車險(xiǎn)續(xù)保管理辦法

1、車險(xiǎn)續(xù)保管理辦法（征求意見稿）第一章 總則第一條 為了加強(qiáng)車險(xiǎn)續(xù)保管理 , 有效提高車險(xiǎn)續(xù)保率 , 進(jìn)一步穩(wěn)定公司核心業(yè)務(wù)、維護(hù)好忠誠(chéng)客戶，實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù) 的持續(xù)、穩(wěn)定、健康增長(zhǎng)，特制定本辦法。第二章 名詞釋義第二條 續(xù)保業(yè)務(wù)： 指客戶在保險(xiǎn)責(zé)任期屆滿， 繼續(xù)繳納 保費(fèi)，延續(xù)保險(xiǎn)責(zé)任至下一保險(xiǎn)期的業(yè)務(wù)。第三條 續(xù)保率： 指保險(xiǎn)期限截止后已續(xù)保保單與可續(xù)保 保單之比率 , 計(jì)算公式為：續(xù)保率=已續(xù)保保單件數(shù)+可續(xù)保保單件數(shù)X100%1. 保單責(zé)任期須大于或等于 183天。2. 通過車架號(hào)碼、號(hào)牌號(hào)碼進(jìn)行匹配。3. 可續(xù)保保單是指符合公司承保政策，并且經(jīng)銷售團(tuán) 隊(duì)確認(rèn)可以進(jìn)行續(xù)保的保單。第三章 管理

2、組織與職責(zé)第四條 總公司車險(xiǎn)部是全國(guó)車險(xiǎn)續(xù)保業(yè)務(wù)管理部門， 統(tǒng) 籌負(fù)責(zé)續(xù)保業(yè)務(wù)的組織、推動(dòng)、管理和考核。主要工作內(nèi)容 有：1. 制定和完善續(xù)保管理辦法；2. 對(duì)分公司續(xù)保達(dá)成率進(jìn)行跟蹤和考核；3. 對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理進(jìn)行指導(dǎo)和評(píng)價(jià)；4. 定期撰寫 續(xù)保管理分析報(bào)告 ，對(duì)存在的問題進(jìn)行 階段性總結(jié)，并及時(shí)制定改善措施；5. 負(fù)責(zé)改進(jìn)和優(yōu)化續(xù)保管理流程；第五條 分公司車險(xiǎn)部為全省續(xù)保管理工作第一責(zé)任部 門，主要工作內(nèi)容有：1. 根據(jù)總公司續(xù)保管理辦法要求，確定各級(jí)機(jī)構(gòu) 續(xù)保管理崗，制定本省續(xù)保管理實(shí)施細(xì)則；2. 跟蹤省內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保率達(dá)成情況，定期撰寫續(xù) 保管理分析報(bào)告 ，對(duì)存在的問題進(jìn)行階段性總

3、結(jié)，制定改 善措施并向總公司車險(xiǎn)部報(bào)告。3. 指導(dǎo)各級(jí)機(jī)構(gòu)按照規(guī)范流程進(jìn)行續(xù)保管理；4. 對(duì)分公司續(xù)保達(dá)成率進(jìn)行跟蹤和考核；第六條 三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗主要工作內(nèi)容有：1. 監(jiān)督銷售管團(tuán)隊(duì)經(jīng)理按規(guī)定進(jìn)行續(xù)保業(yè)務(wù)分配，匯 總到期保單分配情況并反饋分公司續(xù)保管理崗；2. 對(duì)未按期分配的保單，按要求進(jìn)行整理并提供電銷 中心進(jìn)行續(xù)保跟進(jìn)。3. 抽樣進(jìn)行客戶回訪，對(duì)未續(xù)保原因填寫情況進(jìn)行檢 查。4. 撰寫續(xù)保管理分析報(bào)告 ，對(duì)存在的問題進(jìn)行階段 性總結(jié)，制定改善措施并報(bào)告分公司車險(xiǎn)部；第七條 銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理職責(zé)1. 根據(jù)到期保單清單，在團(tuán)隊(duì)內(nèi)銷售人員進(jìn)行分配， 并將分配結(jié)果反饋給三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗；2. 本

4、團(tuán)隊(duì)銷售人員提出離司的，應(yīng)對(duì)擬離司銷售人員 的保單進(jìn)行分析，重新進(jìn)行分配。如無法在團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行分 配的，交由三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗分配到其他團(tuán)隊(duì)。無法在中 支機(jī)構(gòu)內(nèi)進(jìn)行分配的業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)由電銷進(jìn)行跟進(jìn)。3. 每天追蹤銷售人員，落實(shí)續(xù)保業(yè)務(wù)跟進(jìn)過程；4. 對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)按月上報(bào)與客戶的聯(lián)系狀況及存在的問 題；5. 對(duì)未續(xù)保的業(yè)務(wù)，應(yīng)逐筆落實(shí)銷售人員填寫原因的 真實(shí)性；6. 每周召開周例會(huì)，對(duì)上周續(xù)保進(jìn)展及下周續(xù)保計(jì)劃 進(jìn)行小結(jié)和計(jì)劃；第八條 銷售人員職責(zé)1. 每天展業(yè)前應(yīng)首先檢查是否有續(xù)保保單，合理安排當(dāng)天客戶拜訪及聯(lián)系的時(shí)間；2. 在日常與客戶聯(lián)系溝通的基礎(chǔ)上，及時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行 續(xù)保提醒，了解客戶需求并提供

5、必要的服務(wù)；3. 正確引導(dǎo)投保人填寫投保單要素，并準(zhǔn)確提供客戶 信息；4. 預(yù)計(jì)或出現(xiàn)續(xù)保問題時(shí)，應(yīng)主動(dòng)向團(tuán)隊(duì)經(jīng)理提出需 求，由團(tuán)隊(duì)經(jīng)理統(tǒng)一向上級(jí)匯報(bào)，以獲取必要的支援；5. 每天將當(dāng)天續(xù)保業(yè)務(wù)的續(xù)保跟蹤情況上報(bào)給團(tuán)隊(duì)經(jīng) 理；6. 對(duì)于重新分配的業(yè)務(wù)，應(yīng)在一周內(nèi)與續(xù)保客戶取得 聯(lián)系，并告知客戶原銷售人員已離司，以后的客戶服務(wù)工作 將由新分配人員繼續(xù)完成，保證客戶服務(wù)的延續(xù)性；7. 在日常展業(yè)活動(dòng)中， 應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶信息的收集整理， 建立完整的客戶信息檔案資料，出單時(shí)如實(shí)填報(bào)客戶信息， 并配合公司完成相關(guān)的客戶回訪工作；8. 對(duì)未續(xù)保業(yè)務(wù)，根據(jù)實(shí)際情況，應(yīng)逐筆填寫未續(xù)保 原因；第四章 續(xù)保流程第九

6、條 續(xù)保清單分配1. 每月 3日前，分公司提取到期保單清單并分機(jī)構(gòu)下發(fā)。到期保單日期范圍為兩個(gè)月后 1日至月底到期的保單（舉例： 5月1日提取 7月1日-7 月31日到期的保單）2. 每月 5日前，三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗收到續(xù)保清單后按 銷售團(tuán)隊(duì)清分，下發(fā)至銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，并確認(rèn)銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 收到續(xù)保清單。3. 每月 15日前，三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗、銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 完成對(duì)續(xù)保清單的分配和再分配，由三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗將 續(xù)保清單分配匯總情況反饋分公司續(xù)保管理崗。4. 每月 18日前，分公司續(xù)保管理崗匯總?cè)∥捶峙淅m(xù) 保清單，并提供給電銷中心進(jìn)行相關(guān)操作。第十條 續(xù)保分析跟蹤1. 每月 5日前，三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保

7、管理崗對(duì)上月所轄機(jī)構(gòu)續(xù) 保情況進(jìn)行匯總分析，將匯總分析報(bào)告與脫保情況明細(xì)匯總 表一并報(bào)送分公司車險(xiǎn)部。2. 每月 7日前，分公司車險(xiǎn)部對(duì)上月全省續(xù)保情況進(jìn)行 匯總分析，根據(jù)機(jī)構(gòu)、渠道、車齡等因素進(jìn)行細(xì)化分析，并 制定改進(jìn)措施。分析報(bào)告應(yīng)于每月10日前報(bào)總公司車險(xiǎn)部3. 每月 15日前，總公司車險(xiǎn)部形成續(xù)保管理分析報(bào) 告，對(duì)全國(guó)續(xù)保情況進(jìn)行通報(bào)分析，并提出下一步提升措 施，并抄送公司總經(jīng)理室及相關(guān)部門。第五章 續(xù)?？己说谑粭l 考核適用范圍1. 銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、銷售人員2. 三級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、業(yè)管部負(fù)責(zé)人、續(xù)保管理崗3. 分公司車險(xiǎn)責(zé)任人、續(xù)保管理崗4. 總公司車險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人、續(xù)保管理處室負(fù)責(zé)人、續(xù)保

8、管理崗；第十二條考核責(zé)任1. 總公司車險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人、續(xù)保管理處室負(fù)責(zé)人、分公司 車險(xiǎn)責(zé)任人續(xù)保考核納入年度考核指標(biāo)體系。2. 銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、銷售人員續(xù)?？己思{入銷售基本法考核體系。3. 分公司應(yīng)根據(jù)總公司續(xù)保考核指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)，制定考核 適用范圍內(nèi)其他人員的考核辦法。第六章附則第十三條本方案所涉及的日期規(guī)定，在執(zhí)行過程中若遇法定節(jié)假日，不做順延。本方案由總公司車險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋。5771001803090012095 5790368228596330825771001803090012386 5761373997357606965771001803090013594 578077579902515512

9、5771001803090012387 5771649826018180515771001803090012138 5721311921589183265771001803090012359 5790368223610760535771001803090012356 5761352861437917425771001803090012355 57508786970469327917088100343355274 10122994432583337917088100343355275 10186673293883200817088100343356107 10158115250150052217088100343356108 10100018005987173217088100343354295 10107419414268701717088100343356184 10187866086962880217088100343356185 10177583117408667417088100343356109 10108601437357284617088100343356110 1011522072160