國際經(jīng)濟(jì)合作簡答題

1、來自網(wǎng)上國際經(jīng)濟(jì)合作課后習(xí)題第一章 國際經(jīng)濟(jì)合作概述1、 什么是國際經(jīng)濟(jì)合作？怎么理解國際經(jīng)濟(jì)合作的含義？國際經(jīng)濟(jì)合作：指世界上不同國家（或地區(qū)）政府、國際經(jīng)濟(jì)組織和超越國際界限的自然人于法人為了共同利益，以平等互利為原則，在生產(chǎn)領(lǐng)域和流通領(lǐng)域（側(cè)重生產(chǎn)領(lǐng)域）所進(jìn)行的以生產(chǎn)要素的國際移動和重新合理組合配置為主要內(nèi)容的，較長期的經(jīng)濟(jì)協(xié)作活動，包括國家間的經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)政策。含義（1）國際經(jīng)濟(jì)合作的主體。包括主權(quán)國家（或地區(qū)）、國際經(jīng)濟(jì)組織、主權(quán)國家（或地區(qū)）間的企業(yè)、國際企業(yè)法人及主權(quán)國家非法人機(jī)構(gòu)、學(xué)術(shù)團(tuán)體等。（2）國際經(jīng)濟(jì)合作的主要內(nèi)容。不同國家生產(chǎn)要素的優(yōu)化配置與組合（3）國際經(jīng)濟(jì)合作的范圍。生

2、產(chǎn)和流通領(lǐng)域（4）國際經(jīng)濟(jì)合作是較長期的經(jīng)濟(jì)協(xié)作活動(5)國際經(jīng)濟(jì)合作是國際社會為穩(wěn)定區(qū)域經(jīng)濟(jì)及世界經(jīng)濟(jì)而進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)活動。2、 試述國際經(jīng)濟(jì)合作與國際貿(mào)易的區(qū)別與聯(lián)系。詳見（1） 研究對象不同。國際貿(mào)易研究商品國際流通的特點(diǎn)與規(guī)律，即生產(chǎn)要素在國際間間接流動的特點(diǎn)和規(guī)律，研究的重點(diǎn)是商品的進(jìn)出口，屬于流通領(lǐng)域的范疇。國際經(jīng)濟(jì)合作主要研究生產(chǎn)要素在國際間直接流動和重新組合與配置的特點(diǎn)和規(guī)律及其協(xié)調(diào)機(jī)制，研究的重點(diǎn)是生產(chǎn)領(lǐng)域的直接協(xié)作。（2） 業(yè)務(wù)程序與進(jìn)行方式不同。（3） 對各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展所起的作用不同。3、 國際經(jīng)濟(jì)合作有哪些類型與方式？請舉例說明。類型：按范圍大?。簭V義和狹義國際經(jīng)濟(jì)合

3、作按觀察的層次和主體：宏觀（北北，南南，南北合作，區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化）和微觀國際經(jīng)濟(jì)合作（工貿(mào)，投資，信貸，科技服務(wù)）按業(yè)務(wù)和產(chǎn)業(yè)的關(guān)系：垂直和水平國際經(jīng)濟(jì)合作方式1） 國際直接投資合作（獨(dú)資經(jīng)營，合資經(jīng)營，合作經(jīng)營，合作開發(fā)，BOT投資，建造運(yùn)營移交）2） 國際間接投資合作（國際信貸投資，國際證券投資）3） 國際勞務(wù)合作（國際承包工程，勞務(wù)進(jìn)出口，國際旅游，國際咨詢業(yè)務(wù)）4） 國際科技合作（國際科技有償轉(zhuǎn)讓和國際科技無償轉(zhuǎn)讓）5） 國際土地合作（對外土地出售，土地出租，土地有償定期轉(zhuǎn)讓，土地入股，土地合作開發(fā)等）6） 國際經(jīng)濟(jì)信息與經(jīng)濟(jì)管理合作（對外簽訂管理合同，聘請國外管理集團(tuán)，管理專家，開展

4、國際管理咨詢，聯(lián)合管理合營企業(yè)，交流管理資料與經(jīng)驗(yàn)和舉辦國際管理講習(xí)班等）7） 國際發(fā)展援助（資金援助，物資援助，人力（智力）援助，技術(shù)援助）8） 區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化（自由貿(mào)易區(qū)，關(guān)稅同盟，共同市場，經(jīng)濟(jì)同盟等）9） 國際經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)與合作（聯(lián)合國系統(tǒng)國際經(jīng)濟(jì)組織進(jìn)行的協(xié)調(diào)，區(qū)域性經(jīng)濟(jì)組織進(jìn)行的協(xié)調(diào)，政府首腦會議進(jìn)行的協(xié)調(diào)，以及國際性行業(yè)組織和其他有關(guān)國際經(jīng)濟(jì)組織進(jìn)行的協(xié)調(diào)）4、 試述國際經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展動因與趨勢之間的內(nèi)在聯(lián)系。動因：一、不斷發(fā)展的科技革命是國際經(jīng)濟(jì)合作產(chǎn)生和發(fā)展的原動力二、第二次世界大戰(zhàn)后國際分工的新發(fā)展是國際經(jīng)濟(jì)合作產(chǎn)生與發(fā)展的基礎(chǔ)三、經(jīng)濟(jì)生活國際化和各國間的經(jīng)濟(jì)依存度的加深是促

5、進(jìn)國際經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展的重要因素 之一 四、 跨國公司迅猛發(fā)展是國際經(jīng)濟(jì)合作產(chǎn)生和發(fā)展的直接推動者 五、國際經(jīng)濟(jì)組織在國際經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展的過程中發(fā)揮了重要的作用趨勢：一、競爭、矛盾、沖突和協(xié)調(diào)二、 國際經(jīng)濟(jì)合作集團(tuán)化三、 東西方經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展快于南北方經(jīng)濟(jì)合作四、經(jīng)濟(jì)合作形式多樣化五、經(jīng)濟(jì)政策經(jīng)常化，制度化5、 國際經(jīng)濟(jì)合作的意義是什么？1) 促進(jìn)國際經(jīng)濟(jì)活動環(huán)境的優(yōu)化2) 提高了生產(chǎn)要素的利用率（1）促使生產(chǎn)要素在國家間進(jìn)行有效流動（2）促使生產(chǎn)要素在國家間實(shí)現(xiàn)優(yōu)化配置3) 擴(kuò)大國際貿(mào)易的數(shù)量和范圍，影響和改變國際貿(mào)易流向4) 可以改變一些國家（或地區(qū)）在國際分工中的地位第二章 國際直接投資1、 國

6、際直接投資有哪些方式？1） 創(chuàng)建方式：國際獨(dú)資企業(yè)，國際合資企業(yè)2） 跨國并購方式2、 企業(yè)在什么樣的動機(jī)下會選擇對外直接投資？1）自然資源導(dǎo)向型；2）市場導(dǎo)向型投資；3）效率導(dǎo)向型投資；4）技術(shù)與管理導(dǎo)向型投資5）分散風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向型投資；6）優(yōu)惠政策導(dǎo)向型投資；7）全球戰(zhàn)略導(dǎo)向型投資；3、 企業(yè)為什么必須同時(shí)具備所有權(quán)優(yōu)勢、內(nèi)部化優(yōu)勢和區(qū)位優(yōu)勢時(shí)才能從事有利的對外直接投資？4、 投資環(huán)境的主要評估方法有哪些？特點(diǎn)是什么？p18-22（一） 投資障礙分析法是根據(jù)阻礙國際投資運(yùn)行潛在的因素的多少與程度來評價(jià)投資環(huán)境優(yōu)劣的一種方法。（二）冷熱國對比分析法是以冷熱因素來表述環(huán)境優(yōu)劣的一種評價(jià)方法（三）等

7、級評分法將影響投資環(huán)境的重要因素列舉出來，并逐級給出特征描述和經(jīng)驗(yàn)性標(biāo)準(zhǔn)評分，最后直接將現(xiàn)實(shí)與各級標(biāo)準(zhǔn)對照并得出總分的綜合評判方法。 （四）動態(tài)分析法動態(tài)分析法：針對國際直接投資的長期性，需要對一國的投資環(huán)境作一個(gè)較長時(shí)期的分析。其基本思路是：對企業(yè)的業(yè)務(wù)條件進(jìn)行因素分析，初步篩選出引起變化的主要壓力，進(jìn)而找出成功的關(guān)鍵因素，最后提出幾種方案。 （五）機(jī)會威脅分析法5、 簡述跨國并購的動因。（1） 追求協(xié)同效應(yīng)（經(jīng)營協(xié)同效應(yīng)1）并購能使企業(yè)實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)2）并購能使企業(yè)間優(yōu)勢互補(bǔ)3）并購能大大降低交易費(fèi)用；財(cái)務(wù)協(xié)同效應(yīng)1)并購可以幫助企業(yè)合理避稅2）并購活動在股市上往往能產(chǎn)生預(yù)期效應(yīng)）（2） 能

8、追求企業(yè)發(fā)展1）并購活動降低了企業(yè)進(jìn)入某些新行業(yè)核心市場的障礙2）并購活動可以降低和分散企業(yè)經(jīng)營中面臨的風(fēng)險(xiǎn)（3） 可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)1）可以使企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)移2）混合并購后的分散化經(jīng)營可以平抑收益的波動3）并購活動有利于獲取高新技術(shù)（4） 可以追求冗資出路（5） 滿足管理層得內(nèi)在要求6、 跨國公司的特征有哪些？（1）國際化經(jīng)營戰(zhàn)略（2）在全球戰(zhàn)略指導(dǎo)下的集中管理（3）明顯的內(nèi)部化優(yōu)勢（4）以直接投資為基礎(chǔ)的經(jīng)營手段7、 簡述跨國公司的作用。（1） 世界經(jīng)濟(jì)增長的引擎（2）加快各種生產(chǎn)要素的國際移動，優(yōu)化資源配置，提高資源利用效率（3）跨國公司促進(jìn)了資金的跨國流動（4）跨國公司推動了國際貿(mào)

9、易規(guī)模的夸大和貿(mào)易結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)變（5）跨國公司的發(fā)展加快了經(jīng)濟(jì)全球化的進(jìn)程第三章 中國利用外商直接投資1、 中國利用外商直接投資的發(fā)展歷程和作用是什么？第一階段：起步階段（1979-1986）第二階段：穩(wěn)步發(fā)展階段（1987-1991）第三階段：高速發(fā)展階段（1992-1993）第四階段：調(diào)整發(fā)展階段（1994至今）作用1）促進(jìn)了中國經(jīng)濟(jì)的增長2）促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級3）增加了社會就業(yè)和國家稅收4）引進(jìn)了先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)5）改善了我國國際收支狀況2、 中國利用外商直接投資的主要形式有哪些？中外合資經(jīng)營企業(yè)；中外合作經(jīng)營企業(yè)；外商獨(dú)資企業(yè)中外合作開發(fā)；外商投資股份有限公司；投資性公司；BOT投資方式；其

10、他外商直接投資方式（補(bǔ)償貿(mào)易，加工裝配貿(mào)易，技術(shù)投資方式等）3、 中外合資與中外合作經(jīng)營企業(yè)的區(qū)別。（1） 兩種投資方式所設(shè)立的企業(yè)性質(zhì)不同。前者是契約性合作企業(yè)可以是法人企業(yè)，也可不是，后者是股權(quán)式合營企業(yè)，是中國法人，是有限責(zé)任公司。（2） 出資方式與設(shè)立條件不同。中外合作經(jīng)營方式中，中方往往只以提供基礎(chǔ)條件，合作經(jīng)營企業(yè)無須繳納土地使用費(fèi)，且注冊資本多以外商通過的資金、設(shè)備為限。后者。如中方以土地使用權(quán)，場地使用費(fèi)作價(jià)入股，有合資經(jīng)營企業(yè)繳納土地使用費(fèi)。中外合資企業(yè)的注冊資本為合營各方認(rèn)繳資本的總和，且外商投資比例不得少于25%。（3） 管理方式不同。前者較靈活，可成立董事會也可不成立，

11、可有外方也可由中方單獨(dú)管理，還可委托第三方進(jìn)行管理。而后者采用比較規(guī)范的董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制。（4） 利益分配不一樣。前者的利潤分配以契約方式予以界定，后者按照同股同權(quán)同利的方式予以確定。（5） 法規(guī)待遇不同。前者根據(jù)中外合作經(jīng)營企業(yè)非的規(guī)定執(zhí)行，后者則根據(jù)中外合資經(jīng)營企業(yè)法的執(zhí)行規(guī)定。（6） 中外合作企業(yè)與中外合資企業(yè)在經(jīng)營期限和清算方式方面也有所不同。4、 BOT投資方式的含義、特點(diǎn)和適用范圍。含義：公共工程特許權(quán)。建設(shè)經(jīng)營轉(zhuǎn)讓。指東道國政府同私營機(jī)構(gòu)（在中國表現(xiàn)為外商投資）的項(xiàng)目公司簽訂合同，有該項(xiàng)目公司承擔(dān)一個(gè)基礎(chǔ)設(shè)施或公共工程項(xiàng)目的籌資、建造、營運(yùn)、維修及轉(zhuǎn)讓。特點(diǎn)：1）能保持

12、市場機(jī)制發(fā)揮作用2）為政府昂與提供了有效途徑3）項(xiàng)目發(fā)起人對項(xiàng)目沒有直接控制權(quán)4）由于采用BOT模式冗資的項(xiàng)目設(shè)計(jì)巨額資金，又有政府的特許權(quán)協(xié)議作為支持，投資者愿意將融資安排成為有限追索的形式，在項(xiàng)目中注入一定的股本資金，承擔(dān)直接的經(jīng)濟(jì)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。5）通過采取讓本國公司或外國公司籌資、建設(shè)、經(jīng)營的方式來參加基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，項(xiàng)目融資的所有責(zé)任的和風(fēng)險(xiǎn)都轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目公司，這樣可以減輕政府財(cái)政負(fù)擔(dān)，同時(shí)又有利于提高項(xiàng)目公司的運(yùn)作效率。6）BOT融資項(xiàng)目的收入一般是當(dāng)?shù)刎泿?，若承保商來自國外，對?xiàng)目所在國來說，項(xiàng)目建成后將會有大量外匯流出。7）BOT融資項(xiàng)目不計(jì)入承包商的資產(chǎn)負(fù)債表，承包商不必暴露自身財(cái)務(wù)

13、情況。范圍：適用于一國的基礎(chǔ)設(shè)施和公共部門的建設(shè)項(xiàng)目，如電廠、高速公路、污水處理、鐵路、橋梁、隧道、港口、機(jī)場、鋼鐵企業(yè)、教育、醫(yī)療衛(wèi)生基礎(chǔ)設(shè)施等。5、 論述中國利用外商直接投資的問題及對策。問題：(1)大量外資的注入加大了通貨膨脹的壓力(2)我國利用外商直接投資結(jié)構(gòu)不合理，影響了利用外資質(zhì)量與效益的提高1)外商直接投資的資金來源結(jié)構(gòu)不合理2）外商直接投資主體結(jié)構(gòu)不合理3）外商直接投資的產(chǎn)業(yè)與行業(yè)結(jié)構(gòu)不合理4）外商直接投資的地區(qū)布局不盡合理（3）我國對外商在華直接投資管理中存在問題1）政策透明度問題影響外商對華直接投資的信心2）部分地方政府為追求政績，盲目引進(jìn)外資。3）在引進(jìn)外資中存在重?cái)?shù)量輕

14、質(zhì)量，重引進(jìn)輕管理的思想，影響了利用外資質(zhì)量的提高。4）對外資的公平待遇人又待進(jìn)一步改進(jìn)和完善。5）對外企的監(jiān)管服務(wù)技術(shù)手段落后。對策：（1） 優(yōu)化外商直接投資的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，擴(kuò)大外商投資領(lǐng)域1） 積極引導(dǎo)外商投資于農(nóng)業(yè)2）大力推進(jìn)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的引資工作3）高度重視基礎(chǔ)工業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)業(yè)的外資利用工作4）積極促進(jìn)外商對環(huán)保產(chǎn)業(yè)的直接投資（2） 繼續(xù)發(fā)展符合國家產(chǎn)業(yè)政策和比較優(yōu)勢的勞動密集型項(xiàng)目（3） 進(jìn)一步優(yōu)化外商直接投資地區(qū)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)地區(qū)間的均衡發(fā)展1） 繼續(xù)發(fā)揮東部地區(qū)對外開放、利用外資的優(yōu)勢，支持東部地區(qū)發(fā)展資金、技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)和出口產(chǎn)業(yè)。2） 繼續(xù)辦好經(jīng)濟(jì)特區(qū)、上海浦東新區(qū)、蘇州工業(yè)園區(qū)以

15、及各類國家經(jīng)濟(jì)和技術(shù)開發(fā)區(qū)，擴(kuò)大引資規(guī)模，提高引資質(zhì)量和檔次。3） 改善中西部地區(qū)的投資環(huán)境，積極引導(dǎo)和鼓勵(lì)外資投向中西部地區(qū)，中西部地區(qū)也必須根據(jù)自身實(shí)際情況，制定切實(shí)可行的政策，積極、合理、有效地利用外資。（4） 大力改善外商投資環(huán)境，依法加強(qiáng)對外商投資企業(yè)的管理和監(jiān)督1） 加強(qiáng)對外商直接投資企業(yè)服務(wù)工作。2） 進(jìn)一步加大我國基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，改善外商直接投資硬環(huán)境。3） 進(jìn)一步健全外商直接投資管理體系，改善外商直接投資軟環(huán)境。4） 建立和完善我國競爭政策體系，實(shí)施中華人民共和國反壟斷法完善反傾銷法律，健全各種相關(guān)的市場結(jié)構(gòu)分析標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范國內(nèi)企業(yè)及外資企業(yè)的市場行為，引導(dǎo)外商投資的健康發(fā)展，從

16、而健全我國的市場競爭機(jī)制，為我國各種經(jīng)濟(jì)主體建立公平公正的國內(nèi)外競爭環(huán)境，以維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全。6、 關(guān)于中外合資經(jīng)營企業(yè)注冊資本與投資總額比例的規(guī)定。7、 關(guān)于外商投資企業(yè)注冊資本數(shù)額與出資期限方面的規(guī)定。第四章 中國對外直接投資1、 簡述中國對外直接投資的發(fā)展階段。初步發(fā)展階段（1949-1978）；進(jìn)一步發(fā)展階段（1979-1985）；加快發(fā)展階段（1986-1992）；調(diào)整發(fā)展階段（1993-1998）新的較快發(fā)展階段（1999至今）2、 分析中國對外直接投資的特點(diǎn)。（1） 起步晚，發(fā)展速度快（2） 投資行業(yè)涉及面廣，但大多數(shù)集中于采礦業(yè)、制造業(yè)和商務(wù)服務(wù)業(yè)（3） 投資區(qū)域較廣，但大多分

17、布在亞洲地區(qū)（4） 出資方式多種多樣，海外企業(yè)以合資合作居多，設(shè)立方式新建與并購并舉（5） 以自然資源為驅(qū)動的對外直接投資顯著3、 簡述中國對外投資的意義。（1） 對外直接投資促進(jìn)了中國經(jīng)濟(jì)的增長1） 優(yōu)化配置和利用全球資源2）推動中國對外投資企業(yè)的技術(shù)進(jìn)步3）拓寬了中國利用外資的渠道4）擴(kuò)大了國際市場占有率（2） 對外直接投資優(yōu)化了國內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)（3） 對外直接投資影響就業(yè)1）出口刺激效應(yīng)2）對外直接投資也會增加非生產(chǎn)性的就業(yè)機(jī)會3）“工作消減效應(yīng)”較?。?）有利于提高中國的國際地位4、 論述中國企業(yè)對外直接投資存在的問題及對策。問題？對策：（1）結(jié)合國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，制定對外投

18、資戰(zhàn)略規(guī)劃（2） 建立并完善促進(jìn)體系1）政府促進(jìn)2）制度促進(jìn)3）人力資源開發(fā)促進(jìn)4）信息服務(wù)（3） 要大力培育核心技術(shù)，提高對外投資的技術(shù)含量1）在境外設(shè)立研發(fā)中心2）逐步實(shí)現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新模式的嬗變3）加大技術(shù)研究和開發(fā)資金的投入4）建立技術(shù)創(chuàng)新機(jī)制（4） 盡快完善相關(guān)法律體系和監(jiān)管體系（5） 對國際直接投資項(xiàng)目進(jìn)行詳細(xì)的可行性研究分析（6） 大力推進(jìn)本土化戰(zhàn)略1）學(xué)會本土化經(jīng)營，積極融入東道國經(jīng)濟(jì)2）樹立當(dāng)?shù)胤?wù)意識3）積極吸引使用當(dāng)?shù)貑T工和管理人才4）尊重當(dāng)?shù)仫L(fēng)俗習(xí)慣，融入當(dāng)?shù)仄髽I(yè)文化，實(shí)現(xiàn)共同發(fā)展5、 簡述中國對外直接投資的行業(yè)導(dǎo)向。1）加工裝配型的制造業(yè)2）資源開發(fā)行業(yè)3）科技開發(fā)行業(yè)4）

19、工程承包與勞務(wù)合作也5）服務(wù)貿(mào)易行業(yè)第五章 國際間接投資1、 什么是證券投資？其主要特征是什么？證券投資狹義：指能給持有者帶來收益的一種有面值的所有權(quán)和債券的證書，具體內(nèi)容有股票、債券和基金證券等資本證券。廣義：貨幣證券、商品證券、不動產(chǎn)證券等。一般指狹義。特征：收益性；風(fēng)險(xiǎn)性；波動性；變現(xiàn)性；大眾性2、 試分析國際證券投資的發(fā)展趨勢。（1）國家的多元化（2）主體的機(jī)構(gòu)化（3）證券投資與直接投資相互促進(jìn)，共同發(fā)展（4）國際金融市場的證券化趨勢突出3、 什么是債券？有什么特點(diǎn)？債券：是國家、地方政府、金融機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位依照法定程序發(fā)行，并約定在一定期限還本付息的一種有價(jià)證券。特點(diǎn)：1）償還性（

20、到期還本付息）2）流動性（可以提前轉(zhuǎn)讓，提前收回本金和投資收益，其變現(xiàn)能力僅次于存款）3）安全性（收益相對固定，風(fēng)險(xiǎn)小于股票但大于銀行存款）4）收益性（利息收入和資本利得）4、 國際債券按照不同標(biāo)準(zhǔn)，有哪些類型？具體含義是什么？1）.浮動利率債劵 他的債息以倫敦銀行同業(yè)拆借利息或新加坡銀行同業(yè)拆借利息為準(zhǔn)，加上若干利息率構(gòu)成，每半年調(diào)整一次債息。2）.一般歐洲債劵 指期限和利率保持不變的債券。3）.無息債劵 以低于面額的貼現(xiàn)價(jià)格發(fā)行，到期按面額還本，不另付利息。4）.復(fù)合歐洲債劵 以一攬子貨幣為面額的債券，如以歐洲貨幣單位、特別提款權(quán)等為面額貨幣。5）.可轉(zhuǎn)換債劵 是具有一定期限的可轉(zhuǎn)換選擇權(quán)

21、，這種選擇權(quán)是指債券條款中規(guī)定該債券可在確定的時(shí)間內(nèi)按確定的比例轉(zhuǎn)換為發(fā)行者的其他債券。6）.授權(quán)債劵 是附加認(rèn)購權(quán)證的債券，該認(rèn)購權(quán)證表示在一定時(shí)間內(nèi)持有者有以確定的時(shí)間內(nèi)按確定的條件購買發(fā)行者指定證券的權(quán)益。7）.可贖回債劵 在債券發(fā)行時(shí)訂有贖回條款的債券，使發(fā)行者保留在到期日之前贖回債券的權(quán)利。5、 國際債券的清算程序是什么？1）.在歐洲清算系統(tǒng)或者在塞德爾國際清算機(jī)構(gòu)開立債劵清算賬戶和貨幣清算賬戶，債劵清算賬戶用于債劵面額的轉(zhuǎn)賬，而貨幣清算賬戶用于在交易后按買賣債劵的市場價(jià)格和產(chǎn)生的利息計(jì)算出總額的等值貨幣的轉(zhuǎn)賬。 2）.向開立賬戶的清算機(jī)構(gòu)發(fā)送債劵交易成交的清算指令，該指令應(yīng)該包括清

22、算機(jī)構(gòu)名稱、買賣債劵的種類、買賣債劵的對象、具體成交日、結(jié)算日、成交價(jià)格、債劵面額、債劵幣種、利息、貨幣總額、指令發(fā)送者、發(fā)送日期等等。 3）.等待回單。債劵清算指令發(fā)送完畢后，等待清算機(jī)構(gòu)把有關(guān)交易細(xì)節(jié)報(bào)告發(fā)送回來，進(jìn)行仔細(xì)核對，對指令不符部分及時(shí)糾正，同時(shí)可以進(jìn)一步完善。4）.在確定的債劵清算結(jié)算日進(jìn)行內(nèi)部帳務(wù)規(guī)范處理。5）.詳細(xì)核對清算機(jī)構(gòu)的對帳單，發(fā)現(xiàn)有誤，及時(shí)與清算機(jī)構(gòu)和債劵清算的另一方溝通，并加以更正。6）.最后制作對帳平衡表。6、 什么是股票投資？其特點(diǎn)是什么？ 股票是一種可轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證劵，也是一種虛擬資本，是公司的所有權(quán)憑證。是股份有限公司發(fā)行用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并

23、據(jù)以獲得股息和紅利，參與公司經(jīng)營管理的憑證。也是投資者向公司提供資本的權(quán)益合同。 特點(diǎn)：收益性；風(fēng)險(xiǎn)性；流動性；永久性；參與性7、 什么是投資基金？有何特點(diǎn)？投資基金：是指由多名投資人共同集結(jié)而成的一筆金額，交由一位或多位具有專業(yè)知識和投資經(jīng)驗(yàn)的基金經(jīng)理來負(fù)責(zé)決定投資于各種金融工具，以使投資者在承擔(dān)較小風(fēng)險(xiǎn)的前提下獲取最大的投資收益。投資基金在美國稱為“共同基金”，在英國稱為“單位投資信托”。 特點(diǎn)（一）分散風(fēng)險(xiǎn) （二）專業(yè)理財(cái) （三）投資便捷 （四）管理規(guī)范化 8、 股票有哪些種類？交易方式有哪些？（一）按是否表明面值：（1）.有面值股:在公司章程及票面上都標(biāo)明金額的股票。 （2） 無面值股

24、:股票上未標(biāo)明面值的股票。它與有面值股雖然形式上不同，但在權(quán)利方面卻毫無差別。 無面值股分為:純粹無面值股(在股票上和公司章程中都沒有記載面值的股票，只要無特殊規(guī)定，可將發(fā)行價(jià)值總額視為資本金)、記名式無面值股（股票上沒有記載面值或具有同樣功能的金額，但在公司章程中卻記有它所相當(dāng)?shù)慕痤~的股票，而且其發(fā)行價(jià)格不得低于章程所記載的金額，發(fā)行價(jià)格中與所記載金額相當(dāng)?shù)牟糠挚闪袨橘Y本金。）比較：有面值股票便于人們確定股票及其公司的實(shí)際價(jià)值；而無面值股流通性強(qiáng)、容易分股、有助于樹立時(shí)價(jià)發(fā)行觀念、發(fā)行價(jià)更靈活、而且即使股票價(jià)格低也可增資。（二）按記名與不記名：1） 記名股：在股東名冊上登記股東姓名和住址、在

25、股票上注明股東姓名的股票。優(yōu)點(diǎn)：有利于行使股權(quán)、便于公司與個(gè)別（大）股東聯(lián)系、有利于搜集信息。缺點(diǎn)：轉(zhuǎn)讓股票時(shí)需要背書或簽訂過戶契約，手續(xù)比較復(fù)雜。2） 不記名股：是一種無論在股東名冊上還是股票上都不記載股東姓名、住址的股票。優(yōu)點(diǎn)：以發(fā)通告形式通知股東非常便捷、股票轉(zhuǎn)讓時(shí)不需要更名過戶，手續(xù)簡單，節(jié)省費(fèi)用。缺點(diǎn)：不便召集股東大會作特別決議、難以防止囤積或侵占股票現(xiàn)象、股東欲行使股權(quán)需將股票委托給公司保管，有諸多不便。（三）按股票所屬的權(quán)利和義務(wù)：1）普通股 指每一股份對公司財(cái)產(chǎn)都擁有平等權(quán)益，是股份有限公司發(fā)行的最普通的標(biāo)準(zhǔn)股票。普通股的權(quán)利：公司經(jīng)營管理參與權(quán)；股份轉(zhuǎn)讓權(quán)；股利分配請求權(quán)；對

26、公司帳面和股東大會決議的審察權(quán)和對公司事務(wù)的質(zhì)詢權(quán)；分配公司剩余財(cái)產(chǎn)得權(quán)利 ；公司章程規(guī)定的其他權(quán)利。普通股的義務(wù)：遵循公司章程；交納股款；對公司負(fù)有有限責(zé)任；不得退股等普通股得股息：投資者購買普通股的目的之一就是獲得一定的股息收入。股息發(fā)放的形式主要有現(xiàn)金股息、股票股息。 現(xiàn)金股息是貨幣，投資者領(lǐng)取后須交稅。 股票股息是以公司的股票作為股息支付給股東。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)：就是當(dāng)公司決定增資配股時(shí)，股東享有優(yōu)先任購新發(fā)行股票的權(quán)利。2）優(yōu)先股 指股份有限公司發(fā)行的在分配公司收益和剩余財(cái)產(chǎn)索取權(quán)方面較普通股優(yōu)先的股票，但優(yōu)先股沒有投票權(quán)，股票可由公司贖回。優(yōu)先股的特點(diǎn)： 優(yōu)先分配權(quán) （利潤優(yōu)先分配權(quán)、剩

27、余資產(chǎn)優(yōu)先分配權(quán)） 、股息率固定（但并非一定按期支付） 、一般無表決權(quán) 、不能要求退股 、風(fēng)險(xiǎn)適中。 （2）優(yōu)先股的種類累積優(yōu)先股：股息率固定、股息可以累積。非累積優(yōu)先股（一般優(yōu)先股）：某期未支付的股息不能累積到下一期?？赊D(zhuǎn)換優(yōu)先股：允許股東在一定時(shí)期內(nèi)，以事先確定的一定的比例，將優(yōu)先股票換成該公司的普通股票。股息率可調(diào)整優(yōu)先股：股息率不固定（定期隨其它證券或存款利率的變化而調(diào)整，但與本公司盈虧無關(guān)）。參與優(yōu)先股（又稱為參與分紅優(yōu)先股）：除了享受優(yōu)先股利，還參與普通股的分紅。又分為無限參加優(yōu)先股：與普通股完全同權(quán)分紅有限參加優(yōu)先股：不與普通股完全同權(quán)分紅。 可贖回優(yōu)先股：允許發(fā)行公司可以按優(yōu)先

28、股票的發(fā)行價(jià)，再加上適當(dāng)?shù)募觾r(jià)，買回自己已發(fā)行的優(yōu)先股票。 （四）中國按投資主體的不同性質(zhì)分類1）.國家股。國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股票，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。2）.法人股。法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。 3）.社會公眾股。社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財(cái)產(chǎn)投入公司時(shí)形成的可上市流通的股份。 4）.外資股。外資股是股份公司向外國和中國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。 9、 按投資基金的投資對象劃分，投資基金包括哪些類型？（1）按照投資對象不同，可以將投資基金分為1）股票

29、基金：是最主要的基金品種，以股票作為主要投資對象，其風(fēng)險(xiǎn)和收益較高，也是股票市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者。投資股票基金可規(guī)避貨幣貶值的風(fēng)險(xiǎn)，但投資股票基金適合長線投資，可降低快進(jìn)快出將帶來的成本的大幅度增加。所以資金如果追求流動性就不宜投資股票基金。 2）債劵基金：是一種以債劵為主要投資對象的證劵投資基金，是屬于收益型投資基金，具有收益穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)低的特點(diǎn)，適合想獲得穩(wěn)定收入的群體。 3）貨幣市場基金：是以銀行存款、短期債劵（含央行票據(jù)）、回購協(xié)議和商業(yè)票據(jù)等安全性極高的貨幣市場工具為主要投資對象的投資基金。貨幣市場本身是供大額投資者參與，所以小額投資者現(xiàn)在通過貨幣市場基金一樣可以進(jìn)入貨幣市場。 4）混

30、合型基金：就是在股票和債劵兩類產(chǎn)品中進(jìn)行不同的配置可以擁有股票基金和債劵基金的優(yōu)勢。5）期貨基金：是以期貨交易為主要投資目標(biāo)，是高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資活動。6）期權(quán)基金：是以能分配股利的股票期權(quán)作為主要投資對象。期權(quán)基金是屬于風(fēng)險(xiǎn)小，比較適合想獲得穩(wěn)定收入的群體。7）指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金：是以某一指數(shù)的成分股為投資對象的基金，基金的操作按所選定指數(shù)的成分股在指數(shù)中所占的比重，選擇同樣的資產(chǎn)配置模式投資，以獲取和大盤同步的獲利。 8）認(rèn)股權(quán)證基金：是以認(rèn)股權(quán)證我投資對象的基金，通過認(rèn)股權(quán)交易，獲取資本增值。是高風(fēng)險(xiǎn)的投資項(xiàng)目。 10根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)的不同，投資基金可分為哪兩類？并指出二者的

31、區(qū)別。開放式基金：也稱為共同基金，是指基金單位或總規(guī)模是變動的，可以隨時(shí)根據(jù)市場供求情況和根據(jù)自身需要發(fā)行新的基金份額或被投資人贖回的投資基金。封閉式基金：是指基金規(guī)模在發(fā)行前已有一個(gè)固定數(shù)額，并在發(fā)行后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模保持固定不變，投資者只能通過證劵交易所轉(zhuǎn)讓基金單位或股份的基金。開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別（1）基金規(guī)模的可變性不同：封閉式基金擁有相對固定的存續(xù)期限，在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金單位不能被贖回，基金資產(chǎn)規(guī)模的變化只會因投資租戶的價(jià)格變動而變動。而開放式基金所發(fā)行的基金單位可贖回，而且投資者在基金的存續(xù)期內(nèi)也可隨意申購基金單位，申購和贖回的不斷變化導(dǎo)致基金的資金總額的變

32、化。（2）基金單位的交易方式不同：封閉式發(fā)起設(shè)立時(shí)，投資者可以向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購，上市交易時(shí)，又可委托經(jīng)紀(jì)人在證券交易所按市價(jià)買賣。投資者投資于開放式基金，可以在基金規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)隨時(shí)申購或贖回。（3） 基金單位的價(jià)格形成機(jī)制不同：封閉式的買賣價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響，當(dāng)市場供小于（大于）求時(shí)，基金單位買賣價(jià)格可能高于（低于）每份基金單位資產(chǎn)凈值。而開放式基金的買賣價(jià)格以基金單位資產(chǎn)凈值為準(zhǔn)，外加一定的手續(xù)費(fèi)。股市上升時(shí)，開放式基金所持股票市值增加，開放式基金凈值隨之增長，開放式基金的申購和贖回價(jià)格將同步增加。 （4） 基金的買賣費(fèi)用不同：投資者買賣封閉式基金也

33、要在價(jià)格之外付出一定比例的證券交易稅和手續(xù)費(fèi)。而開放式徐繳納的首次認(rèn)購費(fèi)、贖回費(fèi)則包含于基金價(jià)格中。（5）基金的投資策略不同：封閉式基金側(cè)重于長期的投資策略，開放式側(cè)重于投資變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)。（6）對基金經(jīng)理人的激勵(lì)約束機(jī)制不同：封閉式不管基金經(jīng)理的業(yè)績?nèi)绾危诜忾]期內(nèi)（如8-15年）基金經(jīng)理可每年固定獲得一筆可觀的基金經(jīng)理費(fèi)。而開放式由于投資者隨時(shí)可以認(rèn)購和贖回，經(jīng)營業(yè)績的好壞成為是否獲得基金經(jīng)理費(fèi)的關(guān)鍵。（7）規(guī)模擴(kuò)大的方式不同：封閉式規(guī)模固定，要擴(kuò)大規(guī)模必須申請?jiān)O(shè)立新的基金，所以，基金規(guī)模的擴(kuò)張有賴于主管機(jī)關(guān)的審核或核準(zhǔn)。開放式只要運(yùn)作得到認(rèn)購者的青睞，規(guī)模自然就迅速擴(kuò)大。 按照基金的風(fēng)

34、險(xiǎn)與收益的不同，可以將投資基金分為 1）成長型投資基金：主要投資于具有高增長潛力的上市公司，追求資本的長期增長，往往適合宏觀環(huán)境比較寬松的上漲的市場，屬于高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的組合。2）收入型投資基金：主要投資能給投資者帶來較高當(dāng)期收入的各種有價(jià)證劵。屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的組合，但不利于資本成長。比較適合保守型投資者和以穩(wěn)定收入為來源的退休人員。3）平衡型基金：是具有多重投資目標(biāo)的投資基金，是成長型基金和收入型基金的搭配，其風(fēng)險(xiǎn)和收益介于成長型基金和收入型基金之間。投資者既追求當(dāng)期收入，又注重資本成長。4）積極成長型投資基金：是以追求最多資本利得為目標(biāo)，投資于成長潛力大的股票和一些有潛力的新興行業(yè)，是

35、風(fēng)險(xiǎn)最大的投資基金，具有很強(qiáng)的投機(jī)性，是高風(fēng)險(xiǎn)下的高收益。5）成長及收入型基金：成長及收入型基金是以能提高當(dāng)期收入，又能得到資本長期成長為目標(biāo)的投資基金。該基金主要投向能有穩(wěn)定股利并股價(jià)有上升趨勢的普通股。 11試比較公司型基金和契約型基金的異同。1）公司型投資基：是美國所稱的共同基金，是指具有共同投資目標(biāo)的投資者依據(jù)公司法組成以盈利為目的、投資于各種股票、債劵、貨幣市場工具等特定對象的股份有限公司。 2）契約型投資基金：又稱信托投資基金，是指基于信托契約原理，由基金發(fā)起人代表基金投資者、基金管理人、基金托管人訂立基金契約而組建的投資基金。 3）公司型投資基金與契約型投資基金（我國用）的主要區(qū)

36、別 （1）法律地位不同：公司型投資基金是依據(jù)公司法組建的，是具有法人資格的股份有限公司；而契約型基金是依據(jù)信托法組建的，不具有法人資格。（2）投資者投資所需辦理手續(xù)不同；：前者的投資者在購買股票以后，還必須到交易所辦理完交割手續(xù)才能成為股東；后者的投資者向基金公司購買了收益憑證后就成為受益人。（3）投資者法律屬性不同：前者的投資者作為公司的股東，依據(jù)公司章程享有相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)，有權(quán)利對公司的重大決策進(jìn)行審批、發(fā)表自己的意見；而后者的投資者對公司重大決策不具有任何形式的經(jīng)營管理權(quán)，只是投資基金的受益人。（4）融資渠道不同：前者可以向銀行借款，后者一般得不到銀行借款。（5）運(yùn)營依據(jù)不同:前者依據(jù)

37、公司章程來運(yùn)作；后者憑借基金契約經(jīng)營基金財(cái)產(chǎn)。（6）基金存續(xù)不同：前者像股份公司一樣，除非破產(chǎn)、清算，否則公司將存續(xù)；后者依據(jù)契約建立、運(yùn)作，契約期滿，基金運(yùn)營自動停止。12投資基金收益的來源主要包括那幾種形式？貨幣收入（股息，現(xiàn)金紅利，紅股，低買高賣的濫價(jià)收入）；行使股東權(quán)利所獲得的一些非貨幣收入。13國際證券市場的組成是什么？一、國際證劵市場：是由國際證劵發(fā)行市場和流通市場兩部分所組成。股票是國際證劵市場上交易量最大的有價(jià)證劵，所以我們所說的國際證劵市場一般是指股票市場。國際證劵市場在對世界資金的配置和利用方面發(fā)揮了重要作用，成為國際金融市場的重要組成部分。二、國際證劵發(fā)行市場和流通市場（

38、一）國際證劵發(fā)行市場：我們稱為“第一市場”或“初級市場”，而對應(yīng)著流通市場我們稱為“第二市場”或“次級市場”。是向社會公眾招募或發(fā)售新政權(quán)的場所或渠道。（二）國際證劵流通市場：是指轉(zhuǎn)讓和買賣投資者已認(rèn)購的證劵市場，有了證劵的發(fā)行才有證劵的流通，所以稱為“第二市場”。證劵流通市場一般有四種形式：證劵交易所、場外市場、第三市場、第四市場。證劵交易所是通過交易所內(nèi)的經(jīng)紀(jì)人按法定程序從事證劵交易的市場。場外市場又稱店頭市場，是指在證劵交易所之外進(jìn)行交易的市場。第三市場是指非交易所會員在交易所以外從事大量上市股票買賣的市場。第四市場是指各種機(jī)構(gòu)或個(gè)人繞開經(jīng)紀(jì)人，利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行大量證劵買賣的市場。

39、三、證劵交易所：是二級市場的主體，是金融市場的重要組成部分。是為已核準(zhǔn)發(fā)行的債劵、股票等有價(jià)證劵提供買賣和轉(zhuǎn)讓的交易場所。其主要功能是：提供證劵交易場所；形成與公告價(jià)格；集中各類社會資金參與投資；引導(dǎo)投資的合理流向。第六章 國際信貸合作1、 試述國際信貸的概念和種類。國際信貸：是通過資金進(jìn)行間接投資的一種方式，是國際間的資金信貸關(guān)系，即一國的政府、銀行或國際金融組織以償還為條件，提供借貸資金給另一國的政府、銀行及其他自然人或法人。種類（1）按貸款的時(shí)間長短可分為短期貸款、中期貸款和長期貸款。（2）按貸款的利率可分為無息貸款、低息貸款、中息貸款和高息貸款。（3）按貸款的優(yōu)惠程度可分為硬貸款（利率

40、較高、使用貨幣堅(jiān)挺）和軟貸款（一般無息或較低利息）。（4）按貸款的來源可分為政府貸款、外國政府貸款、雙邊官方援助性貸款、世界銀行集團(tuán)貸款、國際商業(yè)銀行貸款等等。（5）按借款還款的方式可分為統(tǒng)借統(tǒng)還貸款（即由政府統(tǒng)一對外借款、統(tǒng)一使用、最后政府負(fù)責(zé)還本息）、統(tǒng)借自還貸款（即由政府統(tǒng)一對外借款、款項(xiàng)分配給所需款的單位、最后由用款單位還本息）、自借自還貸款（即由用款單位對外借款并使用、最后由用款單位自己償還本息）。2、 試述政府貸款的特點(diǎn)及條件。主要特點(diǎn)是：其一政府貸款帶有明顯的政治因素和附帶限制條件。其二政府貸款具有一些優(yōu)惠條件。其三貸款程序相比較復(fù)雜一些，貸款所需時(shí)間也較長。各國提供政府貸款的一

41、般條件：（1）政府貸款有非常嚴(yán)格的法定程序。（2）政府貸款附有一定的限制性采購條件。（3）政府貸款與出口信貸相結(jié)合。（4）政府貸款有時(shí)附帶一些政治要求。3、 試述世界銀行貸款的資金來源和貸款特點(diǎn)。資金來源：（1）會員國繳納的股金。（2）借款。(3) 世界銀行的凈收益。 (4) 借款國到期歸還的借款，以及將部分債劵轉(zhuǎn)讓給私人投資者借此收回的部分資金，也是發(fā)放貸款的資金來源之一。世界銀行貸款有以下特點(diǎn)：(1) 按不同對象區(qū)別發(fā)放貸款。(2) 貸款與工程項(xiàng)目一般相聯(lián)系。(3) 貸款期限長，利率低。(4) 借款國要承擔(dān)匯率變動的風(fēng)險(xiǎn)。(5) 世界銀行的貸款不僅僅提供資金，同時(shí)還幫助借款國引進(jìn)先進(jìn)的技術(shù)

42、，提供咨詢服務(wù)。 4、 世界銀行貸款的種類有哪些？世界銀行提供的貸款主要有五類：（1）項(xiàng)目貸款：就是具體投資到建設(shè)項(xiàng)目上的貸款，是世界銀行貸款中影響最大、業(yè)務(wù)量最大的貸款，主要集中于能源、交通、農(nóng)業(yè)、工業(yè)、教育、水利、公用事業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)村發(fā)展，這類貸款占該行貸款總額的一半，貸款期限4年至9年為多。世界銀行在中國的貸款80為項(xiàng)目貸款。（2）部門貸款：分為部門投資及維護(hù)貸款（目的是加強(qiáng)投資國政府執(zhí)行投資計(jì)劃的能力）、中間金融機(jī)構(gòu)貸款（包括向國際金融公司、農(nóng)業(yè)信貸機(jī)構(gòu)的貸款，由它們轉(zhuǎn)貸給私人企業(yè)）、部門調(diào)整貸款（目的是支持某一部門的全面政策和體制改革）。（3）結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款：是設(shè)立于1980年，主要幫

43、助借款國調(diào)整宏觀經(jīng)濟(jì)、部門經(jīng)濟(jì)和體制改革，以克服經(jīng)濟(jì)困難，解決國際收支赤字問題。（4）技術(shù)援助貸款：主要是提高借款國的業(yè)務(wù)管理水平和實(shí)施貸款目標(biāo)的能力。（5）緊急復(fù)興貸款：解決借款國由于自然災(zāi)害所造成的經(jīng)濟(jì)困難。（6）小額扶貧信貸：為發(fā)展中國家的窮人提供的無抵押擔(dān)保的小額信貸，解決窮人的溫飽問題。5、 國際貨幣基金組織貸款的形式有哪些？ (1) 普通貸款 (2) 中期貸款。 (3) 設(shè)兩項(xiàng)特別提款：補(bǔ)償與應(yīng)急貸款和緩沖庫存貸款。 (4) 借款總安排下的貸款。(5) 特別提款權(quán)。6、 國際商業(yè)銀行貸款的特點(diǎn)與業(yè)務(wù)程序是什么？特點(diǎn)：（1）中長期銀行信貸在資金使用上比較自由，一般由借款人根據(jù)自己的需

44、要安排使用，不受貸款銀行的附加條件限制，而其他貸款特別是政府或國際組織性質(zhì)的貸款往往有采購限制或要求專款專用。（2）國際商業(yè)銀行的資金供應(yīng)較充分，借款手續(xù)較方便，每筆貸款金額較大。而政府貸款和出口信貸往往對所貸資金的額度有范圍限制。（3）前面我們介紹過，政府貸款和國際組織的貸款往往有援助性質(zhì)，利率低，期限長。而國際商業(yè)銀行貸款的條件較苛刻，貸款利率水平較高，貸款期限較短。業(yè)務(wù)程序：（1）確定借款貨幣及利率目標(biāo)（固定利率；浮動利率；部分固定、部分浮動；利率上限；利率下限；利率上下限）（2）詢價(jià)、報(bào)價(jià)和雙邊談判（3）國際商業(yè)銀行貸款的簽約和提款第七章 國際技術(shù)貿(mào)易1、什么是國際技術(shù)貿(mào)易？其主要特點(diǎn)

45、是什么？國際技術(shù)貿(mào)易是指不同國家的企業(yè)、經(jīng)濟(jì)組織或個(gè)人之間，按照一般商業(yè)條件，向?qū)Ψ匠鍪刍驈膶Ψ劫徺I軟件技術(shù)使用權(quán)的一種國際貿(mào)易行為。它由技術(shù)出口和技術(shù)引進(jìn)這兩方面組成。簡言之，國際技術(shù)貿(mào)易是一種國際間的以純技術(shù)的使用權(quán)為主要交易標(biāo)的的商業(yè)行為。特點(diǎn)1）國際技術(shù)貿(mào)易的規(guī)模不斷擴(kuò)大2）單純的技術(shù)轉(zhuǎn)讓所占比例越來越高，技術(shù)轉(zhuǎn)讓“軟件化”3）發(fā)達(dá)國家間的技術(shù)貿(mào)易占主導(dǎo)地位4）跨國公司是國際技術(shù)貿(mào)易的主體5）技術(shù)周期縮短，各國對技術(shù)的需求呈上升趨勢6）技術(shù)貿(mào)易方式日益增多和復(fù)雜化7）信息技術(shù)貿(mào)易迅猛發(fā)展2、國際技術(shù)貿(mào)易的主要內(nèi)容有哪些？為什么說許可證貿(mào)易是國際貿(mào)易的主要方式？1）專利（發(fā)明、實(shí)用新型、

46、外觀設(shè)計(jì)）：政府主管機(jī)構(gòu)（或代表幾個(gè)國家的地區(qū)機(jī)構(gòu)）授予發(fā)明人在一定時(shí)期內(nèi)對其發(fā)明所享有的一種專有權(quán)。2）商標(biāo)（文字商標(biāo)、圖形商標(biāo)、組合商標(biāo)）：任何能夠?qū)⒁黄髽I(yè)的商品或服務(wù)與其他企業(yè)的商品或服務(wù)區(qū)分開的標(biāo)記或標(biāo)記組合。3）專有技術(shù)：一種沒有公開的生產(chǎn)技術(shù)知識、訣竅和經(jīng)營管理的方法、經(jīng)驗(yàn)，它包括各種工藝流程結(jié)構(gòu)工藝、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、圖紙、技術(shù)資料、配方等等。3、國際技術(shù)貿(mào)易的價(jià)格如何構(gòu)成？其決定因素是什么？1）轉(zhuǎn)讓成本：供方為了簽訂和履行該項(xiàng)技術(shù)交易合同所支出的各項(xiàng)費(fèi)用。（直接轉(zhuǎn)讓成本和間接轉(zhuǎn)讓成本）2）研究與開發(fā)成本的分?jǐn)偅褐钙髽I(yè)從事該項(xiàng)技術(shù)研究與開發(fā)所投入的全部人力、物力、資金成本。3）機(jī)會成本：

47、指供方因轉(zhuǎn)讓合同技術(shù)而失去合同許可區(qū)域的市場銷售利潤。決定因素：1）技術(shù)的開發(fā)成本2）技術(shù)的成熟程度3）技術(shù)的轉(zhuǎn)讓次數(shù)4）技術(shù)的生命周期5）供方預(yù)期利潤的大小6）供方提供協(xié)助的多少7）技術(shù)使用獨(dú)占性程度的高低8）技術(shù)供方之間的競爭9）技術(shù)使用可帶來的經(jīng)濟(jì)效益的大小10）有關(guān)國家的法律和政治環(huán)境4、專利和專業(yè)技術(shù)有何區(qū)別？同：都含有技術(shù)成分，都是人類智力活動的成果異：項(xiàng)目專利專有技術(shù)技術(shù)傳遞方式語言傳授言傳身教公開性公開不公開，保密法律保護(hù)專利法民法、刑法、不公平競爭法以及有關(guān)工商秘密立法變化性固定動態(tài)受法律保護(hù)期限有限的，最多20年無限的5、保護(hù)專利的主要公約有哪些？專利合作條約簡稱PCT；6

48、、保護(hù)商標(biāo)權(quán)的國際公約有哪些？商標(biāo)國際注冊馬德里協(xié)定簡稱馬德里協(xié)定；商標(biāo)注冊用商品和服務(wù)國際分類尼斯協(xié)定簡稱尼斯協(xié)定7、中國在知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)領(lǐng)域應(yīng)該注意什么問題？第八章 國際工程承包與勞務(wù)合作1、當(dāng)代國際工程承包市場的特點(diǎn)是什么？1）國際工程市場上的巨頭壟斷現(xiàn)象日趨明顯2）融資能力的提高是參與競爭的重要砝碼3）國際工程承包市場準(zhǔn)入門檻普遍較高4）承包商更加注重工程管理手段的現(xiàn)代化、信息化和規(guī)范化5）利潤重心轉(zhuǎn)移趨勢走強(qiáng)2、當(dāng)代國際工程承包的方式有哪幾種？總包；分包；聯(lián)合承包；合作承包；轉(zhuǎn)讓或轉(zhuǎn)包；承包代理3、招標(biāo)需要經(jīng)過哪些程序？1）成立招標(biāo)機(jī)構(gòu)2）編制招標(biāo)文件（標(biāo)書）3）發(fā)布招標(biāo)廣告4）進(jìn)行資

49、格預(yù)審5）發(fā)售招標(biāo)文件6）收標(biāo)7）開標(biāo)8）評標(biāo)9）定標(biāo)10）簽訂承包合同4、國際工程承包合同的種類有哪些？（1）按合同規(guī)定的計(jì)價(jià)方式分類：1）總價(jià)合同（總價(jià)不變合同）2）單價(jià)合同（單價(jià)不變合同）3）成本加酬金合同（監(jiān)督開支合同）4）臨時(shí)價(jià)合同（2）按承包業(yè)務(wù)范圍分類：1）施工合同2）設(shè)備的供應(yīng)與安裝合同3）工程咨詢合同4）工程服務(wù)合同5）交鑰匙合同6）交產(chǎn)品合同7）PPP合同8）BOT合同9）BOOT合同10）BOO合同11）EPC合同12）BOOST合同(3)按發(fā)包人的地位分類：1）工程總承包合同2）分包合同3）二包合同4）轉(zhuǎn)包合同5、國際工程承包中的銀行保函有哪些？（1）招投標(biāo)階段的銀行保

50、函（2）合同執(zhí)行過程中的銀行保函（履約保函；預(yù)付款保函；進(jìn)口物資免稅保函）（3）工程缺陷期的銀行保函（又叫維修保函）6、什么是國際勞務(wù)合作？國際勞務(wù)合作也稱勞務(wù)或勞動力輸出，它是指一國的各類技術(shù)和普通勞務(wù)，到另一國為另一國的政府機(jī)構(gòu)、企業(yè)或個(gè)人提供各種生產(chǎn)性或服務(wù)性的勞動服務(wù)，并獲取應(yīng)得報(bào)酬的活動。實(shí)際上是一種勞動力要素在國際間的重新組合與配置。7、 國際勞務(wù)合作的作用是什么？（1）對勞務(wù)輸出國的作用：可以增加外匯收入，改善本國國際收支狀況，緩解國內(nèi)就業(yè)壓力，通過派出人員到國外工作還可以學(xué)習(xí)并掌握國外的一些先進(jìn)技術(shù)和管理方法，提高外派勞務(wù)的素質(zhì)。（2）對勞務(wù)輸入國的作用：對發(fā)達(dá)國家來說，通過勞

51、務(wù)輸入可以彌補(bǔ)國內(nèi)勞動力不足或某些行業(yè)勞動力短缺的問題。對發(fā)展中國家來說，引進(jìn)技術(shù)勞務(wù)還可以解決很多國內(nèi)技術(shù)問題，起到引進(jìn)國外先進(jìn)技術(shù)、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的目的。（3）對整個(gè)世界經(jīng)濟(jì)的作用：促進(jìn)科學(xué)技術(shù)在世界范圍內(nèi)的普及，加深了生產(chǎn)的國際化程度，擴(kuò)大了貿(mào)易的數(shù)量。8、國際勞務(wù)合作的種類有哪些？（1）按勞務(wù)合作發(fā)揮的作用來分：生產(chǎn)型勞務(wù)合作（即一國向另一國的生產(chǎn)部門提供技術(shù)和勞務(wù)服務(wù)的活動）和非生產(chǎn)型勞務(wù)合作（即一國向另一國的非物質(zhì)生產(chǎn)領(lǐng)域和部門<如飲食業(yè)、旅館、零售業(yè)、醫(yī)院、保險(xiǎn)業(yè)、銀行咨詢業(yè)等>提供服務(wù)人員的活動，輸出人員均從事非生產(chǎn)性的工作。（2）按勞務(wù)合作的內(nèi)容劃分：一般勞務(wù)輸出（

52、提供簡單的勞動力）；特種勞務(wù)輸出（提供某些特定行業(yè)和滿足特定需要的專業(yè)勞務(wù)，如護(hù)士，廚師，工程師等）；技術(shù)服務(wù)輸出和技術(shù)人員培訓(xùn)（即勞務(wù)輸出國為工程所在國的技術(shù)人員和操作人員提供工藝流程和操作要領(lǐng)等方面的技術(shù)培訓(xùn)，也也包括幫助工程所在國進(jìn)行設(shè)備的安裝、調(diào)試和維修等服務(wù)活動。（3）按勞務(wù)服務(wù)的目的劃分：1）從事工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、資源開發(fā)和加工工業(yè)等物質(zhì)生產(chǎn)的生產(chǎn)型勞務(wù)合作；2）從事公路、鐵路、港口、機(jī)場、橋梁、水利、廠房建設(shè)等直接為工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和資源開發(fā)提供服務(wù)的服務(wù)型勞務(wù)合作；3）從事商業(yè)、金融、保險(xiǎn)、咨詢、交通運(yùn)輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)等間接為生產(chǎn)活動的服務(wù)型勞務(wù)合作；4）從事餐飲、旅游、民用航空、海陸空客運(yùn)

53、、醫(yī)療衛(wèi)生、民用建筑、家庭服務(wù)等滿足人們物質(zhì)消費(fèi)需要型勞務(wù)合作；5）從事文化藝術(shù)、體育、教育等滿足人們精神需要型勞務(wù)合作。第九章 國際服務(wù)貿(mào)易1、簡述國際服務(wù)貿(mào)易的概念、分類、方式和特點(diǎn)。重點(diǎn)國際服務(wù)貿(mào)易：國際間服務(wù)的輸入和輸出的一種貿(mào)易方式。分類：商業(yè)性服務(wù)；通信服務(wù)；建筑服務(wù)；銷售服務(wù)；教育服務(wù)；環(huán)境服務(wù)；金融服務(wù)；健康及社會服務(wù)；旅游及相關(guān)服務(wù)；文化、娛樂及體育服務(wù)；交通運(yùn)輸服務(wù)；其他服務(wù)方式：跨境提供方式；國外消費(fèi)方式；商業(yè)存在方式；自然人存在方式特點(diǎn)：1）服務(wù)貿(mào)易標(biāo)的物是無形的，具有不可觸摸性，不可存儲性和不易運(yùn)輸性，這就導(dǎo)致服務(wù)出口方式多樣化。2）服務(wù)的生產(chǎn)與消費(fèi)往往是同時(shí)發(fā)生的，

54、通常無法將服務(wù)進(jìn)行再生產(chǎn)和套利活動，所以服務(wù)的生產(chǎn)和出口過程一定程度上講也就是服務(wù)的進(jìn)口和消費(fèi)過程。3）服務(wù)貿(mào)易更多地依賴于生產(chǎn)要素的國際移動和服務(wù)機(jī)構(gòu)的跨國設(shè)置，無論服務(wù)貿(mào)易的形式如何，它都與資本、勞動力和信息等生產(chǎn)要素的跨國移動密切相關(guān)。4）服務(wù)貿(mào)易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和貨物貿(mào)易一樣，在各國國際收支表中得到體現(xiàn)。但是，服務(wù)貿(mào)易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)卻無法像貨物貿(mào)易那樣，在各國海關(guān)進(jìn)出口統(tǒng)計(jì)上顯示。5）對服務(wù)貿(mào)易的監(jiān)控往往只能通過國家立法和制定行政法規(guī)來達(dá)到目的，因此，它所涉及的法規(guī)形式和強(qiáng)度都遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過貨物貿(mào)易。2、近些年來國際服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展呈現(xiàn)出哪些特征？1）發(fā)展勢頭迅猛2）范圍不斷擴(kuò)展，結(jié)構(gòu)進(jìn)一步完善3）發(fā)展

55、部平衡4）國際服務(wù)貿(mào)易市場呈多元化發(fā)展5）國際服務(wù)貿(mào)易自由化與貿(mào)易壁壘并存3、簡述服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定的主要內(nèi)容。（1）序言：說明該協(xié)定的締結(jié)宗旨、目的和總原則。（2）一般義務(wù)和紀(jì)律：1）最惠國待遇2）透明度3）增加發(fā)展中國家的參與4）經(jīng)濟(jì)一體化5）國內(nèi)規(guī)章6）學(xué)歷和履歷承認(rèn)7）壟斷與排他的服務(wù)供應(yīng)者8）緊急保障措施與收支平衡的限制9）一般例外與安全例外10）政府采購與補(bǔ)貼（3）具體承諾1）市場準(zhǔn)入2）國民待遇（4）逐步自由化：就進(jìn)一步擴(kuò)大服務(wù)貿(mào)易自由化得談判原則、適用范圍、具體承諾的細(xì)目表的修改作出了規(guī)定（5）制度條款：涉及協(xié)定的爭端解決機(jī)制及組織結(jié)構(gòu)（6）最后條款4、中國服務(wù)市場對外開放的具體承

56、諾是什么？涵蓋服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定12個(gè)服務(wù)大類中的10個(gè)，涉及總共160個(gè)小類中的100個(gè)，戰(zhàn)服務(wù)部門總數(shù)的62.5%開放程度接近發(fā)達(dá)國家水平；加入世貿(mào)組織后，中國政府認(rèn)真履行承諾，包括銀行、保險(xiǎn)、證券、電信服務(wù)、分銷在內(nèi)的服務(wù)貿(mào)易部門已全部向外開放；同時(shí)，中國政府積極參與多哈發(fā)展議程的服務(wù)貿(mào)易談判，在商業(yè)服務(wù)和交通運(yùn)輸兩個(gè)大部門做出了新的承諾，并在一些部門和領(lǐng)域進(jìn)一步改善了現(xiàn)有承諾。5、擴(kuò)大中國服務(wù)出口的必要性和可能性是什么？應(yīng)當(dāng)采取哪些政策措施來擴(kuò)大服務(wù)出口？必要性：（1）充分利用其他國家對等開放服務(wù)市場機(jī)會的需要（2）帶動整個(gè)服務(wù)業(yè)發(fā)展和優(yōu)化出口產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的需要（3）擴(kuò)大服務(wù)出口可以增加就業(yè)機(jī)

57、會，擴(kuò)大社會就業(yè)（4）擴(kuò)大服務(wù)出口可以直接或間接地推動我有形商品的出口（5）從長遠(yuǎn)來看，擴(kuò)大服務(wù)出口具有戰(zhàn)略意義?？赡苄裕海?）服務(wù)行業(yè)勞動力資源優(yōu)勢（2）服務(wù)企業(yè)優(yōu)勢（3）旅游資源優(yōu)勢（4）技術(shù)相對優(yōu)勢（5）有利的國際環(huán)境政策措施：（1）扶持國內(nèi)服務(wù)業(yè)的發(fā)展1）增加最終產(chǎn)品消費(fèi)比重2）擴(kuò)大家庭對服務(wù)的最終消費(fèi)3）加強(qiáng)對服務(wù)業(yè)發(fā)展思路的認(rèn)識（2）承接服務(wù)業(yè)外包1）擴(kuò)大服務(wù)業(yè)開放度2）創(chuàng)造良好的政策環(huán)境3）加強(qiáng)高端服務(wù)人才培養(yǎng)和引進(jìn)（3）建立有利于生產(chǎn)要素流動的環(huán)境1）適當(dāng)放松服務(wù)企業(yè)境外投資的用匯限制2）積極支持勞動力跨境流動6、中國政府如何對服務(wù)進(jìn)出口進(jìn)行有效的管理？出口管理：（1）注意對服務(wù)出口管理與對貨物出口管理的異同（2）注意國家有關(guān)部門的統(tǒng)一管理（如商務(wù)部實(shí)施的管理）與具體服務(wù)部門自身管理的有機(jī)結(jié)合（3）注意各種管理手段的相互配合，以法律手段為主，同時(shí)輔以經(jīng)濟(jì)