工銀瑞信企業(yè)單位概述

1、匚銀瑞信基金管理有限公司情況介紹、公司簡介工銀瑞信基金管理有限公司是由中國工商銀行和瑞士信貸合資設(shè)立的基金 管理公司，成立于2005年6月，注冊資本2億元。經(jīng)營范圍：（1）基金募集;（2）基金銷售；（3）資產(chǎn)管理；（4）中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。目前，公司 在北京、上海、深圳等地設(shè)有分公司，分別在香港和上海設(shè)有全資子公司 工銀瑞信資產(chǎn)管理（國際）有限公司、工銀瑞信投資管理有限公司及其子公司工 銀家族財富（上海）投資管理有限公司。自成立以來，公司堅持“以穩(wěn)健的投資管理，為客戶提供卓越的理財服務(wù)” 為使命，依托強大的股東背景、穩(wěn)健的經(jīng)營理念、科學(xué)的投研體系、嚴(yán)密的風(fēng)控 機制和資深的管理團隊，立足專

2、業(yè)化、國際化、規(guī)范化，堅持“穩(wěn)健投資、價值 投資、長期投資”，致力于為廣大投資者提供一流的投資管理服務(wù)。公司秉持“以人為本”的理念，全方位引入國內(nèi)外優(yōu)秀人才，組建了一支風(fēng) 格穩(wěn)健、誠信敬業(yè)、創(chuàng)新進取、團結(jié)協(xié)作的專業(yè)團隊。目前，公司共有員工逾 550人，平均年齡32歲，72%的員工擁有碩士以上學(xué)歷。公司投研團隊由資深 基金經(jīng)理和研究員組成，投研人員逾170人，投資人員平均擁有約10年的從業(yè) 經(jīng)驗。經(jīng)過十多年的發(fā)展，工銀瑞信已成為一家擁有公募基金、專戶管理、企業(yè)年 金、社保基金境內(nèi)外委托投資、保險資金委托投資、企業(yè)年金養(yǎng)老產(chǎn)品、QDII、QFII、RQFII等多項業(yè)務(wù)資格的全能型資產(chǎn)管理公司，公司

3、為逾1530萬境內(nèi)外個人和機構(gòu)投資者提供涵蓋公募與私募、上市與非上市、境內(nèi)與跨境業(yè)務(wù)的全方 位財富管理服務(wù)。公司成立以來以持續(xù)優(yōu)秀的投資業(yè)績、 完善周到的客戶服務(wù)，贏得了廣大基金投資人、社保理事會、企業(yè)年金客戶、專戶客戶等的認(rèn)可和信賴。截至2016 年6月30日，工銀瑞信（含子公司）旗下管理逾 80只公募基金和多個年金、 專戶組合，資產(chǎn)管理規(guī)模逾10000億元，其中公募基金管理規(guī)模逾4800億元, 公司已經(jīng)發(fā)展成為國內(nèi)業(yè)務(wù)資格全面、產(chǎn)品種類豐富、經(jīng)營業(yè)績優(yōu)秀、資產(chǎn)管理 規(guī)模領(lǐng)先、業(yè)務(wù)發(fā)展均衡的基金管理公司之一。二、公司股東持股情況公司股東分別為中國工商銀行股份有限公司和瑞士信貸。公司的股東均為

4、“全球500強企業(yè)”。公司股權(quán)結(jié)構(gòu)見下表:注冊資本股東名稱持股比例實際控制人開始持股時間2億兀1中國工商銀行股份有限公司80%匯金公司、財政部2005年6月21日瑞士信貸銀行股份有限公司20%Credit SuisseAG2005年6月21日控股股東中國工商銀行是國內(nèi)綜合實力最強的國有商業(yè)銀行和全球市值最大、最賺錢的商業(yè)銀行。擁有優(yōu)質(zhì)的客戶基礎(chǔ)、多元的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、強勁的創(chuàng)新能 力和市場競爭力。工行業(yè)務(wù)跨越六大洲，境外網(wǎng)絡(luò)擴展至幾十個國家和地區(qū)， 通 過境內(nèi)、外機構(gòu)和代理行以及網(wǎng)上銀行、 電話銀行和自助銀行等分銷渠道，向機構(gòu)及個人客戶提供廣泛的金融產(chǎn)品和服務(wù)， 基本形成了以商業(yè)銀行為主體，綜合 化

5、、國際化的經(jīng)營格局，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域保持國內(nèi)市場領(lǐng)先地位。瑞士信貸銀行股份有限公司是瑞士信貸集團的投行部，瑞士信貸集團成立于 1856年，此后逐漸從一個主要以瑞士基礎(chǔ)設(shè)施和工業(yè)建設(shè)與擴建提供融資的開 發(fā)銀行，發(fā)展成為一個在全球 60個國家有經(jīng)營業(yè)務(wù)的國際金融機構(gòu)。目前, 瑞士信貸集團是世界上最大的金融集團之一。三、公司組織構(gòu)架Ju.du公司扭委會亠Ji三、公司風(fēng)險控制體系-I-r工銀瑞信基金成立10年來未發(fā)生違法、違規(guī)等風(fēng)險事件,獲得了監(jiān)管部門、股東和社會的廣泛認(rèn)可。公司實行全面、系統(tǒng)的風(fēng)險管理，風(fēng)險管理覆蓋公司所有戰(zhàn)略環(huán)節(jié)、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作環(huán)節(jié)。同時，對于每一戰(zhàn)略環(huán)節(jié)、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，公司都制定了

6、相應(yīng)化的風(fēng)險管理程序，實現(xiàn)風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險處理、風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)險報告的程序化管理，并對風(fēng)險管理的整個流程進行評估和改進。公司構(gòu)建了分工明確、相互協(xié)作、彼此制約的風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)，形成了由 四大防線共同筑成的風(fēng)險管理體系:第一道防線由各個業(yè)務(wù)部門構(gòu)成，各業(yè)務(wù)部門總監(jiān)作為風(fēng)險責(zé)任人，負(fù)責(zé)根 據(jù)經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)規(guī)則以及自身情況制訂本部門的作業(yè)流程以及風(fēng)險控制措施, 同時分別在自己的授權(quán)范圍內(nèi)對關(guān)聯(lián)部門及崗位進行監(jiān)督并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第二道監(jiān)控防線由公司專屬風(fēng)險管理部門法律合規(guī)部和風(fēng)險管理部構(gòu)成，法 律合規(guī)部負(fù)責(zé)對公司業(yè)務(wù)的法律合規(guī)風(fēng)險進行監(jiān)控管理，風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)對公司 業(yè)務(wù)的投資管理風(fēng)險和運作風(fēng)

7、險進行監(jiān)控管理。第三道防線是由公司經(jīng)營管理層和風(fēng)險管理委員會構(gòu)成，公司管理層通過執(zhí) 行委員會下的風(fēng)險管理委員會對各相關(guān)部門、 各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況進行全面監(jiān)督 并及時制定相應(yīng)的對策和實施監(jiān)控措施。在上述這三道風(fēng)險監(jiān)控防線中，公司督察長和監(jiān)察稽核人員應(yīng)對各崗位、 各部門、各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施和公司的合規(guī)風(fēng)險情況進行全面檢查、監(jiān)督，并 視所發(fā)生問題情節(jié)輕重及時反饋給各部門經(jīng)理、公司總經(jīng)理、公司治理與風(fēng)險控 制委員會、董事會、監(jiān)管機構(gòu)。督察長獨立于公司其他業(yè)務(wù)部門和公司管理層, 對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和及時反饋，并獨立報告。第四道監(jiān)控防線由董事會和公司治理與風(fēng)險控制委員會構(gòu)成， 治理與

8、風(fēng)險控 制委員會通過督察長和監(jiān)察稽核人員的工作， 掌握公司業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險狀況并進 行決策。公司治理與風(fēng)險控制委員會負(fù)責(zé)檢查公司業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度的實施情況, 監(jiān)督公司對相關(guān)法律法規(guī)和公司制度的執(zhí)行，對公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理和投資業(yè)務(wù)進 行監(jiān)控。此外，公司還成立了危機處理小組，作為非常設(shè)機構(gòu)，其職責(zé)為處理重r反饋第四道監(jiān)控防線第三道監(jiān)控防線第一道監(jiān)控防線第二道監(jiān)控防線E*ta -I r n I大危機突發(fā)事件。四、公司財務(wù)數(shù)據(jù)分析工銀瑞信基金各項經(jīng)營及財務(wù)指標(biāo)各項指標(biāo)2015 年2014 年2013 年總資產(chǎn)（億元）33.1118.7513.28凈資產(chǎn)（億元）25.2914.4510.18負(fù)債（億元）7.8

9、24.303.09管理資產(chǎn)規(guī)模（億元）958459082352營業(yè)收入（億元）30.6115.3211.56凈利潤（億元）10.754.083.13資產(chǎn)利潤率（%）56.08%34.13%35.79%資本收益率（%）54.09%33.11%34.19%從報表數(shù)據(jù)來看，截止2015年末，工銀瑞信基金資產(chǎn)總額33.11億元，負(fù)債總額7.82億元，所有者權(quán)益25.29億元。2015年度，公司實現(xiàn)營業(yè)收入30.61 億元，凈利潤10.75億元。公司營業(yè)收入主要來源于基金管理費收入和基金銷售 收入，其他收入來源還包括利息凈收入和投資收益等。 總體看，工銀瑞信基金資 產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)合理，成立十余年以來，總資產(chǎn)

10、規(guī)模增長較快，資產(chǎn)管理規(guī)模增長較 快，經(jīng)營狀況良好，是具有較高成長性的基金公司。五、公司歷史業(yè)績1.專戶業(yè)績2015年，主動管理的債券專戶平均收益 10.98%，平均超業(yè)績基準(zhǔn)5.58%， 流動性專戶平均收益4.56%，平均超基準(zhǔn)3.0% ；年金組合平均收益率達7.7%， 平均超業(yè)績基準(zhǔn)3.97% ;管理的全國社?；?個境內(nèi)組合均獲得良好回報, 其中股票組合收益率達26.98%，債券類5個組合平均收益率10.24%，平均超 額收益3.89% 。工銀瑞信基金純債類專戶歷史業(yè)績純債類專戶專戶名稱成立日期累計增長率%年化增長率%累計超額收益（相對基準(zhǔn)）X銀租賃1號專戶2014/8/2115.42%

11、11.10%7.20%2014/3/1ZZ人壽1號17.27%9.30%7.20%工銀瑞信混合類年金和專戶歷史業(yè)績混合型年金和專戶組合名稱最新規(guī)模（億元）2015年收益率基準(zhǔn)收益率超額收益率15年底規(guī)模（億元）規(guī)模增長幅度X銀行統(tǒng)籌182.3714.40%6.30%8.10%166.389.60%X銀行福利38.5416.40%9.00%7.40%16.46134.20%Y銀行統(tǒng)籌2.7617.70%3.40%14.30%2.692.80%Z銀行年金64.7916.70%9.00%7.70%44.8244.60%工銀瑞信流動性專戶歷史業(yè)績流動性管理專戶組合名稱規(guī)模（億元）2015年收益率基準(zhǔn)收

12、益率超額收益率XX銀行理財T11901/5/144.16%-受益于機構(gòu)客戶及高凈值個人客戶對于個性化資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需求的快速增長，工銀瑞信專戶業(yè)務(wù)規(guī)模增長迅速。截至2015年12月末，工銀瑞信專戶（含標(biāo)準(zhǔn)專戶、年金、社保）總規(guī)模逾 2000億，處于行業(yè)領(lǐng)先地位。工銀瑞信專戶 業(yè)務(wù)客戶基礎(chǔ)廣泛，已與國內(nèi)主要金融機構(gòu)建立了業(yè)務(wù)聯(lián)系，目前主要客戶包括:工商銀行私人銀行部、工銀金融租賃有限公司、興業(yè)銀行私人銀行部、民生銀行私人銀行部、招商銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、中國證券投資者保護基金有限責(zé)任公司等。2.公募基金歷史業(yè)績(1)權(quán)益類公募基金業(yè)績2015年前成立的16只境內(nèi)主動權(quán)益基金平均收益率達 40%

13、，超滬深300指數(shù)同期表現(xiàn)34個百分點；其中，6只收益率超50%。醫(yī)療保健和精選平衡2只股票基金業(yè)績位居同類前 3； 2只QDII基金的近1年、2年和3年業(yè)績排名 均位居同類基金前3 ;中證500和深圳100兩只指數(shù)基金業(yè)績位居同類前10(2)固定收益公募基金根據(jù)銀河基金統(tǒng)計，2015年工銀瑞信債券型公募基金整體回報達到 10.59% ；旗下20只普通債券基金全年平均收益超過12.33% ,5只產(chǎn)品收益達15%以上, 其中純債債券B、增利和雙債增強3只債券基金業(yè)績位居同類前10 ;短期產(chǎn)品 中，14天理財A、60天理財A和B、薪金貨幣B位居同類前10位；工銀貨幣 規(guī)模在貨幣基金中位居第2位，僅

14、落后于天弘貨幣基金(余額寶)工銀瑞信純債類公募基金 2015年表現(xiàn)純債類公募基金公募基金名稱成立日期累計增長率%年化增長率%工銀信用純債一年 A2013/5/2226.80%9.50%工銀信用純債兩年 A2013/6/2417.40%6.60%工銀瑞信純債A2014/5/1622.80%13.50%六、工銀瑞信委外優(yōu)勢1.大股東工商銀行大力支持 首先可以得到工商銀行在投資端的大力支持， 工商銀行是國內(nèi)債券市場最大的資金融出機構(gòu)，國內(nèi)債券市場最大的投資機構(gòu)，國內(nèi)債券市場最大的承銷商, 最大的公開市場交易商之一，可以給公司提供良好投資標(biāo)的，低成本穩(wěn)定的流動 性支持。其次，在信用風(fēng)險評估方面，公司可

15、以無縫分享工行的信用評級結(jié)果, 與工行信貸部門和信貸人員建立動態(tài)溝通機制，提高公司內(nèi)部信用管理的質(zhì)量。最后，公司在研究方面也得到了工行的大力支持，公司建立了與工行資產(chǎn)負(fù)債管 理部、金融市場部系統(tǒng)的溝通機制，可以幫助公司更好的判斷市場趨勢，判斷貨 幣政策走向，把握市場資金面狀況，了解信用債供給情況，為做出正確的投資決 策提供更多的信息基礎(chǔ)。2.嚴(yán)格的信用風(fēng)險控制 公司成立近10年來未發(fā)生違法、違規(guī)等風(fēng)險事件，獲得了監(jiān)管部門、股東和社會的廣泛認(rèn)可，2007年，成為國內(nèi)首家通過全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）認(rèn)證的資產(chǎn)管理機構(gòu)【2007-2012年，連續(xù)6年通過GIPS認(rèn)證】2012年，公 司通過ISA

16、E3402 （原SAS70）國際內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證，內(nèi)控水平進一步提升。在業(yè) 內(nèi)率先建成同城應(yīng)用災(zāi)備中心，安全級別居行業(yè)最高水平。在公開信用評級基礎(chǔ)上，公司還額外建立了自己的信評體系， 針對一般工商企業(yè)和地方政府融資平臺分別設(shè)置兩個子評級系統(tǒng)： 工商企業(yè)信用評級：綜合考 慮宏觀經(jīng)濟、行業(yè)、發(fā)行人經(jīng)營和財務(wù)狀況等因素；城投債信用評級：綜合考慮地區(qū)經(jīng)濟與財政實力、發(fā)行人的地位與經(jīng)營狀況等因素。 并在此基礎(chǔ)上建立完善 的信用風(fēng)險控制體系。信用評級系統(tǒng)工商企業(yè)信用評級定性指標(biāo)：企業(yè)斷有制性質(zhì) 是g上市 行業(yè)景氣度 行業(yè)集中g(shù)企業(yè)在行業(yè)中地位 定星指標(biāo)：凈資產(chǎn) 資產(chǎn)負(fù)俵率 浄賀產(chǎn)收益率 現(xiàn)金流動負(fù)®比例 利恵保障倍數(shù) 速動比率城投債«用評級 地方財政：地區(qū)