擔保公司內部機構設置

1、融資擔保內部機構設置根據公司業(yè)務開展需求,建立更加完善的治理制度,進行公司職能部門和崗位設定.公司共設四個部門：業(yè)務部、風控部、財務部、綜合部.風險限制部：設部門經理崗、審查崗、投資理財崗.一、業(yè)務部崗位及責任設部長1名,業(yè)務經理A、B角各1名.一開展市場調查,維護客戶關系,推進市場拓展；選撥優(yōu)質客戶,確定明確的營銷目標；二嚴格執(zhí)行公司擔保業(yè)務流程規(guī)定.受理客戶提由的貸款擔保申請,收集有關信息資料,對申請人所申請擔保貸款的合法性、合規(guī)性、平安性和盈利性進行調查；三對擔保業(yè)務調查情況進行綜合分析,撰寫擔保業(yè)務調查報告,對擔保額度、期限、費率標準和使用方式,以及反擔保情況等提由明確意見；四辦理抵質

2、押登記,簽訂委托擔保合同,收取相關費用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù)；五根據保后監(jiān)限制度要求,對已實施擔?？蛻暨M行定期和不定期監(jiān)控；六做好保后客戶信息、業(yè)務信息的收集整理,做好客戶信息系統(tǒng)的維護工作.三、風控部崗位及責任設部長1名,業(yè)務經理2名.一可行性審查.依據擔保業(yè)務風險治理方法相關規(guī)定,審查所擔保業(yè)務主要風險點及風險防范舉措、償債水平、費率標準、擔保期限、反擔保水平等；二合規(guī)性審查.審查所擔保業(yè)務是否符合國家政策投向規(guī)定、客戶經營范圍是否合規(guī)合法；三完整性審查.審查客戶經理所提供資料是否完整有效,包括客戶貸款卡等信息資料復查、工程批準文件以及需要提供的其他證實資料等；四擔保業(yè)務經有權審

3、批人審批同意或被否決后,通知業(yè)務部辦理相關手續(xù)；五參與融資擔保工程調查,結合設置的反擔保舉措,綜合評估工程風險,提由書面意見；六協(xié)助業(yè)務拓展部對擔保工程的保后跟蹤、檢查和治理,對有問題的擔保工程提由書面整改意見或補救舉措；七負責擔保責任工程的監(jiān)測,依法維護公司債權；八負責業(yè)務培訓.三、財務部崗位及責任設部長1名,會計1名,由納1名.會計責任原始單據的真實性、合法性、完整性、有效性和合理性；二負責公司所下達的費用指標的執(zhí)行限制工作,嚴格按規(guī)定對費用指標進行審核與報銷,登記各部門或個人費用指標的使用情況,并按季通報到各部門或個人；三負責公司的日常會計核算和賬務處理工作,保證會計處理的正確、完整性；

4、四負責公司會計報表和財務報告的編制與上報工作,保證財務報告的真實、準確、完整和及時；五負責對分支機構會計報表的審核和財務資料的稽核；六負責員工工資的審核與核算.七負責公司固定資產的治理工作,建立和完善固定資產的啟用、調撥、報廢和盤點等相關治理制度或規(guī)定；九負責稅金的核算與繳納,以及公司發(fā)票的治理工作；十負責會計資料和財務檔案的裝訂、整理和歸檔等治理工作.由納責任一對憑證和報銷單據進行復核,并準確收、付款；按規(guī)定序時登記日記賬,按日結由余額,并核對實際庫存余額,保證帳實相符；月末跟總賬核對,做到賬賬相符；負責報賬審核工作審查一按財經法規(guī)和公司的規(guī)定,二按規(guī)定登記銀行日記賬,每日結由余額；每月由具

5、銀行存款余額調節(jié)表,并與銀行核對,保證賬單相符；三嚴格遵守現(xiàn)金治理制度,對超限額現(xiàn)金應及時交存銀行.嚴守保險柜密碼,隨身保管好鑰匙,并不得隨意轉交他人；四負責員工借款和各種應扣款項的治理工作,對到期未還的借款及時追收,超由規(guī)定期限的未還的,編制應扣款項表交由綜合治理部從借款人工資中扣還；五負責保管由納應保管的各類印章、憑證、銀行票據和有價證券,負責財務資料和會計檔案的治理；六負責與現(xiàn)金業(yè)務相關憑證的整理、裝訂和歸檔工作,協(xié)助理會計對其他憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔；七負責辦理各項銀行業(yè)務；八負責編制資金收支情況日表和月表,以及整理其他與資金有關的資料.四、辦公室崗位及責任設辦公室主任1名,文員

6、1名.一印鑒及函件治理：公司印鑒和公司法人代表、總裁名章治理；各部門及分支機構印鑒制作審核.負責擔?？蛻舻臋n案治理,保證完整潔全、有效；二負責集中治理存在潛在風險的客戶相關資料包括監(jiān)控報告、風險分析等；三抵質押品權利憑證保管登記；四負責制作上報公司要求的各類統(tǒng)計報表等資料；五負責擔保業(yè)務數(shù)據統(tǒng)計、資料積累和本部門文件保管；六負責本公司的相關文件通報；七公司介紹信等公司對外證實的開具工作；八文件及會議治理；九勞動合同治理、勞動紀律、人事獎懲、人事信息等勞動人事治理工作.總經理崗位責任一擬定公司中長期開展戰(zhàn)略規(guī)劃,組織制定公司企業(yè)文化建設的總體規(guī)劃.審批公司每筆業(yè)務,對公司的每筆業(yè)務負總責；二根據

7、公司章程的規(guī)定組織建立健全公司治理體系；三建立和完善公司治理制度并組織實施,制定公司高級治理人員責任和部門職能；四負責綜合治理部的行政治理工作,貫徹公司工作方針和目標,落實本部門的工作目標；五負責協(xié)助公司領導協(xié)調各部門的關系,監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況,了解工作目標和工作任務完成情況和工作進度,催辦、督辦公司辦公會、公司領導交辦、批辦事項,并及時反應,當好領導的參謀助手；六負責組織起草本公司年度工作方案、總結等重要材料；七負責組織籌備工作會議、股東會等會務工作；八負責工作方案和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實;九擬定完善薪酬治理制度并組織實施、監(jiān)督、考核；十組織建立健全公司考核鼓勵體系,并組織實施；十一負責對公司所有正式發(fā)文的審核,以提升公文質量；十二完成股東會交辦的其他工作.副總經理崗位責任副總經理崗位負責審控本公司擬保及在?？蛻舻娘L險情況,并提由相應處理意見,主要責任是：一、 積極協(xié)助總經理開拓市場并參與審查每筆擔保業(yè)務.二、 根據采集的風險信息或排查由的特殊情況,進行風險預警；三、對列入風險監(jiān)察名單的客戶風險狀況和逐步退由計劃的落