融資融券資格考試試題及答案

1、單項選擇題1. 客戶申請授信額度的上限比例不能超 3 分已自動評判? A.賬戶凈資產(chǎn)的50%? B.賬戶凈資產(chǎn)的100%? C賬戶凈資產(chǎn)的150%? D.賬戶凈資產(chǎn)的200%? E. 無? F.無學員答案： D 學員得分： 3 分2. 推薦人在開市期間發(fā)現(xiàn)客戶維持擔保比例低于 180% 時 3 分已自動評判? A.立即通知客戶追加擔保物? B.在收市后，確認不低于130%時不用通知客戶追加擔保物 ?。在收市后，確認不低于130%時也要通知客戶追加擔保物? D.都不用通知客戶? E. 無? F無學員答案： B 學員得分： 3 分3. 以下關(guān)于擔保品賣出，正確的選項是 3 分己自動評判債。還? A

2、.擔保品賣出有融資負債股票后的所得資金要優(yōu)先歸還融資負? B.擔保品賣出后按所有未歸還融資合約到期日順序歸還負債? C擔保品賣出有融資負債股票后，按本券融資合約開倉日順序償? D.擔保品賣出有融資負債股票后所得資金無需歸還融資負債? E無? F.無學員答案： A 學員得分： 3 分? A. 融資融券合同有效期 6 個月。在合同到期前一個月甲乙雙方未 書面 通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延 6 個月，以 此類推? B.融資融券合同有效期一年。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延一年，以此類 推? C融資融券合同有效期一年。在合同到期前一個月甲乙雙方

3、未書面通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延 6 個月，以此 類推? D融資融券合同有效期兩年。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延一年，以此類 推? E. 無? F無學員答案： B 學員得分： 3 分5. 公司調(diào)整可充抵保證金證券折算率后，客戶伯用賬戶 將會發(fā)生變化 . 3 分已自動評判? A.維持擔保比例? B.總資產(chǎn)? C可用保證金? D融資額度? E. 無? F無學員答案： C 學員得分： 3 分6. 客戶用作充抵保證金的證券預定終止上市未涉及收購的，公司將如何處理？ 3 分已自動評 判? A.將該證券的折算率計為零，T+2日，將該證券計算維持

4、擔保比 例時的 市值計為零? B?將該證券計算維持擔保比例時的市值計為零，T+1日，將該證 券的折算率計為零? C.將該證券的折算率計為零，T+1日，將該證券計算維持擔保比例時 的市值計為零折算率計為零? E無? F無學員答案：C學員得分：3分7. 客戶在什么情形下需追加擔保物？ $分已自動評判? A. 當 T 日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于平倉維持擔保比例? B. 當 T 日收盤后，信用賬戶岀現(xiàn)維持擔保比例低于補倉維持擔保比例? C當T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于取保維持擔保比例? D當T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于補倉維持擔保比例或平倉維持擔保比例? E無? F

5、無學員答案： D 學員得分： 3分8. T 日收盤后，如客戶信用賬戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例，追加擔保物的最后期限為3分已自動評判? A. T+1 日收盤? B. T+2 日收盤? C. T+2 日開盤? D. T+2 日收盤? E無? F無學員答案： A 學員得分： 3分A. 一款日交易策略資訊產(chǎn)品 , 每工作日開市前發(fā)布B. 款周交易策略資訊產(chǎn)品，每周一發(fā)布C. 一款月交易策略資訊產(chǎn)品，每月首個交易日發(fā)布D. 款年交易策略資訊產(chǎn)品，每年首個交易日發(fā)布E. 無F?無學員答案： A 學員得分： 3 分10. 客戶對融資合約申請展期，每次展期的期限不得超過 3 分已自動評判? A. 1

6、個月? B.3 個月? C.6 個月? D. 1 年? E. 無? F.無學員答案：C學員得分：3分多項選擇題1. 對于長期停牌的股票，公司會對該股票進行哪些處理 3 分已自動評判? A.降低折算率? B.公允價值按照指數(shù)收益法處理? C.調(diào)出擔保品范圍? D.市值記為 0? E.無? F.無學員答案：A,B,C,D學員得分：0分2. 以下關(guān)于平倉原那么正確的選項是 3 分已自動評判? A.強制平倉操作應以最有利于成交為首要原那么? B.客戶信用賬戶同時存在融資負債和融券負債的，按照先償還融資負債、后歸還融券負債的順序進行平倉? C. 融資業(yè)務中出現(xiàn)強制平倉情形時，應根據(jù)市場交易惜況 , 結(jié)合

7、客戶 信用賬戶擔保證券折算率、擔保證券市值大小等因素 , 剔除當日停牌 證券，以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、按照折算 率從低到高的原 那么進行強制平倉。? D. 融資業(yè)務中出現(xiàn)強制平倉情形時，公司可直接使用客戶信 用賬戶中的資金直接還款，直接還款的順序在賣券還款之前? E. 無? F. 無學員答案：A, B, D,學員得分：3分3. 轉(zhuǎn)融券出借費率描述正確的有 3 分已自動評判? A.3 天期 1. 5%? B.7 天期 1. 6%? C.14 天期 1. 7%? D.28 天期 1. 8%? E.182 天期 2%? F. 無學員答案：A,B,C,D,E學員得分：3分4. 以下哪些是公司統(tǒng)一

8、規(guī)定的投資者教育內(nèi)容 3 分已自動評判? A.融資融券業(yè)務根本知識和法律法規(guī)? B.公司融資融券業(yè)務規(guī)那么和流程? C.公司?融資融券合同?、?融資融券交易風險揭示書?和 相關(guān)風險提 示? D.? E.7? F.客戶參與融資融券適當性原那么和權(quán)益維護推薦股票無學員答案：A,B,C,D學員得分：3分? A. 證券來源是轉(zhuǎn)融通證券時，期限可以隨借隨還? B.融券保證金比例最低可達 50%, 對應交易杠桿為 2 倍。? C.客戶融券開倉當天可以進行現(xiàn)券還券。? D.融資融券部定期公布最新可融券名單，查看路徑為：公用文件夾-融資融券部 -公示信息-專項券源效勞可融入品種 ? E. 無? F. 無學員答

9、案：A,B,C,D學員得分：0分6. 以下図于專業(yè)機構(gòu)投資者的是 3 分已自動評判? A.商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、期貨公司、信托公司和保險公司等? B.上述金融機構(gòu)管理的金融產(chǎn)品? C.經(jīng)證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)登記備案的私募基金管理機構(gòu)及其管理的私募基金產(chǎn)品? D.證監(jiān)會認可的其他投資者? E. 無? F. 無學員答案：A,B,C,D學員得分：3分7. 以下關(guān)于擔保證券劃轉(zhuǎn)的說法正確的選項是 3 分已自動評判? A.擔保證券劃轉(zhuǎn)當日實時到賬? B.擔保證券劃轉(zhuǎn) T+1 日到賬? C.擔保證券劃轉(zhuǎn)可以撤單? D.擔保證券劃轉(zhuǎn)不可以撤單? E.無? F.無學員答案：B,C學員得分? A.融

10、資利息? B.融券費用? c. 未成交額度占用費? D.逾期罰息? E.無? F.無學員答案：A,B,C,D學員得分：0分9. 目前融資融券業(yè)務中，公司主要使用的通知方式是 3 分已自動評判? A.網(wǎng)站公告? B.電子郵件通知? C. 短信通知? D.微信通知? E.無? F.無學員答案：A, B, C學員得分：3分10. 以下哪些是推薦人責職 3 分已自動評判? A. 面對面向客戶講解合同條款? B.征信調(diào)查? C.客戶推薦? D.通知送達? E.無? F.無學員答案：A,B,C,D學員得分：3分判斷題1. 營業(yè)部通知客戶授信結(jié)果方式是“營業(yè)部以 錄音形式通知客戶授信結(jié)果，并告知客戶可通過公

11、 司網(wǎng)站的快速交易査詢授信結(jié)果 .3 分已自動評判?A. 正確B. 錯誤學員答案：A 學員得分： 3 分2.客戶參與融資融券交易，有可能虧損完所有擔保資金和擔保證券后，仍然還有負債需要繼續(xù)歸還?3分已自動評判A. 正確B. 錯誤學員答案：A學員得分：3分3. 出現(xiàn)強制平倉情形時，公司有權(quán)選擇公司認為最利于成交的時間、證券、價格.數(shù)量進行申報。3分已自動評判A. 正確B. 錯誤學員答案：A學員得分：3分4. 客戶可以在信用賬戶里買入被調(diào)出擔保證券范圍的股票。3分己自動評判A. 正確B. 錯誤B學員得分：3分5. 警戒類賬戶是指日終消算后維持擔保比例小于補倉維持擔保比例大于或等于平倉維持擔保比例的賬戶。3分已自動評判A. 正確B. 錯誤學員答案：A學員得分：3分6. 客戶融資買入的證券市值在該筆負債未歸還的不可以計入可用保證金。3分已自動評判A. 正確B. 錯誤學員答案：A學員得分：3分7. *ST股票不會被調(diào)出擔保證券范圍。3分己自動評判A. 正確學員答案：B學員得分：3分&公可允許保守型客戶參與融資融券業(yè)務。3分已自動評判A