全國自考(金融理論與實務)-試卷26

1、全國自考（金融理論與實務）-試卷26（ 總分： 64.00 ，做題時間： 90 分鐘 ）一、單項選擇題 （ 總題數： 15，分數： 30.00）1. 凱恩斯認為交易動機和預防動機決定的貨幣需求取決于 （分數： 2.00 ）A. 利率水平B. 價格水平C. 收入水平VD. 預期水平 解析：解析：凱恩斯認為，人們對貨幣的需求不僅出于交易動機，而且還有預防動機，由這兩個動機引起 的貨幣需求與收入水平有著穩(wěn)定的關系，是收入的遞增函數。2. 我國編制的社會商品零售物價指數屬于（分數： 2.00 ）A. 批發(fā)物價指數B. 國民生產總值平減指數C. 居民消費價格指數VD. 零售物價指數解析：解析：居民消費價

2、格指數即我們通常所說的CPI，又稱零售物價指數，這是一種用來測量各個時期內城鄉(xiāng)居民所購買的生活消費品價格和服務項目價格平均變化程度的指標。我國編制的社會商品零售物價 指數就屬于這一類。我國社會商品零售物價指數采取選樣加權算術平均法進行編制，每年根據住戶調查調 整一次權數。3. 貨幣政策指中央銀行為實現既定的經濟目標，運用各種工具調節(jié)【】的一種金融政策和措施。（分數： 2.00 ）A. 貨幣供給和利率VB. 貨幣需求與供給C. 社會需求與供給D. 社會供給和利率解析：4. 下列屬于國際收支平衡表中資本和金融賬戶的是（分數： 2.00 ）A. 收益B. 服務C. 經常轉移D. 直接投資V解析：解析

3、：國際收支平衡表包括經常賬戶、資本和金融賬戶、儲備資產、凈誤差與遺漏四個項目，其中 選項 A、B、C 都屬于經常賬戶，選項 D 屬于資本和金融賬戶。5. 貨幣供給主要包括（分數： 2.00 ）A. 現金總量B. 現金和存款貨幣VC. 存款總量D. 債務量解析：6. 如果貨幣供給總量不變而出現通貨緊縮則表明貨幣流通速度（分數： 2.00 ）A. 加快B. 減慢VC. 不變D. 難以確定 解析：解析：國民生產總值平減指數，是按當年價格計算的國民生產總值與按基期不變價格計算的國民生 產總值的比率。 它可以反映全部生產資料、 消費品和勞務費用的價格的變動， 可以更全面馳反映通貨膨脹。7. 能夠全面反映

4、通貨膨脹程度的指標是（分數： 2.00 ）A. 批發(fā)物價指數B. 國民生產總值平減指數VC. 居民消費價格指數D. 零售物價指數解析：8. 一般情況下，代表國家實施貨幣政策的機構是（分數： 2.00 ）A. 財政部B. 政府C. 中央銀行VD. 商業(yè)銀行 解析：9. 通貨膨脹是一種（分數： 2.00 ）A. 貨幣現象VB. 商品現象C. 過剩現象D. 短缺現象 解析：10.商業(yè)銀行派生存款的能力（分數： 2.00 ）A. 與原始存款成正比，與法定存款準備率成正比B. 與原始存款成正比，與法定存款準備率成反比VC. 與原始存款成反比，與法定存款準備率成反比D. 與原始存款成反比，與法定存款準備率

5、成正比 解析：解析：影響商業(yè)銀行存款派生能力的兩個因素：一是原始存款，原始存款越大，則往下派生數額也 越大，兩者成正比；二是上交中央銀行的法定存款準備率，兩者成反比。11.貨幣供應量是反映銀行資產負債表中某一時點上銀行的 （分數： 2.00 ）A. 資產總額B. 負債總額VC. 存款總額D. 現金總額 解析：解析：貨幣供給量是實實在在反映在銀行資產負債表中某一時點上的銀行債務總額。12.通常為抑制物價上漲較猛的勢頭而采取的收人政策是 （分數： 2.00 ）A. 增加稅收B. 消減財政支出C. 管制工資和物價VD. 限制基礎設施投資 解析：13.通貨膨脹將使居民消費水平（分數： 2.00 ）A.

6、 降低VB. 提高C. 不變D. 不確定 解析：解析：在通貨膨脹條件下，物價上漲，貨幣幣值下降，人們通過分配而獲得的貨幣收入，就不能購 買到相等的生活消費資料，實際上是減少了居民的收入，意味著居民消費水平的下降。14.我國的貨幣政策目標除了保持貨幣幣值的穩(wěn)定，還包括了（分數： 2.00 ）A. 外匯匯率穩(wěn)定B. 國際收支平衡C. 經濟增長VD. 收入公平分配解析：15.在開放經濟條件下，由于進出口貿易及資本流出入而引起的貨幣收支表現為 （分數： 2.00 ）A. 財政收支B. 企業(yè)收支C. 外匯收支VD. 信貸收支解析：二、多項選擇題 （ 總題數： 5，分數： 10.00）16.下列關于普通股

7、說法正確的是（分數： 2.00 ）A. 普通股的收益與股份公司的經營狀況密切相關VB. 普通股不帶有固定的定期收益和本金償還的承諾VC. 普通股股東享有對公司經營決策的參與權VD. 普通股股東具有優(yōu)先認股權VE. 普通股股東具有優(yōu)先分配股息和清償資產的權利 解析：17.下列屬于現代投資銀行核心業(yè)務的是分數： 2.00 ）A. 風險投資VB. 資產管理VC. 財務顧問VD. 企業(yè)并購VE. 衍生品交易解析：解析：現代投資銀行除了經營傳統(tǒng)的證券發(fā)行與承銷、證券交易與經紀等業(yè)務外，企業(yè)并購、資產 管理、財務顧問、風險投資、衍生品交易等也已經成為它的核心業(yè)務。18.在發(fā)生通貨緊縮的情況下，會出現（分數

8、： 2.00 ）A. 貨幣供應量不足VB. 物價疲軟乃至下跌VC. 經濟增長率持續(xù)下降VD. 社會總供給大于社會總需求VE. 貨幣供應量充足 解析：解析：在發(fā)生通貨緊縮的情況下，物價全面、持續(xù)下跌，伴有貨幣供給不足的問題：或是貨幣供給 總量減少， 形成社會總需求不足； 或是貨幣供給總量沒有顯著減少， 但貨幣流通速度減慢， 由此形成的社 會總需求不足；或是兩者兼而有之。19. 保險的基本職能包括 （分數： 2.00 ）A. 分散風險VB. 利益保障C. 補償損失VD. 獲得收益E. 以上都對 解析：20. 下列屬于按市場中交易的標的物劃分的金融市場是 （分數： 2.00 ）A. 票據市場VB.

9、證券市場VC. 衍生工具市場VD. 外匯市場VE. 黃金市場V解析：三、名詞解釋 （ 總題數： 5，分數： 10.00）21. 開放式基金 （分數： 2.00 ） 正確答案： （ 正確答案：開放式基金：是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時準備贖回 發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數是不固定的。 ）解析：22. 工資指數化（分數： 2.00 ） 正確答案： （ 正確答案：工資指數化：即根據通貨膨脹率來調整貨幣工資，把貨幣工資增長與物價上漲率聯 系在一起，使它們同比例變動。 ）解析：23. 代銷（分數： 2.00 ） 正確答案： （ 正確答案：代銷：是證券代理銷售的一種形式，由發(fā)

10、行人與投資銀行簽訂代銷協議，按照協議 條件，投資銀行在約定的期限內銷售所發(fā)行的證券，到約定的期限，部分未售的證券退還發(fā)行人，投資銀 行不承擔責任。 ）解析：24. 客戶委托優(yōu)先（分數： 2.00 ） 正確答案： （正確答案： 客戶委托優(yōu)先： 是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間， 優(yōu)先進行代理買賣。 ） 解析：25. 動產、不動產信托（分數： 2.00 ）正確答案：（ 正確答案：資產、不動產信托：即委托人將自己的動產 （ 如汽車、飛機、機械設備等 ）和不動產 （ 如房地產、土地等 ） ，委托信托投資公司按照約定的條件和目的進行管理、運用和處置。）解析：四、計算題 （ 總題數： 1，分數： 2

11、.00）26.假設 A 公司在 3 個月后需要一筆金額為 100 萬元的資金，為期 6 個月。其財務經理預測屆時利率將上漲， 因此，為鎖定其資金成本，2009年 3 月 1 日，該公司與某銀行簽訂了一份協議利率為6%，名義本金額為100 萬元的 3X9遠期利率協議。假定確定日的利率為6. 1%，則該合同的結算金為多少？（分數：2.00 ）正確答案：（正確答案：賣方應向買方支付的結算金為 解析：五、簡答題（總題數：5,分數：10.00）27.簡述馬克思的貨幣起源說。（分數：2.00 ）正確答案：（正確答案：貨幣的岀現是與商品交換聯系在一起的。商品交換的發(fā)展經歷了兩個階段：物物直 接交換與通過媒介

12、的商品交換，貨幣就是交換的媒介。馬克思立足于勞動價值理論，通過分析價值形式的 發(fā)展，揭示了貨幣產生的客觀必然性。）解析：28.簡述貨幣制度的構成要素。（分數：2.00 ）正確答案：（正確答案：貨幣制度的構成要素一般包括以下幾個方面：（1）規(guī)定貨幣材料。（2）規(guī)定貨幣單位。（3）規(guī)定流通中貨幣的種類。（4）規(guī)定貨幣的法定支付能力。（5）規(guī)定貨幣的鑄造或發(fā)行。）解析：29.簡述信用在現代市場經濟中的作用。（分數：2.00 ） 正確答案：（正確答案：信用在現代市場經濟運行中的作用分為兩個方面，即：積極的作用和消極的作用 積極的作用主要有調劑貨幣資金余缺，實現資源優(yōu)化配置；動員閑置資金，推動經濟增長。

13、消極的作用， 即會產生信用風險：如果對信用利用不當，信用規(guī)模過度張，也會產生信用風險的聚集，進而威脅社會經 濟生活的正常運行。）解析：30.簡述商業(yè)信用的作用與局限性。（分數：2.00 ）正確答案：（正確答案：商業(yè)信用是現代經濟中最基本的信用形式之一，商業(yè)信用的發(fā)展，對一國商品的生 產和流通有著重要的促進作用。對于生產企業(yè)來說，產品銷售是保持再生產過程的重要一環(huán)，產品有銷售,再生產才有必要，有了銷售收入，資金循環(huán)才會正常運行。但是，在現實生活中，商品各方直接的商品流 動和現金流動在很多時候是不同步的。在進行大宗交易時，購貨方手邊常常沒有足夠的現金或一時沒有現 金，產品銷售企業(yè)如果允許購貨方延期

14、付款，將產品賒銷給購貨方的話，雙方的交易就能順利進行。而商 業(yè)信用的介入，則能夠使以上的商業(yè)鏈條連接起來，從而促進生產和流通的順暢進行。在強調商業(yè)信用積 極作用的同時，也不能否認商業(yè)信用的局限性。首先，商業(yè)信用在規(guī)模上存在著局限性。其次，商業(yè)信用 存在方向上的局限性。再次，商業(yè)信用存在著期限上的局限性。）解析：31.利息為什么成為收益的一般形態(tài)？（分數：2.00 ） 正確答案：（正確答案：作為貨幣時間價值的外在表現形式，利息是資金所有者因岀讓貨幣使用權而從借款 人那里獲得的補償，是資金所有者理所當然的收入。通常。經營者總是把自己經營所得的利潤分為利息和 企業(yè)主收入，他們認為只有扣除利息所剩下的

15、利潤才是經營所得。因此，利息就成為一個衡量投資收益高 低的標準，被人們看作是收益的一般形態(tài)。）解析：六、論述題 ( 總題數： 1，分數： 2.00)32. 試述金融期權合約與金融期貨合約的區(qū)別。(分數： 2.00 )正確答案： ( 正確答案：金融期權合約與金融期貨合約的區(qū)別主要體現在以下五個方面： (1) 標準化程度與 交易場所金融期權合約，既有標準化合約 ( 交易所內進行交易 )又有非標準化合約 (場外進行交易 ) ；而金融 期貨合約，都是標準化合約，都在交易所內進行交易。 (2) 交易雙方的權利與義務 金融期權合約的交易雙 方的權利和義務是不平等的，買方只擁有權利不承擔義務，賣方只承擔義務不擁有權利；而金融期貨合約 交易雙方的權利和義務是