上海自貿(mào)區(qū)的政策匯總金融方面

1、“一行三會(huì)對(duì)上海自貿(mào)區(qū)的政策匯總中國(guó)人民銀行：一、總體原那么一堅(jiān)持金融效勞實(shí)體經(jīng)濟(jì)，進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，擴(kuò)大金融對(duì)外開(kāi)放, 推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)在更高平臺(tái)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。二堅(jiān)持改革創(chuàng)新、先行先試，著力推進(jìn)人民幣跨境使用、人民幣資本工程可 兌換、利率市場(chǎng)化和外匯管理等領(lǐng)域改革試點(diǎn)。三堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn)，“成熟一項(xiàng)、推動(dòng)一項(xiàng)，適時(shí)有序組織試點(diǎn)。二、創(chuàng)新有利于風(fēng)險(xiǎn)管理的賬戶體系四試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的居民可通過(guò)設(shè)立本外幣自由貿(mào)易賬戶以下簡(jiǎn)稱居民自由貿(mào)易 賬戶實(shí)現(xiàn)分賬核算管理，開(kāi)展本意見(jiàn)第三局部的投融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)；非居民可在試驗(yàn) 區(qū)內(nèi)銀行開(kāi)立本外幣非居民自由貿(mào)易賬戶以下簡(jiǎn)稱非居民自由貿(mào)易賬戶，按準(zhǔn)入 前國(guó)民待遇原那么

2、享受相關(guān)金融效勞。五居民自由貿(mào)易賬戶與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民賬戶、非居民自由貿(mào)易 賬戶以及其他居民自由貿(mào)易賬戶之間的資金可自由劃轉(zhuǎn)。同一非金融機(jī)構(gòu)主體的居民 自由貿(mào)易賬戶與其他銀行結(jié)算賬戶之間因經(jīng)常項(xiàng)下業(yè)務(wù)、歸還貸款、實(shí)業(yè)投資以及其 他符合規(guī)定的跨境交易需要可辦理資金劃轉(zhuǎn)。居民自由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)區(qū)外的銀行結(jié) 算賬戶之間產(chǎn)生的資金流動(dòng)視同跨境業(yè)務(wù)管理。六居民自由貿(mào)易賬戶及非居民自由貿(mào)易賬戶可辦理跨境融資、擔(dān)保等業(yè)務(wù)。 條件成熟時(shí)，賬戶內(nèi)本外幣資金可自由兌換。建立區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶和非居民自 由貿(mào)易賬戶人民幣匯兌的監(jiān)測(cè)機(jī)制。七上海地區(qū)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)人民銀行規(guī)定，通過(guò)設(shè)立試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元的

3、方式，為符合條件的區(qū)內(nèi)主體開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶，并提供相關(guān)金融效勞。三、探索投融資匯兌便利八促進(jìn)企業(yè)跨境直接投資便利化。試驗(yàn)區(qū)跨境直接投資，可按上海市有關(guān)規(guī) 定與前置核準(zhǔn)脫鉤，直接向銀行辦理所涉及的跨境收付、兌換業(yè)務(wù)。九便利個(gè)人跨境投資。在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的個(gè)人可按規(guī)定開(kāi)展包括證券 投資在內(nèi)的各類境外投資。個(gè)人在區(qū)內(nèi)獲得的合法所得可在完稅后向外支付。區(qū)內(nèi)個(gè) 體工商戶可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向其在境外經(jīng)營(yíng)主體提供跨境貸款。在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件 的境外個(gè)人可按規(guī)定在區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立非居民個(gè)人境內(nèi)投資專戶，按規(guī)定開(kāi)展包括 證券投資在內(nèi)的各類境內(nèi)投資。十穩(wěn)步開(kāi)放資本市場(chǎng)。區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可按規(guī)定進(jìn)入上海地區(qū)的證

4、券和 期貨交易場(chǎng)所進(jìn)行投資和交易。區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按國(guó)家有關(guān)法規(guī)在境內(nèi)資本 市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券。根據(jù)市場(chǎng)需求，探索在區(qū)內(nèi)開(kāi)展國(guó)際金融資產(chǎn)交易等。十一促進(jìn)對(duì)外融資便利化。根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要，注冊(cè)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的中外資企業(yè)、 非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他經(jīng)濟(jì)組織以下簡(jiǎn)稱區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)可按規(guī)定從境外融入本外幣 資金，完善全口徑外債的宏觀審慎管理制度，采取有效措施切實(shí)防范外債風(fēng)險(xiǎn)。十二提供多樣化風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖手段。區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)可按規(guī)定基于真實(shí)的幣種匹配及期 限匹配管理需要在區(qū)內(nèi)或境外開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖管理。允許符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)按規(guī)定開(kāi) 展境外證券投資和境外衍生品投資業(yè)務(wù)。試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元因向區(qū)內(nèi)或境外機(jī)構(gòu)提 供本外幣自由匯兌產(chǎn)生

5、的敞口頭寸，應(yīng)在區(qū)內(nèi)或境外市場(chǎng)上進(jìn)行平盤對(duì)沖。試驗(yàn)區(qū)分 賬核算單元基于自身風(fēng)險(xiǎn)管理需要，可按規(guī)定參與國(guó)際金融市場(chǎng)衍生工具交易。經(jīng)批 準(zhǔn)，試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元可在一定額度內(nèi)進(jìn)入境內(nèi)銀行間市場(chǎng)開(kāi)展拆借或回購(gòu)交易。四、擴(kuò)大人民幣跨境使用十三上海地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可在“了解你的客戶、“了解你的業(yè)務(wù)和“盡職審查三原那么根底上，憑區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名 單內(nèi)的企業(yè)除外和個(gè)人提交的收付款指令，直接辦理經(jīng)常項(xiàng)下、直接投資的跨境人 民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。十四上海地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可與區(qū)內(nèi)持有?支付業(yè)務(wù)許可證?且許可業(yè)務(wù) 范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付的支付機(jī)構(gòu)合作，按照支付機(jī)構(gòu)有關(guān)管理政策，為跨境電子商務(wù)貨物貿(mào)

6、易或效勞貿(mào)易提供人民幣結(jié)算效勞。十五區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可從境外借用人民幣資金，借用的人民幣資金不得 用于投資有價(jià)證券、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。十六區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)需要，開(kāi)展集團(tuán)內(nèi)雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為 其境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項(xiàng)下集中收付業(yè)務(wù)。五、穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化十七根據(jù)相關(guān)根底條件的成熟程度，推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)利率市場(chǎng)化體系建設(shè)。十八完善區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶和非居民自由貿(mào)易賬戶本外幣資金利率的市 場(chǎng)化定價(jià)監(jiān)測(cè)機(jī)制。十九將區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)納入優(yōu)先發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單的機(jī)構(gòu)范圍， 在區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)大額可轉(zhuǎn)讓存單發(fā)行的先行先試。二十條件成熟時(shí)，放開(kāi)區(qū)內(nèi)一般賬戶小額外幣存款利率上限。六、深化外匯

7、管理改革二十一支持試驗(yàn)區(qū)開(kāi)展總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易。擴(kuò)大跨國(guó)公司總部外匯資金集 中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)企業(yè)范圍，進(jìn)一步簡(jiǎn)化外幣資金池管理，深化國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心外匯 管理試點(diǎn)，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。二十二簡(jiǎn)化直接投資外匯登記手續(xù)。將直接投資項(xiàng)下外匯登記及變更登記下 放銀行辦理，加強(qiáng)事后監(jiān)管。在保證交易真實(shí)性和數(shù)據(jù)采集完整的條件下，允許區(qū)內(nèi) 外商直接投資項(xiàng)下的外匯資金意愿結(jié)匯。二十三支持試驗(yàn)區(qū)開(kāi)展境內(nèi)外租賃效勞。取消金融類租賃公司境外租賃等境 外債權(quán)業(yè)務(wù)的逐筆審批，實(shí)行登記管理。經(jīng)批準(zhǔn)，允許金融租賃公司及中資融資租賃 公司境內(nèi)融資租賃收取外幣租金，簡(jiǎn)化飛機(jī)、船舶等大型融資租賃工程預(yù)付貨款手續(xù)。二十四取消區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)

8、向境外支付擔(dān)保費(fèi)的核準(zhǔn)，區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)直接到銀行辦理?yè)?dān) 保費(fèi)購(gòu)付匯手續(xù)。二十五完善結(jié)售匯管理，支持銀行開(kāi)展面向境內(nèi)客戶的大宗商品衍生品的柜 臺(tái)交易。七、監(jiān)測(cè)與管理二十六區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)要求切實(shí)履行反洗錢、 反恐融資、反逃稅等義務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向人民銀行和其他金融監(jiān)管部門報(bào)送 資產(chǎn)負(fù)債表及相關(guān)業(yè)務(wù)信息，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)；配合金融監(jiān)管 部門密切關(guān)注跨境異常資金流動(dòng)。二十七上海市人民政府可通過(guò)建立試驗(yàn)區(qū)綜合信息監(jiān)管平臺(tái)，對(duì)區(qū)內(nèi)非金融 機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理?？砂茨甓葘?duì)區(qū)內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)區(qū)內(nèi)非 金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類管理。二十八試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元業(yè)

9、務(wù)計(jì)入其法人行的資本充足率核算，流動(dòng)性管 理以自求平衡為原那么，必要時(shí)可由其上級(jí)行提供。二十九區(qū)內(nèi)實(shí)施金融宏觀審慎管理。人民銀行可根據(jù)形勢(shì)判斷，加強(qiáng)對(duì)試驗(yàn) 區(qū)短期投機(jī)性資本流動(dòng)的監(jiān)管，直至采取臨時(shí)性管制措施。加強(qiáng)與其他金融監(jiān)管部門 的溝通協(xié)調(diào)，保證信息的及時(shí)充分共享。三十人民銀行將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn)的原那么，制定相應(yīng)細(xì)那么后組織實(shí)施， 并做好與其他金融監(jiān)管部門審慎管理要求的銜接。2021年5月22日，央行上?？偛堪l(fā)布了 ?中國(guó)上海自由貿(mào)易實(shí)驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè) 務(wù)實(shí)施細(xì)那么?和?中國(guó) 上海 自由貿(mào)易實(shí)驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審慎管理細(xì)那么?分賬核算業(yè)務(wù)此前備受關(guān)注，但細(xì)那么一直沒(méi)有落地，今日出臺(tái)的細(xì)

10、那么規(guī)定了自由 貿(mào)易賬戶的開(kāi)立、賬戶資金使用和管理等內(nèi)容。兩項(xiàng)細(xì)那么，全面標(biāo)準(zhǔn)了實(shí)驗(yàn)區(qū)分賬核 算業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)審慎管理，兩者相互匹配，相輔相成。銀監(jiān)會(huì)：一、支持中資銀行入?yún)^(qū)開(kāi)展。允許全國(guó)性中資商業(yè)銀行、政策性銀行、上海本地 銀行在區(qū)內(nèi)新設(shè)分行或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)。允許將區(qū)內(nèi)現(xiàn)有銀行網(wǎng)點(diǎn)升格為分行或支行。在區(qū) 內(nèi)增設(shè)或升格的銀行分支機(jī)構(gòu)不受年度新增網(wǎng)點(diǎn)方案限制。二、支持區(qū)內(nèi)設(shè)立非銀行金融公司。支持區(qū)內(nèi)符合條件的大型企業(yè)集團(tuán)設(shè)立企業(yè) 集團(tuán)財(cái)務(wù)公司；支持符合條件的發(fā)起人在區(qū)內(nèi)申設(shè)汽車金融公司、消費(fèi)金融公司；支 持上海轄內(nèi)信托公司遷址區(qū)內(nèi)開(kāi)展； 支持全國(guó)性金融資產(chǎn)管理公司在區(qū)內(nèi)設(shè)立分公司； 支持金融租賃公司在區(qū)內(nèi)

11、設(shè)立專業(yè)子公司。三、支持外資銀行入?yún)^(qū)經(jīng)營(yíng)。允許符合條件的外資銀行在區(qū)內(nèi)設(shè)立子行、分行、 專營(yíng)機(jī)構(gòu)和中外合資銀行。允許區(qū)內(nèi)外資銀行支行升格為分行。研究推進(jìn)適當(dāng)縮短區(qū) 內(nèi)外資銀行代表處升格為分行、以及外資銀行分行從事人民幣業(yè)務(wù)的年限要求。四、支持民間資本進(jìn)入?yún)^(qū)內(nèi)銀行業(yè)。支持符合條件的民營(yíng)資本在區(qū)內(nèi)設(shè)立自擔(dān)風(fēng) 險(xiǎn)的民營(yíng)銀行、金融租賃公司和消費(fèi)金融公司等金融機(jī)構(gòu)。支持符合條件的民營(yíng)資本 參股與中、外資金融機(jī)構(gòu)在區(qū)內(nèi)設(shè)立中外合資銀行。五、鼓勵(lì)開(kāi)展跨境投融資效勞。支持區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境融資業(yè)務(wù)，包 括但不限于大宗商品貿(mào)易融資、全供給鏈貿(mào)易融資、離岸船舶融資、現(xiàn)代效勞業(yè)金融 支持、外保內(nèi)貸、商業(yè)票據(jù)

12、等。支持區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)推進(jìn)跨境投資金融效勞，包 括但不限于跨境并購(gòu)貸款和工程貸款、內(nèi)保外貸、跨境資產(chǎn)管理和財(cái)富管理業(yè)務(wù)、房 地產(chǎn)信托投資基金等。六、支持區(qū)內(nèi)開(kāi)展離岸業(yè)務(wù)。允許符合條件的中資銀行在區(qū)內(nèi)開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)。七、簡(jiǎn)化準(zhǔn)入方式。將區(qū)內(nèi)銀行分行級(jí)以下不含分行的機(jī)構(gòu)、高管和局部業(yè) 務(wù)準(zhǔn)入事項(xiàng)由事前審批改為事后報(bào)告。設(shè)立區(qū)內(nèi)銀行業(yè)準(zhǔn)入事項(xiàng)綠色快速通道，建立 準(zhǔn)入事項(xiàng)限時(shí)辦理制度，提高準(zhǔn)入效率。八、完善監(jiān)管效勞體系。支持探索建立符合區(qū)內(nèi)銀行業(yè)實(shí)際的相對(duì)獨(dú)立的銀行業(yè) 監(jiān)管體制，貼近市場(chǎng)提供監(jiān)管效勞，有效防控風(fēng)險(xiǎn)。建立健全區(qū)內(nèi)銀行業(yè)特色監(jiān)測(cè)報(bào) 表體系，探索完善符合區(qū)內(nèi)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征的監(jiān)控指標(biāo)。優(yōu)

13、化調(diào)整存貸比、流動(dòng)性等 指標(biāo)的計(jì)算口徑和監(jiān)管要求。2021年5月12日，銀監(jiān)會(huì)?關(guān)于試行中國(guó) 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān) 制度安排的通知?覆蓋了簡(jiǎn)化機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入實(shí)施細(xì)那么、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢測(cè)報(bào)表制度這 三方面。其中建議在自貿(mào)區(qū)初期，銀行總行不要對(duì)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)和試驗(yàn)區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)下 達(dá)單獨(dú)的存貸比考核標(biāo)準(zhǔn)。三個(gè)附件分別為三項(xiàng)針對(duì)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)的根底性監(jiān)管制度，包括：?關(guān)于簡(jiǎn)化自 由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)那么 試行 ?、?自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指導(dǎo)意見(jiàn) 試行 ?、?自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測(cè)報(bào)表制度 試行 ?。三 項(xiàng)制度覆蓋了銀行業(yè)監(jiān)管的事前、事中、事后環(huán)節(jié)，涉及機(jī)構(gòu)、高管、

14、業(yè)務(wù)等重要領(lǐng) 域，構(gòu)成了自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的根本框架。證監(jiān)會(huì)：一、擬同意上海期貨交易所在自貿(mào)區(qū)內(nèi)籌建上海國(guó)際能源交易中心股份， 具體承當(dāng)推進(jìn)國(guó)際原油期貨平臺(tái)籌建工作。依托這一平臺(tái)，全面引入境外投資者參與 境內(nèi)期貨交易。以此為契機(jī)，擴(kuò)大中國(guó)期貨市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放程度。二、支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合一定條件的單位和個(gè)人按照規(guī)定雙向投資于境內(nèi)外證券期 貨市場(chǎng)。區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可按照規(guī)定進(jìn)入上海地區(qū)的證券和期貨交易所進(jìn)行投資 和交易；在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的境外個(gè)人可按規(guī)定在區(qū)內(nèi)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)立非 居民個(gè)人境內(nèi)投資專戶，開(kāi)展境內(nèi)證券期貨投資；允許符合條件的區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企 業(yè)按照規(guī)定開(kāi)展境外證券期貨投資；在區(qū)內(nèi)

15、就業(yè)并符合條件的個(gè)人可按規(guī)定開(kāi)展境外 證券期貨投資。三、區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按規(guī)定在境內(nèi)市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券。根據(jù)市場(chǎng)需要， 探索在區(qū)內(nèi)開(kāi)展國(guó)際金融資產(chǎn)交易等。四、支持證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在區(qū)內(nèi)注冊(cè)成立專業(yè)子公司。目前，海通期貨、宏源 期貨、廣發(fā)期貨、申萬(wàn)期貨和華安基金等機(jī)構(gòu)正在設(shè)立或準(zhǔn)備設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理子公司和 資產(chǎn)管理子公司。五、支持區(qū)內(nèi)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展面向境內(nèi)客戶的大宗商品和金融衍生品的柜 臺(tái)交易保監(jiān)會(huì)：一、支持在自貿(mào)區(qū)內(nèi)試點(diǎn)設(shè)立外資專業(yè)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。二、支持保險(xiǎn)公司在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，開(kāi)展人民幣跨境再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，支持 上海研究探索巨災(zāi)保險(xiǎn)機(jī)制。三、支持自貿(mào)區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展境外投資試點(diǎn)，積極研究在自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)擴(kuò)大保險(xiǎn)機(jī) 構(gòu)境外投資范圍和比例。四、支持國(guó)際著名的專業(yè)性保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)等效勞機(jī)構(gòu)以及從事再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的社會(huì) 組織和個(gè)人在自貿(mào)區(qū)依法開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，為保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)展提供專業(yè)技術(shù)配套效勞。五、支持上海開(kāi)展航運(yùn)保險(xiǎn)，培育航運(yùn)保險(xiǎn)營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)和航運(yùn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍，發(fā) 展上海航運(yùn)保險(xiǎn)協(xié)會(huì)。六、支持保險(xiǎn)公司創(chuàng)新保險(xiǎn)產(chǎn)品，不斷拓展責(zé)任保險(xiǎn)效勞領(lǐng)域。七、支持上海完善保險(xiǎn)市場(chǎng)體系，推動(dòng)航運(yùn)保險(xiǎn)定價(jià)中心、再保險(xiǎn)中心和保險(xiǎn)資 金運(yùn)用中心等功能型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建設(shè)。