信譽(yù)社案件防控工作方法

1、杯州市各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社在案件防控工作中，堅(jiān)持以提高本行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和監(jiān)管有 效性為主線,以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信譽(yù)社內(nèi)控和風(fēng)控治理為重點(diǎn)不斷創(chuàng)新案件防控手 腕.大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)使案件防控工作慢慢步入常規(guī)化.制度化.標(biāo)準(zhǔn) 化軌道。確保了本行業(yè)零案率優(yōu)良成績(jī)。本文擬從杯州市各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社最近幾年 的案件防控工作中,探討改良案件防控職能的有效途徑,推動(dòng)案件防控職能建設(shè), 増進(jìn)案件防控工作上新臺(tái)階。一.要緊做法（一）抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),明確工作目標(biāo)。杯州市各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社依艇上級(jí)監(jiān)管 部門的要求,結(jié)合自身實(shí)際,把案件瞬工作列為"一把手工程”。各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社 成立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

2、,明確了案件防控辦公室職責(zé), 落實(shí)了工作任務(wù),并指定了承辦部室；為了把案件防控工作進(jìn)一步落到實(shí)處,全市 農(nóng)村信譽(yù)社層層簽定了案件防控責(zé)任書。通過(guò)這些工作方法,有效成立了黨委統(tǒng) 一領(lǐng)導(dǎo)下的案件防控工作體系。同時(shí)結(jié)合上級(jí)監(jiān)管要求,制定了案防信息專項(xiàng)報(bào) 送制度、案防和諧聯(lián)系制度.案件防控評(píng)判試行方法等制度,深化了與各級(jí) 農(nóng)村信譽(yù)社.各相關(guān)職能部門間的和諧聯(lián)動(dòng),實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)案防資源互聯(lián).信息互享.執(zhí)行互動(dòng),充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)治理機(jī)關(guān)的"牽引機(jī)"功能。在實(shí)際工作中,杯州市各級(jí) 農(nóng)村信譽(yù)社以"五抓”（抓分類治理.抓多發(fā)部位.抓跟蹤整改.抓內(nèi)部操縱、抓案 件問(wèn)責(zé)丄"五結(jié)合&q

3、uot;（整治與教育相結(jié)合.案件查糾與防范相結(jié)合.制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合.內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)督相結(jié)合、內(nèi)部操縱與文化建設(shè)相結(jié)合）為工作方武,開(kāi)展"兩項(xiàng)檢查”突出"八個(gè)領(lǐng)城”,全面實(shí)現(xiàn)"三 個(gè)目標(biāo)”（繼續(xù)降低案件發(fā)生率提高案件成功賭截率,重辦犯法分 子.重處違規(guī)行為"1（二）抓活動(dòng)開(kāi)展,踴躍開(kāi)展"案防成效鞏固年”。為鞏固案防成效確保實(shí)現(xiàn)"無(wú)新發(fā)大要案件”目標(biāo),案件防控工作已成為增進(jìn) 本行業(yè)又好又快進(jìn)展的需要。卄州市各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社延續(xù)了案件防控的高壓態(tài)勢(shì)繼2007年成功開(kāi)展"制度執(zhí)行年”活動(dòng)后f 2020年又被確信為"

4、案防成效鞏固年”。杠州市各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社認(rèn)真依照監(jiān)管部門下發(fā)的方案并結(jié)合本行實(shí)際扎實(shí)有效的開(kāi)展各項(xiàng)活動(dòng)。要緊開(kāi)展了內(nèi)操縱度"大學(xué)習(xí)” 操作風(fēng)險(xiǎn)"大討論",三德"大教育" 典型案例"大警示”,科技信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn).重點(diǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn).重崗人員 風(fēng)險(xiǎn).金庫(kù)治理和現(xiàn)金守押風(fēng)險(xiǎn)等四個(gè)大排查。（三）抓和諧聯(lián)動(dòng),形成案防合力。桿州市各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社一是完善了案件陶空會(huì)商機(jī)制搭建好案件防控會(huì)商平臺(tái),實(shí)現(xiàn)案件陶空辦公室與各職能部室的有效溝通形成案件防控的信息互通.舉措互聯(lián)。案件防控辦公室除在現(xiàn)場(chǎng)檢查中向農(nóng)村信譽(yù)社發(fā)出檢查意見(jiàn)書外,還向?qū)诓渴野l(fā)出了意見(jiàn)反饋書,力求

5、形成監(jiān)管督導(dǎo)合力。二是完善案件防控體會(huì)交流機(jī)制按季（月）召開(kāi)農(nóng)村信譽(yù)社案件防控形勢(shì)分析會(huì)議,分析農(nóng)村信譽(yù)社案件防控方面存在的薄弱環(huán)節(jié),提出防 控方法建議,及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示。三是完善與公安部門的工作和諧機(jī) 制,做好保額系統(tǒng)平安評(píng)與檢查工作。（四）抓重點(diǎn)領(lǐng)域檢查,明確風(fēng)險(xiǎn)管控。卄州市各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社案件防控部門采取隨機(jī)隨時(shí)檢查的方式,會(huì)同安保、稽核（內(nèi)審）部門對(duì)金庫(kù)值守.賬戶治理.對(duì)賬、大額支付.人員排查輪崗強(qiáng)制休假.風(fēng)險(xiǎn)提示、單據(jù)業(yè)務(wù).scSOOO操作系統(tǒng)等內(nèi)控關(guān)鍵領(lǐng)域進(jìn)行調(diào) 查f實(shí)地查看各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案防工作部署落實(shí)情形。取得的成效通過(guò)以上方法的落實(shí)嚴(yán)州市農(nóng)村信譽(yù)社案件防控態(tài)勢(shì)得以持續(xù)優(yōu)化。（一）增

6、進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社高管案防意識(shí)進(jìn)一步提高。通過(guò)外部監(jiān)管部門對(duì)各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社的巡查督導(dǎo)和內(nèi)部案件防控責(zé)任的進(jìn)一步明確,將發(fā)覺(jué)問(wèn)題與高管人員的任職考核掛鉤,各級(jí)治理人員案防意識(shí)不斷提高發(fā)覺(jué)問(wèn)題得以持續(xù)改良確實(shí)是有力的佐證。（二）増進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社進(jìn)一步増強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控。通過(guò)對(duì)賬戶治理、對(duì)賬、大額支付、人員排查輪崗強(qiáng)制休假.風(fēng)險(xiǎn)提示.單據(jù)業(yè)務(wù).scSOOO操作系統(tǒng)等反復(fù)檢查,各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社進(jìn)一步梳理了業(yè)務(wù)流程増強(qiáng)了易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管控。（三）增進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社進(jìn)一步増強(qiáng)內(nèi)操縱度建設(shè)。針對(duì)存在的問(wèn)題,各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社除不斷改良流程,修復(fù)風(fēng)險(xiǎn)漏洞外,還進(jìn)一步加大了制度回檢力度,盡力做到業(yè)務(wù)全覆蓋,風(fēng)險(xiǎn)

7、全覆蓋。（四）增進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社進(jìn)一步增強(qiáng)職工政治思想教育。全市農(nóng)村信譽(yù)社以開(kāi)展“案件成效鞏固年”為契機(jī),強(qiáng)化職工行為排查,増強(qiáng)職工政治思想教育,大力構(gòu)建"合規(guī)"文化,堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng).合規(guī)操作同時(shí)大力增強(qiáng)職工歸屬感,盡力形成穩(wěn)固的"大后方”。三、存在的不足案件防控工作有力地増進(jìn)了各級(jí)農(nóng)村信譽(yù)社持續(xù)改良自身風(fēng)險(xiǎn)管控能力其職能在實(shí)際工作中得以較為充分的發(fā)揮。但存在以下不足：穩(wěn)固性不足。案件防控的人力資源體系對(duì)案件陶空工作的高效開(kāi) 展形成必然的制約。一是案件防控人員業(yè)務(wù)素養(yǎng)良莠不齊對(duì)監(jiān)管規(guī) 制把握不一。二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務(wù)技術(shù)的熟練程度不 夠。案件防控人員往往只

8、能以會(huì)代學(xué)和從實(shí)際操作中學(xué)，業(yè)務(wù)技術(shù)不系統(tǒng)。三是對(duì)案件防控工作人員沒(méi)有進(jìn)行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn),存在必然的瞎子摸象現(xiàn)象。是案件防控工作人員身兼多職,這種案件防控職能由部室兼業(yè)的做法容易造成案件防控工作開(kāi)展不細(xì) 以致深度不夠。（二）案件防控工作內(nèi)容不系統(tǒng)。一是由于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)多面竟與 案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決以致案件防控檢查內(nèi)容 不全面可能存在風(fēng)險(xiǎn)隱患遺漏的情形。二是時(shí)效性和有效性不相容, 由于檢查網(wǎng)點(diǎn)時(shí)刻短,以致對(duì)檢查內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)覺(jué)不足。三是案件防 控檢查內(nèi)容與其他專項(xiàng)檢查、稽核內(nèi)審和平安檢查內(nèi)容存在必然的重 復(fù)。（三）案件防控機(jī)制有待進(jìn)一步改善。一是案件防控獨(dú)立性不充 分相關(guān)監(jiān)

9、管法規(guī)和行業(yè)規(guī)章沒(méi)有明確對(duì)案件防控工作的獨(dú)立性作出 明確的規(guī)定其獨(dú)立性在必然程度上缺乏法規(guī)支撐。二是案件防控職 能與業(yè)務(wù)監(jiān)管的某些職能形成了模糊交叉必然程度上增加了監(jiān)管本 錢,形成監(jiān)管資源浪費(fèi)。三是由于案件防控檢查內(nèi)容覆蓋的全面性 案件防控機(jī)構(gòu)有形成監(jiān)管機(jī)構(gòu)外的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的趨勢(shì)。）案件防控成效需進(jìn)一步增強(qiáng)。一是對(duì)案件防控檢查發(fā)覺(jué)問(wèn)題催促整改力度不夠f以致有些案件防控檢查發(fā)覺(jué)問(wèn)題屢查屢犯。二 是被檢查機(jī)構(gòu)對(duì)巡查發(fā)覺(jué)問(wèn)題整改力度不夠。四.改良途徑（一）強(qiáng)化組織機(jī)構(gòu)建設(shè),正名分。一是應(yīng)將案防辦作為一重要 的內(nèi)部監(jiān)管機(jī)構(gòu)，有人有編制,杜絕"以工代工”現(xiàn)氨 二是増強(qiáng)案 件防控人員教育,一方面要増

10、強(qiáng)思想教育，成立有效“誰(shuí)檢查,誰(shuí)負(fù) 責(zé)"的機(jī)制,對(duì)工作不負(fù)責(zé)的要充分履行退出機(jī)制；另一方面,要切 實(shí)増強(qiáng)案件防控業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn),不止只要學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)，還要學(xué)習(xí)和 了解新業(yè)務(wù)把握新技術(shù),熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)和流程盡力確 保案件陶空檢查的有效性。（二）強(qiáng)化部門職能建設(shè)明職責(zé)。一是進(jìn)一步明確部門職責(zé) 一方面要不斷探討和改良案件防控檢查內(nèi)容,依廬“點(diǎn)面結(jié)合.突出重占"的原那么,結(jié)合農(nóng)村信譽(yù)社內(nèi)部操縱薄弱領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)隱患狀況, 選準(zhǔn)檢查重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)環(huán)節(jié).重點(diǎn)業(yè)務(wù),持續(xù)開(kāi)展易發(fā) 風(fēng)險(xiǎn)檢查；另一方面進(jìn)一步明確案件防控職能,突出隨機(jī)性；第三將 縱深風(fēng)險(xiǎn)隱患排查職能分離,交予職能部

11、室或稽核內(nèi)審部門進(jìn)行，將 重點(diǎn)放在易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)盡力幸免監(jiān)管資源的浪費(fèi)。二是增強(qiáng) 案件防控獨(dú)立性建設(shè)相關(guān)內(nèi)部規(guī)章應(yīng)明確案件防控檢查與相關(guān)檢查 的一樣地位重視案件防控部門的作用。三是増強(qiáng)案件防操縱度建設(shè), 在實(shí)踐中不斷健全辦公案件防控檢查.考核、督辦工作、工作人員問(wèn) 責(zé).案件防控日?qǐng)?bào)等規(guī)章制度,注重長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。（三）強(qiáng)化考核機(jī)制建設(shè),明成效。一是要增強(qiáng)自身案件防控工 作考核,第一要強(qiáng)化案件防控人員考核,以德.能.勤.績(jī).廉為要 緊內(nèi)容,強(qiáng)化紀(jì)律性,提升案件防控人員戰(zhàn)斗力；第二強(qiáng)化案件防控 工作的考核其一要考核其案件防控工作的標(biāo)準(zhǔn)性,強(qiáng)調(diào)案件防控檢 查的程原性做到有理.有利.有節(jié)做到以己為范,其二要加大案 件陶空檢查內(nèi)容的考核,堅(jiān)持"誰(shuí)檢查,誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原那么,盡力做 到全機(jī)構(gòu).全業(yè)務(wù)、全風(fēng)險(xiǎn)覆蓋。二是強(qiáng)化案件防控檢查發(fā)覺(jué)問(wèn)題的 整改考核，杜絕重檢查輕整改的現(xiàn)象，切實(shí)扭轉(zhuǎn)屢查屢犯的不利局面。三是要増強(qiáng)各級(jí)農(nóng)村信