公司金融部部門職責(zé)與崗位職責(zé)_副本

1、中方信富投資管理咨詢分公司企業(yè)規(guī)章制度一、分公司工作目標(biāo)1、根據(jù)總部的業(yè)務(wù)開展戰(zhàn)略和規(guī)劃，研究制定分公司業(yè)務(wù)的市 場定位和開展規(guī)劃，擬定相應(yīng)的實(shí)施方案并組織實(shí)施；2、貫徹執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)和總部各項(xiàng)規(guī)章制度，制訂完善 公司金融條線的管理規(guī)， 強(qiáng)化各項(xiàng)監(jiān)督檢查機(jī)制， 保障業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健 開展；3、分解、下達(dá)并落實(shí)年度或階段性經(jīng)營指標(biāo)任務(wù)，組織考核評 價(jià)，推動(dòng)營銷團(tuán)隊(duì)完成各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，促進(jìn)業(yè)務(wù)開展；4、構(gòu)建公司金融業(yè)務(wù)信息渠道網(wǎng)絡(luò)，銜接溝通相關(guān)政府管理部 門及監(jiān)管部門，采集、分析、挖掘大企業(yè)、行業(yè)信息資料，調(diào)研同業(yè) 開展?fàn)顩r，及時(shí)了解宏觀經(jīng)濟(jì)開展情況及調(diào)控政策的變化動(dòng)態(tài)；5、建立分公司業(yè)務(wù)的各類操

2、作規(guī)，組織對轄公司金融業(yè)務(wù)進(jìn)行 規(guī)檢查和指導(dǎo)；6、為營銷人員提供專業(yè)技術(shù)的支撐和保障，并聯(lián)動(dòng)同業(yè)、中介、 保險(xiǎn)、證券等機(jī)構(gòu)，開展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的宣傳、籌劃、推廣，包括 與分行的其它業(yè)務(wù)部門進(jìn)行交叉配合，實(shí)現(xiàn)整體營銷、聯(lián)動(dòng)營銷；7、開展客戶資源的二次開發(fā)，對已有客戶開掘其潛在需求，通過個(gè)性化產(chǎn)品與效勞方案設(shè)計(jì)，提升營銷層次和成效；8、組織進(jìn)行客戶關(guān)系管理，建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)客戶關(guān)系管理系 統(tǒng)，制訂統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)；9、根據(jù)業(yè)務(wù)開展的需要，配合總分行的市場營銷策略，組織階 段性市場營銷活動(dòng)；10、協(xié)調(diào)解決一線營銷部門在營銷過程中遇到的各種困難和問 題；11、進(jìn)行公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)和經(jīng)營分析，負(fù)責(zé)總行、銀監(jiān)局

3、、人民銀 行等對上、對外的各類報(bào)表統(tǒng)計(jì)、報(bào)送，及業(yè)務(wù)分析等；12、組織開展對公司金融業(yè)務(wù)從業(yè)人員的各類培訓(xùn)， 協(xié)助進(jìn)行從 業(yè)人員資格認(rèn)定工作， 以及總分行市場營銷條線各類成功案例的總結(jié) 和推廣；13、對分行公司金融業(yè)務(wù)的營銷活動(dòng)進(jìn)行管理 ，確保各類市場 營銷活動(dòng)有序進(jìn)行，杜絕不正當(dāng)競爭行為；14、負(fù)責(zé)公司金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理考核系統(tǒng)的操作、運(yùn)行及維護(hù)。二營銷部門團(tuán)隊(duì)職責(zé)1、按照分行公司金融業(yè)務(wù)開展戰(zhàn)略和工作部署，擬定具體營銷 方案，并組織實(shí)施；2、負(fù)責(zé)對目標(biāo)客戶的營銷、合作及客戶關(guān)系管理，落實(shí)交叉銷 售、提升客戶滲透率，不斷開拓市場份額，擴(kuò)大各類優(yōu)質(zhì)客戶群體；3、遵守國家的各項(xiàng)法律法規(guī)及總分行的各

4、項(xiàng)管理規(guī)定，合規(guī)經(jīng) 營、規(guī)操作、正當(dāng)競爭、優(yōu)化效勞；4、負(fù)責(zé)本部門授信客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理，針對不同客戶制定相應(yīng)的 風(fēng)險(xiǎn)控制方案，認(rèn)真貫徹落實(shí)，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展；5、了解、收集相關(guān)客戶信息，挖掘客戶潛在需求，配合總分行 推廣產(chǎn)品，依托中后臺(tái)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，努力創(chuàng)造價(jià)值，實(shí)現(xiàn)銀行與客戶的 合作雙贏；6、積極組織參與市場競爭，依靠技術(shù)、效勞和先進(jìn)的理念開展正當(dāng)競爭，以“效勞客戶，創(chuàng)造價(jià)值，創(chuàng)立品牌為目標(biāo)，把“以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，急客戶所急，想客戶所想，幫客戶所需 作為客戶營銷的行動(dòng)準(zhǔn)那么；7、按照總分行開展規(guī)劃，適應(yīng)銀行業(yè)開展趨勢，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu) 和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)快速增長。二、崗位職責(zé)一公司

5、金融部門負(fù)責(zé)人1、組織制訂和實(shí)施全行公司金融業(yè)務(wù)開展規(guī)劃和工作方案，協(xié) 調(diào)開展公司金融業(yè)務(wù)的整體營銷方案和活動(dòng)；2、貫徹執(zhí)行有關(guān)金融法規(guī)及政策制度，落實(shí)分行公司金融業(yè)務(wù) 工作的各類規(guī)章制度， 做好控管理和風(fēng)險(xiǎn)防， 加強(qiáng)對業(yè)務(wù)流程和操作 規(guī)的監(jiān)督檢查，確保公司金融業(yè)務(wù)健康合規(guī)開展；3、根據(jù)分行對公司金融業(yè)務(wù)的工作部署，制訂年度、季度和月 度工作方案以及階段性營銷方案及方案， 組織進(jìn)行公司金融業(yè)務(wù)任務(wù) 目標(biāo)的分解、落實(shí)、考核與評價(jià)；4、組織開展公司金融業(yè)務(wù)調(diào)研，了解宏觀調(diào)控政策導(dǎo)向，掌握 同業(yè)開展?fàn)顩r， 注重業(yè)務(wù)經(jīng)營動(dòng)態(tài)與客戶結(jié)構(gòu)分析， 及時(shí)向分行領(lǐng)導(dǎo) 和相關(guān)部門反映公司金融業(yè)務(wù)的開展情況及遇到的

6、問題， 并提出合理 建議；5、負(fù)責(zé)開拓、建立并維護(hù)與綜合經(jīng)濟(jì)主管部門、商務(wù)機(jī)構(gòu)、新 聞媒體、金融同業(yè)以及社會(huì)中介機(jī)構(gòu)的溝通，搭建營銷信息平臺(tái)、促 進(jìn)整體市場份額增長，確保完成分行公司金融業(yè)務(wù)的目標(biāo)任務(wù)；6、組織公司金融從業(yè)人員的崗位培訓(xùn)，提高專業(yè)隊(duì)伍的整體素 質(zhì)；7、負(fù)責(zé)部門日常事務(wù)及人員的管理工作，確保部門各項(xiàng)工作正 常有序進(jìn)行；8、完成行長室交辦的其他各項(xiàng)工作和任務(wù)。二產(chǎn)品經(jīng)理崗1、推廣實(shí)施總行公司金融系列產(chǎn)品，組織產(chǎn)品講解及培訓(xùn)，提 高全行對產(chǎn)品的認(rèn)知度、熟悉度和把握度，幫助客戶進(jìn)行產(chǎn)品應(yīng)用；2、響應(yīng)客戶要求，關(guān)注公司金融業(yè)務(wù)開展動(dòng)態(tài)，為重點(diǎn)客戶提 供適宜的解決方案，滿足客戶的各類結(jié)算、

7、融資及創(chuàng)新業(yè)務(wù)需求，支 持營銷部門和客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售， 并跟蹤業(yè)務(wù)進(jìn)展， 及時(shí)提供專 業(yè)效勞；3、通過與總行和當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)在投行、公司理財(cái)、及供給鏈融資等業(yè)務(wù)上的聯(lián)動(dòng)效勞與創(chuàng)新，謀求與客戶之間的雙贏；4、開展對宏觀經(jīng)濟(jì)、政策、市場、同業(yè)等的信息跟蹤、收集與調(diào)研，確定產(chǎn)品的市場、客戶、行業(yè)與地區(qū)定位，制定產(chǎn)品的年度計(jì) 劃與中長期規(guī)劃，進(jìn)行產(chǎn)品動(dòng)態(tài)分析， 提供研究報(bào)告，提出營銷策略， 制定營銷方案；5、針對分行的區(qū)域經(jīng)濟(jì)特性，負(fù)責(zé)分行公司金融產(chǎn)品的屬地化 開發(fā)創(chuàng)新，進(jìn)行產(chǎn)品的需求調(diào)研與可行性分析， 確定開發(fā)目標(biāo)與要素， 進(jìn)行產(chǎn)品流程設(shè)計(jì)與市場測試， 實(shí)施產(chǎn)品立項(xiàng)開發(fā)， 進(jìn)行產(chǎn)品改進(jìn)優(yōu) 化，功能完善

8、及個(gè)性化改進(jìn)推動(dòng)，不斷提升產(chǎn)品的市場適應(yīng)性；6、負(fù)責(zé)產(chǎn)品營銷和推廣， 圍繞品牌戰(zhàn)略制定產(chǎn)品整體推廣方案， 牽頭開展市場籌劃與宣傳推廣；7、主動(dòng)開展客戶資源二次開發(fā)，推動(dòng)各類金融產(chǎn)品的交叉銷售 和組合營銷，致力提升產(chǎn)品銷售業(yè)績和市場形象；8、負(fù)責(zé)公司金融產(chǎn)品的日常管理，跟蹤、評估產(chǎn)品營銷效果與 客戶反應(yīng)，制定和調(diào)整業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、管理方法和操作規(guī)程，實(shí)施產(chǎn)品的 收入管理與定價(jià)管理， 進(jìn)行產(chǎn)品咨詢與業(yè)務(wù)指導(dǎo)， 開展產(chǎn)品規(guī)運(yùn)作檢 查監(jiān)控，防業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)產(chǎn)品合規(guī)經(jīng)營；9、負(fù)責(zé)收集整理分行各類成功營銷案例，撰寫產(chǎn)品手冊，定期 組織案例講解分析， 重點(diǎn)從產(chǎn)品應(yīng)用、 創(chuàng)新角度幫助營銷人員提高營 銷技巧；10、負(fù)

9、責(zé)分行各類大型貸款工程的評估、認(rèn)定，負(fù)責(zé)大型貸款項(xiàng) 目貸后跟蹤管理的組織、落實(shí)；11、完成行長室交辦的其它任務(wù)三公司金融部綜合崗1、承當(dāng)分行公司銀行條線的文檔管理和公司金融部門文秘工作；2、負(fù)責(zé)各類公司金融業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、整理、分析與上報(bào)工作，將各類分析的結(jié)果及時(shí)通報(bào)行相關(guān)部門，保證各類統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí) 性、完整性、有效性和合法性；3、負(fù)責(zé)分行營銷人員、團(tuán)隊(duì)績效考核系統(tǒng)的運(yùn)行、維護(hù)，及相 關(guān)的數(shù)據(jù)分析與上報(bào)工作，建立分行公司業(yè)務(wù)營銷業(yè)績臺(tái)帳；4、負(fù)責(zé)公司金融業(yè)務(wù)營銷過程中各類資料文本包括各類制式 合同文本、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)宣傳資料、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)那么規(guī)程等的保管 和領(lǐng)用；5、負(fù)責(zé)各類綜合性會(huì)務(wù)及培訓(xùn)事

10、務(wù)的組織承辦；6、負(fù)責(zé)綜合建立公司客戶核心數(shù)據(jù)系統(tǒng)，包括重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)行業(yè)數(shù) 據(jù)、重大客戶名錄，重要關(guān)系人員的相關(guān)資料等；7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。四營銷部門團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人崗1、根據(jù)分行下達(dá)的經(jīng)營指標(biāo)和統(tǒng)一部署， 擬定本部門營銷方案， 并組織實(shí)施，確保完成團(tuán)隊(duì)營銷目標(biāo)；2、負(fù)責(zé)本部門的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，做到四個(gè)了解， “了解員工，了 解客戶，了解客戶業(yè)務(wù)，了解業(yè)務(wù)單據(jù) ，針對不同客戶的不同情況， 擬定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防方案，并予以落實(shí)；3、帶著并指導(dǎo)本部門客戶經(jīng)理開展客戶營銷工作，積極維護(hù)客戶關(guān)系，組織對本部門各類客戶的調(diào)查研究， 通過挖掘客戶潛在需求，提高我行業(yè)務(wù)層次和市場份額，推動(dòng)產(chǎn)品營銷、產(chǎn)品創(chuàng)新；4、按

11、照分行營銷秩序管理相關(guān)規(guī)定，積極開展?fàn)I銷競賽活動(dòng)， 促進(jìn)全行客戶營銷工作和諧協(xié)調(diào)進(jìn)行；5、嚴(yán)格遵章守紀(jì)，依法合規(guī)經(jīng)營，催促本部門客戶經(jīng)理按照分 行制定的營銷行為規(guī)進(jìn)行合規(guī)開拓，切實(shí)防風(fēng)險(xiǎn)；6、組織本部門員工參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，按照總分行上崗資格規(guī)定， 獲取相應(yīng)的上崗書，并不斷提高團(tuán)隊(duì)成員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)；7、完成分行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。五客戶經(jīng)理崗1、按照分行業(yè)務(wù)開展規(guī)劃進(jìn)行市場營銷，對總分行確認(rèn)的目標(biāo)客戶群進(jìn)行重點(diǎn)營銷，保質(zhì)、保量、按時(shí)完成各項(xiàng)營銷工作任務(wù)；2、針對目標(biāo)客戶進(jìn)行調(diào)查和研究，了解其業(yè)務(wù)種類、圍、規(guī)模、 經(jīng)營模式、資金流向、盈利點(diǎn)等全方位的動(dòng)態(tài)信息，通過深入研究客 戶需求，為其提供具針對性的產(chǎn)品與解決方案；3、推廣現(xiàn)有的各類公司金融產(chǎn)品，根據(jù)需要為客戶提供創(chuàng)新金 融業(yè)務(wù)效勞，做好深度營銷和交叉營銷， 提高客戶在我行的業(yè)務(wù)總量、 綜合回報(bào)和資產(chǎn)質(zhì)量；4、積極維護(hù)客戶關(guān)系，做好客戶和銀行的橋梁溝通工作，保障 客戶合理需求能夠得到及時(shí)充分的滿足， 提高客戶忠誠度和業(yè)務(wù)奉獻(xiàn) 度；5、負(fù)