郵政理財(cái)經(jīng)理競(jìng)選工作總結(jié)-理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

1、郵政理財(cái)經(jīng)理競(jìng)選工作總結(jié)：理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)銀行理財(cái)工作主要是針對(duì)銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行運(yùn) 營(yíng)。今天X給大家整理了郵政理財(cái)經(jīng)理競(jìng)選工作總結(jié)，希望 對(duì)大家有所幫助。郵政理財(cái)經(jīng)理競(jìng)選工作總結(jié)范文一今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這 是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專文化程度，中級(jí)理財(cái)師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從 事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔(dān)任翠柏 路支行對(duì)私個(gè)人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān) 系，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今

2、天，我競(jìng)聘對(duì)私 客戶經(jīng)理一職。第一、我先來談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí)。我國(guó)加入 WTO以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國(guó)際接軌。 目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行 客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng) 爭(zhēng)的要求。可以說，客戶經(jīng)營(yíng)的好，銀行的貸款回收就能得 到保證，銀行的效益也就能隨之提高；客戶經(jīng)營(yíng)失敗，銀行的效益也就沒有了誰贏得了客戶，誰就贏得了市場(chǎng)，贏得了效益。所以客 戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶為中心， 滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶經(jīng) 理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo)，以 客戶為中心，滿足客戶多元化、層次

3、化金融需求，追求更加 直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷服務(wù)體制?？?戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋 梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全 方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營(yíng)銷，為經(jīng)營(yíng)管理決策和金 融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗 位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，我將 從以下幾個(gè)方面開展工作：一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，樹立市場(chǎng)觀念、客戶觀念、 營(yíng)銷觀念，為全方位對(duì)客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這 一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開展客 戶的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。銀行客

4、戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行 里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷，發(fā) 展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政 策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用；并運(yùn)用一切手段為客戶提 供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易；挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng)，為客戶提供咨詢和理財(cái)服 務(wù)，行使金融顧問的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀 行產(chǎn)品營(yíng)銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。三、分析研究市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實(shí)際狀況，客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí)， 不

5、斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、 財(cái)務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、 掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)反饋客戶對(duì)銀行服務(wù)的意 見和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù)；深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分；比較分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn)，對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見和建議；研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn) 品和服務(wù)的詳細(xì)意見。四、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服 務(wù)效率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān) 系，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客

6、戶 提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間 內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶。五、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn)，注重對(duì)客戶的日常管理，主動(dòng)掌握客戶的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管 理水平。六、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對(duì)工作 不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去 做工作。在對(duì)客戶服務(wù)的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客 戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴(yán) 格規(guī)范自己的言行，在社會(huì)上在客戶中樹立良好的 “建行人” 形象?？空\(chéng)信守諾留住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好

7、形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。以上報(bào)告如有不妥之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正。總之，如果這次競(jìng)聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu) 良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作 能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員 工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。郵政理財(cái)經(jīng)理競(jìng)選工作總結(jié)范文二今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專文化程度，中級(jí)理財(cái)師職稱。20XX年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏 路支行對(duì)私個(gè)人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐

8、，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān) 系，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天，我競(jìng)聘對(duì)私 客戶經(jīng)理一職。第一、我先來談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí)。我國(guó)加入 WTO以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國(guó)際接軌 目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行 客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng) 爭(zhēng)的要求?？梢哉f，客戶經(jīng)營(yíng)的好，銀行的貸款回收就能得 到保證，銀行的效益也就能隨之提高；客戶經(jīng)營(yíng)失敗，銀行的效益也就沒有了。誰贏得了客戶，誰就贏得了市場(chǎng)，贏得 了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立 以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)

9、 量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以 市場(chǎng)為先導(dǎo)，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融 需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng) 銷服務(wù)體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù) 和市場(chǎng)需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶 提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營(yíng)銷，為經(jīng) 營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。 我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，我將 從以下幾個(gè)方面開展工作：一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，樹立市場(chǎng)觀念、客戶觀念、 營(yíng)銷觀念，為全方位對(duì)客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃

10、這 一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開展客 戶的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路， 創(chuàng)造性的開展工作。二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情 向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政 策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用；并運(yùn)用一切手段為客戶提 供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易；挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng)，為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀 行產(chǎn)品營(yíng)銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。銀行客 戶經(jīng)理年終總結(jié)三

11、、分析研究市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，建 立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實(shí)際狀況，客觀、公正地評(píng)價(jià) 客戶等級(jí)，不斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財(cái)務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金 融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)反饋客戶對(duì)銀行服務(wù)的意見和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供 可靠依據(jù)；深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和 結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分；比較分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn)，對(duì)確 定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見和建議；研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲 透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。四、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服

12、務(wù)效率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān) 系，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客戶 提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間 內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事 特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客 戶。五、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn)，注重對(duì)客戶的日常管理，主動(dòng)掌握 客戶的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管 理水平。六、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對(duì)工作 不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去 做工作。在對(duì)客戶服務(wù)的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客 戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴(yán) 格

13、規(guī)范自己的言行，在社會(huì)上在客戶中樹立良好的 “建行人” 形象?？空\(chéng)信守諾留住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。以上報(bào)告如有不妥之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正。 總之，如果這次競(jìng)聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu) 良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作 能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員 工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。郵政理財(cái)經(jīng)理競(jìng)選工作總結(jié)范文三大家好！我是來自#支行的#，非常榮幸能夠參加這次 理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本 情況。我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì) 專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在

14、原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作 儲(chǔ)蓄員工作。20XX年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng) 理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。 這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面 的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè) 工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更 好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過 年底開始的股市牛市以來，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大 的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專 業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為 客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲?/p>

15、來吸引更 多的客戶。二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān) 系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做 好這項(xiàng)工作。三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多， 能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有 針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他 什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我 將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到

16、客戶 的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無從談起。更談不上客戶的開 發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶 作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我 行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善 于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提 供滿意的服務(wù)。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客 戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià) 值。2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在 市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的 個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷 售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于 組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì) 每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)?理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客