商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)實(shí)驗(yàn)教程V

1、商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)實(shí)驗(yàn)教程深圳市智盛信息技術(shù)有限公司W(wǎng)WW.SZWITSOFT.COM0 / 330目 錄第一篇 教學(xué)管理第一章 總體介紹006第二章 專業(yè)術(shù)語(yǔ)說明007第三章 業(yè)務(wù)流程014第四章 實(shí)驗(yàn)操作培訓(xùn)016第五章 系統(tǒng)管理019 第一節(jié) 系統(tǒng)安裝019 第二節(jié) 部門管理019 第三節(jié) 參數(shù)管理025 第四節(jié) 教師管理028 第五節(jié) 聯(lián)行行號(hào)管理029 第六節(jié) 系統(tǒng)授權(quán)030 第七節(jié) 教學(xué)管理 031 第六章 典型問題解答035第二篇 商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)概述第一章 個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)概述040 第一節(jié) 系統(tǒng)特點(diǎn)040 第二節(jié) 賬號(hào)編排體系040 第三節(jié) 卡業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介041 第四節(jié) 柜員管

2、理041 第五節(jié) 憑證管理042 第六節(jié) 錢箱管理042第七節(jié) 業(yè)務(wù)通用操作042 第八節(jié) 當(dāng)天業(yè)務(wù)處理043 第九節(jié) 日常操作流程043第二章 對(duì)公會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)概述047 第一節(jié) 系統(tǒng)特點(diǎn)047 第二節(jié) 系統(tǒng)功能050 第三節(jié) 賬號(hào)編排體系050 第四節(jié) 柜員管理052 第五節(jié) 憑證管理052 第六節(jié) 錢箱管理055 第七節(jié) 對(duì)公業(yè)務(wù)范圍054 第八節(jié) 日常業(yè)務(wù)操作流程055第三篇 個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)第一章 個(gè)人儲(chǔ)蓄058 第一節(jié) 客戶管理058 第二節(jié) 活期業(yè)務(wù)060 第三節(jié) 整存整取062 第四節(jié) 定活兩便064 第五節(jié) 零存整取066 第六節(jié) 存本取息068第七節(jié) 通知存款069 第八節(jié) 教育儲(chǔ)

3、蓄071 第九節(jié) 個(gè)人支票073 第十節(jié) 信用卡業(yè)務(wù)076第二章 通用模塊077 第一節(jié) 通用記帳077 第二節(jié) 信息維護(hù)077 第三節(jié) 賬戶維護(hù)078 第四節(jié) 憑證管理079 第五節(jié) 操作員管理081 第六節(jié) 錢箱管理081第三章 代理業(yè)務(wù)083第四章 一般查詢086 第一節(jié) 客戶查詢086 第二節(jié) 帳戶查詢086 第三節(jié) 憑證查詢087 第四節(jié) 交易信息查詢088第四篇 對(duì)公會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)第一章 基本業(yè)務(wù)說明090 第一節(jié) 存款業(yè)務(wù)090 第二節(jié) 貸款系統(tǒng)092 第三節(jié) 個(gè)人消費(fèi)貸款098 第四節(jié) 結(jié)算系統(tǒng)101第二章 特殊業(yè)務(wù)說明108 第一節(jié) 查詢業(yè)務(wù)108 第二節(jié) 維護(hù)業(yè)務(wù)109 第三節(jié)

4、固定資產(chǎn)的基本原理110 第四節(jié) 遞延資產(chǎn)的攤銷111第五節(jié) 應(yīng)付利息的計(jì)提111第六節(jié) 呆帳準(zhǔn)備金的計(jì)提112第七節(jié) 壞帳準(zhǔn)備金的計(jì)提113第八節(jié) 營(yíng)業(yè)稅金及附加的核算114第九節(jié) 所得稅的核算114第三章 特殊日期業(yè)務(wù)115第四章 帳務(wù)收支的報(bào)帳制117第五章 會(huì)計(jì)備忘119第六章 匯差清算體系122第七章 通存通兌及資金清算124第八章 系統(tǒng)管理說明126第九章 對(duì)公業(yè)務(wù)操作127 第一節(jié) 操作流程概述127 第二節(jié) 一般通用操作128第十章 通用模塊129 第一節(jié) 通用記帳129第二節(jié) 信息維護(hù)129第三節(jié) 內(nèi)部帳戶維護(hù)130第四節(jié) 帳戶維護(hù)133第五節(jié) 交易維護(hù)135第六節(jié) 憑證管理

5、136第七節(jié) 憑證掛失137第八節(jié) 支票管理138第九節(jié) 操作員管理139第十節(jié) 錢箱管理140第十一章 信息查詢143第一節(jié) 客戶查詢143第二節(jié) 帳戶查詢143第三節(jié) 憑證查詢139第四節(jié) 交易信息查詢144第十二章 對(duì)公存貸147第一節(jié) 新開戶業(yè)務(wù)147第二節(jié) 一般活期及臨時(shí)存款148第三節(jié) 定期存款賬戶150第四節(jié) 貸款管理152第五節(jié) 貸款業(yè)務(wù)156第六節(jié) 匯票兌付159第十三章 個(gè)人消費(fèi)貸款160第一節(jié) 消費(fèi)貸款160第二節(jié) 助學(xué)貸款163第十四章 結(jié)算業(yè)務(wù)164第一節(jié) 轄內(nèi)業(yè)務(wù)164第二節(jié) 同城業(yè)務(wù)169第三節(jié) 特約匯款業(yè)務(wù)177附一：前臺(tái)業(yè)務(wù)代碼設(shè)置181附二：實(shí)驗(yàn)操作案例18

6、3 一、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)案例183 二、對(duì)公會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)案例191第一篇 教學(xué)管理第一章 總體介紹智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)是一套采用最新的軟件技術(shù)開發(fā)設(shè)計(jì)的金融教學(xué)軟件系統(tǒng)，主要是針對(duì)高校及職業(yè)類院校金融類或經(jīng)濟(jì)類相關(guān)專業(yè)進(jìn)行商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的模擬教學(xué)用途。本系統(tǒng)的開發(fā)采用最新的銀行業(yè)務(wù)規(guī)范，完全按商業(yè)銀行會(huì)計(jì)核算方法開發(fā)而成，學(xué)生通過對(duì)本系統(tǒng)業(yè)務(wù)模擬操作，可以全面熟悉商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)操作流程及規(guī)范，將銀行理論知識(shí)與銀行實(shí)際業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合，充分達(dá)到理論結(jié)合實(shí)際的實(shí)驗(yàn)?zāi)康摹?本系統(tǒng)主要包含以下功能模塊：智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)配套文檔資料服務(wù)器日終處理系統(tǒng)學(xué)生模擬實(shí)驗(yàn)系統(tǒng)教學(xué)管理系統(tǒng)實(shí)驗(yàn)教程培訓(xùn)講義

7、報(bào)表管理系統(tǒng)個(gè)人儲(chǔ)蓄系統(tǒng)對(duì)公會(huì)計(jì)系統(tǒng)教學(xué)課件 本系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理模式：總行分行3分行1分行2 支行1支行2支行3支行1支行2支行3支行2支行1 培訓(xùn)課時(shí)安排：專業(yè)術(shù)語(yǔ)說明.1個(gè)課時(shí)業(yè)務(wù)流程培訓(xùn).1個(gè)課時(shí)實(shí)驗(yàn)操作培訓(xùn).4個(gè)課時(shí)系統(tǒng)維護(hù)培訓(xùn).1個(gè)課時(shí)典型問題解答.1個(gè)課時(shí)第二章 專業(yè)術(shù)語(yǔ)說明憑證憑證種類包括支票、匯票、本票、儲(chǔ)蓄存折、儲(chǔ)蓄存單、一本通存折、一卡通等。存折、存單由市行分配，一卡通由卡部分配?？梢杂脙?chǔ)蓄存折的儲(chǔ)種包括：活期、零整、通知存款、教育儲(chǔ)蓄和存本取息。整存整取和定活兩便都使用儲(chǔ)蓄存單。一本通和一卡通各儲(chǔ)種都可使用。 憑證領(lǐng)用系統(tǒng)的憑證領(lǐng)用采取從市行到支行、從支行到網(wǎng)點(diǎn)的二級(jí)分配體系

8、。支行到市行領(lǐng)用憑證后，市行管理部門必須將憑證的起使號(hào)碼位輸入中心機(jī)房的管理機(jī)內(nèi)，并進(jìn)行分配操作，將憑證分配到各支行管理機(jī)內(nèi)。同樣，支行憑證管理員也要將憑證的起始號(hào)碼有計(jì)劃的分配到各網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)錢箱里，網(wǎng)點(diǎn)憑證負(fù)責(zé)人在前臺(tái)機(jī)器交易界面選擇庫(kù)錢箱憑證領(lǐng)用交易領(lǐng)入憑證到庫(kù)錢箱，柜員用憑證出庫(kù)交易領(lǐng)入憑證。具體流程：市行庫(kù)支行庫(kù)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)錢箱柜員錢箱。一卡通的分配和普通憑證分配一樣，只是一卡通的分配是從卡部開始，而不是市行庫(kù)。在本系統(tǒng)中對(duì)公業(yè)務(wù)憑證的領(lǐng)用必須先由總行會(huì)計(jì)部柜員將憑證領(lǐng)用，再下發(fā)給各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，由營(yíng)業(yè)部柜員再領(lǐng)用并出庫(kù)后才能使用。錢箱號(hào)系統(tǒng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立庫(kù)錢箱和柜員錢箱。庫(kù)錢箱由中心機(jī)房建立，柜員錢

9、箱在柜員第一次登錄系統(tǒng)注冊(cè)時(shí)柜員錢箱號(hào)不輸（此時(shí)此柜員錢箱不存在），要柜員注冊(cè)系統(tǒng)做增加柜員錢箱后柜員才生成錢箱號(hào)。在柜員錢箱生成后不能辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，需退出系統(tǒng)重新注冊(cè)系統(tǒng)（此時(shí)此要輸入柜員錢箱號(hào)）后才能辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。本所庫(kù)錢箱本網(wǎng)點(diǎn)所有柜員都可使用，柜員錢箱只許本柜員使用，如果一個(gè)柜員不注冊(cè)錢箱，則只能做轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)而不能做現(xiàn)金業(yè)務(wù)。 柜員號(hào)柜員由總行統(tǒng)一管理。柜員號(hào)5位，網(wǎng)點(diǎn)柜員形式為：S#*，其中S表示該柜員是操作員（如果是A則表示該柜員是ATM），#（01-29）為支行號(hào)，*為支行下柜員統(tǒng)一編號(hào)（00-99）。例如S0215表示02支行的第15位柜員。K表示該柜員為對(duì)公業(yè)務(wù)柜員，K0001

10、為總行會(huì)計(jì)部柜員代碼，具有下發(fā)憑證的權(quán)限。 存期代碼定期儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中要求輸入存期代碼。存期代碼共3位：第1位為數(shù)字1時(shí)表示以天為單位輸入存期，為2時(shí)表示以月為單位輸入存期，為3時(shí)表示以年為單位輸入存期；后面兩位表示相應(yīng)的存期?，F(xiàn)系統(tǒng)中的定期儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)存期代碼共有以下幾種：1天期通知存款的存期代碼為101；7天期通知存款的存期代碼為107； 3月期定期存款的存期代碼為203；6月期定期存款的存期代碼為206；1年期定期存款的存期代碼為301；2年期定期存款的存期代碼為302；3年期定期存款的存期代碼為303；5年期定期存款的存期代碼為305；8年期定期存款的存期代碼為308。注意：對(duì)公帳戶開戶時(shí)不需

11、存入現(xiàn)金，系統(tǒng)自動(dòng)黙認(rèn)為預(yù)開戶狀態(tài)，開戶時(shí)存期代碼輸入“000”，當(dāng)發(fā)生第一筆存款業(yè)務(wù)后該帳戶自動(dòng)轉(zhuǎn)為正式帳戶。 分析碼分析碼為銀行系統(tǒng)內(nèi)部校檢碼，為任意三位阿拉伯?dāng)?shù)字，無任何業(yè)務(wù)含義?？蛻籼?hào)客戶號(hào)由10位數(shù)碼組成。第1位用數(shù)字“0”“3”表示儲(chǔ)蓄賬號(hào)，“4”“8”表示對(duì)公賬號(hào)，“9”表示內(nèi)部賬號(hào)。第29位為順序號(hào)。第10位為校驗(yàn)位。例如：0 0 0 0 0 0 3 4 8 8中，第1位“0”表示該客戶號(hào)是儲(chǔ)蓄賬號(hào)，29位的00000348是順序號(hào)，表示該客戶號(hào)是銀行開立的第348位客戶，最后一位的8表示校驗(yàn)位。因?yàn)閮?chǔ)蓄賬號(hào)是“0”“3”，所以加上順序號(hào)后，全行可以有4億個(gè)儲(chǔ)蓄客戶。 賬號(hào)對(duì)公

12、及儲(chǔ)蓄賬號(hào)共15位，由前10位的客戶號(hào)和后5位的賬號(hào)后綴共同組成。其中賬號(hào)后綴前4位為順序號(hào)，第5位為校驗(yàn)位。例如：0 0 0 0 0 0 3 4 8 8 0 0 0 1 0表示客戶號(hào)為0000003488的客戶開立的0001第一個(gè)子戶。（順序號(hào)第5位為校驗(yàn)位）每個(gè)客戶號(hào)下可以有1萬(wàn)個(gè)分戶。 表內(nèi)業(yè)務(wù)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中所涉及科目的業(yè)務(wù)為表內(nèi)業(yè)務(wù)，表內(nèi)業(yè)務(wù)的記帳統(tǒng)稱為表內(nèi)記帳，如儲(chǔ)蓄及對(duì)公業(yè)務(wù)的存取款、轉(zhuǎn)帳、結(jié)算業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)等。表內(nèi)記帳應(yīng)借貸平衡，其每一筆記帳均會(huì)影響資產(chǎn)負(fù)債表的總額。 表外記帳商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀所從事的不列入資產(chǎn)負(fù)債表且不影響資產(chǎn)負(fù)債總額的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。表外業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的記

13、帳稱為表外記帳，如商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、保證業(yè)務(wù)、內(nèi)部往來業(yè)務(wù)等均為表外業(yè)務(wù)。 沖帳發(fā)生設(shè)備/通訊故障、操作員操作錯(cuò)誤以及客戶不予確認(rèn)的存、取業(yè)務(wù)導(dǎo)致的錯(cuò)帳，應(yīng)按照權(quán)限管理規(guī)定辦理沖正，在電腦產(chǎn)生的沖正憑證上注明沖正原因，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管確認(rèn)簽字。這一操作過程稱為沖帳。 活期儲(chǔ)蓄“活期儲(chǔ)蓄”是指無固定存期、可隨時(shí)存取、存取金額不限的一種比較靈活的儲(chǔ)蓄方式。其特點(diǎn)如下：1、 適用于所有客戶；2、 隨時(shí)存取，辦理手續(xù)簡(jiǎn)便；3、 資金運(yùn)用靈活性較高；4、 人民幣一元起存。整存整取是一種由客戶選擇存款期限，整筆存入，到期提取本息的一種定期儲(chǔ)蓄。特點(diǎn)： 1、 較高的穩(wěn)定收入：利率較高，利率大小與期限

14、長(zhǎng)短成正比； 2、 省心方便：具備整存整取存款到期后自動(dòng)轉(zhuǎn)存功能，可通過銀行提供的多種轉(zhuǎn)賬渠道，對(duì)一卡通中的存款進(jìn)行活期轉(zhuǎn)定期或到期定期轉(zhuǎn)活期的操作，還可通過約定轉(zhuǎn)存功能，靈活的管理您的整存整取存款的本息、存期、存款形式等； 3、 資金靈活：在需要資金周轉(zhuǎn)而在銀行的整存整取存款未到期時(shí)，可以通過自助貸款將賬上的整存整取存款作質(zhì)押、獲得個(gè)人貸款融資；可部分提前支取一次，但提前支取部分將按支取當(dāng)日掛牌活期存款利率計(jì)息； 4、 起存金額低：各幣種起存金額如下：人民幣50元；5、 存期選擇多：人民幣存期選擇：三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年、三年和五年。定活兩便如果有較大額度的結(jié)余，但在不久的將來須隨時(shí)全額

15、支取使用時(shí)，可以選擇“定活兩便”方式作為您的儲(chǔ)蓄存款形式。定活兩便是一種事先不約定存期，一次性存入，一次性支取的儲(chǔ)蓄存款。 特點(diǎn)：1、既有活期之便，又有定期之利，利息按實(shí)際存期長(zhǎng)短計(jì)算，存期越長(zhǎng)利率越高。2、起存金額低，人民幣50元即可起存。3、支取簡(jiǎn)單，一次存入，一次支?。?、計(jì)息規(guī)定：存期超過整存整取最低檔次且在一年以內(nèi)的，分別按同檔次整存整取利率打六折計(jì)息；存期超過一年（含一年）的，一律按一年期整存整取利率打六折計(jì)息；存期低于整存整取最低檔次的，按活期利率計(jì)息。零存整取如需逐步積累每月結(jié)余，可以選擇“零存整取”存款方式。零存整取，是一種事先約定金額，逐月按約定金額存入，到期支取本息的定期

16、儲(chǔ)蓄。特點(diǎn)：1、適應(yīng)面較廣，手續(xù)簡(jiǎn)便。2、積零成整，收益較高。3、起存金額低：人民幣5元即可起存。4、存期選擇多：包括一年、三年、五年。5、每月需以固定金額存入：若中途漏存，應(yīng)在次月補(bǔ)齊。未補(bǔ)齊視同違約，違約后將不再接受客戶續(xù)存及補(bǔ)存。存本取息如果有款項(xiàng)在一定時(shí)期內(nèi)不需動(dòng)用，只需定期支取利息以作生活零用，可選擇“存本取息”方式作為定期儲(chǔ)蓄存款形式?！按姹救∠ⅰ睒I(yè)務(wù)是一種一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的定期儲(chǔ)蓄。 特點(diǎn)： 1、起存金額較高，存款余額穩(wěn)定。起存金額為人民幣5000元。 2、存期選擇多：一年、三年、五年 3、分期付息：不得提前支取利息，如到取息日而未取息，以后可隨時(shí)取息，但

17、不計(jì)算復(fù)息。 個(gè)人通知存款可選擇“個(gè)人通知存款”的方式作為大額存款的儲(chǔ)蓄形式。個(gè)人通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的存款。個(gè)人通知存款不論實(shí)際存期多長(zhǎng)，按存款人提前通知的期限長(zhǎng)短劃分為一天通知存款和七天通知存款兩個(gè)品種。一天通知存款必須提前一天通知約定支取存款，七天通知存款則必須提前七天通知約定支取存款。通知存款的幣種為人民幣。特點(diǎn)：1、 資金靈活：適用于擁有大額款項(xiàng)，在短期內(nèi)需支取該款項(xiàng)的客戶、或需分期多次支取的客戶、或短期內(nèi)不確定取款日期的客戶； 2、 利率高：通知存款利率收益較活期存款高；3、 智能理財(cái)，省心高效：通知到期日，系統(tǒng)自動(dòng)將您的一卡通

18、中已辦理取款通知的通知存款轉(zhuǎn)入活期主賬戶，節(jié)省時(shí)間和提高資金利用率； 4、 大額資金管理的好方式：開戶及取款起點(diǎn)較高。開戶起存金額5萬(wàn)元；最低支取金額為5萬(wàn)元。教育儲(chǔ)蓄如果有子女正在接受義務(wù)教育（小學(xué)四年級(jí)或以上），而您需要為其未來的出國(guó)留學(xué)、本科或研究生學(xué)習(xí)及其他非義務(wù)教育積蓄資金，又或者如果本人正在校學(xué)習(xí)（小學(xué)四年級(jí)或以上），而需要為自己未來的出國(guó)留學(xué)、或接受本科、研究生學(xué)習(xí)及其他非義務(wù)教育積蓄資金，都可以選擇"教育儲(chǔ)蓄"方式作為您的儲(chǔ)蓄存款形式。教育儲(chǔ)蓄是一種城鄉(xiāng)居民為其本人或其子女接受非義務(wù)教育（指九年義務(wù)教育之外的全日制高中、大中專、大學(xué)本科、碩士和博士研究生）積

19、蓄資金的一種儲(chǔ)蓄存款。特點(diǎn)：1、 明確的戶名：戶名為在校小學(xué)四年級(jí)（含四年級(jí)）以上學(xué)生； 2、 免收利息稅； 3、 優(yōu)惠的利率：能提供接受非義務(wù)教育的證明，即可支取并享受優(yōu)惠利率（按同檔次整存整取利率）； 4、 存期靈活、輕松積累：零存整取方式逐月存入； 5、 起存金額低：每月約定最低起存金額為人民幣50元；本金合計(jì)最高限額為人民幣2萬(wàn)元； 6、 存期選擇多：您可選擇一年、三年、六年。個(gè)人支票“個(gè)人支票”是個(gè)人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行，在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)特點(diǎn)：1、 個(gè)人支票即簽即付，不受商戶硬件條件限制，也無需找贖；2、 個(gè)人信用的體現(xiàn)，提高自身信用

20、價(jià)值；3、 支票戶銷戶前，必須先執(zhí)行結(jié)清操作。單位通知存款· 在存款時(shí)不約定存期，并與銀行約定存款支取時(shí)提前通知期限的一種存款品種。其利率高于活期存款，本金一次存入，多存不限，可一次或多次支取。 · 目前人民幣單位通知存款有一天通知存款和七天通知存款兩種，最低起存金額為人民幣50萬(wàn)元，最低支取金額為10萬(wàn)元。人民幣單位協(xié)定存款若因公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)，在銀行賬戶上經(jīng)常留有大額資金，則可采用銀行為設(shè)計(jì)的此種存款種類。它通過設(shè)定存款基數(shù)，實(shí)行超額分戶計(jì)息的辦法，既保證了資金隨時(shí)調(diào)度的要求，又可取得高于活期存款利息的收益。辦理協(xié)議存款，開戶單位要與銀行簽訂協(xié)議存款合同，該合同的期限最長(zhǎng)不

21、得超過一年（含一年），合同到期后任何一方?jīng)]有提出終止或修改合同，即視自動(dòng)延期，延長(zhǎng)期限與上一合同期限一致。協(xié)議存款帳戶下的資金實(shí)行分段計(jì)息：協(xié)議部分和基本額度存款部分，基本存款額度最低為50萬(wàn)（含50萬(wàn)），超過這一額度的為協(xié)議部分。基本額度存款按人行規(guī)定的正常利率計(jì)息，協(xié)議部分按雙方協(xié)定的利率計(jì)息。 單位帳戶種類· 人民幣基本存款賬戶 ：本賬戶可辦理現(xiàn)金收付和日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算。按人民銀行賬戶管理規(guī)定，一家單位只能選擇一家銀行申請(qǐng)開立一個(gè)基本存款賬戶。 · 人民幣一般存款賬戶：本賬戶可辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，不能辦理現(xiàn)金支取和代發(fā)工資業(yè)務(wù)。單位可在已開立基本存款賬戶以外

22、的銀行開立此賬戶；或您雖為非獨(dú)立核算單位，因與主管單位不在同一地點(diǎn)，為單獨(dú)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的需要，經(jīng)主管單位批準(zhǔn)，可申請(qǐng)開立此賬戶。· 人民幣臨時(shí)存款賬戶 ：因臨時(shí)性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要，可開立此賬戶。 若申請(qǐng)開立臨時(shí)驗(yàn)資戶，您須提供工商行政管理局核發(fā)的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書和該通知書列明的申請(qǐng)人身份證復(fù)印件。 若您因外地匯入待結(jié)算款項(xiàng)，可憑個(gè)人身份證開立一“留行待取”賬戶。 · 人民幣專用存款賬戶 ：因特定用途需要，可開立此賬戶。 開立專用存款賬戶除按開基本存款賬戶要求提供有關(guān)文件外，還須向銀行出具下列證明文件之一：經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件； 國(guó)家有關(guān)文

23、件、規(guī)定。 支票· 依據(jù)票據(jù)法和人行結(jié)算管理辦法客戶可以按規(guī)定使用現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票。深圳地區(qū)現(xiàn)行使用普通支票，它可用于支取現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬。但在支票左上角劃兩條平行線的劃線支票只能用于轉(zhuǎn)賬。單位和個(gè)人在同一票據(jù)交換區(qū)域的各種款項(xiàng)結(jié)算，均可使用支票。 · 支票一律記名，可以背書轉(zhuǎn)讓。 · 支票提示付款期為十天，（從簽發(fā)支票的當(dāng)日起，到期日遇例假順延）。 · 支票簽發(fā)的日期、大小寫金額和收款人名稱不得更改，其它內(nèi)容有誤，可以劃線更正，并加蓋預(yù)留銀行印鑒之一證明。 · 支票發(fā)生遺失，可以向付款銀行申請(qǐng)掛失；掛失前已經(jīng)支付，銀行不予受理。 · 出

24、票人簽發(fā)空頭支票、印章與銀行預(yù)留印鑒不符的支票、使用支付密碼但支付密碼錯(cuò)誤的支票，銀行除將支票做退票處理外，還要按票面金額處以5%但不低于1000元的罰款。 銀行本票· 是銀行簽發(fā)、承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。單位和個(gè)人在同一票據(jù)交換區(qū)域需要支付各種款項(xiàng)，均可使用銀行本票。· 招行簽發(fā)的銀行本票可在當(dāng)?shù)馗縻y行通存通兌。通存通兌的本票不受理掛失。 · 銀行本票可以用于轉(zhuǎn)賬；注明“現(xiàn)金”字樣的，可支取現(xiàn)金。 · 銀行本票的提示付款期，自出票日起最長(zhǎng)不得超過2個(gè)月。· 申請(qǐng)人或收款人為單位的，不得申請(qǐng)簽發(fā)現(xiàn)金銀行本票

25、。 · 銀行本票可以背書轉(zhuǎn)讓，但填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票不得背書轉(zhuǎn)讓。 銀行匯票· 是匯款人將款項(xiàng)交開戶銀行，由銀行簽發(fā)給匯款人持往異地辦理結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)。適用于單位、個(gè)人匯撥各種款項(xiàng)的結(jié)算。 · 銀行匯票可以用于轉(zhuǎn)賬；填明“現(xiàn)金”字樣的，可支取現(xiàn)金。 · 申請(qǐng)人或者收款人為單位的，不得申請(qǐng)簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票。 · 銀行匯票一律記名，可以背書轉(zhuǎn)讓。 · 銀行匯票提示付款期限，自出票日起一個(gè)月。 · 未指定代理付款人的銀行匯票丟失，銀行不受理掛失止付，僅作道義上的協(xié)助防范。 · 申請(qǐng)人因銀行匯票超過付款提示期或

26、其他原因，要求退款時(shí)，需持匯票和“解匯通知”到原出票行辦理退匯手續(xù)。若因缺少“解訖通知聯(lián)”的匯票要求退匯的，應(yīng)在匯票提示付款期滿一個(gè)月后（即簽發(fā)月開始兩個(gè)月后）到銀行辦理退匯。若因銀行匯票丟失，要求退匯的，應(yīng)在提示付款期滿一個(gè)月后持人民法院出具的有效證明到銀行辦理退匯。 商業(yè)匯票· 是由出票人簽發(fā)，由承兌人承兌，并于到期日向收款人和持票人支付款項(xiàng)的票據(jù)。按承兌人的不同，可分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。 · 商業(yè)匯票結(jié)算方式，同城或異地均可使用。 · 簽發(fā)商業(yè)匯票必須以真實(shí)合法的商品交易為基礎(chǔ)。 · 商業(yè)匯票一律記名，允許背書轉(zhuǎn)讓。 · 商業(yè)匯

27、票承兌期限，由交易雙方確定，最長(zhǎng)不超過六個(gè)月。 · 每張銀行承兌匯票的金額最高不得超過一千萬(wàn)元。 · 商業(yè)匯票到期日前，收款人和被背書人應(yīng)送交開戶銀行辦理向付款人提示付款，對(duì)逾期超過十日的商業(yè)匯票，銀行不予受理。 · 銀行承兌匯票的承兌銀行按票面金額萬(wàn)分之五向申請(qǐng)人計(jì)收承兌手續(xù)費(fèi)。 · 已承兌的商業(yè)匯票丟失，可由失票人通知付款人掛失止付。 · 對(duì)符合條件的未到期銀行承兌匯票，持票人可向銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)。 同城業(yè)務(wù)是指我行客戶與在同城他行開戶的客戶進(jìn)行資金存取的業(yè)務(wù)。· 提出代付業(yè)務(wù)：該交易用于提出代付票據(jù)錄入的業(yè)務(wù)處理，即操作員收到客戶存

28、入的票據(jù)時(shí)，錄入相關(guān)信息。其中票據(jù)收款人在銀行開戶。包括支票、匯票等。· 提出代收業(yè)務(wù)：該交易用于提出代收票據(jù)錄入的業(yè)務(wù)處理，即操作員收到客戶存入的票據(jù)時(shí)，錄入相關(guān)信息。其中票據(jù)付款人在銀行開戶。· 提入代付業(yè)務(wù)：該交易用于提入代付票據(jù)錄入的業(yè)務(wù)處理，即操作員收到通過交換提入的銀行付款票據(jù)時(shí)，錄入相關(guān)信息，錄入完成賬務(wù)處理。其中票據(jù)付款人在銀行開戶。包括支票等。· 提入代收業(yè)務(wù)：該交易用于提入代收票據(jù)錄入的業(yè)務(wù)處理，即對(duì)方行通過交換將票據(jù)提到銀行，其中收款人在銀行開戶。包括收款憑證等。· 交換場(chǎng)次切換：該交易用于票據(jù)交換場(chǎng)次的切換，即將復(fù)核過的報(bào)單送給交

29、換員參加交換前進(jìn)行的操作?！敖粨Q場(chǎng)次”隨時(shí)間不同而不同，如果是下午進(jìn)行場(chǎng)次切換，錄入的日期為下一工作日，場(chǎng)次為“1”，即提出的是次日上午一交票據(jù)；如果是上午進(jìn)行場(chǎng)次交換，錄入日期為當(dāng)日，場(chǎng)次為“2”，即提出的是當(dāng)日下午二交票據(jù)；年終決算最多可以做“4”場(chǎng)交換。有提入無提出的業(yè)務(wù)發(fā)生，先進(jìn)行場(chǎng)次切換（報(bào)空盤，場(chǎng)次輸入為負(fù)，分別是-1、-2、-3和-4），再處理提入的業(yè)務(wù)。· 取消場(chǎng)次切換：該交易用于票據(jù)交換場(chǎng)次切換的取消。操作完成后，場(chǎng)次恢復(fù)為上場(chǎng)。有該場(chǎng)次的提入票據(jù)或該場(chǎng)次已清差的不能進(jìn)行本操作。· 同城場(chǎng)次調(diào)整：該交易用于切換了交換場(chǎng)次但未到人行交換，發(fā)現(xiàn)提出票據(jù)有誤或要

30、追加票據(jù)時(shí)的業(yè)務(wù)處理。· 清算時(shí)間：一般上午場(chǎng)12：00前，下午場(chǎng)6：00前；一次清算行每天只參加下午的清算。· 非法二次查詢：該交易用于查詢非法二交報(bào)單的業(yè)務(wù)處理，由于邊遠(yuǎn)地區(qū)銀行不參加人行當(dāng)日二交，因此在交換前需將這些票據(jù)的金額與筆數(shù)扣除，系統(tǒng)自動(dòng)將扣除部分滾入下一場(chǎng)次。通過該交易可以查詢出非法二交票據(jù)的信息。 轄內(nèi)業(yè)務(wù)凡在同一分行的各個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（支行）開有存款帳戶的企業(yè)、事業(yè)、 機(jī)關(guān)、部隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)體工商戶等，都可以通過轄內(nèi)通存通兌方式辦理業(yè)務(wù)。· 現(xiàn)金通存：指我行客戶在其開戶行以外的同城系統(tǒng)內(nèi)他行辦理現(xiàn)金繳存。· 轉(zhuǎn)帳通存：指我行客戶在其開戶

31、行以外的同城系統(tǒng)內(nèi)他行辦理支票轉(zhuǎn)帳存款。· 現(xiàn)金通兌：是指客戶簽發(fā)我行現(xiàn)金支票，在開戶行以外的我行網(wǎng)點(diǎn)（代理行）取現(xiàn)業(yè)務(wù)。· 轉(zhuǎn)帳通兌：是指客戶簽發(fā)我行轉(zhuǎn)帳支票，在開戶行以外的我行網(wǎng)點(diǎn)（代理行）辦理轉(zhuǎn)帳付款業(yè)務(wù)。 特約匯款業(yè)務(wù)· 簽發(fā)特約匯款證：該交易由會(huì)員行下屬網(wǎng)點(diǎn)操作員完成；使用該交易可實(shí)現(xiàn)匯款證簽發(fā)業(yè)務(wù)，既簽發(fā)行受理匯款人遞交的特約匯款證委托書，審查無誤，由匯款證簽發(fā)人員根據(jù)特約匯款證委托書所列要素錄入。· 兌付特約匯款證：該交易由會(huì)員行下屬網(wǎng)點(diǎn)操作員完成。· 特約匯款證轉(zhuǎn)匯：該交易由會(huì)員行下屬網(wǎng)點(diǎn)操作員完成，主要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)與市行之間清差劃

32、撥。第三章 業(yè)務(wù)流程個(gè)人銀行業(yè)務(wù)操作總流程 對(duì)公會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作總流程第四章 實(shí)驗(yàn)操作培訓(xùn)（一） 培訓(xùn)準(zhǔn)備1、 投影儀一臺(tái)；2、 電腦若干臺(tái)（主講人一臺(tái)，參訓(xùn)老師每人一臺(tái)）；3、 培訓(xùn)講義每人一冊(cè)。（二） 課時(shí)安排：4個(gè)課時(shí)。（三） 培訓(xùn)方法：主講人一邊講解，一邊操作，參訓(xùn)人員按一起進(jìn)行實(shí)驗(yàn)操作。（四） 培訓(xùn)內(nèi)容及要求1、 教學(xué)管理系統(tǒng)培訓(xùn)項(xiàng)目培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)要求建立交易部門以教師身份登錄教師管理系統(tǒng)，建立多個(gè)交易部門，每個(gè)交易部門就是一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。通過建立多個(gè)交易部門，可以進(jìn)行“通存通兌”業(yè)務(wù)操作，即跨網(wǎng)點(diǎn)交易。參訓(xùn)人員應(yīng)理解交易部門在系統(tǒng)中的作用，并熟悉建立交易部門。創(chuàng)建學(xué)生用戶為學(xué)生創(chuàng)建儲(chǔ)蓄

33、柜員號(hào)及對(duì)公柜員號(hào)，并為柜員角色授權(quán)。參訓(xùn)人員應(yīng)了解本系統(tǒng)中學(xué)生所扮角色具有何種操作權(quán)限，并為其授權(quán)，達(dá)到控制角色實(shí)驗(yàn)操作內(nèi)容的目的。查詢學(xué)生實(shí)驗(yàn)情況查詢學(xué)生在線情況、交易記錄、實(shí)驗(yàn)狀態(tài)等。熟悉如何查詢學(xué)生的實(shí)驗(yàn)情況。2、 個(gè)人儲(chǔ)蓄系統(tǒng)培訓(xùn)項(xiàng)目培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)要求通用模塊1、 憑證領(lǐng)用及出庫(kù)、憑證入庫(kù)及上繳；2、 個(gè)人支票領(lǐng)用、出庫(kù)、出售、核銷、掛失及解掛等；3、 重要空白憑證出庫(kù)、入庫(kù)、調(diào)配、作廢及查詢；4、 尾箱軋帳、增加尾箱；5、 操作員密碼及學(xué)號(hào)修改；6、 錯(cuò)帳沖正（沖帳）操作。1、 理解憑證的作用；2、 熟悉憑證的領(lǐng)用、出庫(kù)等操作；3、 理解尾箱的作用；4、 熟悉增加尾箱、尾箱軋帳；5、

34、 熟悉對(duì)操作員個(gè)人信息的修改。一般查詢1、 按客戶名稱或客戶號(hào)進(jìn)行綜合查詢；2、 按帳號(hào)查詢帳戶交易情況；3、 按帳號(hào)或客戶號(hào)、交易日期或流水號(hào)查詢交易記錄及帳戶情況；4、 按客戶號(hào)或憑證號(hào)查詢憑證使用情況；5、 按交易部門、支票號(hào)或帳號(hào)查詢個(gè)人支票使用及出售情況。1、 熟悉查詢各種交易記錄的查詢；2、 熟悉憑證的使用情況查詢；3、 熟悉支票號(hào)碼的查詢。個(gè)人儲(chǔ)蓄1、 開普通客戶號(hào)、一卡通客戶號(hào)、一本通客戶號(hào)；2、 以普通客戶號(hào)及一卡通（一本通）客戶號(hào)開活期、整存整取、零存整取、定活兩便、存本取息、通知存款、教育儲(chǔ)蓄帳號(hào)；1、 熟悉各種儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的操作；2、 熟悉特殊業(yè)務(wù)的操作；3、 理解不同儲(chǔ)蓄

35、業(yè)務(wù)品種的行業(yè)規(guī)定及交易流程；3、 用以上帳號(hào)進(jìn)行存取款業(yè)務(wù)操作；4、 普通存折及一卡通或一本通銷戶操作；5、 一卡通換憑證、掛失及密碼修改；6、 換存折、存單及掛失，帳戶密碼修改；7、 普通支票開戶、存取款、結(jié)清、銷戶操作。4、 理解客戶化的管理思想在實(shí)際業(yè)務(wù)中的體現(xiàn)。5、 理解現(xiàn)代商業(yè)銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)規(guī)范；6、 理解商業(yè)銀行會(huì)計(jì)的核算方法。代理業(yè)務(wù)1、 商業(yè)銀行代理收付帳號(hào)為內(nèi)部帳號(hào)，即“儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金”帳號(hào)，帳號(hào)規(guī)則為：9+交易部門編號(hào)+1040700001，如906021040700001；2、 建立代理合同；3、 代理業(yè)務(wù)批量錄入；4、 代理業(yè)務(wù)批量（批量明細(xì)增加）；5、 代理業(yè)務(wù)(有

36、代理清單逐筆代收)；6、 代理業(yè)務(wù)(無代理清單逐筆代收)。注：其中代理類別“81（行政事業(yè)基金費(fèi)用）及82（煤氣費(fèi)代收）”為無代理清單。其它為有代理清單。1、 熟悉代理業(yè)務(wù)的操作；2、 理解商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的核算方法。3、對(duì)公會(huì)計(jì)系統(tǒng)培訓(xùn)項(xiàng)目培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)要求憑證業(yè)務(wù)及錢箱操作1、 以網(wǎng)點(diǎn)柜員登錄建立錢箱和修改密碼；2、 以總行會(huì)計(jì)部柜員登錄做憑證領(lǐng)用和下發(fā)操作；3、 以網(wǎng)點(diǎn)柜員身份登錄做憑證領(lǐng)用；4、 憑證出庫(kù)；5、 現(xiàn)金出庫(kù)。1、 熟悉以不同權(quán)限的柜員登錄系統(tǒng)來作憑證業(yè)務(wù)；2、 熟悉柜員個(gè)人信息維護(hù)操作；3、 熟悉憑證出庫(kù)及現(xiàn)金出庫(kù)操作的目的。開客戶號(hào)及帳號(hào)1、 新開一個(gè)對(duì)公客戶號(hào)；2、 新

37、開一個(gè)對(duì)公帳號(hào)（存期為“000”，帳號(hào)為預(yù)開戶狀態(tài)）；3、 現(xiàn)金存款，激活對(duì)公帳號(hào)。1、 理解客戶化的業(yè)務(wù)管理思想；2、 區(qū)分對(duì)公客戶還個(gè)人客戶開帳號(hào)時(shí)的不同狀態(tài)；3、 了解對(duì)公基本帳號(hào)與其它類型帳號(hào)之間的區(qū)別。支票業(yè)務(wù)出售現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票給對(duì)應(yīng)的對(duì)公帳號(hào)熟悉支票業(yè)務(wù)操作流程存取款業(yè)務(wù)1、 現(xiàn)金存款操作；2、 現(xiàn)金取款操作；3、 帳戶轉(zhuǎn)帳操作；4、 協(xié)議存款操作；1、 熟悉對(duì)公現(xiàn)金及轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)操作；2、5、 定期存取款操作。熟悉對(duì)公協(xié)議存款及定期存款操作及業(yè)務(wù)規(guī)范。貸款管理1、 新建貸款業(yè)務(wù)操作；2、 貸款發(fā)放及部分還貸、全部還貸操作；3、 貸款展期及不良貸款核銷操作；4、 貸款業(yè)務(wù)查詢操作。

38、1、 熟悉貸款業(yè)務(wù)操作流程；2、 熟悉貸款業(yè)務(wù)管理規(guī)范；3、 熟悉不良貸款業(yè)務(wù)處理流程。匯票業(yè)務(wù)1、 商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)操作；2、 匯票到期付款操作。熟悉匯票業(yè)務(wù)操作流程。個(gè)人貸款1、 個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)合同建立、貸款發(fā)放、提前部分還貸、提前全部還貸、個(gè)貸調(diào)息及貸款業(yè)務(wù)查詢操作；2、 助學(xué)貸款借據(jù)管理、單位合同錄入、助學(xué)貸款貼息及提前全部還貸操作。熟悉個(gè)人貸款業(yè)務(wù)操作流程及管理規(guī)范。結(jié)算業(yè)務(wù)1、 轄內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)操作；2、 同城業(yè)務(wù)操作；3、 特約匯款業(yè)務(wù)操作。1、 理解轄內(nèi)及同城結(jié)算業(yè)務(wù)的區(qū)別；2、 熟悉結(jié)算業(yè)務(wù)操作流程；3、 熟練結(jié)算業(yè)務(wù)操作及交易查詢是。通用模塊1、 表內(nèi)通用記帳操作；2、 對(duì)公

39、帳戶維護(hù)操作；3、 內(nèi)部帳戶維護(hù)操作；4、 上存下拔業(yè)務(wù)操作；5、 帳戶凍結(jié)、解凍操作沖銷戶操作；6、 沖帳業(yè)務(wù)操作；7、 憑證掛失、解掛及換存單操作；8、 支票掛失、解掛及核銷操作；9、 憑證入庫(kù)、作廢、查詢及日終軋帳操作。1、 熟悉帳戶維護(hù)、憑證業(yè)務(wù)及支票業(yè)務(wù)的操作；2、 熟悉沖帳業(yè)務(wù)及上存下拔業(yè)務(wù)操作。信息查詢1、 客戶查詢操作；2、 帳戶查詢操作；3、 憑證查詢操作；4、 交易查詢操作；5、 總帳查詢操作。熟悉對(duì)各種交易結(jié)果進(jìn)行查詢的方法。4、報(bào)表管理系統(tǒng)培訓(xùn)項(xiàng)目培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)要求儲(chǔ)蓄報(bào)表查詢儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)報(bào)表掌握各種報(bào)表的查詢方法及理解隨著業(yè)務(wù)的變動(dòng)各種報(bào)表發(fā)生相應(yīng)變化。對(duì)公業(yè)務(wù)報(bào)表查詢對(duì)公

40、業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)報(bào)表會(huì)計(jì)月報(bào)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等其它報(bào)表相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表查詢第五章 系統(tǒng)管理第一節(jié) 系統(tǒng)安裝一、系統(tǒng)安裝環(huán)境1、 服務(wù)器操作系統(tǒng)為：Windwos 2000 Server + SQL 2000 Server(打SP3補(bǔ)丁)；2、 客戶端操作系統(tǒng)為：Windows 2000/XP + IE6.0以上版本。二、安裝方法運(yùn)行setup.exe，按提示完成安裝，選擇“銀行綜合業(yè)務(wù)”則同時(shí)安裝“智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)”。1、智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)客戶端IE瀏覽器IP地址為：http:/服務(wù)器IP地址:8081/WitBank/index.jsp，注意區(qū)分字母的大小寫；2、智盛商業(yè)銀行綜合

41、業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)以教師用戶(admin/888888)登錄系統(tǒng)，將系統(tǒng)系列號(hào)報(bào)到智盛公司，授權(quán)后，系統(tǒng)就可以運(yùn)行。技術(shù)郵箱：szwitsoft 公司網(wǎng)址：第二節(jié) 部門管理一、登錄教師管理以系統(tǒng)管理員（admin）身份登錄到教學(xué)管理系統(tǒng)，初始密碼為888888，如下圖所示：二、創(chuàng)建交易部門本系統(tǒng)把學(xué)生實(shí)驗(yàn)班級(jí)分成各個(gè)支行，每個(gè)班級(jí)為一個(gè)支行。每個(gè)分行下可以創(chuàng)建多個(gè)支行，即創(chuàng)建多個(gè)班級(jí)。方法如下：點(diǎn)擊“新建”創(chuàng)建新的部門1、 第一步，進(jìn)入“部門管理/交易部門管理”，先創(chuàng)建分行。系統(tǒng)默認(rèn)了總行的部門號(hào)為“0001”，分行部門號(hào)為可設(shè)為“0600”，如下圖所示：2、 創(chuàng)建“分

42、行”，如下圖所示：分行“交易部門”一般為4位數(shù)，后兩位為“00”。如0600、0900等創(chuàng)建分行時(shí)不需要設(shè)上級(jí)網(wǎng)點(diǎn)號(hào)部門序號(hào)為兩位數(shù)3、 創(chuàng)建“支行”，如下圖所示：創(chuàng)建0100分行下的支行時(shí)，上級(jí)網(wǎng)點(diǎn)號(hào)為01000100分行下的第三個(gè)支行，交易部門編號(hào)為“0103”三、交易柜員管理本系統(tǒng)學(xué)生登錄帳號(hào)就是柜員號(hào)，系統(tǒng)默認(rèn)創(chuàng)建柜員時(shí)生成“對(duì)公柜員號(hào)”和“儲(chǔ)蓄柜員號(hào)”，方法如下：1、 進(jìn)入“部門管理/交易柜員管理”，創(chuàng)建柜員號(hào)。如下圖所示：第一步：點(diǎn)擊選擇框，選中所創(chuàng)建的支行網(wǎng)點(diǎn)第二步：點(diǎn)擊“新建”創(chuàng)建柜員。注意：應(yīng)選中支行網(wǎng)點(diǎn)，而不要選擇分行。2、 創(chuàng)建柜員，方法如下圖所示：第二步：確定學(xué)生人員第

43、三步：儲(chǔ)蓄用戶組選擇“USG03 （普通柜員組）角色第一步：選中支行網(wǎng)點(diǎn)第四步：對(duì)公用戶組選擇USG12 （會(huì)計(jì)記帳員組）角色3、 點(diǎn)擊“執(zhí)行”，系統(tǒng)將批量生成柜員號(hào)。如果柜員數(shù)量為50，則儲(chǔ)蓄用戶柜員號(hào)為S0001-S0050，對(duì)公用戶柜員號(hào)為：K0001-K0050。4、 修改柜員信息，如下圖所示：選中需要修改的柜員，點(diǎn)擊“修改”，可對(duì)柜員信息進(jìn)行修改。查看和修改柜員登錄狀態(tài)強(qiáng)制修改柜員登錄密碼修改用戶組別修改柜員學(xué)號(hào)修改柜員名稱5、 用戶組管理用戶組管理用于修改用戶組的操作權(quán)限。如下圖所示：第三步：點(diǎn)擊所選項(xiàng)目進(jìn)入用戶組權(quán)限維護(hù)。第二步：點(diǎn)擊“新建”可以增加該用戶組的權(quán)限。第一步：選中要

44、修改權(quán)限的用戶組后，右邊將會(huì)列示該用戶組的所有權(quán)限。6、 用戶權(quán)限維護(hù)用于修改操作額度。如下圖所示：修改操作額度，如需刪除此項(xiàng)操作權(quán)限，點(diǎn)擊“刪除”即可。7、 評(píng)分基數(shù)管理第一步：選中所要設(shè)定評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)的支行（班級(jí)）后，點(diǎn)擊“查詢”，系統(tǒng)將列示各項(xiàng)操作評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。設(shè)定評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)及評(píng)分時(shí)間段，如下圖所示：第三步：點(diǎn)擊“重置評(píng)分時(shí)間”，可以批量修改評(píng)分分值及評(píng)分時(shí)間段。第二步：選中所要修改評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目后，點(diǎn)擊“修改評(píng)分時(shí)間”，進(jìn)入修改操作。8、 部門錢箱信息查看、修改、綁定、關(guān)閉柜員錢箱號(hào)。如下圖所示：第一步：選中所要修改的柜員，雙擊進(jìn)入修改操作。第二步：修改錢箱狀態(tài)、是否綁定及綁定用戶。第三節(jié) 參數(shù)管理一、會(huì)計(jì)科目管理會(huì)計(jì)科目管理列示銀行系統(tǒng)所示會(huì)計(jì)科目，并可以將會(huì)計(jì)科目表導(dǎo)出到excel表中，如下圖所示：點(diǎn)擊“導(dǎo)出”可以將會(huì)計(jì)科目導(dǎo)到excel表中。二、業(yè)務(wù)代碼管理列示本系統(tǒng)所涉及到的所有業(yè)務(wù)代碼，及其對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)科目，并可將其導(dǎo)出excel表中，如下圖示：點(diǎn)擊“導(dǎo)出”可以將會(huì)計(jì)科目導(dǎo)到excel表中。三、利率管理查詢系統(tǒng)利率類別及利率，如下圖所示：四、儲(chǔ)蓄性質(zhì)管理查詢各儲(chǔ)種的業(yè)務(wù)規(guī)則，如下圖所示：第四節(jié) 教師管理一、教師組權(quán)限新增教師組，設(shè)置教師組操作權(quán)限，如下圖所示：第二