實(shí)試用版借貸合同范本

1、實(shí)試用版借貸合同范本本借款合同于 年 M 日由借款人司（簡(jiǎn)稱“借款人”），代理人 銀（簡(jiǎn)稱“代理人”），經(jīng)理人 xyz 銀行的 abc 銀行（簡(jiǎn)稱“經(jīng)理行” 以及若干銀行與在簽名頁(yè)上列明為銀行的金融機(jī)構(gòu)（合稱“各行”，單 一家“銀行”）簽署。向借鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出 款人貸款，總額為 美元，當(dāng)事人協(xié)議如下1. 定義與釋義1.1 定義 為合同目的，下列術(shù)語(yǔ)具有所指明的含義：“美元”或“Y ”指美國(guó)的合法貨幣?！案犊钊铡本哂械?2.2 條中該術(shù)語(yǔ)的含義?！案断⑷铡本屠⑵诙裕高@種利息期的最后一天?！斑`約事件”具有第 11.1 條中主語(yǔ)的含義。數(shù)相“利息期”指在付

2、款日開始（就首個(gè)利息期而言），或在前一個(gè)利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日應(yīng)之日或其后第 6 個(gè)月最后一天終止的時(shí)期。貸款”“貸款承諾”“貸款分行”“倫敦銀行同業(yè)拆放率”“銀行工作日”“參考銀行”“子公司”“終止日”1.2 釋義 本文條款的標(biāo)題僅供查閱方便之用，不影響本文任 條款的含義或解釋。2. 承諾、付款不相等的2.1 貸款承諾 每個(gè)銀行按照本條例的條款和條件，分別地但 連帶地同意，通過(guò)其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾 本全數(shù)額貸款。2.2 通知與借款承諾 2.3 付款3.1 還款 除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分九個(gè)半年期償 還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款

3、的九分之一。但頭一期每期均應(yīng)進(jìn)位 到 1 美 元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償未償還的貸款余額所必要 的數(shù)額。每 期貸款應(yīng)在白第八個(gè)付息日開始的連續(xù)付息日支付。3.2 白愿提前還款借款人得在付息日以 美元的 完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日 前 15 個(gè)銀行工作日紐約時(shí)間下午 5 時(shí)，借款人應(yīng)向代理行發(fā)出有關(guān)上 述日期和 提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利 息應(yīng)在該日并 對(duì)各行按對(duì)其提前償還數(shù)額百分之二分之一（ 1/2%）的 升水支付。部分提 前還款應(yīng)按在貸款中的比例分?jǐn)偅吹?3.1 條規(guī) 定的分期，按倒序償 還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重

4、新借用。3.3 非法行為 如果任何銀行在任何時(shí)間確定，任何法律、條 例 或條約或其中的任何變動(dòng)，或其解釋或適用的任何變動(dòng)，使銀行進(jìn) 行貸款 或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應(yīng)付數(shù)額的行為不合法時(shí)，該銀 行應(yīng)將上述 決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發(fā)送該通知， 則該銀行在本合 同項(xiàng)下的義務(wù)將因發(fā)送通知而告終止。如果在上述貸 款支付之后發(fā)送，則 借款人應(yīng)在緊接著通知日之后的付息日有償還全 部貸款；或者，如果該銀 行確定，在付息日之前需要提前償還貸款， 則根據(jù)該銀行的要求，不需支 付升水但應(yīng)連同支付該貸款提前償還之 日應(yīng)付的利息，以及借款人應(yīng)付給 該行的所有其他金額。4. 利息 4.1 基本利率(1

5、) 除第 4.2 條或 4.3 條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一 利 息期應(yīng)付利息，白利息期的第一天起 ( 包括第一天在內(nèi) ) ，到該利息 期的 最后一天 ( 但不包括最后一天在內(nèi) ) ，年利相當(dāng)于該利息期利差加 倫敦銀 行同業(yè)拆放利率的金額。(2) 除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應(yīng)付利息應(yīng)在每一付 息日支付。(3) 代理行 應(yīng)在每次決定倫敦銀行同業(yè)拆放利率后， 立 即 通 知借款人和各行。4.2遲延支付的利息4.3替代利率5. 費(fèi)用5.1 承諾費(fèi)借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾 費(fèi)。5.2 管理費(fèi)借款人應(yīng)支付給管理行相當(dāng)于貸款總額1%勺管理費(fèi)，在當(dāng)日支付5.3 代理費(fèi)借款人應(yīng)支付給

6、代理行代理費(fèi)，代理費(fèi)包括6. 稅款6.1 不得抵消、反索或扣交、補(bǔ)足條款 根據(jù)本合同，借款人 所 應(yīng)作出的每次付款或開出的票據(jù)，均不得抵消或反索，并不得扣交 由任 何地點(diǎn)或其任何政治分支機(jī)構(gòu)、或稅務(wù)當(dāng)局征收的任何性質(zhì)的、 目前或 將來(lái)的稅款。但是，如果法律規(guī)定從上述支付額中扣交稅款， 則借款人 應(yīng)為銀行或代理行扣交，并按時(shí)支付給主管當(dāng)局。其后付給 各行和代理 行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實(shí)際所 得凈值，與如 果對(duì)筆支付沒有扣交稅額時(shí)的所得相等。所有上述稅款 均應(yīng)由借款人在 支付罰金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰 金或利息到期應(yīng)付， 借款人應(yīng)向政府主管當(dāng)局立即支付。如果代

7、理行 或任何銀行應(yīng)支付上述 稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經(jīng) 要求，即應(yīng)用美元如數(shù)補(bǔ) 償代理行或銀行。如果借款人應(yīng)交任何稅款， 則應(yīng)在交稅后 30 天之內(nèi)， 將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副本 交付代理行。6.2 印花稅 借款人應(yīng)支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何管轄 地征 收的注冊(cè)稅或轉(zhuǎn)讓稅，印花稅或類似的稅款以及應(yīng)付的罰金、利 息。如 果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金或利息，則借款人一經(jīng)要求即應(yīng)如數(shù)補(bǔ)償代理行或該行。7. 付款、計(jì)算日紐約時(shí)間上午 時(shí)為止，用美元，用紐約銀行時(shí)間清算系統(tǒng) 清算的資 金，或按照代理行其時(shí)決定的、為在紐約市用國(guó)際銀行交易 慣用的，以 美元結(jié)算的其

8、他資金，支付給代理行在 abc 銀行開立的賬 戶，或代理行 通知借款人指定的其他賬戶。(2) 凡 根 據(jù) 本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應(yīng)付款項(xiàng)，或 任 何 利息期的終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒有相應(yīng)的日期，貝 U 應(yīng)在 該月最后一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日付款或終止。凡寫明上述支付的到期日或任 何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止 利 息期，除非下一個(gè)銀行工作日跨月。在這種情況下，應(yīng)提前在上一個(gè)銀行工作日支付或終止。7.2 計(jì)算 根據(jù)本合同應(yīng)付的利息和承諾費(fèi)，應(yīng)按 1 年 360 日和 實(shí)際過(guò)去的天數(shù)計(jì)算。8. 先決條件8.1 付款日前應(yīng)滿足的條件 各行貸款的義務(wù)須根據(jù)下列條 件而

9、 定：即代理行應(yīng)在不遲于付款日前 5 個(gè)銀行工作日的紐約時(shí)間下 午 5 時(shí) 收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，或另外經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容均應(yīng)為代理行所滿意:(1) 借款人證明書，其格式基本按照附錄 4 的規(guī)定格式，以 及其中所規(guī)定的附件。(2) 借款人律師的意見書，基本上按照附錄 5 所規(guī)定的格式。(3) 當(dāng)?shù)胤墒聞?wù)所、代理行和銀行特聘的當(dāng)?shù)芈蓭煶鼍叩?意 見書，基本上按照附錄 6 規(guī)定的格式。(4) 代理行和 銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基 本 上 按照附錄 7 規(guī)定的格式。(5) W 箱作出的不可撤銷的書面承諾， 接

10、受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基 本上按照附錄8 規(guī) 定 的格式。8.2 付款時(shí)或付款之前應(yīng)滿足的額外條件 各行貸款的義務(wù) 應(yīng)根 據(jù)下列額外條件而定：(1) 在 付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件， 或 沒 有由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。(2) 代理行在貸款付款時(shí)或付款之前已收到 (i ) 證明各該 行貸款承諾的 9 份票據(jù)，總額相當(dāng)于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄 2 的格式，并根據(jù)第 3.1 條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期；以及(ii ) 一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認(rèn)的文件副本若干份，或額外簽署的

11、 副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這 種 其他文件，其形式和內(nèi)容應(yīng)為代理行滿意。9. 聲明與保證9.1 聲明與保證借款人向各行聲明與保證如下：(1) 借款人是根據(jù) 法律正式成立并有效存在的 公司，有權(quán)擁有白己的財(cái)產(chǎn)，從事目前從事的營(yíng)業(yè)，并完成本合同預(yù) 計(jì)的交易。(2) 借款人已經(jīng)采取一切必要的行動(dòng)，授權(quán)簽署和遞交本合 同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項(xiàng)下的 義務(wù)， 完成本合同預(yù)計(jì)的交易。(3) 本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交， 與經(jīng)過(guò)借款人簽署和交付時(shí)的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約束力的義務(wù)，并 按 各該條款可對(duì)借款人執(zhí)行。(4) 批準(zhǔn)貸

12、款或?yàn)楸竞贤蚱睋?jù)的有效或強(qiáng)制執(zhí)行所必需的 所有政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效 出通知或時(shí)間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，或借款人 作 為一方當(dāng)事人的合同中包含有對(duì)所借款項(xiàng)的義務(wù)或提供信貸的義務(wù) 時(shí)， 沒有違約事件，而且在貸款時(shí)，亦將不發(fā)生上述違約事件。(6) 借款人或作為借款人的任何子公司作為一方當(dāng)事人， 對(duì) 合同的條款，不需要借款的債權(quán)人或任何子公司的債權(quán)人同意或批準(zhǔn)， 或向其通知本合同或票據(jù)的簽署或提交，或本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù) 的履行，或本合同預(yù)定的交易的進(jìn)行。上述簽署、提交、履行和進(jìn)行， 不會(huì)違反對(duì)借款人或任何子公司的公司章程或細(xì)則，或任何合同、文 件，

13、或?qū)杩钊嘶蜃庸净蚱湄?cái)產(chǎn)適用的判決，命令、法律法規(guī)或條 例構(gòu)成 違約行為。(7) 借款人目前沒有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也沒有 或 將提起的訴訟、審理程序或索賠要求，此項(xiàng)訴訟案件或索賠要求， 一旦敗訴，可能對(duì)借款人以及子公司的綜合財(cái)務(wù)狀況具有重大不利影 響 或損害借款人履行本合同或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行力。(8) 除第 10.6 條但書所指的留置權(quán)類型，借款人對(duì)其財(cái)產(chǎn) 擁 有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財(cái)產(chǎn)上，沒有一切留置權(quán)和其 他抵 押權(quán)。借款人在本合同和票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)，至少與借款人或所借 款項(xiàng)或 發(fā)放信貸的保證人的所有其他義務(wù)處于比例平等的排列次序

14、。(9) 借款人和子公司在 1981 年 12 月 31 日及截止該日為止 的會(huì)計(jì)年度綜合財(cái)務(wù)報(bào)表是完整和準(zhǔn)確的，是按照為良好的會(huì)計(jì)慣例普遍接受的原則，準(zhǔn)備和經(jīng) 常適用的，并且為獨(dú)立會(huì) 計(jì)師事務(wù)所證明為公正地反映了該日借款人 和子公司綜合財(cái)務(wù)狀況，及 其在該會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的綜合結(jié)果。(10) 自 年 M 日以來(lái)，借款人和子公司的綜合財(cái)務(wù)狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的 能 力沒有重大不利的變化。(11) 無(wú)論借款人或是其財(cái)產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由， 就 本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌牐谂袥Q前后不受 扣押 或強(qiáng)制執(zhí)行的豁免權(quán)。(12) 在此之前提交給代理行或任何銀行的

15、有關(guān)借款人的、 并 與本合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準(zhǔn)確的。9.2 重要聲明與保證 第 9.1 條所規(guī)定的第一項(xiàng)聲明與保證， 視 同在支付貸款之日當(dāng)日和在每一利息支付日當(dāng)日所作出的聲明與保 證一 樣。10. 約定事項(xiàng)10.1 收入的利用10.2政府許可10.3財(cái)務(wù)報(bào)表10.5 違約通知 借款人應(yīng)將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā) 出通知或時(shí)間屆滿，或由于二者而不能構(gòu)成的違約事件，以及對(duì)其根 據(jù)本 合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)的履行能力具有或可能具有重大不利影響 的每一 其他事件，立即通知代理行。10.6 留置權(quán)和抵押權(quán) 如果借款人就其作為借款人的義務(wù)， 或 對(duì)所借款項(xiàng)或提供的信貸作為擔(dān)保人的

16、義務(wù)，在其財(cái)產(chǎn)上沒有或允 許產(chǎn) 生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應(yīng)平等地、按 比例地 保證本合同和票據(jù)項(xiàng)下全部應(yīng)付的金額得到支付；并且在設(shè)立 任何上述 留置權(quán)或抵押權(quán)時(shí)，應(yīng)作出明文規(guī)定，任何銀行對(duì)此不負(fù)擔(dān) 任何費(fèi)用。 但是，本條不適用于：(1) 購(gòu)買時(shí)在財(cái)產(chǎn)上設(shè)立的任何留置權(quán)僅僅作為支付財(cái)產(chǎn)購(gòu) 買價(jià)格的保證；(2) 在銀行交易的一般過(guò)程中產(chǎn)生的留置權(quán)， 用以保證在最 初發(fā)生之日后一年內(nèi)到期的債務(wù)；(3) 對(duì)于庫(kù)存設(shè)立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日一年 內(nèi)到期的債務(wù)，該項(xiàng)債務(wù)由出售庫(kù)存所得中付還。10.7 保險(xiǎn)11. 違約事件11.1 違約事件 如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，

17、或 該 違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應(yīng)行使第 11.2 條規(guī)定的補(bǔ)救方 法。(1) 借款人未能支付本合同項(xiàng)下的應(yīng)付款項(xiàng)；(2) 借款人未能履行或遵守本合同項(xiàng)下應(yīng)由借款人履行或遵 守 的任何約定事項(xiàng)或合同 ( 但不是第 11.1 條中所指的事項(xiàng) )，如果上 述不履 行或不遵守發(fā)生之后 30 天內(nèi)沒有得到補(bǔ)救。(3) 借款人在本 合同中所作的任何聲明或保證 ，或 在遞 交 的與本合同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、重復(fù) 作 出或認(rèn)定其作出或重復(fù)作出時(shí)，在任何重要方面是不準(zhǔn)確、不完整的或使人誤解的；(4) 借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提 供 信貸合同中的任何約定

18、事項(xiàng)或合同，在該合同中，借款人或作為借 款人 或保證人的子公司是合同的一方當(dāng)事人；(5) 借款人或任何子公司將被解散；沒有付清或不能付清到 期 債務(wù)；在破產(chǎn)程序中白愿開始破產(chǎn)清理案件，或根據(jù)影響債權(quán)人權(quán) 利的 任何類似法律，尋求任何其他補(bǔ)救措施的任何其他訴訟或?qū)徖沓?序；在 破產(chǎn)程序中，對(duì)開始強(qiáng)迫破產(chǎn)清理案件或任何其他此類訴訟或?qū)徖沓绦颍么饛?fù)或其他方式表示同意；在破產(chǎn)程序中或任何其他訴 或?qū)徖沓绦颍呀?jīng)開始強(qiáng)迫破產(chǎn)清理案件訴訟，如果該案或任何其 訟或?qū)徖沓绦蛟诎讣崞饡r(shí) 60 天內(nèi)未被駁回或中止，或如果任何 回或中止不再有效；(6) 借款人履行本合同或票據(jù)項(xiàng)下的任何義務(wù)所必須的任何 政府許可

19、不再有效和繼續(xù)有效；(7) 多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認(rèn)為，任何政府、當(dāng)局或法院所 采取的任何行動(dòng)，對(duì)借款人以及子公司的狀況有不利影響，或?qū)?款人履行其本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)的能力有不利影響，如果這項(xiàng)行 在采取以后 30 天內(nèi)沒有撤銷或撤銷決定不再有效；(8) 借款人應(yīng)出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財(cái) 或不再經(jīng)營(yíng)其目前經(jīng)營(yíng)的全部或絕大的部分的營(yíng)業(yè)。11.2 違約補(bǔ)救 如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進(jìn) 代理行根據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可以，并應(yīng)通知借款人：(1) 宣布各行根據(jù)本合同的義務(wù)宣告終止，以及或者(2) 宣布在終止日之后到期的借款人應(yīng)付的全部金額立即到他訴上述駁將動(dòng)產(chǎn)，行，提已經(jīng)

20、期并應(yīng)該支付；因此所有上述金額應(yīng)立即到期和應(yīng)付，不需要等待、 示、要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的通知，所有這些都 借款人明示放棄11.3 抵消權(quán) 如果本合同項(xiàng)下任何應(yīng)付金額到期未付，借款 人授權(quán)各行不需事先通知即可根據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對(duì) 于任 何時(shí)候在該行或其任何附屬銀行、分支機(jī)構(gòu)或辦事處所占有的借 款人任 何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部?jī)敻镀渲Ц督o各行的金額。提 起訴訟的 任何銀行應(yīng)立即就該行根據(jù)本條款提起的訴訟通知代理行。11.4 非排他性權(quán)利 本合同規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利是累加的，并不 排 除法律規(guī)定的其他利利、權(quán)力、特權(quán)或補(bǔ)救方法。12. 適用、分配以及支付額的分?jǐn)?2.1

21、適用以及支付額的分配 代理行根據(jù)本合同或票據(jù)（但 不 是根據(jù) 3.3 或 14.4 條）收到借款人的全部支付額，應(yīng)不考慮借款人 所指 定的適用而作如下分配：首先根據(jù)第 14 條到期未付的任何數(shù)額， 但不是 根據(jù)第 14.4 條應(yīng)付的金額；其次，用于第 5 條到期未付的任何 費(fèi)用；第 三，任何根據(jù)第 3.2 條到期未付的保險(xiǎn)費(fèi)；第四，任何到期 未付的貸款 利息；第五，償還貸款本金。上述支付額應(yīng)按照所收到的 資金，按第 14 條應(yīng)付的各該金額和按第 5 條應(yīng)付的各項(xiàng)費(fèi)用。到期未 付的保險(xiǎn)費(fèi)、利 息或本金按比例在代理行和各行間分配。12.2 支付額的分?jǐn)?如果任何銀行在任何時(shí)是到按照本合同 應(yīng)付的全

22、部或部分金額（不是指根據(jù)第 3.3 條或第 11.3 條或 14.4 條 , 或 根據(jù)第 12.1 條由代理行進(jìn)行的分?jǐn)偅?，該行?yīng)立即將所得金額付給 代理 行，代理行應(yīng)根據(jù)第 12.2 條分配上述金額，如同該款為借款人所 付還 但是，如果任何銀行在任何時(shí)候通過(guò)行使抵消權(quán)、銀行留置權(quán) 或反索得 到本合同項(xiàng)下應(yīng)付金額的全部或部分款項(xiàng)，該行應(yīng)立即向其 他銀行購(gòu)買 這些銀行的貸款參與權(quán)，使購(gòu)買貸款參與權(quán)的該行能按比 例與其他銀行 分?jǐn)偵鲜鼋痤~。再者，如果此后從購(gòu)買銀行得到上述金 額的全部或部 分，則購(gòu)買應(yīng)予以撤銷，而購(gòu)買價(jià)格應(yīng)按補(bǔ)償程度恢復(fù) 但對(duì)利息所作的 調(diào)整應(yīng)當(dāng)是公平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從

23、另 一銀行購(gòu)買參與權(quán) 的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)，充分實(shí) 行其所有有關(guān)該參與 權(quán)的支付權(quán)利，如同該銀行是借款人上述金額的 直接債權(quán)人。上述規(guī)定 不會(huì)以任何方式影響各該銀行保有本合同或票 據(jù)項(xiàng)下以外的債權(quán)所得到 的金額。13. 代理行13.1 代理行(1) 各行授權(quán)代理行代表該行實(shí)施本合同專門委托給委托行 的 權(quán)力及其他所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代 理人 和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人， 或?qū)Υ?理人規(guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。(2) 無(wú)論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人， 都 不對(duì)下列事項(xiàng)承擔(dān)任何責(zé)任：(i) 借款人未履

24、行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)(ii ) 在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關(guān)的 任 何其他文件的真實(shí)性；(iii ) 本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行性。(3) 無(wú)論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對(duì)與本 合 同或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過(guò)失或故意的不良行為外， 不負(fù) 任何責(zé)任。代理行有權(quán)善意信賴經(jīng)認(rèn)為是真實(shí)的、并由適當(dāng)?shù)娜?遞交或 簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨(dú)立的法律顧問(wèn)或其他 專業(yè)顧問(wèn) 的意見，并對(duì)任何其他當(dāng)事人由于上述信賴的結(jié)果不負(fù)責(zé)任。(4) 各行已對(duì)借款人進(jìn)行了有關(guān)貸款的資信情況的調(diào)查和評(píng) 估， 并確定作出這項(xiàng)貸款是適當(dāng)和謹(jǐn)慎的。除本合同明確規(guī)定以外， 代理

25、行 沒有責(zé)任向任何銀行提供與借款人有關(guān)的信用或其他情報(bào)，不論這些情報(bào)是在撥付貸款之前或之后得到的。(5) 代理行應(yīng)立即(i ) 向各行傳送其收到借款人給或要求各行采取某項(xiàng)行動(dòng)的 每 份通知或其他文件；(ii ) 在收到第 7.1 條的所有文件時(shí)，通知每家銀行；(iii ) 在收到第 7.2 條的所有文件時(shí)通知各行；(iv) 將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行；以及(v ) 將根據(jù)第 6.1 條遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)交各行 代理行應(yīng)盡快將根據(jù)第 8.1 條和 8.2 條收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。(6) 代理行沒有責(zé)任詢問(wèn)借款人履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下 的 義務(wù)。但是：代理行應(yīng)立即向各行通知其作

26、為代理行收到關(guān)于違約 事件 的通知，或由于通知或時(shí)間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。(7) 除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒有義務(wù)向任何銀行 說(shuō) 明由于它或它的附屬機(jī)構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤(rùn)。代理行及其 附屬 機(jī)構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并一般地與借款人進(jìn)行 各種經(jīng) 營(yíng)活動(dòng)，如同不是代理行一樣。(8) 根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給 該 行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任何票據(jù) 持有 人的任何請(qǐng)求、許可或同意應(yīng)是決定性的，并對(duì)任何后手持有人 有約束 力。(9) 代理行在任何時(shí)候都可以辭職，以書面通知各行和借款 人， 多數(shù)貸款權(quán)銀行也可說(shuō)明理由或不

27、說(shuō)明理由地通知代理行予以撤 換。在 作出上述任何一種通知時(shí)，多數(shù)貸款權(quán)限行應(yīng)有權(quán)指定一個(gè)接替的代理行。如果在作出上述通知的 30 天內(nèi)接替的代理行沒有被指定 和沒有接受 這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行， 這種指定的代理行其綜合資本和盈余至少有 美元或與其 相等的其他貨幣， 或者是這種銀行的一個(gè)附屬機(jī)構(gòu)。接替的代理行一 經(jīng)接受指定為代理行 任代理行應(yīng)被解除本合同項(xiàng)下的義務(wù)。盡管卸 任的代理行辭職或被撤換， 在它根據(jù)本合同和為代理行時(shí)所作所為或 不作為，本條的各項(xiàng)規(guī)定應(yīng)繼 續(xù)對(duì)它有效。時(shí)，即應(yīng)接替并賦予卸任的代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)和責(zé)任。卸13.2 償付的約定事項(xiàng) 各行應(yīng)按

28、其各白決定的份額按比例償 付 代理行（就借款人未補(bǔ)償部分）在執(zhí)行其作為代理行職責(zé)時(shí)所發(fā)生 的一 切費(fèi)用。包括。但不限于，律師和其他特聘的顧問(wèn)的合理費(fèi)用， 如果代 理行需要在支付貨款之前支付上述費(fèi)用，則按該行各白的貸款 承諾確 定。如果在此之后，則按其在這個(gè)時(shí)候所保持的貸款金額確定。13.3 代理行未收到的資金（1）除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人 的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借 款 人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以在該支付日向各行 提供 與該行推定應(yīng)支付部分相等的金額。如果借款人事實(shí)上并未支付 代理 行，一經(jīng)各行要求，應(yīng)立即償付代理行提供

29、的金額，連同從支付 之日起 （包括該日在內(nèi)），到償付之日（不包括該日在內(nèi)）每日的利息 C 由代理 行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業(yè)銀行市場(chǎng)的該日美元 存款的隔 日利率。（ 2） 代理行在支付之日應(yīng)有權(quán)推定各行 （但已經(jīng)向代理行發(fā)出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外）已經(jīng)按照第 2.3 條向代理行提供資金。根據(jù)上述推定，代理行可以（但不必） 相當(dāng)于所有銀行（沒有從它收到上述通知）各白貸款承諾總額的資 金貸記 入借款人。如果未發(fā)出上述通知的任何銀行沒有根據(jù)第 2.5 條 提供資金，并且代理行已經(jīng)將相當(dāng)于該行貸款承諾的金額貸記入借款 人 按照第 2.2 條開立的賬戶，代理行應(yīng)有權(quán)

30、根據(jù)其選擇，從該行或借 款人立 即索還上述金額（不影響借款人對(duì)上述銀行的權(quán)利），以及從支 付之日起 （包括支付日在內(nèi)）到索還之日（不包括該日在內(nèi)）上述金 額每日利息， 代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場(chǎng) 的該日美元存款 的隔日利率。14 . 補(bǔ)償14.1 開辦費(fèi) 借款人應(yīng)以美元立即償還代理行代表借款人或 經(jīng) 理行談判、準(zhǔn)備和簽訂本合同的票據(jù)以及有關(guān)銀團(tuán)貸款發(fā)生的一切 合同 費(fèi)用。上述費(fèi)用應(yīng)包括，但不限于，印刷和復(fù)制費(fèi)用，旅行和通 訊費(fèi)用， 本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費(fèi)以及代理行的各行特 聘顧問(wèn)的特 聘的律師的各項(xiàng)費(fèi)用。14.2 修改和強(qiáng)制執(zhí)行費(fèi)用 借款人應(yīng)立即以美元補(bǔ)償代理

31、行 和 各行由于1）對(duì)本合同的任何修改、變更、談判、準(zhǔn)備或履行，2）任何違約事件，或(3) 保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項(xiàng)下任何權(quán)利， 或與之有關(guān)而 發(fā)生的所有合理費(fèi)用，包括，但不限于，律師費(fèi)用。14.3 其他費(fèi)用如果借款人(1) 在發(fā)出第 2.2 條所指的通知后，沒有在規(guī)定執(zhí)行各項(xiàng)條 件 之時(shí)或之前執(zhí)行第 8 條規(guī)定的各項(xiàng)條件，或用其他方式不履行其根 據(jù)第2.2 條不可撤銷的承諾；(2) 到期應(yīng)付而未付本合同項(xiàng)下任何應(yīng)付金額；或者(3) 不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應(yīng)以 美 元立即向各行支付所有清償?shù)馁M(fèi)用，或使用獲得的存款進(jìn)行貸款的 費(fèi)用， 以撥付過(guò)期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥

32、付該項(xiàng)貸款 ( 視 具體情況而定 )14.4 增加的費(fèi)用借款人應(yīng)以美元即期向每家銀行支付由上 述銀 行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)而發(fā)生的全部 費(fèi)用和 已收或應(yīng)收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公布、 變化或 解釋，或由于該行遵守任何政府當(dāng)局的命令、要求或請(qǐng)求 ( 不 論是否其有 法律效力 ) 而發(fā)生的全部費(fèi)用以及已收或應(yīng)收金額的減少 部分，包括，但 不限于，產(chǎn)生于(1) 任何稅款的征收或變更，但不是 (i ) 以該銀行或其貸款分行凈所得計(jì)算并由該行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及(ii ) 第 6.1 條所指的任何稅款的征收或變更；或者(2) 對(duì)該行準(zhǔn)備金、專門

33、存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y行資 產(chǎn)、 負(fù)債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費(fèi)用或減少。15. 一般條款15.1 法院的選擇 本合同受紐約州法律的管轄。并據(jù)此釋義 和 解釋。15.2 管轄權(quán)(1) 借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓?序 都可在紐約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行；借款人不 可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定 信箱 ( 該信箱在紐約設(shè)有辦事處，位于 t) 為其收 受任何上述訴訟或?qū)徖沓?序送達(dá)的傳票或其他法律傳喚的代理人。借 款人同意，如果不能保護(hù)該 代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知 規(guī)定的地址，用掛號(hào)郵件郵寄 送達(dá)借款人。(2) 借款人并同意

34、，可以在 或可以找到借款人 或其任何財(cái) 產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或是程序 及執(zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。(3) 借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟 或?qū)徖沓绦虿皇茉诿绹?guó)紐約州，美國(guó)紐約南區(qū)巡回法院或 任何其他國(guó)家或 管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所 有豁免權(quán) ( 不論是以 主權(quán)或其他為依據(jù) ) ，并同意在有關(guān)任何上述訴訟 或?qū)徖沓绦驎r(shí)不提起或 不主張任何豁免權(quán)。(4) 借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄對(duì)現(xiàn) 在 或以后在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區(qū)巡回法院提起的，以 任何 方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械?/p>

35、點(diǎn) 提出異 議，對(duì)在上述法院提起的訴訟，不可撤約南區(qū)巡回法院提起的， 以任何 方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c(diǎn)提出異議，對(duì)在上述 法 院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請(qǐng)求。15.3 貸款貨幣(1) 根據(jù)第 14 條規(guī)定需要償付的費(fèi)用，如果原來(lái)是以美元 以 外的貨幣支付的，借款人同意應(yīng)以相當(dāng)于美元的金額償還，即發(fā)生 上述 費(fèi)用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費(fèi)用支出之日以上述其他貨幣購(gòu)買美元所應(yīng)支付的金額 ( 在升水和兌換費(fèi)用之后 ) 借款人并同 意，根據(jù)第 4.2 條，上述金額應(yīng)付的利息應(yīng)根據(jù)其金額以美元計(jì)算。(2) 本合同每一條款述及的美元是至關(guān)重要

36、的。 根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對(duì)于任何到期金額的義務(wù)，盡管以任何其他貨幣支付（不論根據(jù)判決或其他），應(yīng)僅以美元計(jì)算的金額履行，即以代理行或 上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項(xiàng)之后的銀行工作 日 立即以其他貨幣購(gòu)買的金額（在升水和兌換費(fèi)用之后）履行。如果 由于任 何理由，購(gòu)買的以美元計(jì)的金額不足原來(lái)到期日的金額，借款 人同意以 美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款 人沒有因這 種支付而解除的債務(wù)應(yīng)作為單獨(dú)和獨(dú)立的債務(wù)到期，并在 本合同規(guī)定解 除之前應(yīng)繼續(xù)充分有效。15.4 票據(jù)的替換 由于票據(jù)丟失、被竊、被毀或殘缺不全，（ 1） 在丟失、被竊、被毀的情況下，借款人收到他可以合理 地滿意的補(bǔ)償或擔(dān)保（除非票據(jù)持有人是公認(rèn)可靠的金融機(jī)構(gòu)，則持 有人 白身關(guān)于補(bǔ)償?shù)膮f(xié)議應(yīng)被認(rèn)為是令人滿意的）；或者（ 2） 如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時(shí)， 借款人應(yīng)白負(fù)費(fèi)用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的 本