度。切實增強社會公眾的法律意 識和對非法集資活動的抵御能力。一是進一步加大正面宣傳 力度，增強宣傳實效。充分發(fā)揮各類媒體和互聯(lián)網(wǎng)的作用， 向社會公眾介紹擔(dān)保機構(gòu)和小額貸款公司的業(yè)務(wù)范圍，同 時，利用各類媒體輿論優(yōu)勢監(jiān)督擔(dān)保機構(gòu)和小額貸款公司規(guī) 范經(jīng)營。二是協(xié)調(diào)聯(lián)系電視臺、 報刊等媒體，加強廣告監(jiān)管， 有效遏制擔(dān)保機構(gòu)和小額貸款公司以高息理財為名的變相 吸收公眾存款的廣告。3、進一步加強行業(yè)監(jiān)管力度。確保擔(dān)保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展。一是建立完善業(yè)務(wù)信息報告制度，非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場監(jiān)管、信用評價制度等監(jiān)管長效機制，加強日常監(jiān)管。 二是指導(dǎo)擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公司建立健全各項內(nèi)控制度， 督促完善內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置和公司治理結(jié)構(gòu)，建立起“事前