第2章票據(jù)概論

1、 一、票據(jù)的概念一、票據(jù)的概念 1 1、票據(jù)的含義：票據(jù)有廣義狹義之分。、票據(jù)的含義：票據(jù)有廣義狹義之分。1 1）廣義的票據(jù)：是指商業(yè)上使用的各種單據(jù)或憑證，如）廣義的票據(jù)：是指商業(yè)上使用的各種單據(jù)或憑證，如發(fā)票、提貨單、倉(cāng)單、保單等。發(fā)票、提貨單、倉(cāng)單、保單等。2 2）狹義的票據(jù)：是專指依規(guī)定要式簽發(fā)和流通的匯票、）狹義的票據(jù)：是專指依規(guī)定要式簽發(fā)和流通的匯票、本票、支票等信用工具，是以支付一定金額為目的。本票、支票等信用工具，是以支付一定金額為目的。第一第一節(jié)節(jié) 票據(jù)概述票據(jù)概述2 2、準(zhǔn)確理解狹義票據(jù)的含義、準(zhǔn)確理解狹義票據(jù)的含義u票據(jù)是出票人簽發(fā)的，承諾自己或委托他人在見(jiàn)票時(shí)或指定日票

2、據(jù)是出票人簽發(fā)的，承諾自己或委托他人在見(jiàn)票時(shí)或指定日期向收款人或持票人無(wú)條件支付一定金額，可以流通轉(zhuǎn)讓的一期向收款人或持票人無(wú)條件支付一定金額，可以流通轉(zhuǎn)讓的一種有價(jià)證券。種有價(jià)證券。u對(duì)該定義的理解：對(duì)該定義的理解：1 1）以支付一定金額為目的）以支付一定金額為目的2 2）無(wú)條件支付）無(wú)條件支付3 3）可以流通轉(zhuǎn)讓）可以流通轉(zhuǎn)讓4 4）轉(zhuǎn)讓無(wú)需通知債務(wù)人）轉(zhuǎn)讓無(wú)需通知債務(wù)人 5 5）受讓人可以獲得完整的權(quán)利）受讓人可以獲得完整的權(quán)利二、票據(jù)的特性二、票據(jù)的特性n設(shè)權(quán)性設(shè)權(quán)性n無(wú)因性無(wú)因性n要式性要式性n流通性流通性n文義性文義性n貨幣性貨幣性n債權(quán)性債權(quán)性n提示性提示性n返還性返還性n可追索

3、性可追索性1 1、設(shè)權(quán)性、設(shè)權(quán)性u(píng)票據(jù)發(fā)行的目的是票據(jù)發(fā)行的目的是設(shè)定票據(jù)上的權(quán)利和義務(wù)設(shè)定票據(jù)上的權(quán)利和義務(wù)，以便票據(jù)能代替現(xiàn)金執(zhí)行支付手段的功能。以便票據(jù)能代替現(xiàn)金執(zhí)行支付手段的功能。u票據(jù)的主要功能不是證明已經(jīng)存在的權(quán)利義務(wù)票據(jù)的主要功能不是證明已經(jīng)存在的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。而是設(shè)定票據(jù)上的權(quán)利與義務(wù)。票據(jù)上關(guān)系。而是設(shè)定票據(jù)上的權(quán)利與義務(wù)。票據(jù)上的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系在票據(jù)作成之前并不存在，的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系在票據(jù)作成之前并不存在，它是在票據(jù)作成的同時(shí)而產(chǎn)生的。它是在票據(jù)作成的同時(shí)而產(chǎn)生的。2 2、無(wú)因性、無(wú)因性u(píng)票據(jù)原因：票據(jù)權(quán)利與義務(wù)關(guān)系存在的原因。票據(jù)原因：票據(jù)權(quán)利與義務(wù)關(guān)系存在的原因。如：商

4、品交易、金融交易、資金借貸等。如：商品交易、金融交易、資金借貸等。u無(wú)因性：票據(jù)一旦作成，票據(jù)權(quán)利和義務(wù)的執(zhí)無(wú)因性：票據(jù)一旦作成，票據(jù)權(quán)利和義務(wù)的執(zhí)行就與票據(jù)原因相分離。如：票據(jù)的轉(zhuǎn)讓過(guò)程行就與票據(jù)原因相分離。如：票據(jù)的轉(zhuǎn)讓過(guò)程中，不需要調(diào)查票據(jù)原因是否合理、合法。中，不需要調(diào)查票據(jù)原因是否合理、合法。3 3、要式性、要式性1）票據(jù)的存在不重視其原因，但卻非常）票據(jù)的存在不重視其原因，但卻非常強(qiáng)調(diào)其形式和內(nèi)容。強(qiáng)調(diào)其形式和內(nèi)容。2）只有形式和內(nèi)容都符合法律規(guī)定的票）只有形式和內(nèi)容都符合法律規(guī)定的票據(jù)，才是合格的票據(jù)。據(jù)，才是合格的票據(jù)。4 4、流通轉(zhuǎn)讓性、流通轉(zhuǎn)讓性u(píng)定義：通過(guò)直接交付或背書(shū)后

5、交付完成轉(zhuǎn)讓。定義：通過(guò)直接交付或背書(shū)后交付完成轉(zhuǎn)讓。u特點(diǎn)：特點(diǎn)：1）票據(jù)轉(zhuǎn)讓不必通知債務(wù)人）票據(jù)轉(zhuǎn)讓不必通知債務(wù)人2）正當(dāng)持票人的權(quán)利不受前手票據(jù)權(quán)利缺陷的影響。）正當(dāng)持票人的權(quán)利不受前手票據(jù)權(quán)利缺陷的影響。正當(dāng)持票人正當(dāng)持票人(Holder in due Couse)：A: 必須付過(guò)對(duì)價(jià)。必須付過(guò)對(duì)價(jià)。B: 必須是善意取得的票據(jù)。必須是善意取得的票據(jù)。3）票據(jù)受讓人獲得全部票據(jù)權(quán)利，能以自己的名義提出起訴。）票據(jù)受讓人獲得全部票據(jù)權(quán)利，能以自己的名義提出起訴。5、文義性、文義性n票據(jù)上權(quán)利的內(nèi)容，完全依據(jù)票據(jù)上所票據(jù)上權(quán)利的內(nèi)容，完全依據(jù)票據(jù)上所記載的內(nèi)容確定，不能進(jìn)行任意解釋或記載的內(nèi)

6、容確定，不能進(jìn)行任意解釋或根據(jù)票據(jù)以外的其他文件來(lái)確定。根據(jù)票據(jù)以外的其他文件來(lái)確定。6、貨幣性、貨幣性n以支付貨幣為目的。以支付貨幣為目的。n確定的金額。確定的金額。n不能是貨物名。不能是貨物名。7、債權(quán)性、債權(quán)性n持有票據(jù)，即擁有持有票據(jù)，即擁有票據(jù)權(quán)利，可憑票票據(jù)權(quán)利，可憑票據(jù)取得票款。據(jù)取得票款。8、提示性、提示性n票據(jù)上的債權(quán)人請(qǐng)求債務(wù)人履行票據(jù)義票據(jù)上的債權(quán)人請(qǐng)求債務(wù)人履行票據(jù)義務(wù)時(shí)，必須向付款人提示票據(jù)，才能請(qǐng)務(wù)時(shí)，必須向付款人提示票據(jù)，才能請(qǐng)求付給票款。求付給票款。n持票人不提示票據(jù)，付款人不必履行付持票人不提示票據(jù)，付款人不必履行付款義務(wù)?？盍x務(wù)。9、返還性、返還性n持票人領(lǐng)

7、到票款時(shí)，應(yīng)將簽收的票據(jù)交還付款持票人領(lǐng)到票款時(shí)，應(yīng)將簽收的票據(jù)交還付款人。該票據(jù)經(jīng)正常付款即被解除責(zé)任而歸還付人。該票據(jù)經(jīng)正常付款即被解除責(zé)任而歸還付款人的檔案?？钊说臋n案。n票據(jù)不能無(wú)期限流通。一旦付款即結(jié)束流通。票據(jù)不能無(wú)期限流通。一旦付款即結(jié)束流通。所以，票據(jù)模仿貨幣功能是有一定局限性的。所以，票據(jù)模仿貨幣功能是有一定局限性的。10、可追索性、可追索性n票據(jù)遭到拒付，正當(dāng)持票人可以向票據(jù)票據(jù)遭到拒付，正當(dāng)持票人可以向票據(jù)債務(wù)人追索，要求取得票據(jù)權(quán)利。債務(wù)人追索，要求取得票據(jù)權(quán)利。三三 票據(jù)的功能票據(jù)的功能n結(jié)算功能結(jié)算功能n匯兌功能匯兌功能n支付功能支付功能n流通功能流通功能n信用功能

8、信用功能匯兌功能（教材匯兌功能（教材P30)P30)1 1、A A商將一定數(shù)量的現(xiàn)金在本地交兌換商商將一定數(shù)量的現(xiàn)金在本地交兌換商A A. .2 2、兌換商、兌換商A A簽發(fā)一張委托兌換商簽發(fā)一張委托兌換商B B支付相應(yīng)金額支付相應(yīng)金額的票據(jù)。的票據(jù)。3 3、A A商在商在B B地將票據(jù)兌換成現(xiàn)金地將票據(jù)兌換成現(xiàn)金4 4、A A商用所兌換的現(xiàn)金向商用所兌換的現(xiàn)金向B B商支付貨款。商支付貨款。匯兌功能是票據(jù)的傳統(tǒng)功能。匯兌功能是票據(jù)的傳統(tǒng)功能。 支付功能支付功能1 1、A A商將一定數(shù)量的現(xiàn)金在本地交兌換商商將一定數(shù)量的現(xiàn)金在本地交兌換商A A. .2 2、兌換商、兌換商A A簽發(fā)一張委托兌換

9、商簽發(fā)一張委托兌換商B B支付相應(yīng)金額支付相應(yīng)金額的票據(jù)。的票據(jù)。3 3、A A商將票據(jù)交付給商將票據(jù)交付給B B商以支付貨款。商以支付貨款。4 4、B B商向商向B B兌換商支取票款或轉(zhuǎn)讓給兌換商支取票款或轉(zhuǎn)讓給C C商。商。支付功能是票據(jù)的基本功能。支付功能是票據(jù)的基本功能。 四、票據(jù)的關(guān)系人四、票據(jù)的關(guān)系人n（一）基本關(guān)系人：（一）基本關(guān)系人：n出票人（出票人（drawerdrawer）n付款人（付款人（draweedrawee）n收款人（收款人（payeepayee）n（二）其他關(guān)系人：（二）其他關(guān)系人：n背書(shū)人（背書(shū)人（indorserindorser）n承兌人（承兌人（accept

10、oracceptor）n持票人（持票人（holderholder）n保證人（保證人（guarantorguarantor）匯票的標(biāo)準(zhǔn)格式匯票的標(biāo)準(zhǔn)格式NO.02INV/M144For SHANGHAI 30-JUL-05(amount in figure) (place and date of issue)At *days sight of this FIRST Bill of exchange(SECOND being unpaid)Pay to BANK OF CHINA,SHANGHAI BRANCH or order the sum of.(amount in words)Value

11、received for 22CARTONS of MANS GLOVES AS PER CONFIRMATIONS NO.02M/144 (quantity) (name of commodity)Drawn under ABN AMBRO BANK N.V.L/C NO A2B0200463 dated 17-May-05To:ABN AMBRO BANK N.V.AMSTERDAM for and on the behalf of P.O.Box 669 SHANGHAI STATIONERY AND 100EG Amsterdam SPORTING GOODS IMP.&EXP

12、.CORP 張華張華 （Signature）第二節(jié)第二節(jié) 票據(jù)權(quán)利與票據(jù)義務(wù)票據(jù)權(quán)利與票據(jù)義務(wù)1、票據(jù)權(quán)利的定義、票據(jù)權(quán)利的定義 依據(jù)票據(jù)而行駛的，以取得票款為直接目的的權(quán)利。依據(jù)票據(jù)而行駛的，以取得票款為直接目的的權(quán)利。2、票據(jù)權(quán)利的特點(diǎn)、票據(jù)權(quán)利的特點(diǎn) 證券性權(quán)利：債券與證券所有權(quán)統(tǒng)一；失去票據(jù)，即失證券性權(quán)利：債券與證券所有權(quán)統(tǒng)一；失去票據(jù)，即失去票據(jù)權(quán)利。去票據(jù)權(quán)利。 單一性權(quán)利：票據(jù)權(quán)利不能共享，其所有者只能有一個(gè)。單一性權(quán)利：票據(jù)權(quán)利不能共享，其所有者只能有一個(gè)。 二次性權(quán)利：二次性權(quán)利：（1）只有一個(gè)債權(quán)人，但可以有多個(gè)債務(wù)人）只有一個(gè)債權(quán)人，但可以有多個(gè)債務(wù)人（2）債權(quán)人可以行

13、使二次請(qǐng)求權(quán)，即追索。）債權(quán)人可以行使二次請(qǐng)求權(quán)，即追索。3、票據(jù)權(quán)利的種類、票據(jù)權(quán)利的種類n主票據(jù)權(quán)利：請(qǐng)求票據(jù)主債務(wù)人支付票據(jù)上所記載金主票據(jù)權(quán)利：請(qǐng)求票據(jù)主債務(wù)人支付票據(jù)上所記載金額的權(quán)利，是第一次請(qǐng)求權(quán)。額的權(quán)利，是第一次請(qǐng)求權(quán)。n副票據(jù)權(quán)利：在主票據(jù)權(quán)利未能實(shí)現(xiàn)時(shí)，向從債務(wù)人副票據(jù)權(quán)利：在主票據(jù)權(quán)利未能實(shí)現(xiàn)時(shí)，向從債務(wù)人要求償還票據(jù)金額及其他金額的權(quán)利。屬于第二次請(qǐng)要求償還票據(jù)金額及其他金額的權(quán)利。屬于第二次請(qǐng)求權(quán)。包括追索權(quán)和再追索權(quán)。求權(quán)。包括追索權(quán)和再追索權(quán)。n輔助票據(jù)權(quán)利：在主票據(jù)權(quán)利無(wú)法實(shí)現(xiàn)時(shí)，向特定從輔助票據(jù)權(quán)利：在主票據(jù)權(quán)利無(wú)法實(shí)現(xiàn)時(shí)，向特定從債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額和其

14、他金額的權(quán)利。包括：債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額和其他金額的權(quán)利。包括：對(duì)參加承兌人和保證人的付款請(qǐng)求權(quán)。對(duì)參加承兌人和保證人的付款請(qǐng)求權(quán)。4、票據(jù)權(quán)利的取得和行使、票據(jù)權(quán)利的取得和行使n票據(jù)權(quán)利的取得：票據(jù)權(quán)利的取得：（1）原始取得）原始取得（2）續(xù)受（受讓）取得）續(xù)受（受讓）取得n票據(jù)權(quán)利的行使票據(jù)權(quán)利的行使-提示提示（1）提示承兌）提示承兌（2）提示付款）提示付款5、票據(jù)義務(wù)的含義和特點(diǎn)、票據(jù)義務(wù)的含義和特點(diǎn)n含義：票據(jù)債務(wù)人按照票據(jù)上所記載文義支付票據(jù)金含義：票據(jù)債務(wù)人按照票據(jù)上所記載文義支付票據(jù)金額及其他金額的義務(wù)。額及其他金額的義務(wù)。n特點(diǎn)：給付金錢(qián)特點(diǎn)：給付金錢(qián)（1）單項(xiàng)性：?jiǎn)为?dú)承擔(dān)無(wú)

15、條件支付票款的義務(wù)）單項(xiàng)性：?jiǎn)为?dú)承擔(dān)無(wú)條件支付票款的義務(wù)（2）連帶性：凡簽名者均為債務(wù)人。）連帶性：凡簽名者均為債務(wù)人。（3）雙重性：給付金錢(qián)和擔(dān)保）雙重性：給付金錢(qián)和擔(dān)保6、票據(jù)義務(wù)的種類、票據(jù)義務(wù)的種類n主票據(jù)義務(wù)：按照票面記載給付金錢(qián)主票據(jù)義務(wù)：按照票面記載給付金錢(qián)n副票據(jù)義務(wù)：背書(shū)人被追索副票據(jù)義務(wù)：背書(shū)人被追索n輔助票據(jù)義務(wù)：參加承兌、保證輔助票據(jù)義務(wù)：參加承兌、保證7、票據(jù)抗辯、票據(jù)抗辯n定義：依法拒絕履行票據(jù)義務(wù)的行為定義：依法拒絕履行票據(jù)義務(wù)的行為n類型：類型：（1）對(duì)物的抗辯）對(duì)物的抗辯（2）對(duì)人的抗辯）對(duì)人的抗辯第三節(jié)第三節(jié) 票據(jù)法與票據(jù)發(fā)展票據(jù)法與票據(jù)發(fā)展n大陸法系：大陸法系：n法國(guó)、意大利、德國(guó)、荷蘭等法國(guó)、意大利、德國(guó)、荷蘭等 n日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法和和日內(nèi)瓦統(tǒng)一