生命人壽淺析中國保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化五年規(guī)劃

1、生命人壽淺析中國保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化五年規(guī)劃序 言保險標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)是保險業(yè)又好又快發(fā)展的必然要求，是保險信息化建設(shè)的迫切需要。為提高保險行業(yè)競爭力，深入貫徹落實國務(wù)院關(guān)于保險業(yè)改革發(fā)展的若干意見中“大力推進條款通俗化和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化”以及“加強償付能力監(jiān)管，建立動態(tài)償付能力監(jiān)管指標(biāo)體系，健全精算制度，統(tǒng)一財務(wù)統(tǒng)計口徑和績效評估標(biāo)準(zhǔn)”等要求，全國保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會（下簡稱保標(biāo)委）在中國保險監(jiān)督管理委員會（下簡稱保監(jiān)會）的直接領(lǐng)導(dǎo)下，組織研究制定了中國保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化五年規(guī)劃（2007-2011），用于指導(dǎo)保險業(yè)未來五年標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)工作。保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的指導(dǎo)思想及總體目標(biāo)保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的現(xiàn)狀黨的十六大以來，我

2、國保險業(yè)以鄧小平理論和“三個”代表重要思想為指導(dǎo)，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，堅持加快發(fā)展、防范化解風(fēng)險，開創(chuàng)了蓬勃發(fā)展的局面，取得了令人矚目的成就。特別是國務(wù)院關(guān)于保險業(yè)改革發(fā)展的若干意見出臺后，我國保險業(yè)進入了深化改革、全面開放、加快發(fā)展的新階段。與此不相適應(yīng)的是，保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作剛剛起步，發(fā)展水平較低，標(biāo)準(zhǔn)大量缺失，仍處于初級階段，還不能滿足保險業(yè)迅猛發(fā)展對其提出的客觀要求，具體表現(xiàn)在：第一、隨著保險機構(gòu)的持續(xù)增多，業(yè)務(wù)范圍的不斷擴大，保險監(jiān)管的難度也隨之加大，而監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的缺失難以支持監(jiān)管活動的有效開展；第二、隨著保險的經(jīng)濟補償、資金融通和社會管理功能的充分發(fā)揮，保險行業(yè)與其他行業(yè)間的交流融通

3、更為密切，信息交換更為頻繁，而信息交換標(biāo)準(zhǔn)的缺失使得信息交換的成本和復(fù)雜度大大增加；第三、保險業(yè)信息化已成為保險業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展的重要支撐，而保險信息化建設(shè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，特別是保險數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的缺失制約了保險信息化應(yīng)用水平的進一步提升。與此同時，保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)也面臨著難得的契機：第一、保監(jiān)會高度重視保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作，全行業(yè)非常支持保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作，各保險公司的標(biāo)準(zhǔn)化意識正在逐步提高；第二、我國保險業(yè)處在全面提升信息化水平的關(guān)鍵時期，盡快開展標(biāo)準(zhǔn)化工作有利于保險信息化高效、規(guī)范地發(fā)展；第三，保險市場對外開放不斷深入，學(xué)習(xí)和借鑒國際保險標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)驗的條件日益成熟。為此，我們必須搶抓機遇、銳意進取，不

4、斷開創(chuàng)保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的新局面。保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的指導(dǎo)思想和基本原則指導(dǎo)思想保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的指導(dǎo)思想是：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹落實中國保險業(yè)發(fā)展“十一五”規(guī)劃中關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的要求，緊密圍繞“保險業(yè)做大做強、又好又快地發(fā)展”這一中心任務(wù)，立足當(dāng)前、著眼未來，突出重點、穩(wěn)步推進，吸收先進、勇于創(chuàng)新，形成全面、科學(xué)、先進和開放的保險標(biāo)準(zhǔn)體系，有效滿足保險行業(yè)與其他行業(yè)間、保險行業(yè)內(nèi)各機構(gòu)間以及各保險機構(gòu)自身的標(biāo)準(zhǔn)化需求，以標(biāo)準(zhǔn)化帶動信息化，為保險業(yè)發(fā)展提供強有力的保障?；驹瓌t保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作要遵循以下五大基本原則：（1）統(tǒng)一規(guī)劃、分步實施保險標(biāo)準(zhǔn)化工作涉及組織眾多，涉及領(lǐng)域廣泛，而且是一

5、個長期性的工作，因此做好統(tǒng)一規(guī)劃是保險標(biāo)準(zhǔn)化工作穩(wěn)步有序開展的重要保障。同時，標(biāo)準(zhǔn)化工作又不可能一步到位，必須合理安排、穩(wěn)步推進、分步實施。（2）突出重點、急用先行保險標(biāo)準(zhǔn)化工作要緊緊抓住保險行業(yè)發(fā)展中的主要矛盾，滿足行業(yè)發(fā)展對標(biāo)準(zhǔn)化工作的最迫切需求，重點解決好保險標(biāo)準(zhǔn)化工作中急需的基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)間及行業(yè)內(nèi)各機構(gòu)間信息交換標(biāo)準(zhǔn)等主要問題。（3）立足國情、放眼國際保險標(biāo)準(zhǔn)化工作要緊緊圍繞行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合國內(nèi)保險業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，積極研究國際保險標(biāo)準(zhǔn)及最新動向，廣泛學(xué)習(xí)參考發(fā)達地區(qū)、發(fā)達國家的標(biāo)準(zhǔn)，努力實現(xiàn)與國際接軌。逐步擴大我國保險標(biāo)準(zhǔn)在國際保險業(yè)中的影響。（4）勇于創(chuàng)新、持續(xù)完善保險標(biāo)準(zhǔn)化工作既要

6、學(xué)習(xí)和借鑒國內(nèi)國際的先進標(biāo)準(zhǔn)，也要勇于創(chuàng)新、敢于實踐，積極制定和推廣擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的保險標(biāo)準(zhǔn)。同時，要注重持續(xù)完善，形成完整的體系，不斷提高我國保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的水平。（5）加強領(lǐng)導(dǎo)、充分依托保險標(biāo)準(zhǔn)化工作要在保監(jiān)會的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，充分依托相關(guān)保險機構(gòu)，積極鼓勵那些在行業(yè)內(nèi)影響較大、標(biāo)準(zhǔn)化工作有一定基礎(chǔ)的保險公司承擔(dān)和參與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的制定和修訂工作。保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的總體目標(biāo)保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的總體目標(biāo)是，促進行業(yè)發(fā)展、滿足監(jiān)管需要、實現(xiàn)規(guī)范經(jīng)營、提高管理水平、降低交互成本，利用五年左右的時間：1、初步形成一個結(jié)構(gòu)合理、層次分明、科學(xué)適用、重點突出、相對完善、便于擴充的保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化體系。2、出臺并

7、實施一批行業(yè)急需、質(zhì)量高、可操作性、實用性強、具有國際水平的保險技術(shù)、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、管理和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。3、建立起一整套相對完善和成熟的保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作管理體制和運行機制。4、普及保險標(biāo)準(zhǔn)化知識，全面提升全行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化意識。再通過五年左右的時間，爭取在2015年使我國保險業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化水平達到國際先進水平，全面實現(xiàn)與國際接軌。保險標(biāo)準(zhǔn)體系保險標(biāo)準(zhǔn)體系概述內(nèi)涵標(biāo)準(zhǔn)體系是由一定范圍內(nèi)的具有內(nèi)在聯(lián)系的標(biāo)準(zhǔn)組成的科學(xué)的有機整體，是一幅包括現(xiàn)有的、預(yù)計的和應(yīng)有的各類標(biāo)準(zhǔn)、以及各類標(biāo)準(zhǔn)相互關(guān)系的全面藍圖，是促進行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的組成達到科學(xué)完整有序的基礎(chǔ)。標(biāo)準(zhǔn)體系通常采用標(biāo)準(zhǔn)體系框架和標(biāo)準(zhǔn)體系明細表的方式來描述：標(biāo)準(zhǔn)體系框

8、架是對標(biāo)準(zhǔn)體系的分類概述；標(biāo)準(zhǔn)體系明細表提供了各分類中具體標(biāo)準(zhǔn)的目錄。保險標(biāo)準(zhǔn)體系是指保險活動開展過程中，保險機構(gòu)在經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)操作、技術(shù)實現(xiàn)，和保險監(jiān)管機構(gòu)在監(jiān)督檢查、統(tǒng)計分析、風(fēng)險評估，以及保險行業(yè)內(nèi)、保險與其他行業(yè)間在業(yè)務(wù)交流和信息交換等方面所需的標(biāo)準(zhǔn)，按其內(nèi)在聯(lián)系構(gòu)成的科學(xué)有機整體，是保險活動所需標(biāo)準(zhǔn)的結(jié)構(gòu)化藍圖。建設(shè)要求（1）科學(xué)性科學(xué)性是標(biāo)準(zhǔn)體系的最基本特點。標(biāo)準(zhǔn)體系的編制首先要以標(biāo)準(zhǔn)化理論為指導(dǎo)，運用科學(xué)的方法來建立。（2）實用性保險標(biāo)準(zhǔn)體系必須滿足行業(yè)發(fā)展的實際需求，體現(xiàn)行業(yè)特色，突出重點，能夠指導(dǎo)保險行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化實際工作。 （3）協(xié)調(diào)性保險標(biāo)準(zhǔn)體系中的各標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)協(xié)調(diào)一致，構(gòu)成

9、一個系統(tǒng)的、有機的整體，標(biāo)準(zhǔn)之間應(yīng)不存在交叉、重疊、矛盾等現(xiàn)象，同時，做到內(nèi)外（保險行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與其他行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)）、上下（保險行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與國際、國家標(biāo)準(zhǔn)）、左右（保險行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)同其他金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)）無歧義、無沖突。（4）前瞻性保險標(biāo)準(zhǔn)體系中所列標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)充分體現(xiàn)我國保險行業(yè)的發(fā)展方向，具備超前意識，積極借鑒國際經(jīng)驗，參考或采用國際標(biāo)準(zhǔn)和國外先進標(biāo)準(zhǔn)，使保險標(biāo)準(zhǔn)體系成為我國保險業(yè)與國際接軌的重要標(biāo)志之一。（5）開放性保險標(biāo)準(zhǔn)體系并非一成不變，其所包含的各項標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)可修訂、可執(zhí)行、可度量；整個標(biāo)準(zhǔn)體系應(yīng)可擴充，能夠隨著我國保險業(yè)的發(fā)展和標(biāo)準(zhǔn)化認識的提高不斷充實和更新。作用保險標(biāo)準(zhǔn)體系將為制定保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化中長期規(guī)劃

10、、年度計劃和全國保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理實施工作提供依據(jù)和行動指南。具體體現(xiàn)在：1、保險標(biāo)準(zhǔn)體系將為標(biāo)準(zhǔn)的科學(xué)分類以及各標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容和范圍的界定提供依據(jù)。2、保險標(biāo)準(zhǔn)體系描繪了標(biāo)準(zhǔn)的總體框架和發(fā)展藍圖，將為明確今后一段時期標(biāo)準(zhǔn)化工作的重點和發(fā)展方向提供依據(jù)。3、保險標(biāo)準(zhǔn)體系將為保險行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的編寫者和使用者更好地了解、查詢和選用所需標(biāo)準(zhǔn)，掌握標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢，提供快捷的途徑。4、保險標(biāo)準(zhǔn)體系將為保險機構(gòu)內(nèi)部的標(biāo)準(zhǔn)化工作提供指南和依據(jù)。5、保險標(biāo)準(zhǔn)體系將為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作本身的不斷完善和發(fā)展奠定基礎(chǔ)。保險標(biāo)準(zhǔn)體系保險標(biāo)準(zhǔn)體系總體框架信息技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)保險標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)類標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管類標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)類標(biāo)準(zhǔn)信息交換類標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)化工作

11、標(biāo)準(zhǔn)術(shù) 語 標(biāo) 準(zhǔn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)信息分類編碼標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)財務(wù)指標(biāo)集信息披露標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管報告與償付能力統(tǒng)計信息標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)其他監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)保險責(zé)任與條款保險單證標(biāo)準(zhǔn)從業(yè)資格及行為規(guī)范客戶服務(wù)規(guī)范保險行業(yè)內(nèi)信息交換保險行業(yè)對外信息交換應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)IT基礎(chǔ)設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)信息安全標(biāo)準(zhǔn)IT治理與IT服務(wù)管理圖1 保險標(biāo)準(zhǔn)體系總體框架精算標(biāo)準(zhǔn)如圖1所示，保險標(biāo)準(zhǔn)體系由五大類標(biāo)準(zhǔn)組成：（1）基礎(chǔ)類標(biāo)準(zhǔn)是其他各類標(biāo)準(zhǔn)編制和引用的依據(jù)，包括：標(biāo)準(zhǔn)化工作標(biāo)準(zhǔn)、保險術(shù)語、保險基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、信息分類編碼標(biāo)準(zhǔn)、保險業(yè)務(wù)財務(wù)指標(biāo)集等。（2）監(jiān)管類標(biāo)準(zhǔn)是保險行業(yè)監(jiān)管部門對各類保險機構(gòu)進行監(jiān)督、檢查、審計、評估以及數(shù)據(jù)統(tǒng)計等活動時遵循的

12、基本方法和要求，包括：信息披露標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管報告與償付能力標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)計信息標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)、其他監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)等。（3）業(yè)務(wù)類標(biāo)準(zhǔn)是關(guān)于保險業(yè)務(wù)操作和業(yè)務(wù)管理的標(biāo)準(zhǔn)，包括：保險責(zé)任與條款、保險單證標(biāo)準(zhǔn)、從業(yè)資格及行為規(guī)范、客戶服務(wù)規(guī)范（包括各類營銷服務(wù)渠道如：柜面業(yè)務(wù)員、營銷員、代理人、經(jīng)紀人、e渠道等）、精算標(biāo)準(zhǔn)等。（4）信息交換類標(biāo)準(zhǔn)是關(guān)于保險行業(yè)內(nèi)各保險機構(gòu)間、保險行業(yè)與其他金融行業(yè)及相關(guān)行業(yè)間（如：醫(yī)療、郵政、社保、交通、公安等）信息交換的基本標(biāo)準(zhǔn)。（5）信息技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)是保險業(yè)信息化活動中遵循的基本標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理要求，包括：應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、IT基礎(chǔ)設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)、信息安全標(biāo)準(zhǔn)、IT治理與IT服務(wù)管理

13、標(biāo)準(zhǔn)等。保險標(biāo)準(zhǔn)體系明細表保險標(biāo)準(zhǔn)體系明細表中涵蓋了保險活動各環(huán)節(jié)有可能遵循、參考和需要制定的標(biāo)準(zhǔn)，明細表描述的內(nèi)容包括標(biāo)準(zhǔn)的編號、名稱、標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)、用途等。其中，大部分標(biāo)準(zhǔn)遵循和參考了國家標(biāo)準(zhǔn)、其他行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或各類國際標(biāo)準(zhǔn)，其余的標(biāo)準(zhǔn)需要保險業(yè)自行制定（在表中以斜體加粗的方式表示）。（1）基礎(chǔ)類標(biāo)準(zhǔn)明細表基礎(chǔ)類標(biāo)準(zhǔn)主要由五部分組成，詳見圖2，明細表見表1.1-表1.5。1基礎(chǔ)類標(biāo)準(zhǔn)1.2術(shù) 語 標(biāo) 準(zhǔn)1.3基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)1.4信息分類編碼標(biāo)準(zhǔn)1.5業(yè)務(wù)財務(wù)指標(biāo)集圖2 基礎(chǔ)類標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)圖1.1標(biāo)準(zhǔn)化工作標(biāo)準(zhǔn)表1.1 標(biāo)準(zhǔn)化工作標(biāo)準(zhǔn)序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途說明1.1.

14、1 斜體加粗的標(biāo)準(zhǔn)表示截至2006年12月31日尚未正式頒布，制定中或待制定的標(biāo)準(zhǔn)。 序號排列規(guī)則為：X.Y.Z 。X：標(biāo)準(zhǔn)大類序號；Y：標(biāo)準(zhǔn)子類序號；Z：明細表中標(biāo)準(zhǔn)序號。JR/T XXXX 明細表中所列待制定標(biāo)準(zhǔn)的編號采用金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)代號JR/T，后面接4位金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)順序號，順序號的取值由金標(biāo)委在標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布時確定。若部分標(biāo)準(zhǔn)上升為國家標(biāo)準(zhǔn)，則采用國家標(biāo)準(zhǔn)代號GB/T，標(biāo)準(zhǔn)順序號由國標(biāo)委在標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布時確定。保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作指南待制定保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的指導(dǎo)性文件，用于規(guī)范保險業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化活動。1.1.2GB/T 1.1 所列標(biāo)準(zhǔn)編碼中均未列出具體標(biāo)準(zhǔn)編寫年代，表示取其最新發(fā)布版本。標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則

15、第1部分：標(biāo)準(zhǔn)的結(jié)構(gòu)和編寫規(guī)則ISO/IEC導(dǎo)則第3部分（1997）現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)我國各級各類標(biāo)準(zhǔn)制定和修訂工作的指導(dǎo)性文件。這里只列出與保險標(biāo)準(zhǔn)制定和修訂相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則、指南和編寫規(guī)則。1.1.3GB/T 1.2標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則 第2部分：標(biāo)準(zhǔn)中規(guī)范性技術(shù)要素內(nèi)容的確定方法ISO/IEC導(dǎo)則第1部分現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.1.4GB/T 20000.1標(biāo)準(zhǔn)化工作指南 第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化和相關(guān)活動的通用詞匯ISO/IEC指南2：1996現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.1.5GB/T 20000.2標(biāo)準(zhǔn)化工作指南 第2部分: 采用國際標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)則ISO/IEC指南21：1999現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.1.6GB/T 20000.

16、3標(biāo)準(zhǔn)化工作指南 第3部分: 引用文件ISO/IEC指南15：1977現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.1.7GB/T 20001.1標(biāo)準(zhǔn)編寫規(guī)則 第1部分: 術(shù)語ISO 10241：1992現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.1.8GB/T 20001.2標(biāo)準(zhǔn)編寫規(guī)則 第2部分: 符號現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.1.9GB/T 20001.3標(biāo)準(zhǔn)編寫規(guī)則 第3部分: 信息分類編碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.1.10GB/T 7714文后參考文獻著錄規(guī)則現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)編寫標(biāo)準(zhǔn)參考文獻時參照此標(biāo)準(zhǔn)。1.1.11GB/T 15834標(biāo)點符號用法現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)編寫標(biāo)準(zhǔn)時參照此標(biāo)準(zhǔn)。1.1.12GB/T 15835出版物上數(shù)字用法的規(guī)定現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)編寫標(biāo)準(zhǔn)時參照此標(biāo)

17、準(zhǔn)。1.1.13GB/T 15565圖形符號 術(shù)語現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)編寫的標(biāo)準(zhǔn)中出現(xiàn)圖形時參照這些標(biāo)準(zhǔn)。1.1.14GB/T 15566圖形標(biāo)志 使用原則與要求現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.1.15GB/T 16900圖形符號表示規(guī)則 總則現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.1.16GB/T 16901.1圖形符號表示規(guī)則 技術(shù)文件用圖形符號 第1部分：基本規(guī)則等同采用ISO/IEC 11714-1：1996現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.1.17GB/T 16901.2圖形符號表示規(guī)則 技術(shù)文件用圖形符號 第2部分：圖形符號（包括基準(zhǔn)符號庫中的圖形符號)的計算機電子文件格式規(guī)范及其交換要求等同采用IEC 81714-2：1998現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.1

18、.18GB/T 15624.1服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化工作指南 第1部分：總則現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)編寫與保險服務(wù)相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)時，參照此標(biāo)準(zhǔn)。表1.2 術(shù)語標(biāo)準(zhǔn)序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途說明1.2.1JR/T XXXX保險術(shù)語IAA IAA：Insurance Application Architecture，IBM保險應(yīng)用架構(gòu)。、ACORD ACORD：Association for Cooperative Operations Research and Development，國際保險信息化標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會。已基本完成制定保險行業(yè)內(nèi)及保險行業(yè)同其他行業(yè)間溝通交流的標(biāo)準(zhǔn)語言和通用語言，統(tǒng)一保

19、險日常用語的內(nèi)涵，明確某些詞匯在保險中代表的含義。1.2.2GB/T 10112術(shù)語工作 原則與方法現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)編寫保險術(shù)語時參考此標(biāo)準(zhǔn)。1.2.3GB/T 16785術(shù)語工作 概念與術(shù)語的協(xié)調(diào)現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)編寫保險術(shù)語時參考此標(biāo)準(zhǔn)。1.2.4GB/T 15237.1術(shù)語工作 詞匯 第1部分 理論與應(yīng)用現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)編寫保險術(shù)語時參考此標(biāo)準(zhǔn)。1.2.5GB/T 5271（所有部分）數(shù)據(jù)處理詞匯/信息技術(shù) 詞匯（所有部分）等同采用ISO 2382（所有部分）現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)可用于規(guī)范保險信息化相關(guān)術(shù)語或詞匯。1.2.6GB/T 15733金融電子化基本術(shù)語國標(biāo)廢止，轉(zhuǎn)行標(biāo)，過渡期1年編寫保險術(shù)語時參考此

20、標(biāo)準(zhǔn)。表1.3 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途說明1.3.1JR/T XXXX保險基礎(chǔ)數(shù)據(jù)元目錄待制定本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了保險業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)元的標(biāo)記、名稱、說明、表示及有關(guān)內(nèi)容，適用于全國所有保險企業(yè)的各類保險業(yè)務(wù)活動和管理。1.3.2JR/T XXXX保險基礎(chǔ)數(shù)據(jù)模型ACORD、IAA待制定在保險術(shù)語、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)元的基礎(chǔ)上，建立保險行業(yè)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)模型，為信息交換標(biāo)準(zhǔn)提供依據(jù)。1.3.3GB/T 18391（6部分）信息技術(shù) 數(shù)據(jù)元的規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)化等同采用ISO/IEC 11179（6部分）現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)編寫保險基礎(chǔ)數(shù)據(jù)元目錄標(biāo)準(zhǔn)時參考此標(biāo)準(zhǔn)。表1.4 信息分類編碼標(biāo)

21、準(zhǔn)序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途說明1.4.1JR/T XXXX保險業(yè)務(wù)代碼集待制定本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了保險業(yè)務(wù)與管理所需信息的分類與代碼。本標(biāo)準(zhǔn)適用于全國所有保險企業(yè)的各類保險業(yè)務(wù)活動和管理。是實現(xiàn)信息交換和信息共享的基礎(chǔ)。1.4.2GB/T 7027信息分類和編碼的基本原則與方法現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)編寫保險業(yè)代碼集標(biāo)準(zhǔn)時參考此標(biāo)準(zhǔn)。1.4.3GB/T 10113分類與編碼通用術(shù)語現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)編寫保險業(yè)代碼集標(biāo)準(zhǔn)時參考此標(biāo)準(zhǔn)。1.4.4GB/T 2261（7部分）個人基本信息分類與代碼其中第1 部分：人的性別代碼等同采用ISO 5218現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.5GB/T 4658文

22、化程度代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.6GB 4761家庭關(guān)系代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.7GB 4762政治面貌代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.8GB 4763黨、派代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.9GB/T 6565職業(yè)分類與代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.10GB 6864中華人民共和國學(xué)位代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.11GB/T 8561專業(yè)技術(shù)職務(wù)代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.12GB 11643公民身份號碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.13GB 12405單位增員減員種類代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.14GB 12407干部職務(wù)級別代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.15GB 12408社會兼職代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.16GB/T 16502勞動合同制用

23、人形式分類與代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.17GB/T 12404單位隸屬關(guān)系代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.18GB/T 16987組織機構(gòu)代碼信息數(shù)據(jù)庫(基本庫)數(shù)據(jù)現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.19GB 11714全國組織機構(gòu)代碼編制規(guī)則現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.20GB/T 2260中華人民共和國行政區(qū)劃代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.21GB/T 2659世界各國和地區(qū)名稱代碼修改采用ISO 3166.1:1997現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.22GB/T 10114縣級以下行政區(qū)劃代碼編制規(guī)則現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.23GB/T 4754國民經(jīng)濟行業(yè)分類與代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.24GB 12402經(jīng)濟類型分類與代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.

24、4.25GB/T 14885固定資產(chǎn)分類與代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.26GB/T 3304中國各民族名稱的羅馬字母拼寫法和代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.27GB/T 4880.1語種名稱代碼 第1 部分：2 字母代碼修改采用ISO 639.1現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.28GB/T 4880.2語種名稱代碼 第2 部分：3 字母代碼修改采用ISO 639.2現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.29GB/T 4881中國語種代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.30GB/T 12406表示貨幣和資金的代碼等同采用ISO 4217:1995現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.31GB/T 13496銀行行別和保險公司標(biāo)識代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)陳舊待修訂1.4.32

25、GB/T 16711銀行業(yè) 銀行電信報文 銀行標(biāo)識代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.33GB/T 14396疾病分類與代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.34GB/T 15657中醫(yī)病癥分類與代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.35GB 3869體力勞動強度分級現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.36GB/T 918.1道路車輛分類與代碼 機動車現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.37GB/T 918.2道路車輛分類與代碼 非機動車現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.38GB/T 919公路等級代碼現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.39GB/T 16735道路車輛 車輛識別代號(VIN) 位置與固定現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.40GB/T 16736道路車輛 車輛識別代號(VIN) 內(nèi)容與構(gòu)成等

26、同采用ISO 3779:1983現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.41GB 16737道路車輛 世界制造廠識別代號（WMI）現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.42GB/T 16738道路車輛 世界零件制造廠識別代號(WPMI)現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)1.4.43全國醫(yī)療服務(wù)價格項目規(guī)范（試行）國家計委、衛(wèi)生部2002年頒布健康險用1.4.44衛(wèi)生機構(gòu)（組織）分類與代碼衛(wèi)生部2002年頒布健康險用1.4.45國家藥品代碼國家藥品監(jiān)督管理局正在制定健康險用1.4.46GB/T 16180職工工傷與職業(yè)病致殘程度鑒定現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)健康險用1.4.47車型代碼制定中車險用表1.5 業(yè)務(wù)財務(wù)指標(biāo)集序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料

27、標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途說明1.5.1JR/T XXXX保險財務(wù)指標(biāo)企業(yè)會計準(zhǔn)則金融企業(yè)會計制度保險公司財務(wù)制度待制定對保險財務(wù)指標(biāo)的定義、公式和含義進行描述。統(tǒng)一財務(wù)指標(biāo)的特定含義和統(tǒng)計口徑，便于交流、共享和統(tǒng)一評估。1.5.2JR/T XXXX保險業(yè)務(wù)指標(biāo)待制定對保險業(yè)務(wù)指標(biāo)的劃分方式和定義進行統(tǒng)一描述，便于交流、統(tǒng)計、評估。（2）監(jiān)管類標(biāo)準(zhǔn)明細表監(jiān)管類標(biāo)準(zhǔn)主要由五部分組成，詳見圖3，明細表見表2.1-表2.5。2監(jiān)管類標(biāo)準(zhǔn)2.2監(jiān)管報告與償付能力2.3統(tǒng)計信息標(biāo)準(zhǔn)2.4風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)2.5其他監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)圖3 監(jiān)管類標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)圖2.1信息披露標(biāo)準(zhǔn)表2.1 信息披露標(biāo)準(zhǔn)序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/

28、參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途說明2.1.1JR/T XXXX保險公司信息披露內(nèi)容及要求待制定對保險公司披露的信息的內(nèi)容進行規(guī)定，并對信息披露行為進行規(guī)范。2.1.2JR/T XXXX保險監(jiān)管機構(gòu)信息披露標(biāo)準(zhǔn)待制定保險監(jiān)管機構(gòu)在披露保險法律法規(guī)、保險行業(yè)發(fā)展情況、重要監(jiān)管事項、行政審批、從業(yè)人員誠信、行政處罰等事項時應(yīng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)。表2.2 監(jiān)管報告與償付能力序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途說明2.2.1JR/T XXXX保險公司償付能力及報告編制標(biāo)準(zhǔn)保險公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定(中國保險監(jiān)督管理委員會令2003年第1號)保險公司償付能力報告編報規(guī)則XBRL可擴展商業(yè)

29、報告語言,eXtensible Business Reporting Language。 (ACORD)待制定，保監(jiān)會下發(fā)過償付能力報告編報規(guī)則，可在此基礎(chǔ)上形成標(biāo)準(zhǔn)。用于加強償付能力監(jiān)管，科學(xué)評估保險公司的償付能力。2.2.2JR/T XXXX保險監(jiān)管報告編制標(biāo)準(zhǔn)保險監(jiān)管報表取值關(guān)系對應(yīng)表(保監(jiān)發(fā)200488號)待制定,可在現(xiàn)有保險監(jiān)管報表取值關(guān)系對應(yīng)表的基礎(chǔ)上形成標(biāo)準(zhǔn)。用于規(guī)范保險公司報表取值關(guān)系，保證保險監(jiān)管報表的一致性、準(zhǔn)確性和有效性。表2.3 統(tǒng)計信息標(biāo)準(zhǔn)序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途說明2.3.1JR/T XXXX保險統(tǒng)計信息標(biāo)準(zhǔn)保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定（

30、中國保險監(jiān)督管理委員會主席令 2004年第11號）保險統(tǒng)計指標(biāo)校驗關(guān)系保監(jiān)發(fā)200486號保險統(tǒng)計指標(biāo)保監(jiān)發(fā)200485號待制定，可在現(xiàn)有統(tǒng)計信息指標(biāo)的基礎(chǔ)上形成標(biāo)準(zhǔn)。用于規(guī)范保險公司上報統(tǒng)計信息的完整性、準(zhǔn)確性和規(guī)范性。基于基礎(chǔ)類標(biāo)準(zhǔn)的財務(wù)業(yè)務(wù)指標(biāo)集。表2.4 風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途說明2.4.1JR/T XXXX保險風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)待制定用于對保險、投資及其他經(jīng)營活動各環(huán)節(jié)可能涉及的風(fēng)險進行量化評估的標(biāo)準(zhǔn)。表2.5 其他監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途說明2.5.1JR/T XXXX保險公司綜合評價標(biāo)準(zhǔn)待制定

31、用于從產(chǎn)品、價格、渠道、銷售、服務(wù)、品牌、內(nèi)控等方面全面客觀地評價保險公司的綜合實力。2.5.2JR/T XXXX保險公司營銷服務(wù)機構(gòu)命名標(biāo)準(zhǔn)待制定用于規(guī)范保險公司各類營銷服務(wù)部或客戶服務(wù)中心等營銷服務(wù)機構(gòu)的命名。2.5.3JR/T XXXX保險公司內(nèi)控框架體系標(biāo)準(zhǔn)待制定用于保險公司開展內(nèi)控建設(shè)以及監(jiān)管機構(gòu)對保險公司進行內(nèi)控檢查時的參考。2.5.4JR/T XXXX中介渠道監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)待制定規(guī)范保險中介業(yè)務(wù)操作，如：中介協(xié)議合同、中介業(yè)務(wù)流程等，和保險中介服務(wù)費用結(jié)算，如：手續(xù)費、公估費等費用的確認、結(jié)算方式、流程等。2.5.5JR/T XXXX現(xiàn)場監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)中國保監(jiān)會保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查工作規(guī)程等待制

32、定使監(jiān)管機構(gòu)在開展現(xiàn)場監(jiān)管工作時具有統(tǒng)一的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，提高監(jiān)管工作效率。（3）業(yè)務(wù)類標(biāo)準(zhǔn)明細表業(yè)務(wù)類標(biāo)準(zhǔn)主要由四部分組成，詳見圖4，明細表見表3.1-表3.5。3業(yè)務(wù)類標(biāo)準(zhǔn)3.2保險單證標(biāo)準(zhǔn)3.3客戶服務(wù)規(guī)范3.4從業(yè)資格及行為規(guī)范圖4 業(yè)務(wù)類標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)圖3.1保險責(zé)任與條款3.5精算標(biāo)準(zhǔn)表3.1 保險責(zé)任與條款序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途及說明3.1.1JR/T XXXX通用保險責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)待制定對于通用保險責(zé)任的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)定義，便于規(guī)范保險市場和產(chǎn)品，方便客戶理解保險種類。3.1.2JR/T XXXX保險合同通用條款待制定對保險合同中通用條款的統(tǒng)一描述。能降低監(jiān)管成本

33、、推動市場發(fā)展、減少法律糾紛、維護消費者利益。表3.2 保險單證標(biāo)準(zhǔn)序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途及說明3.2.1JR/T XXXX標(biāo)準(zhǔn)保險合同要素人身保險保單標(biāo)準(zhǔn)化工作指引（試行）保監(jiān)發(fā)2005108號待制定規(guī)范保險合同要素。3.2.2JR/T XXXX通用保險單證范本待制定用于統(tǒng)一保險業(yè)務(wù)過程中通用單證的內(nèi)容要素和基本格式。3.2.3GB/T 17298單證標(biāo)準(zhǔn)編制規(guī)則現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)編寫上述標(biāo)準(zhǔn)時參考此標(biāo)準(zhǔn)。表3.3 客戶服務(wù)規(guī)范序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途及說明3.3.1JR/T XXXX保險客戶服務(wù)規(guī)范待制定在保險經(jīng)營各環(huán)節(jié)如

34、：銷售、保全、理賠/給付等通過各種服務(wù)渠道（柜面、營銷員、經(jīng)紀人、代理人、e渠道等）為客戶提供基本服務(wù)及其他增值服務(wù)的過程中，保險機構(gòu)應(yīng)遵循的基本服務(wù)規(guī)范。表3.4 從業(yè)資格及行為規(guī)范序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途及說明3.4.1JR/T XXXX保險從業(yè)人員從業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)參考保險營銷員管理規(guī)定（2006年第3號令）、關(guān)于保險營銷員資格證書、展業(yè)證和培訓(xùn)證書有關(guān)事宜的通知（保監(jiān)中介2006726）、保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定（保監(jiān)會令20064號）待制定用于規(guī)范保險各類從業(yè)人員，如：公司高管、營銷員、代理人、經(jīng)紀人、公估人等的任職資格和從業(yè)資格的標(biāo)準(zhǔn)

35、3.4.2JR/T XXXX保險從業(yè)人員職業(yè)道德與行為規(guī)范待制定用于規(guī)范保險各類從業(yè)人員，如：公司高管、營銷員、代理人、經(jīng)紀人、公估人等的職業(yè)道德與行為規(guī)范的標(biāo)準(zhǔn)表3.5 精算標(biāo)準(zhǔn)序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途說明3.5.1JR/T XXXX精算實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)參考人壽保險預(yù)定附加費用率規(guī)定、人壽保險精算規(guī)定、利差返還型人壽保險精算規(guī)定、意外傷害保險精算規(guī)定、健康保險精算規(guī)定保監(jiān)發(fā)199990號；個人分紅保險精算規(guī)定、個人投資連結(jié)保險精算規(guī)定、個人萬能保險精算規(guī)定保監(jiān)發(fā)200367號；保險公司非壽險業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金管理辦法（試行）（保監(jiān)會令200413號）；保險公司非壽險業(yè)務(wù)準(zhǔn)

36、備金管理辦法實施細則（試行）；“毛保費責(zé)任準(zhǔn)備金評估（GPV）”實務(wù)指南；美國精算學(xué)會(AAA)精算實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)英國精算實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和指南待制定，可在現(xiàn)有精算規(guī)定的基礎(chǔ)上不斷完善形成標(biāo)準(zhǔn)對各類保險業(yè)務(wù)的保險費率厘定、準(zhǔn)備金提取和精算評估等方面的詳細規(guī)范。3.5.2JR/T XXXX精算資格標(biāo)準(zhǔn)待制定關(guān)于精算師從業(yè)資格、培訓(xùn)、繼續(xù)教育方面的標(biāo)準(zhǔn)3.5.3JR/T XXXX精算師職業(yè)道德與行為準(zhǔn)則待制定（4）信息交換類標(biāo)準(zhǔn)明細表信息交換類標(biāo)準(zhǔn)主要由兩部分組成，詳見圖5，明細表見表4.1-表4.2。4信息交換類標(biāo)準(zhǔn)4.2保險行業(yè)對外信息交換圖5 信息交換類標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)圖4.1保險行業(yè)內(nèi)信息交換如圖5所示，將信息

37、交換類標(biāo)準(zhǔn)細分為兩個部分，主要是以信息交換應(yīng)用的領(lǐng)域來劃分的。如果從信息交換的具體內(nèi)容上說，不同應(yīng)用領(lǐng)域所交換的內(nèi)容會有交叉。實際上保險的信息交換標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該基于一個統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)或數(shù)據(jù)模型（1.3.2保險基礎(chǔ)數(shù)據(jù)模型），在應(yīng)用于不同領(lǐng)域時，根據(jù)實際信息交換的需要選取數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中的部分相關(guān)內(nèi)容按照一定交換格式和方式形成具體信息交換標(biāo)準(zhǔn)。表4.1 保險行業(yè)內(nèi)信息交換標(biāo)準(zhǔn)序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途及說明4.1.1JR/T XXXX再保險信息交換標(biāo)準(zhǔn)待制定用于再保險分入公司與分出公司之間的信息交換4.1.2JR/T XXXX監(jiān)管信息交換標(biāo)準(zhǔn)待制定用于行業(yè)內(nèi)各保險機構(gòu)之間交

38、換監(jiān)管信息用的標(biāo)準(zhǔn)4.1.3JR/T XXXX征信信息交換標(biāo)準(zhǔn)（包括：客戶、營銷員、核保醫(yī)師、代理機構(gòu)等）待制定用于行業(yè)內(nèi)各保險機構(gòu)之間交換各類機構(gòu)或人員的信用信息的標(biāo)準(zhǔn)表4.2 保險行業(yè)對外信息交換標(biāo)準(zhǔn)序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途及說明4.2.1JR/T XXXX銀行保險數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)正在制定用于規(guī)范銀行與保險公司之間的數(shù)據(jù)交換4.2.2JR/T XXXX車輛險數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)待制定用于規(guī)范保險機構(gòu)與車險代理機構(gòu)、公安交通管理部門等之間的數(shù)據(jù)交換4.2.3JR/T XXXX醫(yī)保數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)待制定用于規(guī)范醫(yī)療機構(gòu)與保險公司之間交換的個人醫(yī)療住院信息。4.2.4JR/T

39、 XXXX社保數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)待制定用于規(guī)范社保機構(gòu)與保險公司之間交換的個人社會保障信息。4.2.5JR/T XXXX保險機構(gòu)與其他相關(guān)機構(gòu)信息交換標(biāo)準(zhǔn)待制定用于規(guī)范保險機構(gòu)與上述機構(gòu)以外的其他機構(gòu)之間信息交換（5）信息技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)明細表信息技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)主要由四部分組成，詳見圖6，明細表見表5.1-表5.4。每一部分分別從技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理要求兩個方面考慮。鑒于本規(guī)劃的重點是保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作，保險業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn)只是其中一部分，且信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)大都可以直接采用國際標(biāo)準(zhǔn)、國家標(biāo)準(zhǔn)（GB）或相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（YD、YDJ、YDN，郵電通信行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)）（具體信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)目錄可查詢中國標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)網(wǎng)），因此，以下明細表中并未將所

40、有信息技術(shù)相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)逐一列出，只列出了對保險信息化建設(shè)影響較為明顯的，同時對信息技術(shù)未來發(fā)展方向具有重要意義的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。5信息技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)5.2IT基礎(chǔ)設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)5.3信息安全標(biāo)準(zhǔn)5.4IT治理與IT服務(wù)管理圖6 信息技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)圖5.1應(yīng)用建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)表5.1 應(yīng)用建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)（國標(biāo)、行標(biāo)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)略）序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途及說明5.1.1JR/T XXXX保險業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)基本要求待制定用于規(guī)范保險機構(gòu)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)達到的基本要求5.1.2JR/T XXXX保險業(yè)電子商務(wù)平臺建設(shè)基本要求待制定用于規(guī)范保險機構(gòu)電子商務(wù)平臺建設(shè)應(yīng)達到的基本要求5.1.3結(jié)構(gòu)化查詢語

41、言（SQL）Standard SQL (SQL92 and SQL99), ANSI國際標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)訪問標(biāo)準(zhǔn)5.1.4開放數(shù)據(jù)庫連接（ODBC）Open Database Connectivity (ODBC),Microsoft微軟標(biāo)準(zhǔn)5.1.5Java 數(shù)據(jù)庫連接（JDBC）Database ConnectivityJava Database Connectivity (JDBC),JavaSoftJavaSoft標(biāo)準(zhǔn)5.1.6XQuery 1.0W3CW3C標(biāo)準(zhǔn)5.1.7X.500目錄服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)ISO/IEC 9594系列標(biāo)準(zhǔn)/ITU-T Rec. X.500系列標(biāo)準(zhǔn)國際標(biāo)準(zhǔn)目錄服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)5.1

42、.8輕量級目錄訪問協(xié)議(LDAP)RFC 2251/2252/2253/2254/2255/2256RFC標(biāo)準(zhǔn)5.1.9簡單對象訪問協(xié)議（SOAP）SOAP Version 1_2, W3CW3C標(biāo)準(zhǔn)，新版本制定中消息服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。適用于在無中心、分布式環(huán)境中的實體之間交換結(jié)構(gòu)化的有類型的信息。5.1.10分布式事務(wù)協(xié)議Open Group Distributed Transaction ProcessingG504/C193/C409/C419/C419pC504/C505/C505Y/C506/C506YC611/C611YOpen Group標(biāo)準(zhǔn)事務(wù)處理標(biāo)準(zhǔn)5.1.11商業(yè)事務(wù)協(xié)議Busin

43、ess TransactionProtocol(BTP), OASISOASIS：Organization for the Advancement of Structured Information Standards，結(jié)構(gòu)化信息標(biāo)準(zhǔn)促進組織。OASIS標(biāo)準(zhǔn)5.1.12服務(wù)描述語言Web Services Description Language(WSDL), W3CW3C標(biāo)準(zhǔn)適應(yīng)于有關(guān)Web服務(wù)應(yīng)用的設(shè)計、開發(fā)和測試。5.1.13信息注冊規(guī)范Universal, Description, Discovery, and Integration (UDDI)OASIS標(biāo)準(zhǔn)一套基于Web的、分布式

44、的、為Web服務(wù)提供的信息注冊中心的實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，同時也包含一組使企業(yè)能將自身提供的Web服務(wù)注冊以使得別的企業(yè)能夠發(fā)現(xiàn)的訪問協(xié)議的實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。表5.2 IT基礎(chǔ)設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)（國標(biāo)、行標(biāo)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)略）序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途及說明5.2.1JR/T XXXX保險業(yè)IT基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與管理基本要求待制定用于規(guī)范保險機構(gòu)IT基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)（包括：環(huán)境、機房、網(wǎng)絡(luò)、設(shè)備等）以及管理上應(yīng)達到的基本要求。IT基礎(chǔ)設(shè)施的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)是信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)域中相對豐富且較為完善的一類標(biāo)準(zhǔn)。目前我國已制定和擬制定的國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中涉及IT基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面的標(biāo)準(zhǔn)約達500余項，且仍在不斷增加。

45、其中大部分標(biāo)準(zhǔn)等同采用（IDT）或修改采用（MOD）國際標(biāo)準(zhǔn)。由于篇幅所限，這里不一一列出。表5.3 信息安全標(biāo)準(zhǔn)（國標(biāo)、行標(biāo)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)略）序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途及說明5.3.1JR/T XXXX保險業(yè)信息安全體系待制定用于保險機構(gòu)評價自身信息安全工作及所達到的信息安全級別的參考依據(jù)5.3.2JR/T XXXX保險業(yè)信息安全基本要求待制定用于說明保險機構(gòu)針對上述信息安全體系中描述的各個方面應(yīng)達到的基本要求5.3.3信息安全管理標(biāo)準(zhǔn)BS 7799ISO/IEC17799:2005 BS 7799(ISO/IEC17799)：國際信息安全管理標(biāo)準(zhǔn)體系，2000年

46、12月，國際標(biāo)準(zhǔn)化組織ISO正式發(fā)布了有關(guān)信息安全的國際標(biāo)準(zhǔn)ISO17799，是參照英國國家標(biāo)準(zhǔn)BS7799而來的。國際標(biāo)準(zhǔn)表5.4 IT治理與IT服務(wù)管理序號標(biāo)準(zhǔn)編號標(biāo)準(zhǔn)中文名稱對應(yīng)的國際標(biāo)準(zhǔn)/參考資料標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)用途及說明5.4.1JR/T XXXX保險業(yè)IT服務(wù)管理基本要求參考ISO/IEC 20000:2005待制定用于規(guī)范保險機構(gòu)IT服務(wù)管理應(yīng)達到的基本要求5.4.2JR/T XXXX保險業(yè)IT審計標(biāo)準(zhǔn)參考COBIT COBIT：Control Objectives for Information and related Technology，信息系統(tǒng)和技術(shù)控制目標(biāo)。美國信息系統(tǒng)審計與控

47、制協(xié)會ISACA制定。待制定行業(yè)監(jiān)管部門對保險機構(gòu)進行IT審計時應(yīng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)5.4.3IT服務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)ISO/IEC 20000:2005信息技術(shù)服務(wù)管理ITIL ITIL：Information Technology Infrastructure Library，信息技術(shù)基礎(chǔ)構(gòu)架庫。英國國家標(biāo)準(zhǔn)BS15000。國際標(biāo)準(zhǔn)可直接采用國際標(biāo)準(zhǔn)，并參考其制定5.5.1保險業(yè)IT服務(wù)管理基本要求5.4.4IT審計標(biāo)準(zhǔn)COBIT國際信息系統(tǒng)審計與控制協(xié)會（ISACA）標(biāo)準(zhǔn)可參考其制定5.5.2保險業(yè)IT審計標(biāo)準(zhǔn)5.4.5GB/T 8566信息技術(shù) 軟件生存周期過程ISO/IEC 12207：1995現(xiàn)行

48、國家標(biāo)準(zhǔn)軟件工程相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)5.4.6GB/T 18905軟件工程產(chǎn)品評價現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.7GB/T 15532計算機軟件單元測試現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.8GB/T 16260信息技術(shù) 軟件產(chǎn)品評價 質(zhì)量特性及其使用指南ISO/IEC 9126：1991現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.9GB/T 17544信息技術(shù) 軟件包 質(zhì)量要求和測試ISO/IEC 12119：1994現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.10GB/T 18491.1信息技術(shù) 軟件測量 功能規(guī)模測量 第1部分：概念定義ISO/IEC 14143-1：1998現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.11GB/T 18492信息技術(shù) 系統(tǒng)及軟件完整性級別ISO/IEC 15026

49、：1998現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.12GB/T 18493信息技術(shù) 軟件生存周期過程指南ISO/IEC 15271：1998現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.13GB/T 8567計算機軟件文檔編制規(guī)范現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.14GB/T 11457信息技術(shù) 軟件工程術(shù)語現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.15GB/T 16260軟件工程產(chǎn)品質(zhì)量等同采用ISO/IEC 9126現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.16GB/Z 20156軟件工程軟件生成周期過程用于項目管理的指南修改采用國際標(biāo)準(zhǔn)ISO/IEC TR16326：1999現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.17GB/T 20157信息技術(shù) 軟件維護等同采用國際標(biāo)準(zhǔn)ISO/IEC 14764：1999現(xiàn)

50、行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.18GB/T 20158信息技術(shù)軟件生成周期過程配置管理等同采用國際標(biāo)準(zhǔn)ISO/IEC 15846：1998現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)5.4.19SJ/T 11234軟件過程能力評估模型CMMI電子行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)5.4.20SJ/T 11235軟件能力成熟度模型CMMI電子行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)需要保險業(yè)自行制定的標(biāo)準(zhǔn)為進一步明確保險標(biāo)準(zhǔn)體系中保險業(yè)自身的標(biāo)準(zhǔn)制定工作重點，將明細表中需要由保險業(yè)自行制定的標(biāo)準(zhǔn)（斜體加粗的標(biāo)準(zhǔn)）歸納整理成42項，見表6。表6 需要保險業(yè)制定的標(biāo)準(zhǔn)列表標(biāo)準(zhǔn)大類標(biāo)準(zhǔn)子類標(biāo)準(zhǔn)中文名稱1、基礎(chǔ)類標(biāo)準(zhǔn)1.1標(biāo)準(zhǔn)化工作標(biāo)準(zhǔn)1.1.1保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作指南1.2術(shù)語標(biāo)準(zhǔn)1.2.1保險術(shù)語1.3

51、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)1.3.1保險基礎(chǔ)數(shù)據(jù)元目錄1.3.2保險基礎(chǔ)數(shù)據(jù)模型1.4信息分類編碼標(biāo)準(zhǔn)1.4.1保險業(yè)務(wù)代碼集1.5業(yè)務(wù)財務(wù)指標(biāo)集1.5.1保險財務(wù)指標(biāo)1.5.2保險業(yè)務(wù)指標(biāo)2、監(jiān)管類標(biāo)準(zhǔn)2.1信息披露標(biāo)準(zhǔn)2.1.1保險公司信息披露內(nèi)容及要求2.1.2保險監(jiān)管機構(gòu)信息披露標(biāo)準(zhǔn)2.2監(jiān)管報告與償付能力2.2.1保險公司償付能力及報告編制標(biāo)準(zhǔn)2.2.2保險監(jiān)管報告編制標(biāo)準(zhǔn)2.3統(tǒng)計信息標(biāo)準(zhǔn)2.3.1保險統(tǒng)計信息標(biāo)準(zhǔn)2.4風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)2.4.1保險風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)2.5其他監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)2.5.1保險公司綜合評價標(biāo)準(zhǔn)2.5.2保險公司營銷服務(wù)機構(gòu)命名標(biāo)準(zhǔn)2.5.3保險公司內(nèi)控框架體系標(biāo)準(zhǔn)2.5.4中介渠道監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)2.5.5現(xiàn)場監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)3、業(yè)務(wù)類標(biāo)準(zhǔn)3.1保險責(zé)任與條款3.1.1通用保險責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)3.1.2保險合同通用條款3.2保險單證標(biāo)準(zhǔn)3.2.