個人客戶風(fēng)險評估問卷

1、個人客戶風(fēng)險評估問卷尊敬的客戶：非常感謝您關(guān)注興業(yè)銀行提供的理財產(chǎn)品,經(jīng)興業(yè)銀行風(fēng)險評估，興業(yè)銀行2011年5月第一期（總第17期）“天天萬利寶”理財產(chǎn)品，可以面向有、無投資經(jīng)驗者銷售。在您確定認購本產(chǎn)品前，請協(xié)助回答下列問題，這些問題將有助于分析您對金融工具及投資目標的相關(guān)風(fēng)險的態(tài)度。請您回答問題后，簽字確認您的真實意愿表達無誤，謝謝配合。重要提示：本理財計劃有投資風(fēng)險，在購買本理財產(chǎn)品前，請投資者確保完全明白此類投資產(chǎn)品的性質(zhì)、其中涉及的風(fēng)險以及投資人自身情況后，謹慎投資。若投資人對本理財產(chǎn)品協(xié)議的內(nèi)容有任何疑問，請向興業(yè)銀行理財顧問咨詢。咨詢電話：95561興業(yè)銀行將恪守勤勉盡責(zé)的原則，

2、為客戶提供專業(yè)化的理財服務(wù)。任何預(yù)期收益、預(yù)計收益、測算收益或類似表述均屬不具有法律約束力的用語，不代表投資人可能獲得的實際收益，亦不構(gòu)成興業(yè)銀行對本理財產(chǎn)品的任何收益承諾。投資人在簽署理財產(chǎn)品協(xié)議書前已閱讀本理財產(chǎn)品風(fēng)險提示，充分了解并知曉本理財產(chǎn)品的風(fēng)險，自愿承擔相關(guān)風(fēng)險，并授權(quán)銀行根據(jù)本理財方案進行投資。本理財產(chǎn)品評估書解釋權(quán)歸興業(yè)銀行。一、投資產(chǎn)品適應(yīng)性測試1、您的年齡是（）A高于60歲（0分）B51-60（2分）C18-30（4分）D31-50（6分）2、您扣除日常開支后的儲蓄占您收入的百分比是多少？（）A、10犯下（0分）R大于10%®40%（2分）G大于40%-70%（

3、4分）DX70犯上（6分）3、您的投資經(jīng)驗可以被描述為（A.基本無投資經(jīng)驗。僅有銀行存款經(jīng)歷（0分）B.有限投資經(jīng)驗。除擁有銀行存款外，還投資過國債，貨幣市場基金，債券型基金，銀行保本型理財產(chǎn)品等低風(fēng)險金融產(chǎn)品（2分）C.一般投資經(jīng)驗。除上述金融產(chǎn)品外，還投資過混合型基金、信托融資類銀行理財產(chǎn)品等中等風(fēng)險的金融產(chǎn)品（4分）D.豐富投資經(jīng)驗。除上述金融產(chǎn)品外，還投資過外匯、股票、股票型基金等較高風(fēng)險的金融產(chǎn)品。投資經(jīng)驗豐富，并傾向于自己作出投資決定（6分）4、您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險投資品的經(jīng)驗？（）A沒有經(jīng)驗（0分）R少于2年（2分）C2至5年（4分）D5年以上（6分

4、）5、您對投資風(fēng)險的適應(yīng)程度是（）A、在本金安全的情況下，投資收益必須達到我的最低要求，如同期定期存款收益（0分）B在本金安全或者本金損失可能性極低的情況下，我愿意接受投資收益適當?shù)牟▌樱员阌锌赡塬@得大于同期存款的收益（2分）G在本金安全或者有較大保障的情況下，我愿意接受投資收益的波動，以便有可能獲得大于同期存款的收益（4分）D愿意承擔一定風(fēng)險，以平衡的方式，尋求一定的資金收益和成長性（6分）E、為獲得一定的投資回報，愿意承擔投資產(chǎn)品市值較大波動導(dǎo)致本金損失的風(fēng)險（8分）F、以獲得高投資回報為目的，愿意承擔投資產(chǎn)品市值高波動性而導(dǎo)致本金大比例損失的風(fēng)險（10分）6、一般情況下，您愿意選擇（）

5、投資期限的產(chǎn)品A半年以下（0分）R半年-1年（2分）C1-2年（4分）D2年以上（6分）7、您投資的產(chǎn)品價值出現(xiàn)何種程度的波動時，您會出現(xiàn)明顯的焦慮情緒？（）A本金無損失，但U益未達到預(yù)期（0分）R出現(xiàn)本金損失（2分）G本金10%Z內(nèi)的虧損（4分）DX本金20%-50%J虧損（6分）E、本金50%Z上的虧損（8分）本產(chǎn)品可以面向有/無投資經(jīng)驗者銷售，購買產(chǎn)品的客戶風(fēng)險評估測試總分須不低于8分，您購買的是款產(chǎn)品，您以上問題的總分為（）分。按照以下分類標準，您屬于（請在括號內(nèi)打勾）：（）總分8分，無投資經(jīng)驗，屬于安逸型投資者（建議選擇銀行提供本金及收益保障的理財產(chǎn)品或定期存款等類型的投資方式）。（）8分=總分16分，保守型投資者。（）16分=總分24分，穩(wěn)健型投資者。（）24分=總分33分，平衡型投資者。（）33分=總分40分，成長型投資者。（）總分=40分，激進型投資者（建議可以根據(jù)自身投資經(jīng)驗選擇理財產(chǎn)品）。二、客戶確認適合購買本理財產(chǎn)品的客戶填寫不適合購買本理財產(chǎn)品的客戶填寫本人通過自主填寫第FS分的投資風(fēng)險測試，確認本人愿意購買此理財產(chǎn)品?？蛻艉炞纸?jīng)辦行公章經(jīng)辦（簽章）填寫日期本人通過自主填寫第FS分的投資風(fēng)險測試，雖然風(fēng)險測試表明本人不適合購買此理財產(chǎn)品，但本人堅持要求購買，并自愿承擔相應(yīng)的風(fēng)險?？蛻艉炞?/p>