個(gè)人理財(cái)期末考試范圍

1、題目選項(xiàng)A 選項(xiàng)B選項(xiàng)C 選項(xiàng)D 選項(xiàng)E 答案個(gè)人理財(cái)終結(jié)性測試集中在教材第4、5、6、7章內(nèi)容,題型和過程性測試相同,局部題目如下：一、判斷題：1 .證券投資基金是一種間接的證券投資方式.正確 錯(cuò)誤A2 .股票投資的收益等于股利所得.正確 錯(cuò)誤B3 .注重基金的長期成長,強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是收入型基金.正確 錯(cuò)誤B4 .治理人對(duì)基金運(yùn)營收益承當(dāng)投資風(fēng)險(xiǎn)正確 錯(cuò)誤B5 .某基金的資產(chǎn)配置長期地維持在如下水平：股票 75%債券20%現(xiàn)金5%那么根本上可以 判斷,該基金是平衡性基金.正確 錯(cuò)誤B6 .萬能壽險(xiǎn)是一種保費(fèi)繳納靈活,保單的保險(xiǎn)金額可以調(diào)整的壽險(xiǎn).正確 錯(cuò)誤A7 .保險(xiǎn)合同當(dāng)事

2、人即參與訂立合同的主體,包括保險(xiǎn)人和受益人.正確錯(cuò)誤B8 .與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品相比,現(xiàn)代的保險(xiǎn)產(chǎn)品一定程度上降低了收益性正確錯(cuò)誤B9 .保險(xiǎn)公司經(jīng)營個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的盈余主要來源于保險(xiǎn)費(fèi)的死差益、利差益和費(fèi)差益.正確錯(cuò)誤B10 .美元對(duì)日元升值10%那么日元對(duì)美元貶值 10%正確 錯(cuò)誤 B11 .商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動(dòng)包括代客買賣和自營業(yè)務(wù).正確 錯(cuò)誤A12 .期權(quán)費(fèi)是指期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格.正確 錯(cuò)誤B13 .在外匯理財(cái)產(chǎn)品中,浮動(dòng)收益類產(chǎn)品是指將根底產(chǎn)品如儲(chǔ)蓄、浮動(dòng)收益產(chǎn)品等,與利率期權(quán)、匯率期權(quán)等相結(jié)合,并在合約中表達(dá)這種期權(quán)的復(fù)合產(chǎn)品.正確 錯(cuò)誤B14 .只要具備權(quán)利水平,即可成為受益

3、人.正確 錯(cuò)誤A15 .信托關(guān)系已經(jīng)成立,受托人就取得了信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán).正確 錯(cuò)誤B二、單項(xiàng)選擇題：1、依據(jù)基金法律形式,我國目前設(shè)立的基金為基金.A.契約性B.公司型C.封閉式D.開放式A2 .對(duì)于股債平衡型基金,股票投資配置比例的中值與債券資產(chǎn)的配置比例的中值之間的差異 一般不超過.A.10%以上B.10%C.5% -10%D.5%D3 .從個(gè)人證券理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)看,債券類理財(cái)產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)主要是.A.政策風(fēng)險(xiǎn) B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn) D.違約風(fēng)險(xiǎn)D4 .以下金融資產(chǎn)中,風(fēng)險(xiǎn)從低到高排列的順序是.A.銀行存款、國債、公司債券、股票B.股票、公司債券、國債、銀行存款C.國債、銀行存款、股

4、票、公司債券D.國債、銀行存款、公司債券、股票A5 .同樣用10萬元炒股票,對(duì)于一個(gè)僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個(gè)有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說,其情況是截然不同的,這是由于各自有不同的.A.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受水平B.風(fēng)險(xiǎn)偏好C.風(fēng)險(xiǎn)分散 D.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知A6 .個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)?shù)淖畲筇攸c(diǎn),是將保險(xiǎn)的功能和資金增值的功能有機(jī)結(jié)合起來.A.社會(huì)治理B.資金融通C.根本保證D.風(fēng)險(xiǎn)治理C7 .在投資連接保險(xiǎn)中,投資局部的盈虧風(fēng)險(xiǎn)由承當(dāng).A.保險(xiǎn)人B.被保險(xiǎn)人 C.保險(xiǎn)公司 D.投保人B8 .保險(xiǎn)合同條款由保險(xiǎn)人事先擬定,投保人只需填寫投保申請(qǐng),由保險(xiǎn)人確認(rèn),保險(xiǎn)合同即 成立.因此我們說保險(xiǎn)合同是一種合同.A.附和性

5、 B.條件性 C.補(bǔ)償性 D.射幸性A9 .個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款的一個(gè)典型特征是有權(quán)提前終止存款.A.存款人 B.銀行C.代理人 D.第三方B10 .資金規(guī)模中等的保守型投資者,在儲(chǔ)蓄和信托品種的根底上,可將的資金交給銀行專業(yè)理財(cái)規(guī)劃. A. 20% B.30%C.40% D. 50%D11 .我國個(gè)人實(shí)盤外匯買賣是的買賣.A.人民幣與外幣之間B.人民幣C.外幣與外幣之間D.外幣C12 .在外匯理財(cái)產(chǎn)品中,是指將根底產(chǎn)品如儲(chǔ)蓄、浮動(dòng)收益產(chǎn)品等,與利率期權(quán)、匯率期權(quán)等相結(jié)合,并在合約中表達(dá)這種期權(quán)的復(fù)合產(chǎn)品.結(jié)構(gòu)類投資工具浮動(dòng)收益類產(chǎn)品實(shí)盤外匯買賣期權(quán)類產(chǎn)品A13 .以下關(guān)于信托的說法,不正確的選

6、項(xiàng)是：A.信托財(cái)產(chǎn)按約定條件由受托人進(jìn)行治理或處置B.委托人是信托財(cái)產(chǎn)的合法所有者C.信托財(cái)產(chǎn)的受益人只能是委托人本人D.信托目的要有可能到達(dá)或?qū)崿F(xiàn)C14 .以下關(guān)于房地產(chǎn)投資信托理財(cái)產(chǎn)品的說法,不正確的選項(xiàng)是：A.可以投資于房地產(chǎn)抵押貸款B.收入來源包括房地產(chǎn)自身的增值收入C.收入來源包括房地產(chǎn)的租金收入D.一般有政府財(cái)政保證D15 .與商業(yè)銀行相比,以下選項(xiàng)中屬于信托公司在個(gè)人理財(cái)效勞中處于優(yōu)勢地位的是.A.具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小.16 信托公司原那么上可以投資根底設(shè)施、房地產(chǎn)工程、股票、票據(jù)等多種實(shí)業(yè)和金融資產(chǎn).C.信托公司在發(fā)行集合資金信托方案時(shí),不能向

7、客戶作出保證本金的平安以及保證預(yù)期收益 的承諾.D.信托公司的影響力有限,國內(nèi)居民對(duì)信托產(chǎn)品知之甚少.B三、多項(xiàng)選擇題：1 .以下 能作為債券發(fā)行主體.A.中央政府 B.企業(yè)組織C.金融機(jī)構(gòu)D.社會(huì)團(tuán)體ABC2 .以下不屬于國債投資的特征.ACDADA.收益率高B.平安性高C.免稅待遇D.流動(dòng)性強(qiáng)3 .以下屬于債券和股票共有的特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是A.收益率不會(huì)影響B(tài).都屬于有價(jià)證券C.都是籌資手段 D.都有規(guī)定的歸還期限4 .屬于開放式基金特點(diǎn).A.基金規(guī)模不可變化B.基金價(jià)格以基金凈資產(chǎn)價(jià)值為計(jì)算依據(jù)C.通常在交易所交易D.基金單位可以贖回？E.不限定存續(xù)期BDE5 .以下關(guān)于債券的分類正確

8、的選項(xiàng)是.A.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等B.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等C.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等D.按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等轉(zhuǎn)ABD6 .如果客戶想通過某種理財(cái)方式強(qiáng)迫自己儲(chǔ)蓄一局部錢,一般不會(huì)選擇的是.A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) B.終身壽險(xiǎn) C.基金 D.股票ACD7 .以下關(guān)于投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的說法,不正確的選項(xiàng)是：A.保費(fèi)中的投資保費(fèi)進(jìn)入儲(chǔ)蓄賬戶8 .保費(fèi)中的投資保費(fèi)由基金治理公司進(jìn)行運(yùn)作C.投資保費(fèi)的投資收益歸客戶所有D.保單持有人無法獲得分紅ABD9 .以下屬于人身保險(xiǎn)

9、的是.A.人壽保險(xiǎn) B.意外傷害保險(xiǎn)C.健康保險(xiǎn)D.責(zé)任保險(xiǎn)ABC10 在購置保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),要堅(jiān)持的原那么包括.A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) B.量力而行 C.本金平安 D.高額收益AB11 .外匯理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路和運(yùn)用金融工具的不同,可以分為A.個(gè)人外匯存款類 B.實(shí)盤操作類C.浮動(dòng)收益類D.結(jié)構(gòu)投資類ABCD12 .對(duì)于外匯期權(quán)的購置者表述不正確的選項(xiàng)是.A.風(fēng)險(xiǎn)是無限的,收益也是無限的B.風(fēng)險(xiǎn)是有限的,收益也是有限的C.風(fēng)險(xiǎn)是有限的,收益是無限的D.以上都不是AB12 .從長期來看,影響匯率走向的因素中包括.A.官方干預(yù)B.國際收支C.通貨膨脹率D.利率BCD13 .外匯市場產(chǎn)生的原因包括.A.投機(jī) B.央行干預(yù)C.貿(mào)易和投資D.對(duì)沖ACD14 .以下有關(guān)外匯期權(quán)交易的說法正確的選項(xiàng)是.A.外匯期權(quán)的交易對(duì)象并不是貨幣本身,而是一項(xiàng)將來可以買賣貨幣的權(quán)利.B.期權(quán)的買方可以根據(jù)市場情況自行決定是否執(zhí)行權(quán)利.C.期權(quán)賣方承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn),履行買賣的義務(wù),并收取期權(quán)費(fèi).D.期權(quán)費(fèi)一般于期權(quán)到期日一次性付清,而且不可退回.ABC15 .可以擔(dān)任信托受托人.A.專業(yè)信托投資公司B.限制行為水平自然人C.具有完全民事行為水平自然人D.僅具有權(quán)利水平的自然人E.任何人AC16 .()屬于