農信社反洗錢工作總結

1、XX 農信社反洗錢工作總結xxxx 農信社反洗錢工作總結如何寫 ？以下是 XXXX 收集的關于 XXXX農信社反洗錢工作總結的范文，僅供大家閱讀參考! !XXXX 農信社反洗錢工作總結一：根據人行市支行 6 6 月1717 日的會議精神，我社對反洗錢工作情況進行了一次自查， 現將自查情況匯報如下：一、 組織機構建設情況。XXXX 年，我社成立了以社主任為 組長、副主任為副組長，各職能股室、分社負責人為成員的 反洗錢工作領導小組，完善了反洗錢工作領導機構。領導小 組下轄反洗錢工作領導小組辦公室、反洗錢調查聯絡小組、 現金支付交易監(jiān)測小組、轉帳支付交易監(jiān)測小組等指定內設 辦事機構，確保反洗錢工作的

2、順利開展。二、 反洗錢內控制度建設情況。 XXXX 年，我社根據上級有 關文件精神，組織制定了市水頭農村信用社反洗錢工作領導小組方案、市農村信用社二 0000 三年反洗錢工作計劃 （ 022022號）， 對反洗錢做了全面部署， 在全社范圍內大力開展 反洗錢工作 ; ;之后，我社又先后起草、印發(fā)了市農村信用 社反洗錢規(guī)定、 市農村信用社反洗錢工作崗位職責 ，對 反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、 職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入 開展。三、客戶盡職調查情況。根據要求，我社對XXXX 年 3 3 月 1 1 日至 XXXX 年 3 3 月 3131 間開立的

3、帳戶進行檢查， 檢查個人帳戶 5555戶、單位帳戶 110110 戶，檢查提供金融服務交易筆數 365365 筆， 其中存款業(yè)務 135135 筆，結算業(yè)務 220220 筆，其他業(yè)務 1010 筆。 一是各網點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客 戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材 料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性; ; 二是能根據審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范 圍、經營規(guī)模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的 現金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限 保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案， 保存銀行結算賬戶

4、存款人的信息資料等，客戶盡職調查制度 得到落實，暫未發(fā)現有匿名、假名、證件不符合要求、數留 存資料不完整的帳戶。四、大額和可疑交易報告情況。 XXXX 年 3 3 月 1 1 日至 XXXX 年 3 3 月 3131間，我社大額交易筆數 94899489 筆，大額交易金額 995198995198 萬元：存款業(yè)務 51375137 筆，金額 712108712108 萬元，其中存款 29872987 筆，金額 59349593496 6萬元，取款 21702170 筆，金額 118612118612 萬元; ;結 算業(yè)務 43524352 筆，金額283090283090 萬元，其中匯票 56

5、56 筆，金額 1458614586 萬元，支票 42964296 筆，金額 268504268504 萬元。我社基本能按照 “一個規(guī)定、兩個辦法”的要求， 加強對大額現金、轉帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交 易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定大額匯兌登記簿 、對公大額收付登記簿 ，加強對大額 匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行 詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。 二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及 報表。三是狠抓落實大額現金支付審批制度，對出入我社的 大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超 出審批權限以上

6、的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上 報。五、帳戶資料及交易記錄保存情況。 XXXX 年 3 3 月 1 1 日至 XXXX 年3 3 月 3131 間我社開立帳戶總數 19751975 戶，保存交易記錄 94899489 筆，我社職工均能自覺加強帳戶管理， 建立健全帳戶數 據信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學有 效的交易監(jiān)測，暫未發(fā)現存有違反反洗錢有關規(guī)定的問題。六、反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況。XXXX 年，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等 輿論工具，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反 洗錢知識普及和相關金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識

7、， 積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢 活動的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼續(xù)開展對客戶的反 洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢 學習活動，讓員工進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī) 及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上 能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如 基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗， 有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。 今后， 我 們將嚴格按照“一個 規(guī)定、兩個辦法 ”的要求，繼續(xù) 深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一 個規(guī)定、兩個辦法 ”

8、的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工 作力度 ; ; 二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的 整體功能，確保反洗錢工作的深入開展; ; 三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞; ; 四是要繼續(xù)加強現金支付交易監(jiān)測和轉帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資 金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結算 和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗 錢活動 ; ; 五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度 ; ; 六是嚴格 保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。* 市（ 縣 ）* 農村信用社二 O O 一七年七月五日XXXX 農信社反洗錢工作總結二：反洗錢工作，是打擊一切涉毒、非法入

9、境及恐怖組織的不法分子洗錢犯罪活動的 舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽， 促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。 XXXX 年上半年， 我社 嚴格按照中華人民共和國反洗錢法 、金融機構反洗錢規(guī) 定、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 、金融 機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦 法、金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指 引等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實 地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要 的反洗錢技能，増強反洗錢工作的緊迫感、主動性 ; ; 嚴格履 行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將 XXXX 年上半年的反 洗錢

10、工作匯報如下：一、反洗錢組織機構的建設情況。 為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我 社建立了反洗錢組織機構，負責對反洗錢工作進行指導和檢 查 ; ; 在財務會計部設立反洗錢崗位，負責對反洗錢工作匯總 和報告 ; ;在每 一個營業(yè)網點配備反洗錢工作人員，負責對反 洗錢工作進行監(jiān)控、統計和上報。二、反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。 我 社建立了行之有效的反洗錢內控管理制度，制訂了反洗錢管 理實施細則，對每一筆業(yè)務都進行嚴格的監(jiān)控和篩選，認真 負責地做好信息收集工作，保證盡職調查數據的真實、準確 和完整 ; ; 此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告 進行抽查，確保調查信

11、息的真實準確，嚴防個別網點因責任 心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏 報、錯報、不報的要追究有關人員責任。我社通過包點稽核 員例會認真學習反洗錢的各種規(guī)定，讓全社員工充分認識到 反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內 控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。三、洗錢風險自評估落實情況。 按照人行 xxxx 中支關 于落實金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法 （試行 ）（xxxx 銀辦 278278 號） 精神，為貫徹落實“風險為本”的反洗錢工作理念，有 效開展洗錢風險防范和控制能力評估工作，促進全縣農村信 用社提升反洗錢工作效能，有效預防和遏制洗錢風險，我社 制訂了 xxxx

12、農村信用合作聯社洗錢風險自評估辦法 （試行） ， 于 XXXX 年 6 6 月 1010 日至 2525日組織自評估小組按照 x x 省農村信 用社洗錢風險評估體系及評分表 ，對照具體的自評估標準 和內容認真開展了 XXXX 年全年洗錢自評估工作。經過我社洗 錢風險自評估工作領導小組對 XXXX 年我社各營業(yè)網點洗錢風 險客觀、詳實、準確、全面的評估 , , 綜合評分為 8 83 3分，為“達 標”等級。 6 6 月 2929 日，我社將自評制度、自評報告通過“湖 南省反洗錢監(jiān)管信息管理系統”報送人民銀行 x x 支行，同時按照逐級管理原則向省聯社 x x 辦事處報備。四、客戶洗錢風險等級分類

13、管理落實情況： 根據中 國人民銀行關于印發(fā)金融機構洗錢恐怖融資風險評估及客 戶分類管理指引的通知 （銀發(fā) XXXX2 2 號） 的要求，結 合自身實際， 我社制定了 xxxx 農村信用合作聯社洗錢和恐怖 融資風險評估及客戶風險等級劃實施細則 ，細化了客戶洗錢風險等級分類管理標準。我社決定自XXXX 年 1 1 月 1 1 日起，按照指引要求實施新內控制度，啟動洗錢和恐怖融資風 險評估以及客戶風險等級劃分等工作，截止XXXX 年 6 6 月份，已完成上半年與我社發(fā)生業(yè)務關系 x x 筆賬戶的客戶風險等 級劃分工作， 其中對私客戶 x x 筆，對公客戶 x x 筆; ; 計劃在 XXXX 年 10

14、10 月 3030日前完成對新內控制度實施前已與本機構建立業(yè) 務關系客戶的風險等級的重新確認工作。 五、大額和可疑 交易報告情況：由于我社使用的是全省統一的綜合業(yè)務系統，因此，大 額交易數據的采集由省聯社結算中心從綜合業(yè)務系統直接 取數，經過篩選，通于省中心直接報送反洗錢監(jiān)測分析中心。人民 幣大額現金和大額轉賬支付交易由省中心從綜合業(yè)務系統 中集中提取，通過中國反洗錢監(jiān)測分析系統統一報送反洗錢 監(jiān)測分析中心。營業(yè)機構只對符合人民幣大額現金和大額轉 賬交易報告標準的交易進行登記，并根據交易傳票、客戶資 料等相關資料進行專人專夾妥善保管，按月或按季裝訂成冊。 XXXX 年上半年各營業(yè)機機構沒有向聯

15、社反洗錢領導小組報告 一例可疑交易。六、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。 客戶的帳戶資料和交易記錄由網點反洗錢人員進行記 錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。七、 反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作 安排。1 1、在具體工作中存在部分員工對可疑交易的分析甄別 概念模糊，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。2 2、在業(yè)務操作中存在未及時提示客戶更新資料信息的 情況。3 3、由于省聯社反洗錢系統正在開發(fā)當中，對于高、中 風險客戶信息暫時不能維護到反洗錢系統中的重點監(jiān)控黑 名單與關注黑名單。針對上述問題，在下一段工作中，我 社將采取以下整改的措施：1 1、加強學習和培訓，通過對可疑交易類型和識別點 對表（ 銀行業(yè)參考版 ） 、金融機構如何識別、分析和報告重 點可疑交易典型案例分析的學習，提高一線員工和反洗錢 人員對大額支付交易和可疑支付交易的辨別判斷能力，規(guī)范 可疑交易報告的內容和要素，確保反洗錢工作的深入開展。2 2、針對在業(yè)務操