三季度現(xiàn)金收支分析報(bào)告

1、現(xiàn)金收支分析報(bào)告我支行2011年第三季度現(xiàn)金的收入和情況如下:一、現(xiàn)金收支情況分析（一）現(xiàn)金收入分析。我支行三季度現(xiàn)金收入總計(jì)160萬(wàn)元。其中：服務(wù)業(yè)收入2883萬(wàn)元，占收入總計(jì)收入的17.95%,主要是股份有限公司、私營(yíng)企業(yè)等單位的銷售商品現(xiàn)金收入以及 國(guó)有企事業(yè)單位、股份有限公司及其他服務(wù)單位的學(xué)雜費(fèi)、醫(yī)療費(fèi)、水電費(fèi)、 郵電費(fèi)等現(xiàn)金收入；儲(chǔ)蓄存款收入 13177萬(wàn)元，占收入總計(jì)的82.05%。（二）現(xiàn)金支出分析。三季度現(xiàn)金支出13696萬(wàn)元。其中：行政企事業(yè)管理費(fèi)和經(jīng)營(yíng)費(fèi)支出 441萬(wàn)元，占支出總計(jì)的3.22%，主要是企事業(yè)單位、股份有限公司的行政費(fèi)、管理費(fèi)現(xiàn)金支出；儲(chǔ) 蓄存款支出1325

2、5萬(wàn)元，占支出總計(jì)的96.78%.二、現(xiàn)金收支的變化特點(diǎn)：較二季度的現(xiàn)金收支情況，三季度現(xiàn)金的收入與支出在總量上差別不大。三季度7份現(xiàn)金收入總量5715萬(wàn)元，支出總量5010萬(wàn)元。8月份現(xiàn)金收入總量5066萬(wàn)元，支出總量4358萬(wàn)元。9月份現(xiàn)金收入總量5279萬(wàn)元，支出總量4328萬(wàn)元?？梢?jiàn)，三季度現(xiàn)金的收入與支出總量變化不大，相比二季度在資金量相對(duì) 穩(wěn)定。三季度現(xiàn)金收入與支出相比，在各個(gè)月份現(xiàn)金的收入都大于支出，資金呈 現(xiàn)回籠的態(tài)勢(shì)。三、影響現(xiàn)金收支的因素：1、我行各項(xiàng)攬儲(chǔ)活動(dòng)的影響。三季度是銀行所謂的淡季，現(xiàn)金量不大，各項(xiàng)存款量相對(duì)較少。我行為擴(kuò)大人民幣儲(chǔ)蓄量，開(kāi)展了多種攬儲(chǔ)活動(dòng)，吸引居民

3、的儲(chǔ)蓄存款。同時(shí)在各個(gè)機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展月月增活動(dòng)，我機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)，采取各種措施提 高我機(jī)構(gòu)的儲(chǔ)蓄量。因此，三季度現(xiàn)金收入相比支出有所提高，收入大于支出，現(xiàn)金呈現(xiàn)回籠 的態(tài)勢(shì)。2、現(xiàn)金收支的季節(jié)性變化?，F(xiàn)金收支的變化情況與季節(jié)性變化有著很大的關(guān)系，冬季春季現(xiàn)金量會(huì)比 較大，夏秋季現(xiàn)金量會(huì)比較小，就是人們所謂的銀行淡季，而且各個(gè)月份的現(xiàn) 金量變化也不是很明顯。3、國(guó)家金融政策及居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)對(duì)現(xiàn)金收支的影響。三季度金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率又上調(diào)了一次，居民存款利率的繼 續(xù)上調(diào)會(huì)刺激居民儲(chǔ)蓄存款的繼續(xù)增加，這也是三季度現(xiàn)金收入大于支出的主 要原因。同時(shí)，也促使了部分借貸款戶提前歸還貸款，部分借貸款戶的還款意愿在 逐漸加強(qiáng)。此外，貸款利率的上調(diào)，一定程度上縮減了企事業(yè)單位的投資支出，這些 都影響著現(xiàn)金收支的增減變化。三季度居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)相比二季度仍在繼續(xù)上漲，這種上漲也將影響著 現(xiàn)金收支的增減變化。四、第四季度現(xiàn)金收支情況預(yù)測(cè)。四季度是銀行業(yè)的 旺季”因?yàn)榻咏甑?，前期投入市?chǎng)的資金會(huì)大量回 收，各企事業(yè)單位及居民的資金往來(lái)也會(huì)頻繁，資金動(dòng)用的頻率變高。因