江蘇省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政許可工作指引(試行)

1、江蘇省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政許可工作指引（試行）為規(guī)范全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止審批行政行為，明確工作程序和申報(bào)要求，依據(jù)行政許可法、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法等法律法規(guī)，制定本工作指引。一、設(shè)立融資性擔(dān)保公司（一）設(shè)立條件 1、有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程。 2、注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元，為實(shí)繳貨幣資本，來源真實(shí)合法。 3、有具備本指引規(guī)定條件的股東。法人股占注冊(cè)資本的50%以上（不含50%），且出資比例最大發(fā)起人為法人。 4、有符合擔(dān)保公司任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員。 5、有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。 6、有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相

2、適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所和其他配套設(shè)施。 7、符合全省擔(dān)保行業(yè)規(guī)劃布局及監(jiān)督管理的總體要求。8、省經(jīng)信委規(guī)定的其他審慎性條件。設(shè)立中外合資、外商獨(dú)資的擔(dān)保公司，應(yīng)按國家關(guān)于外商投資管理的有關(guān)規(guī)定審批后，再按本指引提出申請(qǐng)。（二）出資人條件1、企業(yè)法人股東 （1）管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚，持續(xù)經(jīng)營2年以上。 （2）有充足的貨幣資金、持續(xù)的出資能力以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，出資額不低于人民幣500萬元，實(shí)施本項(xiàng)投資后長(zhǎng)期投資額不超過凈資產(chǎn)的50%。（3）第一大股東和出資比例30%以上的發(fā)起人，應(yīng)持續(xù)經(jīng)營3年以上，最近連續(xù)2個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利，近2年累計(jì)凈利潤在人民幣1000萬元以上。 2、自然人股東 （1）有完全民

3、事行為能力，無犯罪記錄和不良信用記錄。 （2）有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力, 出資額不低于人民幣100萬元，入股資金必須是自有貨幣資金。 （3）出資比例10%以上的發(fā)起人應(yīng)有一定的實(shí)業(yè)背景，并能出具有效證明。 3、事業(yè)、社團(tuán)等其他法人單位作為發(fā)起人出資的，應(yīng)按規(guī)定辦理相應(yīng)的手續(xù)。（三）組建工作要點(diǎn)1、出資人按照中華人民共和國公司法規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬組建融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。   2、主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會(huì)議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、成立籌備工作小組（或指定代表或共同委托代理人）并

4、授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。   3、起草公司章程草案和各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。   4、聘請(qǐng)具備相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)出資人進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況審計(jì)。   5、召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。   6、向工商行政管理部門申請(qǐng)預(yù)先核準(zhǔn)公司名稱。   7、出資人將注冊(cè)資本撥付到位后，聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。   8、市、縣（市）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門要根據(jù)當(dāng)?shù)厝谫Y性擔(dān)

5、保行業(yè)布局的統(tǒng)籌規(guī)劃，對(duì)擔(dān)保公司籌建和設(shè)立申報(bào)工作進(jìn)行指導(dǎo)和管理。（四）申請(qǐng)材料申請(qǐng)材料一式二份，使用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外），采用膠裝的方式，按以下順序排列（正文編排頁碼），格式參考附件。1、封面。2、目錄。3、縣（市）監(jiān)管部門推薦意見。4、擔(dān)保公司誠信承諾書。5、設(shè)立申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。6、律師事務(wù)所出具的法律意見書，內(nèi)容至少包括：公司籌建和各項(xiàng)決議情況、出資人關(guān)聯(lián)情況、資金來源合法性、章程草案和各項(xiàng)管理制度合規(guī)性。7、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件。8、驗(yàn)資報(bào)告（提供一份原件），含銀行詢證函和進(jìn)帳單，其中法人股東出

6、資應(yīng)從本單位帳戶轉(zhuǎn)帳。9、營業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明。10、持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。企業(yè)法人作為出資人的，需提交營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件、企業(yè)信用報(bào)告、近兩年經(jīng)營狀況和上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。其中，第一大股東和出資比例30%以上的發(fā)起人，需提供近兩年的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（提供一份原件）。財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告應(yīng)內(nèi)容完整，含會(huì)計(jì)報(bào)表附注。自然人作為出資人的，需提交身份證明、個(gè)人簡(jiǎn)歷、個(gè)人信用報(bào)告、出資能力證明（個(gè)人財(cái)產(chǎn)清單、權(quán)利證書、實(shí)際控制或參股的公司持股證明和財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告等材料）。其他法人單位作為出資人的，需提交相應(yīng)資格證明材料。11、擬任法定代表人基本情況和身份證明。12、擬任董事、監(jiān)事、

7、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料，包括：任職資格申請(qǐng)表、任職資格申請(qǐng)書；身份證明、學(xué)歷職稱證明復(fù)印件。13、出資人大會(huì)（股東大會(huì)）、董事會(huì)審議通過有關(guān)事項(xiàng)的決議。14、可行性研究報(bào)告。15、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容應(yīng)包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及準(zhǔn)備金提取方案等。16、公司章程草案，業(yè)務(wù)經(jīng)營制度、財(cái)務(wù)管理制度、內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、信息披露制度等主要管理制度。17、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資的擔(dān)保公司，需提交商務(wù)部門出具的相關(guān)文件或證明。18、其他證明材料。1-2項(xiàng)、4-8項(xiàng)材料需同時(shí)提供電子文檔，其中原始文件提供JPG格式（單頁500K以下）。二、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（一）融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)需具備的條件 1、注冊(cè)資本不低于人民幣3億元。 2、擔(dān)保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營兩年以