個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)分級管理辦法

1、個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)分級管理辦法以下是為大家整理的個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)分級管理辦法的相關(guān)范 文，本文關(guān)鍵詞為管理辦法，范文，網(wǎng)，分級，品質(zhì)，壽險，業(yè)務(wù)人員，個人, 您可以從右上方搜索框檢索更多相關(guān)文章，如果您覺得有用，請繼續(xù) 關(guān)注我們并推薦給您的好友，您可以在規(guī)章制度中查看更多范文。第一條 目的 為建立業(yè)務(wù)人員品質(zhì)檔案，實行差異化管理， 引導(dǎo)業(yè)務(wù)人員全面提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)人員的可持續(xù)發(fā)展，建立 公司的長期競爭力，特制定本辦法。第二條適用范圍 本辦法所稱的 業(yè)務(wù)人員工指經(jīng)本公司委托從事個人壽險推銷、服務(wù)、增員、 輔導(dǎo)和管理等工作的年資滿半年的營銷與收展系列業(yè)務(wù)人員。對于未 達(dá)到年資要求的業(yè)務(wù)

2、人員，可對其業(yè)務(wù)品質(zhì)進(jìn)行記錄，但不進(jìn)行等級 評定。 第三條契約品質(zhì)指標(biāo)的設(shè)置契約指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)評分新契約問題件一件-1(在半年考核期內(nèi)，第一件 不計分，但累計計分不超過-5分)猶豫期退保一件-2短期出險拒賠件 一件-10第十三月繼續(xù)率 >75%070%,75%>2 0,70%)-3短險賠付率 0,50%0 (50%,60%-1 (60%,100%-2 >100%3（一）新契約問題件：在新契約作業(yè)處理過程中產(chǎn)生問題描述、 下發(fā)新契約審核通知書的新契約件（同一投保件問題下發(fā)超過二次以 上計為一件問題件）。不包括體檢、契約調(diào)查、延期、拒保及加費(fèi)問 題件。（二）猶豫期退保件：在保險合同的猶

3、豫期內(nèi)退保的壽險新契 約保件。（三）第十三月保費(fèi)繼續(xù)率：十三個月后仍有效的保單保費(fèi)之 和/十三個月前承保的保單保費(fèi)之和其中十三個月前承保的保單不含 猶豫期退保件、建交保費(fèi)件同死亡件。（四）短險賠付率=累計賠付金 額/累計經(jīng)過承保保費(fèi) 經(jīng)過承保保費(fèi)=保險責(zé)任經(jīng)過期間/365*凈保 費(fèi)以考核期為20XX年上半年為例：分子：該業(yè)務(wù)員 2000年7月1 日一20XX年6月31日之間的短險總賠付金額分母：該業(yè)務(wù)員 2000 年7月1日一20XX年6月31日之間的短險總經(jīng)過保費(fèi)（五）短期出 險拒賠件：保險合同生效后兩年內(nèi)被保險人因疾病死亡且被拒賠的保 件。 第四條 不良行為品質(zhì)分值的設(shè)置（一）不良品質(zhì)行為

4、：按個 人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法（修訂稿）中對不良品質(zhì)進(jìn)行警告、 處分、解約的處理分別對同一行為設(shè)置不同的分值，營銷部在進(jìn)行確認(rèn)時將根據(jù)業(yè)務(wù)品質(zhì)評議委員會”（以下簡稱業(yè)評會”）以書面形式 提交的業(yè)務(wù)人員品質(zhì)評定結(jié)論進(jìn)行扣分并錄入品質(zhì)管理系統(tǒng)。其中， 警告：-10;記過：-20;解約：-50。（二）不良品質(zhì)行為如下：代簽 名，誤導(dǎo)客戶，不實告知，冒名頂替體檢，參與保險欺詐，滯留客戶 保險費(fèi)/保險金，擅自更改客戶投保資料，掛單行為，客戶投訴，強(qiáng) 制或引誘投保、唆使退保、回傭、泄露客戶資料、隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保，破壞公司形象，客戶資料不真實或不詳細(xì)，業(yè)務(wù)員 個人信息不真實，同事之間的不規(guī)

5、范行為，惡意投訴，違反業(yè)務(wù)管理 規(guī)定,由于業(yè)務(wù)人員原因?qū)е驴蛻魝€人投資連結(jié)保險賬戶損失而引發(fā) 公司錯單交易行為，其它違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為。第五條業(yè)務(wù)人員品質(zhì)等級評定標(biāo)準(zhǔn)（一）評分原則：采用評分制，標(biāo)準(zhǔn)分值20分。（二）考核期間：六個月。（三）基礎(chǔ)分值：為標(biāo)準(zhǔn)分值、行為品 質(zhì)得分、契約品質(zhì)得分之和。（四）每一個業(yè)務(wù)員的綜合分值：n=n1*50%+n2*50%,其中n1為上一個考核期間的基礎(chǔ)分值，n2為當(dāng)前 考核期間的基礎(chǔ)分值。對于本辦法開始運(yùn)作的第一次考核期， 因無上 次考核的評分，故總分為n=n2*100% （五）依據(jù)每一個業(yè)務(wù)員的綜合 分值、年資，對其品質(zhì)等級評定如下AAA級業(yè)務(wù)員：15,

6、20且在職5年以上者AA級業(yè)務(wù)員：10,15）且在職3年以上者或15,20且在職3年以上5年以下者A級業(yè)務(wù)員：0, 10）或10, 20且在職3年以下者以下是為大家整理的個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)分級管理辦法（2）的相關(guān)范文，本文關(guān)鍵詞為管理辦法，范文，網(wǎng)，分級，品質(zhì)，壽險，業(yè)務(wù)人員，個人，, 您可以從右上方搜索框檢索更多相關(guān)文章，如果您覺得有用，請繼續(xù) 關(guān)注我們并推薦給您的好友，您可以在規(guī)章制度中查看更多范文。b級業(yè)務(wù)員：-10, 0） c級業(yè)務(wù)員：（-,-10）（六）若業(yè)務(wù)員在品質(zhì)等級結(jié)果公布后因不良行為一次扣分達(dá) 20分，則該業(yè)務(wù)員品質(zhì)等 級下調(diào)一級。第六條 對不同品質(zhì)等級業(yè)務(wù)人員的差異化管理

7、根據(jù)業(yè)務(wù)員的等級，對高品質(zhì)的業(yè)務(wù)員，公司將分別授予一定的權(quán)利，對 低品質(zhì)的業(yè)務(wù)員，公司將對其銷售過程提出特殊的要求， 從而引導(dǎo)業(yè) 務(wù)員全面提升業(yè)務(wù)品質(zhì)。AAA級生存調(diào)查特別授權(quán)：在參加并通過相 應(yīng)的生調(diào)培訓(xùn)后，授權(quán) AAA級業(yè)務(wù)員對累計人身險保額不超過 100 萬的投保申請（為其本人或下屬招攬的業(yè)務(wù)）做生存調(diào)查，投資連結(jié)保 險除外。因失誤兩次（含）或行為故意一次（含）以上，導(dǎo)致生調(diào)結(jié) 論與實際情況不符影響核保結(jié)論者，取消生調(diào)授權(quán)。理賠權(quán)限：當(dāng)保 戶發(fā)生保險事故，申請理賠金額在800元以內(nèi)時，在確認(rèn)保險事故屬 于保險責(zé)任的前提下，由業(yè)務(wù)員繕制事故報告書后，免做調(diào)查，可在 給付金額800元的權(quán)限內(nèi)

8、直接給付保戶；故意行為錯誤給付一次或累 計兩次給付錯誤者永久取消理賠權(quán)限。以上理賠權(quán)限適用于意外險類 代碼為191、192、193、194、195、196的險種。AA級生存調(diào)查特別 授權(quán)：在參加并通過相應(yīng)的生調(diào)培訓(xùn)后，授權(quán) AA級業(yè)務(wù)員對累計人 身險保額不超過60萬的投保申請（為其本人或下屬招攬的業(yè)務(wù)）做生 存調(diào)查，投資連結(jié)保險除外。因失誤兩次（含）或行為故意一次（含） 以上，導(dǎo)致生調(diào)結(jié)論與實際情況不符影響核保結(jié)論者，取消生調(diào)授權(quán)。當(dāng)保戶發(fā)生保險事故，申請理賠金額在500元以內(nèi)時，在確認(rèn)保險事 故屬于保險責(zé)任的前提下，由業(yè)務(wù)員繕制事故報告書后，免做調(diào)查，可在給付金額500元的權(quán)限內(nèi)直接給付保戶

9、；故意行為錯誤給付一次或累計兩次給付錯誤者永久取消理賠權(quán)限。以上理賠權(quán)限適用于意外 險類代碼為191、192、193、194、195、196的險種。A級無特殊情 況下執(zhí)行正常規(guī)則。b級加強(qiáng)生存調(diào)查和理賠調(diào)查；提高抽檢抽調(diào)比 例；榮譽(yù)評選實行一票否決；取消自動核保。c級取消自動核保；提高抽檢抽調(diào)比例；加強(qiáng)生存調(diào)查和理賠調(diào)查；取消各種榮譽(yù)評選；健 康險津貼和費(fèi)用型保險擇一投保；離職后不可再進(jìn)入公司。第七條各部門工作職責(zé)（一）契約部工作職責(zé)在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中 提交本部門發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)員代簽名、 不實告知、冒名頂替體檢等不良品 質(zhì)行為記錄，并向營銷部/區(qū)域拓展部提供相關(guān)證明與資料，監(jiān)督并 執(zhí)行各等級業(yè)

10、務(wù)員的權(quán)利與義務(wù)。（二）客戶權(quán)益維護(hù)中心工作職責(zé) 在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中提交本部門發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)員誤導(dǎo)客戶、代簽名、唆使退保、回傭、泄露客戶資料等不良品質(zhì)行為記錄并向營銷部/區(qū)域拓展部提供相關(guān)證明與資料，監(jiān)督各等級業(yè)務(wù)員的權(quán)利與義務(wù)的落 實。（三）理賠部工作職責(zé)在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中提交本部門發(fā)現(xiàn) 的業(yè)務(wù)員不實告知、參與保險欺詐等不良品質(zhì)行為記錄并向營銷部/區(qū)域拓展部提供相關(guān)的資料與證明，監(jiān)督并執(zhí)行各等級業(yè)務(wù)員的權(quán)利 與義務(wù)。（四）保費(fèi)部工作職責(zé)在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中提交本部門 發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)員滯留客戶保險費(fèi)/保險金、唆使退保等不良品質(zhì)行為記 錄并向營銷部/區(qū)域拓展部提供相關(guān)資料與證明。（五）營銷部工

11、作職 責(zé)1.在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中提交本部門發(fā)現(xiàn)的營銷員 /收展員個人 資料不真實、破壞公司形象及戶投訴等不良品質(zhì)行為；2.對已提交 系統(tǒng)的營銷員不良品質(zhì)行為調(diào)查舉證；3.在三個工作日內(nèi)將本部門與其它業(yè)務(wù)部門提供的營銷員不良品質(zhì)行為資料移交機(jī)構(gòu)業(yè)評會”;4.對機(jī)構(gòu) 業(yè)評會”做出的處理決定根據(jù)公司的正式批文及時在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中進(jìn)行記錄；5.定期統(tǒng)計并公布各營銷員品質(zhì)等級狀況。（六）區(qū)域拓展部工作職責(zé) 1.在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中提交 本部門發(fā)現(xiàn)的收展員/營銷員個人資料不真實、破壞公司形象等不良 品質(zhì)行為；以下是為大家整理的個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)分級管理辦法（3）的相關(guān)范文，本文關(guān)鍵詞為管理辦法，范文，網(wǎng)，分級，品質(zhì)，壽險，業(yè)務(wù)人員，個人，, 您可以從右上方搜索框檢索更多相關(guān)文章，如果您覺得有用，請繼續(xù) 關(guān)注我們并推薦給您的好友，您可以在規(guī)章制度中查看更多范文。2.對已提交系統(tǒng)的收展員不良品質(zhì)行為調(diào)查取證；3.在三個工作日內(nèi)將本部門與其它業(yè)務(wù)部門提交的收展員不良品質(zhì)行為資料移交機(jī)構(gòu) 業(yè)評會”；4.對 業(yè)評會”做出的處理決定根據(jù)公司的正式批文及時在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中進(jìn)行記錄；5.定期統(tǒng)計并公布各收展員品質(zhì)等級狀況。（七）稽核監(jiān)察部工作職責(zé)監(jiān)督各部門及時提交業(yè)務(wù) 員不良品質(zhì)行為，監(jiān)督各