2019證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專(zhuān)項(xiàng)練習(xí)題2.doc

1、2019證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專(zhuān)項(xiàng)練習(xí)題22019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專(zhuān)項(xiàng)練習(xí)題21 .風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的資金融通方式是（）。A.股票市場(chǎng)融資B.債券市場(chǎng)融資C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資D.商業(yè)信用融資2 .直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（）。A.融資信譽(yù)差異性的不同B.融資者自主性的不同C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系D.是否具有可逆性3 .按照交割方式，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。A.債券市場(chǎng)；權(quán)益市場(chǎng)B.現(xiàn)貨市場(chǎng);衍生品市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)；資本市場(chǎng)D.證券市場(chǎng);非證券金融市場(chǎng)4 .以股票、債券、證券投資基金等有價(jià)證券為對(duì)象的發(fā)

2、行和交易關(guān)系的總和是（）。A.國(guó)際金融市場(chǎng)B.國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)C.證券市場(chǎng)D.非證券金融市域5 .我國(guó)股票市場(chǎng)參與主體日益成熟，投資者群體包括個(gè)人投資 者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對(duì)股票市場(chǎng)形成長(zhǎng)期 價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（A.個(gè)人投資者B.證券投資基金C.其他機(jī)構(gòu)投資者D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者6 .貨幣市場(chǎng)作為中央銀行執(zhí)行貨幣市場(chǎng)的重要載體，也是各類(lèi)金 融機(jī)構(gòu)調(diào)節(jié)資金頭寸、管理流動(dòng)性和進(jìn)行投資的主要場(chǎng)所，其中，在貨幣市場(chǎng)中發(fā)揮主導(dǎo)作 用的是（）。A.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)B.票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)C.銀行間債券市場(chǎng)D.證券市場(chǎng)7 .中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行（）。A.充當(dāng)

3、商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人8 .監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)C.通過(guò)商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量D.政府提供貸款8.下列（）經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象會(huì)引起股票市場(chǎng)的行情看漲。A.人民幣匯率上升8 .宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r不佳C.央行宣布增發(fā)長(zhǎng)期建設(shè)用國(guó)債D.財(cái)政部宣布提供資金用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)9 .（）是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的總括性反應(yīng)。A.現(xiàn)金流量表B.資產(chǎn)負(fù)債表C.利潤(rùn)表D.所有者權(quán)益變動(dòng)表10 .證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指（）之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融 通的金融活動(dòng)。A.公司（企業(yè)）和個(gè)人投資者B.資金盈余單位和赤字單位C.證券發(fā)行單位和證券投資單位D.證券公司和普通投資者11 .對(duì)消費(fèi)者信用控制的主要內(nèi)

4、容說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.主要針對(duì)各種耐用消費(fèi)品的銷(xiāo)售融資B.規(guī)定了分期付款的最長(zhǎng)期限C.規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額D.以不動(dòng)產(chǎn)最為明顯12 .對(duì)合格境外機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件嚴(yán)格要求，有利于提高國(guó)內(nèi)市場(chǎng)投資者素質(zhì)和維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。 我國(guó)對(duì)各種類(lèi)型的合格境外 機(jī)構(gòu)投資者的資產(chǎn)規(guī)模等條件做出了嚴(yán)格要求，不包括（）。A.資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)：經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年 度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.保險(xiǎn)公司：成立1年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn) 不少于5億美元C.證券公司：經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元， 最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管狎.的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.商業(yè)

5、銀行：經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于 3億美 元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度符理的證券資產(chǎn)不少于 50億美元13.按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資于銀行活期存款，一 年期以?xún)?nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以 內(nèi)（含一年）的國(guó)債，債券回購(gòu)，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場(chǎng)基金的 比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。A.1%B.3%C.5%D.10%14.2018年4月27日，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān) 會(huì)、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了 （），這意味著證券行業(yè)步入金融強(qiáng)監(jiān) 管時(shí)代。A.關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)B.證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法C.關(guān)于規(guī)

6、范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)D.外商投資證券公司管理辦法15.對(duì)()而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，故而按照固定價(jià) 格申購(gòu)贖回。A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣基金D.債券基金1 .關(guān)于政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的有()。政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是 國(guó)家信用的體現(xiàn)在各類(lèi)債券中，政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱(chēng)為 金 邊債券”政府債券是一國(guó)政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常小為了鼓勵(lì)人們投資政府債券，大多數(shù)國(guó)家規(guī)定，對(duì)于購(gòu)買(mǎi)政府 債券所獲得的收益，可以享受免稅待遇A.B.C.D.2 .金融衍生工具所具有的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。信用風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)

7、險(xiǎn)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)A.B.C.D.3 .下列選項(xiàng)中，屬于影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是（）公司治理能力財(cái)政政策經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貨幣政策A.B.C.D.4 .股權(quán)類(lèi)期權(quán)包括（）。單只股票期權(quán)股票組合期權(quán)認(rèn)股權(quán)證期權(quán)股價(jià)指數(shù)期權(quán)A.B.C.D.5 .關(guān)于指數(shù)型基金，下列說(shuō)法正確的有（）。管理費(fèi)較高，尤其交易費(fèi)用較高指數(shù)型基金的投資非常分散，可以降低投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)型基金可獲得市場(chǎng)平均收益率可以作為避險(xiǎn)套利的工具A.B.C.D.6.2018年3月17日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過(guò)關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，下面關(guān)于其表述正確的是（）。決定組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)重新規(guī)劃銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)的職

8、責(zé)范圍中國(guó)人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少使保監(jiān)會(huì)微觀職能更為明確A.B.C.D.7 .以下關(guān)于券商柜臺(tái)市場(chǎng)說(shuō)法正確的是（）。證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)等方式發(fā)行、銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)證券公司可以采用集中競(jìng)價(jià)方式發(fā)行、銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品投資者可以自己獨(dú)立開(kāi)立產(chǎn)品賬戶證券公司開(kāi)展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施A.8 .C.D.8.在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用（）。協(xié)議方式做市方式競(jìng)價(jià)方式合同方式A.B.C.D.9 .創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)白功能包括（）承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的推出窗口作用優(yōu)化資源配置促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)投機(jī)活動(dòng)A.B.C.D.10 .證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)證券

9、監(jiān)管業(yè)務(wù)A.B.C.D.1 .C本題主要考查風(fēng)險(xiǎn)投資融資的概念。2.C直接融資與間接融資本題主要考查直接融資與間接融資的區(qū)別 的區(qū)別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系 接融資的特點(diǎn)包括直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部 分融資方式具有不可逆性、融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。間接融資的 特點(diǎn)包括資金獲得的間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性 相對(duì)較小、全部具有可逆性（即可返還性卜融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在 金融機(jī)構(gòu)手中。3.B本題主要考查金融市場(chǎng)的分類(lèi)，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。4.C本題主要考查證券市場(chǎng)的概念。5.B證券投資基金對(duì)股票市場(chǎng)形成長(zhǎng)期價(jià)值投資的理念具有重要

10、引導(dǎo)作用，其他選項(xiàng)不符合題意。6 .C我國(guó)目前已形成了包括銀行間拆借市場(chǎng)、短期債券市場(chǎng)、債券回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)在內(nèi)的統(tǒng)一的貨幣市場(chǎng)，其中，銀行間債券市場(chǎng)在貨幣市場(chǎng)中發(fā)揮了主導(dǎo)作用。債券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)同屬于我國(guó)金 融市場(chǎng)體系。7 .A中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過(guò)辦理存、放、匯等項(xiàng) 業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。故本題選A選項(xiàng)。8 .D財(cái)政部提供資金增加了市場(chǎng)貨幣供給，促使股票市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)力增加，從而引起股票市場(chǎng)的行情看漲。A、B、C選項(xiàng)都是會(huì)引起股票市場(chǎng)的行情下跌的。故本題選 D選項(xiàng)。9.B考查考生對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負(fù)債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的總括性

11、反應(yīng)。11.D消費(fèi)者信用控制指中央銀行對(duì)不動(dòng)產(chǎn)以外的各種耐用消費(fèi)品的 銷(xiāo)售融資予以控制。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。12.B考查合格境外機(jī)構(gòu)投資若。保險(xiǎn)公司：成立 2年以上，最近一個(gè) 會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于 5億美元。13.C考查基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資 于，銀行活期存款，一年期以?xún)?nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù), 剩余期限在一年期以?xún)?nèi)（含一年）的國(guó)債，債券回購(gòu)，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn) 品，貨幣市場(chǎng)基金的比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的5%。14.C2018年4月27日，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、 國(guó)家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo) 意見(jiàn)

12、，這意味著證券行業(yè)步入金融強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代。15.C本題考查申購(gòu)和贖回的原則A、B、D選項(xiàng)不符合題意，對(duì)一般開(kāi)放式基金(股票基金、債券基金、混合基金等)而言，在申購(gòu)贖回 時(shí)遵循 朱知價(jià)”交易原則，投資并不能即時(shí)獲知買(mǎi)賣(mài)的成交價(jià)格。C選項(xiàng)符合題意，對(duì)貨幣基金而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，因此投資者在申購(gòu)，贖回貨幣基金時(shí)，按固定價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)、贖回。故本題選C選項(xiàng)。1.A項(xiàng)錯(cuò)誤，政府債券是一國(guó)政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常 大，同時(shí)，由于政府債券的信用好，競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，市場(chǎng)屬性好，所以，許多國(guó)家 政府債券的二級(jí)市場(chǎng)十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交 易，還允許在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。故本題選 A選項(xiàng)

13、。2.B金融衍生工具伴隨著以下風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng) 險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。故本題選B選項(xiàng)。3 .C本題考查宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素 包括：(1)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)；(3)貨幣政策;(4)財(cái)政政策;(5)市場(chǎng) 利率;(6)通貨膨脹；(7)匯率變化；(8)國(guó)際收支狀況。、項(xiàng)符合 題意，故本題選C選項(xiàng)。4 .D本題考查股權(quán)類(lèi)期權(quán)。股權(quán)類(lèi)期權(quán)包括三種類(lèi)型：?jiǎn)沃还善逼跈?quán)， 股票合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)。、項(xiàng)符合題意，故本題選選項(xiàng)5 .C項(xiàng)錯(cuò)誤，被動(dòng)（指數(shù)）型基金的管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低。 故本題選C選項(xiàng)。6 .B2018年3月17日第十一屆全

14、國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過(guò) 關(guān) 于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，決定組建中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)，原中國(guó)銀 監(jiān)會(huì)、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)擬定銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān) 管基本制度的職責(zé)劃分入中國(guó)人民銀行，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)作為微觀審慎 監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的職責(zé)更為 明確。7 .D證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)等方式發(fā)行、銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品， 除法律法規(guī)有規(guī)定外，證券公司不可以采用集中競(jìng)價(jià)方式發(fā)行、銷(xiāo)售 與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，錯(cuò)誤；投資者在柜臺(tái)市場(chǎng)交易私募產(chǎn)品，證券公 司應(yīng)當(dāng)為其開(kāi)立產(chǎn)品賬戶，表述錯(cuò)誤；證券公司開(kāi)展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有 相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。8 .A在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用協(xié)議方式、做市方式、競(jìng)價(jià)方式和其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的轉(zhuǎn)讓方式。9 .A創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的功能主要體現(xiàn)在