訂單追加保理融資業(yè)務(wù)方案

1、訂單追加保理融資業(yè)務(wù)訂單追加保理融資業(yè)務(wù)20112011年年6 6月月中中誠志遠(yuǎn)誠志遠(yuǎn) 攀攀登高峰登高峰目目 錄錄產(chǎn)品定義及價值產(chǎn)品定義及價值1基本情況及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程2融融 資資 要要 素素3風(fēng)風(fēng) 險險 控控 制制45產(chǎn)產(chǎn) 品品 定定 義義 及及 價價 值值訂訂 單單追追加加保保理理融融 資資 訂單追加保理融資業(yè)務(wù)訂單追加保理融資業(yè)務(wù)是指是指授信申請人收到買方和供應(yīng)商有效訂授信申請人收到買方和供應(yīng)商有效訂單或貿(mào)易合同、協(xié)議（以下統(tǒng)稱單或貿(mào)易合同、協(xié)議（以下統(tǒng)稱“訂訂單單”）后，由銀行對授信申請人提供）后，由銀行對授信申請人提供短期資金融資，用于訂單項下鋼材木短期資金融資，用于訂單

2、項下鋼材木材石材的采購、加工、生產(chǎn)及儲運等，材石材的采購、加工、生產(chǎn)及儲運等，并在買方確認(rèn)應(yīng)收賬款后，授信申請并在買方確認(rèn)應(yīng)收賬款后，授信申請人以應(yīng)收賬款確認(rèn)的保理對于上述的人以應(yīng)收賬款確認(rèn)的保理對于上述的訂單融資予以擔(dān)保，以銷售回籠款項訂單融資予以擔(dān)保，以銷售回籠款項歸還銀行融資款項的業(yè)務(wù)。歸還銀行融資款項的業(yè)務(wù)。產(chǎn)產(chǎn) 品品 定定 義義 及及 價價 值值v 對中攀對中攀v 解決企業(yè)抵押擔(dān)保不足，融資困難的問題v 為現(xiàn)有或潛在客戶提供更有競爭力的付款條件v 節(jié)約管理成本v 得到收款風(fēng)險保障v 加速現(xiàn)金回流，改善企業(yè)財務(wù)報表v 對買方對買方v 獲得更優(yōu)惠的付款條件v 間接獲得銀行信用支持（免費）

3、v 對銀行對銀行v 為企業(yè)提供全程供應(yīng)鏈融資解決方案v 拓展服務(wù)領(lǐng)域，開拓新客戶，同時鞏固現(xiàn)有的優(yōu)質(zhì)客戶v 捆綁式銷售，獲取各類費用收入，取的大額的存款資金v 改變傳統(tǒng)的信貸投放方式，增加資金投放渠道目目 錄錄產(chǎn)產(chǎn) 品品 定定 義義 及及 價價 值值1基本情況及業(yè)務(wù)流基本情況及業(yè)務(wù)流 程程2融融 資資 要要 素素3風(fēng)風(fēng) 險險 控控 制制45基本情況及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程授信申請人簡介授信申請人簡介 v 中攀投資股份有限公司（簡稱中攀股份），初創(chuàng)于中攀投資股份有限公司（簡稱中攀股份），初創(chuàng)于20092009年，是一家經(jīng)國家工商年，是一家經(jīng)國家工商總局核準(zhǔn)，總部設(shè)在南京的集鋼材代理貿(mào)易、木材

4、進(jìn)出口、市場運營、資產(chǎn)管理的大總局核準(zhǔn)，總部設(shè)在南京的集鋼材代理貿(mào)易、木材進(jìn)出口、市場運營、資產(chǎn)管理的大型綜合集團(tuán)企業(yè)。是江蘇省福建商會常務(wù)副會長企業(yè)，也是中國物流與采購協(xié)會會員型綜合集團(tuán)企業(yè)。是江蘇省福建商會常務(wù)副會長企業(yè)，也是中國物流與采購協(xié)會會員企業(yè)。企業(yè)。 經(jīng)過近十年的發(fā)展壯大，中攀股份不斷調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，構(gòu)筑多元化業(yè)務(wù)平臺，已經(jīng)過近十年的發(fā)展壯大，中攀股份不斷調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，構(gòu)筑多元化業(yè)務(wù)平臺，已發(fā)展成年銷售收入發(fā)展成年銷售收入3030億元人民幣，集建筑鋼材、木材貿(mào)易、建筑模板生產(chǎn)、建材市場億元人民幣，集建筑鋼材、木材貿(mào)易、建筑模板生產(chǎn)、建材市場運營等多領(lǐng)域經(jīng)營的股份公司，經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)遍布全

5、國各省市。同時在上海擁有國際酒店運營等多領(lǐng)域經(jīng)營的股份公司，經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)遍布全國各省市。同時在上海擁有國際酒店用品市場、合肥金盆地建材市場、鹽城大豐港等眾多市場。并力爭在全國設(shè)立用品市場、合肥金盆地建材市場、鹽城大豐港等眾多市場。并力爭在全國設(shè)立5050個分個分公司，公司，7 7個鋼材木材石材。個鋼材木材石材。v 中攀股份通過先進(jìn)的經(jīng)營理念、完善的配套服務(wù)引領(lǐng)大宗建材交易未來的發(fā)展平中攀股份通過先進(jìn)的經(jīng)營理念、完善的配套服務(wù)引領(lǐng)大宗建材交易未來的發(fā)展平臺，通過整合優(yōu)勢資源、提升經(jīng)營業(yè)態(tài)，為客戶營造更大的升值空間，最終打造成為臺，通過整合優(yōu)勢資源、提升經(jīng)營業(yè)態(tài)，為客戶營造更大的升值空間，最終打造成為

6、大宗建材貿(mào)易行業(yè)中的旗艦型企業(yè)。大宗建材貿(mào)易行業(yè)中的旗艦型企業(yè)?；厩闆r及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程授信申請人簡介授信申請人簡介總部中國南京與中國建筑、中國鐵建、中國交通、中國治金科工集團(tuán)、與中國建筑、中國鐵建、中國交通、中國治金科工集團(tuán)、萬科、世茂集團(tuán)、萬達(dá)集團(tuán)等多個上市企業(yè)或知名企業(yè)萬科、世茂集團(tuán)、萬達(dá)集團(tuán)等多個上市企業(yè)或知名企業(yè)在多個領(lǐng)域有項目合作。在多個領(lǐng)域有項目合作。全國大型建筑鋼材、木材、石材供應(yīng)商全國大型建筑鋼材、木材、石材供應(yīng)商注冊資金注冊資金50005000萬萬成立于成立于20092009年年中攀股份中攀股份 中攀股份通過先進(jìn)的經(jīng)營理念、完善的配套服務(wù)引中攀股份通過先進(jìn)的經(jīng)營

7、理念、完善的配套服務(wù)引領(lǐng)大宗建材交易未來的發(fā)展平臺，通過整合優(yōu)勢資源、領(lǐng)大宗建材交易未來的發(fā)展平臺，通過整合優(yōu)勢資源、提升經(jīng)營業(yè)態(tài)，為客戶營造更大的升值空間，最終打造提升經(jīng)營業(yè)態(tài)，為客戶營造更大的升值空間，最終打造成為大宗建材貿(mào)易行業(yè)中的成為大宗建材貿(mào)易行業(yè)中的建材供應(yīng)鏈管理公司建材供應(yīng)鏈管理公司?；厩闆r及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程授信申請人簡介授信申請人簡介第二部分 合作背景以規(guī)模為創(chuàng)新，超越競爭。以規(guī)模為創(chuàng)新，超越競爭。整合社會資源，創(chuàng)新商業(yè)模式整合社會資源，創(chuàng)新商業(yè)模式，以金融推動貿(mào)易。，以金融推動貿(mào)易。做百年中攀，以人為本，尊重員工，利做百年中攀，以人為本，尊重員工，利益共享。樹家庭

8、氣氛，溝通，指導(dǎo)，協(xié)益共享。樹家庭氣氛，溝通，指導(dǎo)，協(xié)助，責(zé)任共當(dāng)。助，責(zé)任共當(dāng)。誠信為本，全力以赴，執(zhí)著拼誠信為本，全力以赴，執(zhí)著拼搏，永不言敗，團(tuán)結(jié)一致。搏，永不言敗，團(tuán)結(jié)一致。中攀股份中攀股份基本情況及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程買方簡介買方簡介 中國建筑股份有限公司成立于中國建筑股份有限公司成立于20072007年年1111月，由中國建筑工程總公司（以下簡稱月，由中國建筑工程總公司（以下簡稱“中建總公司中建總公司”）聯(lián)合中國石油天然氣集團(tuán)公司、寶鋼集團(tuán)有限公司、中國中化集團(tuán)）聯(lián)合中國石油天然氣集團(tuán)公司、寶鋼集團(tuán)有限公司、中國中化集團(tuán)公司等公司等4 4家世界家世界500500強(qiáng)企業(yè)共同發(fā)起

9、成立，并承襲了中建總公司的全部優(yōu)良資產(chǎn)和企業(yè)強(qiáng)企業(yè)共同發(fā)起成立，并承襲了中建總公司的全部優(yōu)良資產(chǎn)和企業(yè)文化。文化。20092009年年7 7月月2929日，中建股份在上海證券交易所成功上市，上市公司簡稱日，中建股份在上海證券交易所成功上市，上市公司簡稱“中國建中國建筑筑”，股票代碼，股票代碼601668601668，上市發(fā)行獲得巨大成功，募集資金超過，上市發(fā)行獲得巨大成功，募集資金超過500500億元人民幣。億元人民幣。 中國建筑是中國專業(yè)化經(jīng)營歷史最久、市場化經(jīng)營最早、一體化程度最高的建筑房地中國建筑是中國專業(yè)化經(jīng)營歷史最久、市場化經(jīng)營最早、一體化程度最高的建筑房地產(chǎn)企業(yè)集團(tuán)之一，擁有從產(chǎn)品

10、技術(shù)研發(fā)、勘察設(shè)計、工程承包、地產(chǎn)開發(fā)、設(shè)備制造、產(chǎn)企業(yè)集團(tuán)之一，擁有從產(chǎn)品技術(shù)研發(fā)、勘察設(shè)計、工程承包、地產(chǎn)開發(fā)、設(shè)備制造、物業(yè)管理等完整的建筑產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)鏈條，是中國建筑業(yè)唯一擁有房建、市政、公路三類物業(yè)管理等完整的建筑產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)鏈條，是中國建筑業(yè)唯一擁有房建、市政、公路三類特級總承包資質(zhì)的企業(yè)。中國建筑以承建特級總承包資質(zhì)的企業(yè)。中國建筑以承建“高、大、精、尖、新高、大、精、尖、新”工程著稱于世，承工程著稱于世，承建了大量中國及其他國家或地區(qū)的地標(biāo)性建筑，成為中國最大的建筑房地產(chǎn)綜合企業(yè)建了大量中國及其他國家或地區(qū)的地標(biāo)性建筑，成為中國最大的建筑房地產(chǎn)綜合企業(yè)集團(tuán)和中國最大的房屋建筑承包商，是

11、發(fā)展中國家和地區(qū)最大的跨國建筑公司以及全集團(tuán)和中國最大的房屋建筑承包商，是發(fā)展中國家和地區(qū)最大的跨國建筑公司以及全球最大的住宅工程建造商，長期位居中國國際工程承包業(yè)務(wù)首位，從球最大的住宅工程建造商，長期位居中國國際工程承包業(yè)務(wù)首位，從19841984年起連年躋年起連年躋身于世界身于世界225225家最大承包商行列。家最大承包商行列?；厩闆r及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程買方簡介買方簡介 中國鐵建股份有限公司（中文簡稱中國鐵建，英文簡稱中國鐵建股份有限公司（中文簡稱中國鐵建，英文簡稱 CRCC CRCC ），由中國鐵道建筑），由中國鐵道建筑總公司獨家發(fā)起設(shè)立，于總公司獨家發(fā)起設(shè)立，于 2007 2

12、007 年年 11 11 月月 5 5 日日 在北京成立，為國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管在北京成立，為國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會管理的特大型建筑企業(yè)。理委員會管理的特大型建筑企業(yè)。 2008 2008 年年 3 3 月月 10 10 日日 、 13 13 日分別在上海和香港上日分別在上海和香港上市（市（A A股代碼股代碼601186601186、H H股代碼股代碼11861186），公司注冊資本），公司注冊資本8080億元。億元。 中國鐵建是中國乃至全球最具實力、最具規(guī)模的特大型綜合建設(shè)集團(tuán)之一，中國鐵建是中國乃至全球最具實力、最具規(guī)模的特大型綜合建設(shè)集團(tuán)之一， 20102010年年財富財富“世界世

13、界 500 500 強(qiáng)企業(yè)強(qiáng)企業(yè)”排名第排名第 133 133 位，位，“全球全球 225 225 家最大承包商家最大承包商”排名第排名第 1 1位位，“中國企業(yè)中國企業(yè) 500 500 強(qiáng)強(qiáng)”排名第排名第 8 8位，是中國最大的工程承包商，也是中國最大的海外工位，是中國最大的工程承包商，也是中國最大的海外工程承包商。程承包商。 20092009年底，企業(yè)總資產(chǎn)年底，企業(yè)總資產(chǎn) 2829.92829.9億元，凈資產(chǎn)億元，凈資產(chǎn) 540.8540.8億元，全年新簽合同總億元，全年新簽合同總額為額為 60136013億元，其中海外新簽合同額億元，其中海外新簽合同額 597 597 億元，營業(yè)收入億

14、元，營業(yè)收入 3555 3555 億元，實現(xiàn)利稅總額億元，實現(xiàn)利稅總額 208208億元。億元。 中國鐵建業(yè)務(wù)涵蓋工程承包、勘察設(shè)計咨詢、工業(yè)制造、房地產(chǎn)開發(fā)、物流與物資中國鐵建業(yè)務(wù)涵蓋工程承包、勘察設(shè)計咨詢、工業(yè)制造、房地產(chǎn)開發(fā)、物流與物資貿(mào)易及資本運營，已經(jīng)從以施工承包為主發(fā)展成為具有科研、規(guī)劃、勘察、設(shè)計、施工貿(mào)易及資本運營，已經(jīng)從以施工承包為主發(fā)展成為具有科研、規(guī)劃、勘察、設(shè)計、施工、監(jiān)理、維護(hù)、運營和投融資的完善的行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，具備了為業(yè)主提供一站式綜合服務(wù)、監(jiān)理、維護(hù)、運營和投融資的完善的行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，具備了為業(yè)主提供一站式綜合服務(wù)的能力。并在高原鐵路、高速鐵路、高速公路、橋梁、隧道和

15、城市軌道交通工程設(shè)計及的能力。并在高原鐵路、高速鐵路、高速公路、橋梁、隧道和城市軌道交通工程設(shè)計及建設(shè)領(lǐng)域確立了行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)地位。建設(shè)領(lǐng)域確立了行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)地位?；厩闆r及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程買方簡介買方簡介中國交通建設(shè)股份有限公司（以下簡稱中交股份）成立于中國交通建設(shè)股份有限公司（以下簡稱中交股份）成立于20062006年年1010月月8 8日，是經(jīng)國務(wù)院批日，是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，由中國交通建設(shè)集團(tuán)有限公司（國務(wù)院國資委監(jiān)管的中央企業(yè)）整體重組改制并獨家發(fā)準(zhǔn)，由中國交通建設(shè)集團(tuán)有限公司（國務(wù)院國資委監(jiān)管的中央企業(yè)）整體重組改制并獨家發(fā)起設(shè)立的股份有限公司，并于起設(shè)立的股份有限公司，并于200620

16、06年年1212月月1515日在香港聯(lián)合交易所主板掛牌上市交易，是中國日在香港聯(lián)合交易所主板掛牌上市交易，是中國第一家成功實現(xiàn)境外整體上市的特大型國有基建企業(yè)，股票代碼為第一家成功實現(xiàn)境外整體上市的特大型國有基建企業(yè)，股票代碼為01800.HK01800.HK。截至。截至20092009年末年末，中交股份員工人數(shù)，中交股份員工人數(shù)112719112719人，資產(chǎn)總額達(dá)到人，資產(chǎn)總額達(dá)到26792679億元，在國務(wù)院國資委監(jiān)管的億元，在國務(wù)院國資委監(jiān)管的127127家中央企家中央企業(yè)中營業(yè)收入位列第業(yè)中營業(yè)收入位列第1212位，利潤總額位列第位，利潤總額位列第1414位。位。中交股份作為世界中交

17、股份作為世界500500強(qiáng)企業(yè)，主要從事港口、碼頭、航道、公路、橋梁、鐵路、隧道、強(qiáng)企業(yè)，主要從事港口、碼頭、航道、公路、橋梁、鐵路、隧道、市政等交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，業(yè)務(wù)足跡遍及世界市政等交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，業(yè)務(wù)足跡遍及世界7070多個國家和地區(qū)。多個國家和地區(qū)。 20102010年，公司名列世界年，公司名列世界500500強(qiáng)第強(qiáng)第224224位，排名較上年大幅提升位，排名較上年大幅提升117117位；入選位；入選“福布斯全球福布斯全球20002000強(qiáng)企業(yè)強(qiáng)企業(yè)”榜單，排名位列榜單，排名位列第第297297位，居中國內(nèi)地建筑企業(yè)首位。位，居中國內(nèi)地建筑企業(yè)首位。20092009年，公司位居年，公

18、司位居ENRENR全球最大全球最大225225家國際承包商第家國際承包商第1616位位，連續(xù)三年位居中國上榜企業(yè)第，連續(xù)三年位居中國上榜企業(yè)第1 1名。名。買方1中攀股份買方2買方3供應(yīng)商供應(yīng)商供應(yīng)商流程說明：流程說明： 1. 1. 中建、中鐵、中國交通等買家與中攀股份簽訂中建、中鐵、中國交通等買家與中攀股份簽訂鋼材木材石材的貿(mào)易采購協(xié)議。鋼材木材石材的貿(mào)易采購協(xié)議。 2. 2. 中攀根據(jù)買家的需求匯總后與鋼廠或者其一級中攀根據(jù)買家的需求匯總后與鋼廠或者其一級代理商簽訂資源采購合同。代理商簽訂資源采購合同。 3 3、因數(shù)量的不確定性以及資源的價格波動，故采、因數(shù)量的不確定性以及資源的價格波動，

19、故采購協(xié)議和采購合同在數(shù)量和價格上為原則性的條購協(xié)議和采購合同在數(shù)量和價格上為原則性的條款，其他條款為剛性條款（如付款條件、利潤回款，其他條款為剛性條款（如付款條件、利潤回報等）。報等）。 資源采購資源采購框架合同簽訂基本情況及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程框架合同簽訂合同簽訂流程合同簽訂流程基本情況及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程買方1中攀股份買方2買方3供應(yīng)商供應(yīng)商供應(yīng)商流程說明：流程說明： 1. 1. 中建、中鐵、中國交通等買家根據(jù)框架協(xié)議和中建、中鐵、中國交通等買家根據(jù)框架協(xié)議和工程的建設(shè)進(jìn)度，下達(dá)資源訂單給中攀股份執(zhí)行工程的建設(shè)進(jìn)度，下達(dá)資源訂單給中攀股份執(zhí)行

20、資源采購。資源采購。 2. 2. 中攀根據(jù)買家的需求匯總后，依據(jù)采購合同下中攀根據(jù)買家的需求匯總后，依據(jù)采購合同下達(dá)訂單給鋼廠或者其一級代理商，完成資源的最達(dá)訂單給鋼廠或者其一級代理商，完成資源的最終采購。終采購。 3 3、因數(shù)量的不確定性以及資源的價格波動，故采、因數(shù)量的不確定性以及資源的價格波動，故采購協(xié)議和采購合同在數(shù)量和價格上為原則性的條購協(xié)議和采購合同在數(shù)量和價格上為原則性的條款，其他條款為剛性條款（如付款條件、利潤回款，其他條款為剛性條款（如付款條件、利潤回報等）。報等）。 下達(dá)訂單下達(dá)訂單訂單流程訂單流程基本情況及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程基本情

21、況及業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程物流運作流程 供應(yīng)商中攀股份買方流程說明：流程說明： 1. 1. 根據(jù)中攀股份和供應(yīng)商的采購合同，明確資源采購的交根據(jù)中攀股份和供應(yīng)商的采購合同，明確資源采購的交貨地點為買方指定的建設(shè)工地，其貨權(quán)和風(fēng)險的轉(zhuǎn)移以在貨地點為買方指定的建設(shè)工地，其貨權(quán)和風(fēng)險的轉(zhuǎn)移以在工地上的驗收簽單為準(zhǔn)。工地上的驗收簽單為準(zhǔn)。 2. 2. 中攀股份在支付完采購款后，供應(yīng)商組織物流，將資源中攀股份在支付完采購款后，供應(yīng)商組織物流，將資源運輸?shù)劫I方指定的建設(shè)工地，中攀股份和買方共同對資源運輸?shù)劫I方指定的建設(shè)工地，中攀股份和買方共同對資源進(jìn)行三方驗收，在中攀股份完成和供應(yīng)商的驗收簽單后，進(jìn)行三

22、方驗收，在中攀股份完成和供應(yīng)商的驗收簽單后，同時完成和買方的驗收簽單程序，實現(xiàn)貨權(quán)和風(fēng)險的同步同時完成和買方的驗收簽單程序，實現(xiàn)貨權(quán)和風(fēng)險的同步轉(zhuǎn)移。轉(zhuǎn)移。 3. 3.對于在運輸途中的風(fēng)險以及資源質(zhì)量問題，由供應(yīng)商負(fù)責(zé)。對于在運輸途中的風(fēng)險以及資源質(zhì)量問題，由供應(yīng)商負(fù)責(zé)。直接發(fā)貨到買方工地基本情況及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程資金運作流程 供應(yīng)商中攀股份買方流程說明：流程說明： 1. 1. 根據(jù)銀行對中攀股份的授信，中攀股份以付出根據(jù)銀行對中攀股份的授信，中攀股份以付出10%-20%10%-20%的的保證金，開具保證金，開具6 6個月全額銀行承兌匯票，支付給供應(yīng)商進(jìn)個月全額銀行承

23、兌匯票，支付給供應(yīng)商進(jìn)行資源采購。行資源采購。 2. 2. 買方依據(jù)簽收單和采購協(xié)議，在規(guī)定的時間內(nèi)，將貨款買方依據(jù)簽收單和采購協(xié)議，在規(guī)定的時間內(nèi)，將貨款支付到銀行指定的賬戶。支付到銀行指定的賬戶。 3. 3.銀行在收到買方支付的貨款后，將資金劃入銀票保證金賬銀行在收到買方支付的貨款后，將資金劃入銀票保證金賬戶，作為定期存款，保證戶，作為定期存款，保證6 6個月銀票到期后的敞口部分資個月銀票到期后的敞口部分資金。金。 4 4、如果買方以銀票或商票回款，銀行負(fù)責(zé)貼現(xiàn)，并按照第、如果買方以銀票或商票回款，銀行負(fù)責(zé)貼現(xiàn)，并按照第三條流程執(zhí)行。三條流程執(zhí)行。2、現(xiàn)金回款1、支付銀行承兌匯票銀票或商票

24、匯款基本情況及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程信貸運作流程 供應(yīng)商銀行買方流程說明：流程說明： 1.1.銀行根據(jù)中攀和買方的經(jīng)營情況，對中攀股份進(jìn)行綜合授銀行根據(jù)中攀和買方的經(jīng)營情況，對中攀股份進(jìn)行綜合授信，內(nèi)容包括不限于訂單追加保理、銀票商票貼現(xiàn)，實現(xiàn)信，內(nèi)容包括不限于訂單追加保理、銀票商票貼現(xiàn)，實現(xiàn)全程供應(yīng)鏈融資模型。其中訂單融資的周期與保理（包括全程供應(yīng)鏈融資模型。其中訂單融資的周期與保理（包括寬限期）周期一致。寬限期）周期一致。 2.2.銀行根據(jù)對中攀股份的授信，中攀股份必須支付銀行根據(jù)對中攀股份的授信，中攀股份必須支付10%-20%10%-20%的保證金，開具的保證金，開具

25、6 6個月全額銀行承兌匯票，支付給供應(yīng)商個月全額銀行承兌匯票，支付給供應(yīng)商進(jìn)行資源采購，銀行給予進(jìn)行資源采購，銀行給予80-90%80-90%的訂單融資敞口。的訂單融資敞口。 2. 2. 供應(yīng)商依據(jù)采購合同和訂單組織貨源以及物流，在買方供應(yīng)商依據(jù)采購合同和訂單組織貨源以及物流，在買方完成驗收簽單后，同時辦理保理的確認(rèn)，作為訂單融資的完成驗收簽單后，同時辦理保理的確認(rèn)，作為訂單融資的追加保證。追加保證。 3. 3.銀行在收到買方支付的貨款后，將資金劃入銀票保證金賬銀行在收到買方支付的貨款后，將資金劃入銀票保證金賬戶，作為定期存款，保證戶，作為定期存款，保證6 6個月銀票到期后的敞口部分資個月銀票

26、到期后的敞口部分資金。同時，釋放授信額度，進(jìn)行信貸滾動循環(huán)操作。金。同時，釋放授信額度，進(jìn)行信貸滾動循環(huán)操作。 1、訂單融資2、追加保理擔(dān)保目目 錄錄產(chǎn)品定義產(chǎn)品定義1基本情況及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程2融融 資資 要要 素素3風(fēng)風(fēng) 險險 控控 制制45融融 資資 要要 素素融資比例 放款期限授信用途提款方式、幣種訂保融資業(yè)務(wù)的融資金額一般是訂單金額的80-90。因存在利潤回報因素，在追加保理擔(dān)保時，必須以采購全額進(jìn)行保理追加。訂保的融資放款期限根據(jù)最遲交貨期加合理的收款期限再給予一定的寬限期（2-3個月）確定，原則上不超過180天，按實際融資天數(shù)計息；連續(xù)型訂單的融資可以采用循環(huán)額度的方式

27、，額度的期限為1年，額度內(nèi)可以循環(huán)使用。訂保融資業(yè)務(wù)的授信資金用途，限定為僅用于采購合同項下的鋼材、木材和石材不得挪作他用。訂保融資業(yè)務(wù)可以發(fā)放人民幣融資，融資方式包含貸款、開立銀行承兌匯票、等方式；也可以發(fā)放外幣融資，外幣融資的幣種須為與訂單幣種相同的可自由兌換貨幣，發(fā)放外幣融資應(yīng)符合相關(guān)的外匯政策;訂單融資采用何種融資方式應(yīng)根據(jù)訂單融資實際用途來確定。目目 錄錄產(chǎn)品定義及價值產(chǎn)品定義及價值1基本情況及業(yè)務(wù)流程基本情況及業(yè)務(wù)流程2融融 資資 要要 素素3風(fēng)風(fēng) 險險 控控 制制45風(fēng)風(fēng) 險險 控控 制制v 訂單融資業(yè)務(wù)占用企業(yè)的綜合授信額度或貿(mào)易融資額度，納入銀行統(tǒng)一授信管理。v 買方資信調(diào)查

28、：經(jīng)辦單位應(yīng)采用一切手段加強(qiáng)對買方的資信調(diào)查，調(diào)查方式包括公開市場信息查詢、既往交易信息審核、同業(yè)評價等。v 為確保銀行資金安全，銀行信控專員全程跟蹤監(jiān)控。風(fēng)風(fēng) 險險 控控 制制訂單約定的回款賬戶應(yīng)為銀行指定賬戶；若訂單項下訂單約定的回款賬戶應(yīng)為銀行指定賬戶；若訂單項下的回款賬戶非銀行賬戶，要及時變更為銀行賬戶的回款賬戶非銀行賬戶，要及時變更為銀行賬戶 向買方發(fā)送銀行和授信申請人共同簽發(fā)的訂單項下權(quán)益向買方發(fā)送銀行和授信申請人共同簽發(fā)的訂單項下權(quán)益或者收款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給銀行的通知書或者收款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給銀行的通知書 發(fā)票、運輸單據(jù)和訂單項下的其他單據(jù)通過銀行寄送給買方發(fā)票、運輸單據(jù)和訂單項下的其他單據(jù)

29、通過銀行寄送給買方訂單發(fā)貨后辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓手續(xù)訂單發(fā)貨后辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓手續(xù)回款控回款控制措施制措施 訂單約定的回款賬戶應(yīng)為銀行指定賬戶；若訂單項下訂單約定的回款賬戶應(yīng)為銀行指定賬戶；若訂單項下的回款賬戶非銀行賬戶，要及時變更為銀行賬戶的回款賬戶非銀行賬戶，要及時變更為銀行賬戶 向買方發(fā)送銀行和授信申請人共同簽發(fā)的訂單項下權(quán)益向買方發(fā)送銀行和授信申請人共同簽發(fā)的訂單項下權(quán)益或者收款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給銀行的通知書或者收款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給銀行的通知書 發(fā)票、運輸單據(jù)和訂單項下的其他單據(jù)通過銀行寄送給買方發(fā)票、運輸單據(jù)和訂單項下的其他單據(jù)通過銀行寄送給買方訂單發(fā)貨后辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓手續(xù)訂單發(fā)貨后辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓手續(xù)訂單約定的回款賬戶應(yīng)為銀行指定賬戶；若訂單項下訂單約定的回款賬戶應(yīng)為銀行指定賬戶；若