某銀行合規(guī)審計內控管理部2019年工作總結及2020年工作計劃

1、某銀行合規(guī)審計內控管理部 2019 年工作總結及 2020 年工作計劃某銀行合規(guī)審計內控管理部2019年工作總結及2020年工作計劃本文簡介：某銀行合規(guī)審計內控管理部 2019 年工作總結及2020 年工作計劃 2019年，xxxx合規(guī)審計內控管理部（以下簡稱“ xx”）在x的正確領導下， 緊緊圍繞年初制定的合規(guī)工作目標， 扎實推進各項合規(guī)工作，有效提升合規(guī)管理水平，保障了 xx 各項業(yè)務的健康發(fā)展?，F(xiàn)將 2019 年合規(guī)工作開展情況及下一步工作計劃匯報如某銀行合規(guī)審計內控管理部2019 年工作總結及2020 年工作計劃 本文內容：某銀行合規(guī)審計內控管理部2019 年工作總結及2020 年工作

2、計劃 2019年，xxxx合規(guī)審計內控管理部（以下簡稱“ xx”）在x的正確領導下， 緊緊圍繞年初制定的合規(guī)工作目標， 扎實推進各項合規(guī)工作，有效提升合規(guī)管理水平，保障了 xx 各項業(yè)務的健康發(fā)展?，F(xiàn)將 2019 年合規(guī)工作開展情況及下一步工作計劃匯報如下： 一、2019 年工作開展情況 （一）加強內控基礎管理工作。 1. 加強內控合規(guī)制度建設。2019 年，xx 認真推動合規(guī)體制建設工作，完成了合規(guī)管理人員配置、 崗位配置和職責梳理， 加強內控合規(guī)體系建設，進一步完善了內控合規(guī)相關制度，及時制定了 xxx 反洗錢實施 辦法（試行） 、 xxx 反洗錢內部審計制度（試行） 、 xxx 反洗錢宣

3、 傳培訓管理辦法 （試行） 、 xxx 客戶洗錢風險等級分類管理辦法 （試行） 、 xxx 案件處置操作規(guī)程（試行） 、 xxx 反洗錢和反恐怖融資工作保密實施細則 （試行） 、 xxx 反洗錢工作報告管理辦法 （試行） 等七項制度。同時， 擬定了 xxxx 內控合規(guī)考核實施細則和 xxxx“合規(guī)建設好建議” 獎勵管理辦法 ， 以進一步規(guī)范xx 內控合規(guī)考核標準及流程， 提高內控合規(guī)工作的有效性， 鼓勵員工及時反映和報告具體業(yè)務風險隱患，在業(yè)務操作中有效化解風險事件，在 xx 上下形成合規(guī)經營的良好氛圍和文化。 2. 積極開展規(guī)章制度梳理工作。 根據(jù) xx2019 年規(guī)章制度梳理工作方案要求，

4、 xx 及時制定 xxxx2019年規(guī)章制度梳理工作方案 ，自 8 月 10 日至 10 月 10 日分先期清查、自清自查、核定公布、規(guī)范運行等四個階段開展制度梳理工作。截止2019 年 6 月 30 日， xx 共制定各項規(guī)章制度156 項， 其中現(xiàn)行有效制度 114 項，廢止制度42 項，覆蓋風險管理、信貸管理、法律保全、合規(guī)審計、會計運營、人力資源、計劃財務、公司業(yè)務、零售業(yè)務、綜合管理等業(yè)務及管理條線， 力求做到制度先于流程， 為有效運用各項內外部檢查和審計成果， xx 建立了內控合規(guī)風險問題庫，對信貸業(yè)務、會計業(yè)務、理財業(yè)務、授權管理、反洗錢工作等方面問題進行了分類梳理、匯總，明確了

5、責任單位及責任人，強化了問題整改的痕跡化管理要求。 并通過深入分析和研究問題產生的原因， 提出了有針對性的改善建議， 不斷加強內控合規(guī)管理， 優(yōu)化產品設計和業(yè)務操作流程。 （三）其他工作情況1、負責立信會計師事務所對我行年度財務報表審計工作， 1 月份年報、 7 月份中報、 11 月份年報預審，一年三次進行部室協(xié)調、資料報送、科技取數(shù)和后期溝通，配合外部審計人員及時完成現(xiàn)場審計工作。 2、根據(jù)蘇信聯(lián)辦 2018 6 號省聯(lián)社辦公室關于開展員工賬戶疑點核查的通知 ，我部人員對全部疑點數(shù)據(jù)的資金流向、交易性質、員工信息等逐筆進行排查，并調取了相關業(yè)務的影像資料， 一一進行佐證， 及時上報核查報告和

6、核查反饋表。3、牽頭做好年初省聯(lián)社三名高管的離任審計和后續(xù)溝通協(xié)調工作，并做好了相關整改工作。 3 、負責省聯(lián)社審計部第一審計中心對我行大額貸款專項審計， 提供相關資料和數(shù)據(jù)， 協(xié)調部室支行做好現(xiàn)場檢查和后續(xù)跟蹤反饋溝通工作。 4、完成蘇州銀監(jiān)局對我行檢查發(fā)現(xiàn)涉及我部問題的整改工作，完成省聯(lián)社巡察“回頭看”相關問題的整改工作。5、每月做好支行“行長五一個”報表統(tǒng)計工作，收集整理相關報表， 同時我部在征求了幾個相關部室意見后， 重新整理并修訂了臺賬內容， 明年將按照新臺賬要求從質量上作深入考評， 督促支行行長切實做好每月一次對支行的內部檢查， 提升支行行長對內部管理特別是對內勤與安保工作的關注與

7、重視度。6、協(xié)助合規(guī)部門完成“深化整治亂象”二輪檢查工作并出具相關報告。 7、配合異地管理中心對異地支行進行業(yè)務檢查工作， 由我部出具相關檢查報告， 并將異地支行信貸業(yè)務的共性問題、 區(qū)域差異和發(fā)展態(tài)勢等檢查情況進行歸納匯總，作為第三季度稽核簡報的審計發(fā)現(xiàn)欄目，通報全行，為管理層提供參考。8 、配合紀檢監(jiān)察對二家村鎮(zhèn)銀行進行業(yè)務檢查工作，并由我部匯總檢查問題、 出具相關檢查報告， 進一步提高村鎮(zhèn)銀行制度執(zhí)行力，加強內控管理，有效防范風險。9、我部員工參加了總行運營管理部組織的 3 次全轄各支行庫存現(xiàn)金專項突擊檢查， 各檢查人員 嚴格按照現(xiàn)金專項檢查的內容和要求， 切實落實檢查注意事項， 在規(guī)定

8、的時間內保質保量完成檢查。 10、 參加了總行安全保衛(wèi)部組織的全轄各支行安全保衛(wèi)突擊檢查， 檢查人員嚴格履行安全保衛(wèi)專項檢查的內容和要求， 切實落實檢查注意事項， 在規(guī)定的時間內保質保量完成檢查。 11、加強本行工程項目招標的審計監(jiān)督力度，每次項目招標派專人進行現(xiàn)場監(jiān)督， 強化內控管理。12、 完成領導交辦的其他事項如：根據(jù)行長室工作要求，對全行員工違規(guī)登陸OA內網(wǎng)系統(tǒng)情況進行檢查，篩選分析數(shù)據(jù)，調閱監(jiān)控錄像，支行電話核對，與當事人進行現(xiàn)場溝通，員工違規(guī)問題取證詳實，涉及處罰人數(shù)4 人、違規(guī)積分44分。二、行長室督辦工程項目建設情況審計系統(tǒng)作為 2018 年度行長室督辦十大工程項目， 進度緩慢

9、， 數(shù)據(jù)表問題仍是掣肘系統(tǒng)開發(fā)應用的瓶頸。 我部積極配合科技人員進行審計系統(tǒng)測試， 根據(jù)審計系統(tǒng)表結構要求轉換數(shù)據(jù)，導入系統(tǒng)后進行檢查審核，清洗數(shù)據(jù)、梳理系統(tǒng)數(shù)據(jù)表， 并進行系統(tǒng)建模測試； 運用省聯(lián)社網(wǎng)內銀行的表結構建立了17 個審計模型，但都因數(shù)據(jù)質量低下的原因建模失敗。由于局部并網(wǎng)的系統(tǒng)特殊性， 我行提供的源數(shù)據(jù)轉化后表質量差， 無法與省聯(lián)社數(shù)據(jù)表相匹配， 系統(tǒng)顯示均為無效表或是低效表。 現(xiàn)階段審計系統(tǒng)對我行開放247張表，其中有效表79張、均為EAST2.0表，表內數(shù)據(jù)質量差，實際可用表數(shù)量更小，且無法滿足正常審計建模需求。省聯(lián)社已向張家港農商行提供定向測試EAST3.0數(shù)據(jù)，為其定制新

10、增84張表。 省聯(lián)社審計部將于明年初開始正式向省內所有農商行推廣使用EAST3.0數(shù)據(jù)，我行亦計劃使用EAST3.0數(shù)據(jù)作為審計系統(tǒng)建模數(shù)據(jù)基礎，積極參加數(shù)據(jù)使用配合相關測試。三、學習培訓及各類報送工作 1、學習培訓部門員工注重自我學習，積極參與總行各個條線組織的培訓活動，如省聯(lián)社在線學習、全行合規(guī)學習等；積極參加內勤主管例會等業(yè)務會議，及時了解本行業(yè)務發(fā)展動向，提高業(yè)務參與度。定期開展部門集中學習， 注重新規(guī)制度的學習和解讀， 進一步提高審計人員專業(yè)水準。特別是今年我部 45 周歲以下員工全部參加了中級審計師資格考試， 還有一人參加了中級會計師資格的考試， 自加壓力從嚴要求自己， 不斷提升部

11、門人員的專業(yè)能力。 積極參加無錫第一審計中心的季度業(yè)務會議，加強同業(yè)間的經驗交流。 10 月末 1 名科技審計人員參加了省聯(lián)社為期二周的審計系統(tǒng)專項培訓，強化學習 SQL計算機語言，深入了解審計系統(tǒng)模型功能。 2、報表資料上報情況今年已超額完成總行辦公室規(guī)定的通訊稿報送數(shù)量， 全年共上報通訊稿5 篇，調研文章4 篇，其中淺談商業(yè)銀行信貸檔案管理現(xiàn)狀一文被辦公室錄用。每季度認真編寫稽核簡報，向管理層提供審計工作動態(tài)、提出審計建議等。認真填報各類報表，及時報送相關資料，每月向省聯(lián)社審計部和第一審計中心報送各類報表及其他資料， 保質保量做好報送工作。 四、 主要工作思路的轉型1、 逐步實現(xiàn)審計轉型。

12、 2018年我部加強了審前分析和制度的學習， 對審計方案進行了優(yōu)化， 在做好業(yè)務操作等合規(guī)檢查的同時，重點強化風險領域的檢查。通過日常問題的解答和學習討論， 加強與被審計人員和單位的溝通。 特別是我部在今年支行全面審計過程中，對支行信貸資產質量做重點分析和評價。 亮點是利用審計人員豐富的信貸從業(yè)經驗、 對全行信貸資產比較了解的信息優(yōu)勢， 加強對支行信貸工作的指導， 與信貸人員進行審前溝通和審后反饋交流， 對某些支行未得到重視的問題進行警示， 如大額貸款占比過高、單戶比例過大等問題，引導支行站在全行高度考慮問題并開展工作。針對負債率逐年上升且借款規(guī)模達到警戒線的借款企業(yè)，建議支行果斷采取措施逐步壓降貸款，規(guī)避風險。利用審計人員處置不良資產的從業(yè)經驗和體會， 加強與支行信貸人員的現(xiàn)場分析交流，促進基層信貸員提高風險敏感度，提升信貸風險掌控能力，對已出現(xiàn)信貸風險預警的貸款企業(yè)， 建議制定一戶一策， 努力規(guī)避或降低信貸風險。2、加大整改力度。今年我部審計工作中一是細化整改流程，加強監(jiān)督落實，整改不流于形式。要求被審單位收到審計整改通知書后，應組織開展全員學習，重視問題整改，分工到人，責任到位， 能及時整改的先整改， 提高整改效率。 加強部門之間的溝通交流，共同探討整改問題， 深入分析整改難點