中國銀行股份有限公司集團客戶識別材料管理規(guī)范(2010年版)

1、附件二：中國銀行股份有限公司集團客戶識別材料管理規(guī)范2010 年版）根據(jù)中國銀行股份有限公司集團客戶授信識別管理及操作說明2010 年版）相關規(guī)定，特制定中國銀行股份有限公司集團客 戶識別材料管理規(guī)范（ 2010 年版），以明確集團客戶識別管理各 環(huán)節(jié)相關材料填寫及報送要求。一、新增集團編碼一）便函。申請新增集團編碼便函中應主要對集團整體情況進行簡要介紹， 主要說明集團實際控制人情況、 集團組織架構和管理模 式、主要行業(yè)結構分布及內(nèi)部產(chǎn)業(yè)鏈關系、 集團內(nèi)部成員基本信息及 關聯(lián)關系等。 除此之外， 牽頭行公司金融部門還應在便函中說明牽頭 行及境內(nèi)協(xié)助牽頭行 （如有）信息，集團客戶經(jīng)理姓名及聯(lián)系電

2、話等。二）集團客戶識別管理報批模板1模板中各單元格的填寫格式要求。牽頭行公司金融總部應在 集團客戶識別管理報批模板 “新增集團編碼” 工作表中填寫相關申請 內(nèi)容。中文字符全部在中文半角輸入法下輸入，其中，集團名稱前加 中文半角輸入法下單引號，如： '中國石油天然氣集團公司（集團客 戶）。除中文字符外其他字符均在英文半角輸入法下輸入，其中，成 員客戶號前加英文半角輸入法下的單引號，如： '1234567 。2“牽頭行”、“境內(nèi)協(xié)助牽頭行”（如有）、“集團是否跨 一級分行 / 機構”、“成員所在一級分行 /機構”。在上述單元格中，各機構僅需在下拉欄中選擇相關一級機構。 若集團在我行

3、兩個以上一 級機構授信，牽頭行公司金融部門應在“是否跨一級分行 / 機構”中 選擇“是”。3集團最終控制方。“集團最終控制方”應填寫該集團的最終 控制方，如該集團最終控制方為自然人， 則應在該列中填寫自然人姓 名。4集團母公司名稱。若集團成員同受自然人控制，無實際集團母公司，則本字段無需填寫。5集團客戶性質(zhì)。集團客戶性質(zhì)根據(jù)集團最終控制方的屬性選 擇填寫。若集團最終控制方為境內(nèi)個人，雖然其通過在境外注冊 BVI 等公司形式對境內(nèi)成員企業(yè)注資，此類集團客戶仍應認定為民營集 團。若集團最終控制方為境外個人（包括港商及臺商）、境外政府以 及其他境外團體，則此類集團客戶性質(zhì)為外資企業(yè)。6主營行業(yè)代碼、

4、第二行業(yè)代碼、第三行業(yè)代碼。牽頭行公司 金融部門按照“國民經(jīng)濟行業(yè)分類標準說明”中“中類”所對應的行 業(yè)代碼填寫上述行業(yè)信息。 若集團為跨行業(yè)集團， 牽頭行公司金融部 門應按照上一年度集團客戶合并報表中各行業(yè)營業(yè)收入占集團整體 營業(yè)收入的比例由高至低對各行業(yè)進行排序， 分別將排名前三的行業(yè) 代碼填寫在主營行業(yè)代碼、第二行業(yè)代碼、第三行業(yè)代碼列中。7 成員客戶號。若集團成員暫無客戶號，牽頭行應暫時以“0000001 ”“0000002 ”“”代替成員客戶號，避免重復。三）集團股權結構圖1股東名稱及持股比例。牽頭行公司金融部門應在股權結構圖 中標示已識別集團成員的全部股東及各自的持股比例。 若某一

5、集團成 員的直接控制方為一企業(yè)法人，牽頭行公司金融部門應繼續(xù)向上追 溯，直至在股權圖中標示該集團的最終控制方（如：政府機構、員工 持股會、自然人等）。若某一集團客戶為外資控股集團，亦應在股權 結構圖中明確該集團成員的境外控制方及持股比例。同時，若某一集團客戶存在大量股權比例低于 1% 的小股東，可 不在股權結構圖中逐一列明小股東名稱， 但應報送企業(yè)章程等包含全 部股東信息的相關材料。2若集團客戶集團性質(zhì)為“民營集團”，則應在股權結構圖中 列出該民營集團控股的全部成員企業(yè)， 包括非我行授信客戶， 并明確 最終控制方對所有成員企業(yè)的控股比例。 同時，牽頭行應在股權圖下 方注明“上述股權結構圖中所示

6、成員企業(yè)即為 XX 控股的全部成員企 業(yè)”。若各自然人股東之間存在親屬關系，股權結構圖中亦應予以注 明。3股權結構圖應以 word 文件格式進行報送。二、刪除集團編碼一）集團客戶識別管理報批模板。 牽頭行公司金融部門應在 “刪除集團編碼” 工作表中填列該集團全部已識別成員， 并通過下拉菜單 內(nèi)選擇集團刪除原因。 模板中各單元格的填寫要求與前述新增集團編 碼中模板填寫要求一致。二）便函。申請刪除集團編碼便函中應簡要說明集團授信情況、刪除集團編碼具體原因、客戶經(jīng)理姓名及聯(lián)系方式等。三）其他材料。根據(jù)集團刪除的原因不同，牽頭行公司金融部門需提供下述材料：1若集團授信成員減少至一家或全集團整體無授信，

7、牽頭行公司金融部門需提供成員授信結清的證明材料。2若集團整體股權關系發(fā)生變更后我行授信客戶不再具備集團特征，牽頭行公司金融部門需提供變更后的集團股權結構圖。 若最終 控制方為自然人， 牽頭行公司金融部門需注明自然人控制人之間是否 還存在親屬關系。3若由于兼并重組等原因，集團整體歸并入另一集團，牽頭行公司金融部門需提供新集團包括所有成員的集團客戶初始（動態(tài)） 識別管理表電子版及掃描件。三、動態(tài)識別調(diào)整一）集團客戶初始（動態(tài)）識別管理表。在動態(tài)識別完成后，牽頭行在向參與行下發(fā)此表時， 應在此表中填列所有已識別集團 成員信息，不能僅填寫新增成員信息。二）集團客戶識別管理報備模板。 若動態(tài)識別涉及多個

8、成員客戶，牽頭行公司金融部門應逐行填寫所有新增或刪除成員信息。 若集 團名稱變更，則應在模板中相應位置逐行填寫該集團所有已識別成 員。模板中各單元格的填寫要求與前述新增集團編碼中模板填寫要求致。三）股權結構圖。 牽頭行公司金融部門在動態(tài)調(diào)整集團股權結構圖時，應將新識別成員更新至集團整體的股權結構圖中。 股權結構 圖中集團成員名稱應與報備模板中成員名稱一致。 股權結構圖的管理 要求與申請集團編碼時報送股權結構圖的要求相同。四、報送路徑及其他一）報送路徑集團編碼新增及刪除申請由各牽頭行公司金融部門直接報總行 風險管理部。成員動態(tài)識別及年檢材料由牽頭行公司金融部門報牽頭行風險 管理部門，由牽頭行風險管理部門將集團客戶識別管理報備模板匯總 后，連同其他材料一并報送總行風險管理部。 集團客戶識別管理報備 模板中應包含所有集團客戶