保險有限公司收付費(fèi)操作規(guī)程

1、保險有限公司收付費(fèi)操作規(guī)程某保險有限公司收付費(fèi)操作規(guī)程（試行）第一章總則一、為加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)資金收支管理，規(guī)范業(yè)務(wù)收支財務(wù)管理流程，規(guī)范各分公司及下屬中支公司業(yè)務(wù)收入和支出操作實務(wù)，保證財務(wù)會計部門與業(yè)務(wù)部門配合制約 ，對賬復(fù)核內(nèi)控機(jī)制的貫徹實施 保證業(yè)務(wù)資金的安全流轉(zhuǎn)，特制定本辦法。二、收付費(fèi)的定義：在業(yè)務(wù)處理過程中，業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生確定金 額的收付費(fèi)信息，財務(wù)會計部門人員進(jìn)行具體的收付費(fèi)操作，并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)財務(wù)模塊錄入，對收付費(fèi)資金的實際到賬情況進(jìn)行確認(rèn)，對賬日結(jié)后信息同時流轉(zhuǎn)到財務(wù)系統(tǒng)和反饋給業(yè)務(wù)部門的過程。三、收付費(fèi)共用規(guī)則：1、總公司以分公司及下屬中支公司為收付費(fèi)管理主體進(jìn)行考 核。2、各分

2、公司及下屬中支公司業(yè)務(wù)收付費(fèi)人員歸分公司及下 屬中支公司財務(wù)會計部門管理。3、收付費(fèi)金額由業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成，收付費(fèi)人員不能對業(yè)務(wù)產(chǎn)生 的收付費(fèi)金額進(jìn)行修改。3、收付費(fèi)人員進(jìn)行具體收付費(fèi)操作時,將收付費(fèi)的信息，錄 入業(yè)務(wù)系統(tǒng)財務(wù)模塊。4、收付費(fèi)人員每日營業(yè)終了匯集收付費(fèi)單據(jù)與財務(wù)人員進(jìn)行交接。5、分公司及下屬中支公司財務(wù)會計部門收付費(fèi)管理人員每日進(jìn)行財務(wù)日結(jié)：對當(dāng)日收入與支付情況進(jìn)行統(tǒng)計 ，及時接收銀行 對賬信息，當(dāng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)財務(wù)模塊內(nèi)的收付費(fèi)數(shù)據(jù)和銀行收付款記錄 核對相符后，確認(rèn)當(dāng)天的收付費(fèi)操作，系統(tǒng)打印日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng) 計表。6、各分公司及下屬中支公司出現(xiàn)對賬差異 ，必須會同銀行和 業(yè)務(wù)部門排查原

3、因，及時解決，完成日結(jié)，非正常差異情況及時上報 總公司財務(wù)會計部門。7、總公司財務(wù)會計部門每日接受所有分公司及下屬中支公 司的收付費(fèi)信息，監(jiān)督檢查對賬日結(jié)情況。8、總公司財務(wù)會計部門收付費(fèi)管理人員負(fù)責(zé)收付費(fèi)系統(tǒng)需求的提出；收付費(fèi)人員的培訓(xùn)；業(yè)務(wù)系統(tǒng)財務(wù)模塊每日”帳務(wù)匯總”的操作；業(yè)務(wù)系統(tǒng)”財務(wù)接口文件”的生成 ；每日對分公司及下屬中支公司收付費(fèi)操作、對賬和日結(jié)工作進(jìn)行管理監(jiān)控。四、收付費(fèi)相關(guān)崗位工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵照本管理辦法的規(guī)程操作，認(rèn)真謹(jǐn)慎，職責(zé)分明，確保業(yè)務(wù)收支的準(zhǔn)確性和安全性。五、各分公司及下屬中支公司可在本辦法的基礎(chǔ)上制定實施 細(xì)則，并報總公司財務(wù)會計部門審批備案。第二章收費(fèi)第一節(jié)概述

4、財務(wù)收費(fèi)是指財務(wù)人員，根據(jù)業(yè)務(wù)開據(jù)的各類收費(fèi)憑證或 業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送的收費(fèi)信息，收取相應(yīng)的金額，并根據(jù)繳費(fèi)形式的不 同，進(jìn)行相應(yīng)形式的收費(fèi)確認(rèn)操作。二、繳費(fèi)形式能夠分為：現(xiàn)金、銀行代收、銀行轉(zhuǎn)賬、票 據(jù)、銀保通、一般銀保等。根據(jù)保險渠道，具體繳費(fèi)形式歸結(jié)如 下：1）個險：現(xiàn)金、銀行代收、 票據(jù)、銀行轉(zhuǎn)賬2）銀行保險：銀保通、 一般銀保3）團(tuán)險：現(xiàn)金、票據(jù)、票據(jù)+現(xiàn)金（注：票據(jù)包括支票、 銀行本票、 銀行匯票、 貸記憑證、 電匯等）第二節(jié)銀行代收（一）概述銀行代收這種繳費(fèi)形式指代理人直接將現(xiàn)金存入公司為其開 立銀行賬戶交費(fèi)卡中，銀行收款并開據(jù)"銀行繳款單”，代理人憑”人身險暫收收據(jù)&quo

5、t;，"銀行繳款單”和”投保單”到公司繳 款。（二）實務(wù)1、客戶填寫“投保單”，代理人向客戶u取現(xiàn)金后，開具” 人身險暫收收據(jù)”給客戶。"人身險暫收收據(jù)” 一式四聯(lián)（客戶聯(lián),代理人聯(lián)，財務(wù)聯(lián)，留存聯(lián)）。2、代理人到指定銀行解繳現(xiàn)金至公司賬戶，銀行開具”銀行 繳款單”3、代理人填寫”單據(jù)控制表” 一式二聯(lián)。4、代理人到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遞交”單據(jù)控制表"，"人身險暫收收據(jù)”財務(wù)聯(lián)和留存聯(lián)，”銀行繳款單”以及客戶填寫的"投保單”。網(wǎng)點(diǎn)收單人員審核無誤后 ，將投保單上的內(nèi)容，簡要錄入系 統(tǒng)。5、錄入完成后，在"單據(jù)控制表”蓋上收訖章 ，一聯(lián)交還代 理人，另一聯(lián)留檔。6、營業(yè)結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)收單人員將所收的單據(jù)送到分公司及下 屬中支公司。7、收費(fèi)人員根據(jù)收到的”單據(jù)控制表“財務(wù)聯(lián)、"人身險暫收收據(jù)”財務(wù)聯(lián)和”銀行繳款單”，將系統(tǒng)財務(wù)模塊的”個險新增”和”交費(fèi)卡數(shù)據(jù)”信息錄入完整。8、批量信息錄入完成后，執(zhí)行”收費(fèi)批次確認(rèn)”。9、收費(fèi)人員匯總”人身險暫收收據(jù)"、"銀行繳款單”，向財務(wù)人員交接。10、財務(wù)人員收到”銀行對賬單”后，將信息上載系統(tǒng)，系統(tǒng) 自動進(jìn)行交費(fèi)卡勾對。對于勾對上的收費(fèi)，確認(rèn)該筆收費(fèi)到賬。11、財務(wù)人員進(jìn)行日