融資計劃書范本

1、XXX 公司或 XXX 項目商業(yè)計劃書年月公司資料 地址 郵政編碼 聯(lián)系人及職務(wù)網(wǎng)址/電子郵箱報告目錄第一部分 摘要整個計劃的概括 文字在 2-3 頁以內(nèi)一 . 公司簡單描述二 . 公司的宗旨和目標(biāo)市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)三 . 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四 . 已投入的資金及用途五 . 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹六 . 市場概況和營銷策略七 . 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介八 . 核心經(jīng)營團隊九 . 公司優(yōu)勢說明十 . 目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、歸還十一. 融資方案資金籌措及投資方式及退出方案十二. 財務(wù)分析1. 財務(wù)歷史數(shù)據(jù)前3-5 年銷售匯總、利潤、成長2. 財務(wù)預(yù)計后3-5 年3

2、. 資產(chǎn)負(fù)債情況第二部分 綜述第一章 公司介紹1 公司的宗旨公司使命的表述2 公司簡介資料3 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)四公司管理1. 董事會2. 經(jīng)營團隊3. 外部支持外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/參謀公司/技術(shù)支持/ 行業(yè)協(xié)會等第二章 技術(shù)與產(chǎn)品1 技術(shù)描述及技術(shù)持有2 產(chǎn)品狀況1. 主要產(chǎn)品目錄分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等2. 產(chǎn)品特性3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4. 研發(fā)計劃及時間表5. 知識產(chǎn)權(quán)策略6. 無形資產(chǎn)商標(biāo)/ 知識產(chǎn)權(quán)/專利等3 產(chǎn)品生產(chǎn)1 資源及原材料供給2 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3 擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力4 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和

3、生產(chǎn)成本控制6 包裝與儲運第三章 市場分析1 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分2 目標(biāo)市場的設(shè)定3 產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析4 目前公司產(chǎn)品市場狀況， 產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段 空白 / 新開發(fā)/高成長/成熟/ 飽和產(chǎn)品排名及品牌狀況5 市場趨勢預(yù)測和市場時機6 行業(yè)政策第四章 競爭分析1 有無行業(yè)壟斷2 從市場細(xì)分看競爭者市場份額3 主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占 率等4 潛在競爭對手情況和市場變化分析5 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢第五章 市場營銷概述營銷計劃區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額2 銷售政策的制定以往/現(xiàn)行/計劃3 銷售渠道、方

4、式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)4 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商 /加盟者等 ，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運方式/折扣政策等5 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策6 促銷和市場滲透方式及安排、預(yù)算1. 主要促銷方式2. 廣告 / 公關(guān)策略、媒體評估7 產(chǎn)品價格方案1. 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2. 影響價格變化的因素和對策8 . 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。9 . 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)近期、中期 ，銷售預(yù)估 3-5 年銷售額、占有率及計算依據(jù)第六章 投資說明1 資金需求說明用量/ 期限2 資金使用計劃及進度3 投資形式貸款/利率/利率支付條件

5、/ 轉(zhuǎn)股 -普通股、優(yōu)先股、任股權(quán) /對應(yīng)價格等4 資本結(jié)構(gòu)5 回報/歸還計劃6 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明每筆債務(wù)的時間/條件/抵押 / 利息等7 投資抵押是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證8 投資擔(dān)保是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告9 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十股權(quán)成本十一投資者介入公司管理之程度說明十二報告定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算十三雜費支付是否支付中介人手續(xù)費第七章投資報酬與退出1 股票上市2 股權(quán)轉(zhuǎn)讓3 股權(quán)回購4 股利第八章 風(fēng)險分析1 資源原材料/供給商風(fēng)險2 市場不確定性風(fēng)險3 研發(fā)風(fēng)險4 生產(chǎn)不確定性風(fēng)險5 成本控制風(fēng)險6 競爭風(fēng)險7 政策風(fēng)險8 財務(wù)風(fēng)險應(yīng)收帳款/ 壞帳9

6、管理風(fēng)險含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴十破產(chǎn)風(fēng)險第九章管理1 公司組織結(jié)構(gòu)2 管理制度及勞動合同3 人事計劃配備/招聘 /培訓(xùn) /考核4 薪資、福利方案5 股權(quán)分配和認(rèn)股計劃第十章經(jīng)營預(yù)測增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù) 第十一章 財務(wù)分析1 財務(wù)分析說明2 財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測1. 銷售收入明細(xì)表2. 成本費用明細(xì)表3. 薪金水平明細(xì)表4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表5. 資產(chǎn)負(fù)債表6. 利潤及利潤分配明細(xì)表7. 現(xiàn)金流量表8. 財務(wù)指標(biāo)分析1) 反映財務(wù)盈利能力的指標(biāo)a. 財務(wù)內(nèi)部收益率 FIRR b. 投資回收期Pt c. 財務(wù)凈現(xiàn)值FNPV d. 投資利潤率e. 投資利稅率f. 資本金利潤率g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析2) 反映項目清償能力的指標(biāo)a. 資產(chǎn)負(fù)債率b. 流動比率c. 速動比率d. 固定資產(chǎn)投資借款歸還期第三部分 附錄1 附件1. 營業(yè)執(zhí)照影本2. 董事會名單及簡歷3. 主要經(jīng)營團隊名單及簡歷4. 專業(yè)術(shù)語說明5. 專利證書/生產(chǎn)許可證/鑒定證書等6. 注冊商標(biāo)7. 企業(yè)形象設(shè)計/ 宣傳資料標(biāo)識設(shè)計、說明書、出版物、包裝說明等8. 簡報及報道9