小額貸款公司年度監(jiān)管工作總結(jié)

1、小額貸款公司年度監(jiān)管工作總結(jié)20*年，在省、市金融辦XX縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體 小貸人的共同努力下，XX縣小貸公司規(guī)范運行，穩(wěn)步發(fā)展，在服務(wù)“三農(nóng)” XX縣域小企業(yè)、中小型科技型企業(yè)發(fā)展中發(fā)揮了積極作用, 獲得經(jīng)濟效益和社會效益雙豐收。 現(xiàn)將今年來我縣在開展小額貸款公 司發(fā)展工作情況總結(jié)如下：是完善監(jiān)管體系。我縣不斷建立健全完善的運行管理體系，形成了以金融辦為主體，縣財政局、發(fā)改委、人行XX縣支行齊抓共管 的 _面。二是定期組織學(xué)習(xí)交流。擔(dān)負(fù)監(jiān)管職責(zé)的各單位和部門分 別落實相關(guān)專業(yè)業(yè)務(wù)人員為小貸公司的監(jiān)管員，定期組織培訓(xùn)教育， 全面提高監(jiān)管人員業(yè)務(wù)水平和能力。 三是因地制宜， 制定符

2、合如東實 際的監(jiān)管辦法。根據(jù)江蘇省小額貸款公司監(jiān)管員工作規(guī)則，結(jié)合 如東實際，制定出我縣小額貸款公司的一套監(jiān)管規(guī)則，并對照執(zhí)行。是規(guī)范程序，嚴(yán)把市場準(zhǔn)入關(guān)。今年我縣新發(fā)展的平安農(nóng)貸，在申報之初， 便對主發(fā)起人資質(zhì)、 董事和高級管理人員進(jìn)行了資格審 查，并全程跟蹤督查，目前正在有序籌建。二是常態(tài)化監(jiān)管。我辦堅 持每周三次通過小貸公司監(jiān)管系統(tǒng)， 實時掌握小貸公司信貸業(yè)務(wù)開展 情況，發(fā)現(xiàn)問題，及時約談，要求整改；按月收集小貸公司業(yè)務(wù)經(jīng)營 主要數(shù)據(jù)，適時開展現(xiàn)場檢查；每季度一次組織人行、財政、審計等 部門的相關(guān)人員，到小貸公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查、指導(dǎo)公司執(zhí)行法 律法規(guī)及合規(guī)經(jīng)營情況， 及時傳達(dá)省、 市

3、金融辦最新文件精神和政策 要點，并聽取小貸公司 _ 和建議，形成巡查臺賬。三是認(rèn)真規(guī)范做 好小貸公司評級工作。四是加強小貸公司日常考核。嚴(yán)格執(zhí)行 XX 市農(nóng)村小額貸款公司年度考核評價辦法 ，組織指導(dǎo)小貸公司按季做 好自評，有序開展年度考核考評工作。在小貸公司監(jiān)管工作中，我們始終堅持“監(jiān)管與服務(wù)為一體”的 理念，堅持做好小貸公司的日常監(jiān)管和服務(wù)工作， 促進(jìn)全縣小貸公司 更好更快發(fā)展。一是加強宣傳推廣。小貸公司作為新生事物，針對有 資金需求的農(nóng)戶和中小企業(yè)對農(nóng)村小額貸款公司的認(rèn)識不夠， 對其業(yè) 務(wù)和經(jīng)營模式還不了解的實際，通過政府網(wǎng)站、 如東快訊、電視 臺等媒體，多渠道、多形式宣傳推廣，提高社會認(rèn)

4、知度。二是主動提 供服務(wù)。我們致力于探索由被動服務(wù)向主動提供服務(wù)的轉(zhuǎn)變途徑， 積 極為小貸公司搭建平臺擴展?jié)撛诳蛻羧海?為小貸公司之間搭建交流平 臺，形成行業(yè)合力，規(guī)避潛在風(fēng)險；開展中小企業(yè)融資洽談會等活動， 主動把小貸公司推介給有融資需求的企業(yè)， 發(fā)放宣傳材料， 挖掘潛在 客戶群。我縣小貸公司發(fā)展雖然取得了一定的成績，但也存在一些不足。是創(chuàng)新發(fā)展動力不強。 貸款品種的開發(fā)、 中間業(yè)務(wù)的開拓還有待于 進(jìn)一步思考和實踐。 二是合規(guī)經(jīng)營仍有不足。 小貸公司在合規(guī)經(jīng)營有 關(guān)的細(xì)節(jié)方面仍有提升空間。三是資金存在瓶頸。事實上，許多金融機構(gòu)由于一些原因， 對小貸公司的融資不支持， 造成小貸公司融資渠 道不

5、通暢。 四是經(jīng)營風(fēng)險有所增加。 小貸公司對貸款人信用記錄掌握 不全面，在一定程度上增加了其風(fēng)險控制難度， 增加了不良貸款的發(fā) 生幾率。20* 年截至目前，我縣三家小貸公司發(fā)展情況總體良好，達(dá)到了 預(yù)期發(fā)展的要求。接下來，我們將堅持“強化監(jiān)管、防范風(fēng)險、服務(wù) 三農(nóng)、客信立身、聯(lián)網(wǎng)運行、創(chuàng)新驅(qū)動”的發(fā)展方針，進(jìn)一步強化監(jiān) 管，優(yōu)化服務(wù)，力促小貸公司進(jìn)一步重視社會責(zé)任， 立足服務(wù)“三農(nóng)”， 堅持多元化經(jīng)營，促進(jìn)小貸公司長遠(yuǎn)發(fā)展。20* 年，合肥供電公司紀(jì)檢監(jiān)察工作在市紀(jì)委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊 緊圍繞公司各項中心工作，結(jié)合公司生產(chǎn)、經(jīng)營實際，克服合肥大建 設(shè)、大拆違、城鄉(xiāng)一體改革等困難，在廉政建設(shè)、行風(fēng)建

6、糾方面進(jìn)行 了源頭預(yù)防，全年干部、職工未發(fā)生有影響的違規(guī)違紀(jì)案件，未發(fā)生 媒體曝光與行風(fēng)責(zé)任事件， “一崗雙責(zé)”機制基本形成常態(tài)，群眾投 訴率下降 60以上，特別是干部員工對廉政、行風(fēng)工作重要性認(rèn)識 得到普遍提高。公司在今年XX市對公用單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)暗訪中位列第 二名。具體做法是：、主要工作回顧1、廉政建設(shè)重抓“實”字。年初制定了廉政教育和廉潔文化建 設(shè)工作計劃，所屬 1 20名中層干部認(rèn)真撰寫了學(xué)習(xí)省電力公司領(lǐng) 導(dǎo)干部道德規(guī)范、名人品德言行錄心得體會， 30 個單位組織 制訂了崗位“廉潔守則”，19個基層黨支部推選出 32篇算“五筆帳” 心得體會， 117名科級干部認(rèn)真參加了省電力廉政網(wǎng)校學(xué)習(xí)

7、、考試； 邀請檢察院為中層干部講廉潔從業(yè)風(fēng)險課， 組織觀看警示教育片， 設(shè) 置了廉潔從業(yè)風(fēng)險管理展版等， 利用反面典型開展警示教育活動； 組 織相關(guān)人員對可能存在的 101個風(fēng)險進(jìn)行了評估、分析、處理；編印警戒典型案例教育手冊和干部自律風(fēng)險管理工作手冊，發(fā)放 基層單位。定期召開“大監(jiān)督”工作例會，并加強對招標(biāo)和非招標(biāo) 物資采購的過程監(jiān)督， 至目前，共參與議標(biāo)和比價采購監(jiān)督共 13 次。結(jié)合實際完善監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，定期召開“大監(jiān)督”會議，主動、規(guī)范運 用“合理置疑、先期處置”機制，及時分析、處理收集的各類監(jiān)督信 息，實現(xiàn)過程閉環(huán)。公司紀(jì)委書記 4 月份根據(jù)一起群眾信訪調(diào)查結(jié)果， 及時組織對一名中層干部

8、實施了誡勉談話。 制定了廉潔從業(yè)行為評 價細(xì)則，重點突出縣級供電公司對所有在職股級人員進(jìn)行行為評價， 把對縣級公司廉潔從業(yè)行為評價檢查結(jié)果納入年度黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé) 任制考核， 實現(xiàn)廉潔從業(yè)管理關(guān)口前移。 市公司多次對所轄三縣供 電公司黨風(fēng)廉政建設(shè)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督， 并加強考核力度，對縣公司“兩 個標(biāo)準(zhǔn)”落實情況進(jìn)行季度點評、半年考核、年度排序?？h公司能夠 立足實際，圍繞工作重點和難點，扎實開展工作，黨風(fēng)廉政建設(shè)水平 進(jìn)步明顯?，F(xiàn)三縣供電公司都被省電力公司評為“一流”縣公司。2 、風(fēng)險管理重抓“細(xì)”字。公司擴展思路，采取多種措施推進(jìn)風(fēng) 險管理工作深入開展。明確各級責(zé)任。實行領(lǐng)導(dǎo)干部責(zé)任包干制， 強調(diào)

9、基層單位領(lǐng)導(dǎo)對日后發(fā)生自查以外的重大問題承擔(dān)責(zé)任； 業(yè)務(wù)主 管部門對未嚴(yán)格把關(guān)或督促不到位而發(fā)生的問題負(fù)連帶責(zé)任； 市公司 領(lǐng)導(dǎo)對做好分管部門廉潔從業(yè)風(fēng)險管理工作負(fù)責(zé)。積極營造氛圍。開展中層干部廉潔從業(yè)風(fēng)險管理知識培訓(xùn)， 編排“廉潔從業(yè)風(fēng)險管理 展板”，編發(fā)廉潔從業(yè)風(fēng)險管理手冊等，加強宣傳，統(tǒng)一認(rèn)識。實行監(jiān)審聯(lián)動。建立起監(jiān)察、審計聯(lián)動機制，聯(lián)合制定工作計劃、 聯(lián)合開展問卷調(diào)查、聯(lián)合舉辦“廉政風(fēng)險工作論壇”等，整體推進(jìn)兩 個風(fēng)險管理工作協(xié)調(diào)開展。加大風(fēng)險處置。成立風(fēng)險處置督察組, 對不能及時處置風(fēng)險的單位下發(fā)督辦通知書， 督促責(zé)任單位及時整改， 促進(jìn)風(fēng)險管理工作有序推進(jìn)。 截止目前，共自查廉潔從

10、業(yè)風(fēng)險 125 個， 評估風(fēng)險 101 個（其中提示性風(fēng)險 63個、預(yù)警性風(fēng)險 32個、亮牌性 風(fēng)險 5個），下達(dá)建議書 23 份，化解或降低風(fēng)險 86個，行政處理違 紀(jì)人員 5 個。3 、效能監(jiān)察重抓“嚴(yán)”字。成立了以行政一把手為組長的組織 領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)和工作機構(gòu)， 行政領(lǐng)導(dǎo)從項目立項到實施過程進(jìn)行把關(guān)， 并 對實施內(nèi)容提出要求； 分管領(lǐng)導(dǎo)對效能監(jiān)察的開展積極參與， 并到現(xiàn)制場進(jìn)行檢查指導(dǎo)和督促； 紀(jì)委書記及監(jiān)察部門積極組織、 協(xié)調(diào)和布置 有關(guān)工作，業(yè)務(wù)部門能夠主動認(rèn)真落實計劃，實施相關(guān)工作。定年度效能監(jiān)察工作計劃，明確監(jiān)察類型，實行分級、分項、分重點 布置，做到任務(wù)分解明確，重點內(nèi)容突出，務(wù)求

11、實效。對“廢舊物 資管理”欠規(guī)范 7 個單位下達(dá)效能監(jiān)察建議 14 條，限期整改落實。對廢舊變壓器、 廢舊電表開展了專項效能監(jiān)察， 基層單位上交及清理 廢舊物資折合人民幣約 600多萬元。 自主立項對“客戶業(yè)擴報裝管 理”實施效能監(jiān)察，取得了一定成效。對“市政道路改造配網(wǎng)工程 和客戶業(yè)擴工程” 建立了常態(tài)效能監(jiān)察工作機制， 建立工作信息常態(tài) 報告機制，及時編發(fā)“兩項工程”工作簡報，隨時掌握工程進(jìn)展。還 開展了三個季度營銷常態(tài)監(jiān)察工作。 加強對招標(biāo)和非招標(biāo)物資采購 的過程監(jiān)督，至目前，共參與議標(biāo)和比價采購監(jiān)督 13 次。參加營銷 稽查百日反竊電專項行動， 抽查 3戶稽查資料， 自10月7日至 1

12、1月 14 日，營銷稽查人員共查處竊電及違約用電共計 62 戶，追補電費及 違約金共計 1177796元；發(fā)現(xiàn)計量故障 22 戶，共計追補電量 802347kwh， 為企業(yè)挽回了經(jīng)濟損失。10月份對效能監(jiān)察的成效認(rèn)真開展情況 進(jìn)行了評估，并形成評估意見，做到客觀、真實和準(zhǔn)確；各類效能監(jiān) 察基本達(dá)到年初工作計劃中所規(guī)定的要求，效果明顯。4 、行風(fēng)建糾重抓“合”字。繼續(xù)鞏固完善行風(fēng)“建糾并舉、建糾一體”領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機制，堅持每月召開由公司主持召開的供電服務(wù)質(zhì)量分析會， 公司各有關(guān)分管領(lǐng)導(dǎo)以及職能部室、 基層窗口單 位負(fù)責(zé)人參加會議，營銷服務(wù)、農(nóng)電窗口、糾風(fēng)工作、公共關(guān)系等建 糾專門工作辦公室分別

13、匯報分析上月供電服務(wù)和行風(fēng)投訴處理情況， 研究問題，提出改進(jìn)措施， 布置下一步工作任務(wù)，并要求各相關(guān)單位 在下月工作例會上匯報對存在問題的落實整改情況。 此舉進(jìn)一步增強 了各部門的工作責(zé)任心， 也加強了部門之間的協(xié)調(diào)與信息溝通， 較好 地形成了公司齊抓共管的合力， 對推動公司行風(fēng)建糾和優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作 穩(wěn)步向前發(fā)展。20* 年，公司監(jiān)察部共受理了各類行風(fēng)投訴 14 件，按時辦結(jié)率、 署名投訴回復(fù)和回訪率均達(dá) 100，投訴量比去年同期下降了 60以 上，未出現(xiàn)行風(fēng)責(zé)任事件。二、反腐倡廉建設(shè)管理創(chuàng)新情況1 、創(chuàng)新教育內(nèi)容，增強教育效果。一是自編警戒典型案例教 育手冊。公司將近年來發(fā)生在員工身邊的典型案

14、例成冊， 作為廉政警 示教材書發(fā)放給干部員工， 人財物事等重點崗位人員及營銷口各班組 員工是重點學(xué)習(xí)對象，同時還將省、市公司有關(guān)廉政制度、廉潔文化六進(jìn)”、算好清廉“五筆帳”等內(nèi)容相互融合，增強了廉政教育的 針對性和實效性。通過以例說事，用身邊的事教育身邊的人，引以為 戒，吸取教訓(xùn)，員工普遍反映良好。 二是廉潔從業(yè)風(fēng)險管理手冊 。將公司存在的各類風(fēng)險以及對查找危險環(huán)節(jié)的分析原因、 采取的措施 等匯編成冊，發(fā)放給干部員工進(jìn)行系統(tǒng)學(xué)習(xí)，通過對風(fēng)險識別、分析 評估和處置等流程的管理， 進(jìn)一步了提高干部員工廉潔從業(yè)風(fēng)險意識 和風(fēng)險控制能力，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，強化內(nèi)部控制，為制度健全、執(zhí)行 等方提供幫助和指導(dǎo)。2 、創(chuàng)新工作機制。為嚴(yán)肅財經(jīng)紀(jì)律，加強資金規(guī)范化管理，源頭 預(yù)防和懲治職務(wù)犯罪， 公司制訂并實行了黨政工“聯(lián)簽”報帳制度， 要求各基層單位自由資金管理嚴(yán)格執(zhí)行黨、政、工、核算員聯(lián)合簽名 報批辦法，并設(shè)置備查薄，做到自有資金規(guī)范，操作透明。公司按照 決策、執(zhí)行、監(jiān)督相協(xié)調(diào)的要求，加大督查力度，做到每季上報一次 落實情況，半年反饋一次檢查結(jié)果，不斷推動制度的落實。此舉大大 減少了基層事務(wù)性開支，效果十分明顯。三、20* 年主要工作打算1 、堅持以身邊事教育身邊人， 提倡以人為本開展廉政建設(shè)和警示 教育工作。2 、全年緊緊圍繞生產(chǎn)、經(jīng)營