基金基礎(chǔ)知識大全

1、基金根底知識大全基金根本概念基金從資金關(guān)系來看,基金是指專門用于某種特定目的并進行獨立核算的資金.其 中,既包括各國共有的養(yǎng)老保險基金、退休基金、救濟基金、教育獎勵基金等,也 包括中國特有的財政專項基金、職工集體福利基金、能源交通重點建設(shè)基金、預算 調(diào)節(jié)基金等.,基金是指治理和運作專門用于某種特定LI的并進行獨立核從組織性質(zhì)上講算的資金的機構(gòu)或組織.這種基金組織,可以是非法人機構(gòu)如財政專項基金、高校中的教育獎勵基金、保險基金等,可以是事業(yè)性法人機構(gòu)如中國的宋慶 齡兒童基金會、孫冶方經(jīng)濟學獎勵基金會、茅盾文學獎勵基金會,美國的福特基金 會、霍布賴特基金會等,也可以是公司性法人機構(gòu).投資基金投資基

2、金,是指根據(jù)共同投資、共享收益、共擔風險的根本原那么和股份有限公 司的某些原那么,運用現(xiàn)代信托關(guān)系的機制,以基金方式將各個投資者彼此分散的資 金集中起來以實現(xiàn)預期投資廿的的投資組織制度.證券投資基金證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式,即通過發(fā)行基 金單位,集中投資者的資金,由基金托管人托管,由基金治理人治理和運用資金, 從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資,以獲得投資收益和資本增值.投資 基金在不同國家或地區(qū)稱謂有所不同,美國稱為共同基金,英國和香港稱為單 位信托基金,日本和臺灣稱為證券投資信托基金什么是指數(shù)基金,指數(shù)基金是一種以擬合目標指數(shù)、跟蹤目標指數(shù)變化為原那么,

3、實現(xiàn)與市場同步 成長的基金品種.指數(shù)基金的投資采取擬合目標指數(shù)收益率的投資策略,分散投資 于目標指數(shù)的成份股,力求股票組合的收益率擬合該目標指數(shù)所代表的資本市場的 平均收益率.什么是余型基金,余型基金實際上就是開放式基金的一種組織結(jié)構(gòu);在這一組織結(jié)構(gòu)下,基金發(fā)起 人根據(jù)一份總的基金招募書發(fā)起設(shè)立多只相互之間可以根據(jù)規(guī)定的程序進行轉(zhuǎn)換的 基金,這些基金稱為子基金或成分基金.而由這些子基金共同構(gòu)成的這一基金體系 就合稱為傘型基金.進一步說,傘型基金不是一只具體的基金,而是同一基金發(fā)起 人對由其發(fā)起、治理的多只基金的一種經(jīng)營治理方式,因此通常認為“傘型結(jié)構(gòu)的提法可能更為恰當.什么是LOF基金,LOF

4、基金,英文全稱是ListedOpen-EndedFund,漢語稱為上市型開放式基金 .也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后,投資者既可以在指定網(wǎng)點申購與贖回基金 份額,也可以在交易所買賣該基金.不過投資者如果是在指定網(wǎng)點申購的基金份額, 想要上網(wǎng)拋出,須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)；同樣,如果是在交易所網(wǎng)上買進的基金份 額,想要在指定網(wǎng)點贖回,也要辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù).基金的分類根據(jù)不同標準可將投資基金劃分為不同的種類.1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回,投資基金可分為開放式基金和封閉式基 金.開放式基金是指基金設(shè)立后,投資者可以隨時申購或贖回基金單位,基金規(guī)模 不固定的投資基金;封閉式基金是指基金規(guī)模在發(fā)

5、行前已確定,在發(fā)行完畢后的規(guī) 定期限內(nèi),基金規(guī)模固定不變的投資基金.2、根據(jù)組織形態(tài)的不同,投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基 金.公司型投資基金是具有共同投資LI標的投資者組成以盈利為LI的的股份制投資 公司,并將資產(chǎn)投資于特定對象的投資基金;契約型投資基金也稱信托型投資基 金,是指基金發(fā)起人依據(jù)其與基金治理人、基金托管人訂立的基金契約,發(fā)行基金 單位而組建的投資基金.3、根據(jù)投資風險與收益的不同,投資基金可分為成長型投資基金、收入型投 資基金和平衡型投資基金.成長型投資基金是指把追求資本的長期成長作為其投資 目的的投資基金;收入型基金是指以能為投資者帶來高水平的當期收人為目的的投資

6、基金;平衡型投資基金是指以支付當期收入和追求資本的長期成長為 日的的投資基金.4、根據(jù)投資對象的不同,投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基 金、期貨基金、期權(quán)基金,指數(shù)基金和認股權(quán)證基金等.股票基金是指以股票為投 資對象的投資基金;債券基金是指以債券為投資對象的投資基金;貨幣市場基金是指 以國庫券、大額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場短期有價證券為 投資對象的投資基金:期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對象的投資基金;期 權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對象的投資基金:指數(shù)基金是指以某種 證券市場的價格指數(shù)為投資對象的投資基金;認股權(quán)證基金是指以認股權(quán)證為投資 對象的投資基金.5、根據(jù)投資貨幣種類,投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金等. 美元基金是指投資于美元市場的投資基金；日元基金是指投資于日元市場的投資基 金;歐元基金是指投資于歐元市場的投資基金.此外根據(jù)資本來源和運用地域的不同,投資基金可分為國際基金、海外基金、國內(nèi)基金,國家基金和區(qū)域基金等,國際基金是指資本來源于國內(nèi),并投資于 國外市場的投資基金;海外基金也稱離岸基金.是指