公司信貸實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書

1、.高等職業(yè)技術(shù)學(xué)校公司信貸實(shí)訓(xùn) 實(shí)踐教學(xué)指導(dǎo)書NO. 0770011（適用于投資與理財(cái)專業(yè)）宜賓職業(yè)技術(shù)學(xué)院2016.09Word 資料.宜賓職業(yè)技術(shù)學(xué)院公司信貸實(shí)訓(xùn)實(shí)踐教學(xué)指導(dǎo)書適用于投資與理財(cái)專業(yè)制訂人：王麗梅一、實(shí)踐教學(xué)的地位與作用公司信貸實(shí)訓(xùn)的主要作用是幫助學(xué)生深刻理解銀行信貸過程，以及信貸過程需要注意的問題；利用項(xiàng)目案例教學(xué)的方式，讓學(xué)生從銀行信貸人員的角度，去評(píng)析每個(gè)案例，更能深刻認(rèn)識(shí)到公司信貸的重要性、復(fù)雜性以及學(xué)習(xí)的困難度。公司信貸實(shí)訓(xùn)的作用決定了實(shí)訓(xùn)在這門課的地位。公司信貸實(shí)訓(xùn)在公司信貸這門課中占有非常強(qiáng)的主導(dǎo)和協(xié)同地位，不僅是公司信貸課程的主體，還能夠?qū)拘刨J理論進(jìn)行強(qiáng)化

2、和協(xié)同。二、實(shí)踐教學(xué)目標(biāo)與基本要求實(shí)踐教學(xué)目標(biāo)：（ 1）能夠獨(dú)立通過網(wǎng)絡(luò)搜尋有關(guān)公司信貸的有價(jià)值的信息；（ 2）能夠與其他同學(xué)形成協(xié)作完成實(shí)訓(xùn)任務(wù)；（ 3）每個(gè)小組能夠獨(dú)立用電腦撰寫案例分析報(bào)告；（ 4）將公司信貸理論和流程運(yùn)用到實(shí)踐中；（ 5）文字編輯能力和運(yùn)用 EXCEL的能力增強(qiáng)?；疽螅海?1）學(xué)生按時(shí)出勤；（ 2）獨(dú)立積極完成教師布置的任務(wù)；（ 3）每組的成員之間有明確的分工；（ 4）每組至少配備一臺(tái)電腦。三、實(shí)踐教學(xué)組織、場地、主要設(shè)備器材及性能簡介每次課的上課地點(diǎn)初步定為經(jīng)管樓多媒體小教室，方便教師演示。主要的設(shè)備包括：教師和學(xué)生個(gè)人電腦，多媒體機(jī)器，案例文本，紙和筆，Word

3、 資料.計(jì)算器四、實(shí)踐教學(xué)項(xiàng)目及教學(xué)目標(biāo)、要求序號(hào)實(shí)踐教學(xué)項(xiàng)目名稱教學(xué)目標(biāo)與要求學(xué)時(shí)1公司信貸營銷能選擇公司信貸的營銷策略82貸款環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析能對(duì)貸款環(huán)境進(jìn)行分析83公司貸款分析能結(jié)合對(duì)客戶的品質(zhì)和財(cái)務(wù)分析，劃分12客戶的信用評(píng)級(jí)4貸款項(xiàng)目評(píng)估能對(duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)的評(píng)估125貸款擔(dān)保分析能對(duì)貸款擔(dān)保物的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)126貸款合同與發(fā)放支能對(duì)貸款合同進(jìn)行管理，并監(jiān)控貸款發(fā)4付放和支付貸后管理能對(duì)貸后事宜進(jìn)行處理；能對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)7進(jìn)行劃分；并計(jì)提貸款壞賬損失準(zhǔn)備金；4能對(duì)不良貸款進(jìn)行區(qū)分和處理五、項(xiàng)目指導(dǎo)（一）學(xué)生分組情況學(xué)生總?cè)藬?shù) 45 人，共分為 5 組，每組 9 人。（二）準(zhǔn)備材

4、料案例文本，紙，筆，計(jì)算器，電腦（三）實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目內(nèi)容Word 資料.項(xiàng)目一公司信貸營銷案例分析一、實(shí)訓(xùn)目的通過此次實(shí)訓(xùn)，使學(xué)生掌握公司信貸營銷理論的應(yīng)用。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容要求（一）實(shí)訓(xùn)內(nèi)容（ 1）要求每組學(xué)生通過分工合作，搜集某個(gè)銀行信貸情況以及信貸外部環(huán)境信息。具體內(nèi)容有：1）練習(xí)搜索上市銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表；2）中國人民銀行和銀監(jiān)會(huì)對(duì)公司信貸的規(guī)定。（ 2）根據(jù)搜集的信貸對(duì)其外部環(huán)境、內(nèi)部資源情況進(jìn)行分析，并撰寫分析報(bào)告；（ 3）為銀行設(shè)計(jì)用作市場細(xì)分的調(diào)查問卷；（ 4）對(duì)信貸市場進(jìn)行細(xì)分，并定位市場；（ 5）為銀行的公司信貸設(shè)計(jì) 4P 營銷策略。（二）實(shí)訓(xùn)要求（ 1） 能較好地進(jìn)行團(tuán)隊(duì)合作和溝通（

5、2） 能熟練搜集某個(gè)銀行信貸情況以及信貸外部環(huán)境信息（ 3） 根據(jù)搜集到的信息做信貸環(huán)境分析、市場定位、營銷策略（三）實(shí)訓(xùn)過程（ 1）教師講解任務(wù)，并提供示范案例（ 2）學(xué)生完成任務(wù)（ 3）教師檢查完成任務(wù)情況，并打分（ 4）教師總結(jié)實(shí)訓(xùn)效果三、實(shí)訓(xùn)效果及評(píng)價(jià)學(xué)生的實(shí)訓(xùn)效果主要看過程的合作情況以及最終提交的作業(yè)，根據(jù)學(xué)生團(tuán)隊(duì)分工的有效性及信息渠道的建設(shè)情況進(jìn)行打分，實(shí)訓(xùn)成績?cè)u(píng)定為優(yōu)、良、中、及、不及五檔。Word 資料.項(xiàng)目二 貸款環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析行業(yè)分析一、實(shí)訓(xùn)目的通過此次實(shí)訓(xùn)，使學(xué)生掌握貸款環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析理論的應(yīng)用。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容要求（一）實(shí)訓(xùn)內(nèi)容（ 1）要求每組學(xué)生通過分工合作，搜集某個(gè)行業(yè)有關(guān)

6、貸款的信息。具體內(nèi)容有：行業(yè)的政策、行業(yè)發(fā)展情況、社會(huì)對(duì)行業(yè)的接受度、行業(yè)技術(shù)情況；（ 2）根據(jù)搜集的行業(yè)情況，并撰寫行業(yè)貸款信貸風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。（二）實(shí)訓(xùn)要求（ 1） 能較好地進(jìn)行團(tuán)隊(duì)合作和溝通（ 2） 能熟練搜集某個(gè)行業(yè)有關(guān)貸款的信息（ 3） 根據(jù)搜集到的信息做行業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分析（三）實(shí)訓(xùn)過程（ 1）教師講解任務(wù)，并提供示范案例（ 2）學(xué)生完成任務(wù)（ 3）教師檢查完成任務(wù)情況，并打分（ 4）教師總結(jié)實(shí)訓(xùn)效果三、實(shí)訓(xùn)效果及評(píng)價(jià)學(xué)生的實(shí)訓(xùn)效果主要看過程的合作情況以及最終提交的作業(yè)，根據(jù)學(xué)生團(tuán)隊(duì)分工的有效性及信息渠道的建設(shè)情況進(jìn)行打分，實(shí)訓(xùn)成績?cè)u(píng)定為優(yōu)、良、中、及、不及五檔。Word 資料.項(xiàng)目三公

7、司貸款分析一、實(shí)訓(xùn)目的通過此次實(shí)訓(xùn)，使學(xué)生掌握客戶分析相關(guān)理論的應(yīng)用。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容要求（一）實(shí)訓(xùn)內(nèi)容（ 1）要求每組學(xué)生通過分工合作，搜集某個(gè)上市公司2013 年的報(bào)表。（ 2）根據(jù)搜集的公司年報(bào)，并撰寫公司客戶分析報(bào)告。（二）實(shí)訓(xùn)要求（ 1） 能較好地進(jìn)行團(tuán)隊(duì)合作和溝通（ 2） 能熟練搜集某個(gè)上市公司 2013 年的報(bào)表（ 3） 根據(jù)搜集到的信息做客戶分析報(bào)告（三）實(shí)訓(xùn)過程（ 1）教師講解任務(wù)，并提供示范案例（ 2）學(xué)生完成任務(wù)（ 3）教師檢查完成任務(wù)情況，并打分（ 4）教師總結(jié)實(shí)訓(xùn)效果三、實(shí)訓(xùn)效果及評(píng)價(jià)學(xué)生的實(shí)訓(xùn)效果主要看過程的合作情況以及最終提交的作業(yè)，根據(jù)學(xué)生團(tuán)隊(duì)分工的有效性及信息渠道

8、的建設(shè)情況進(jìn)行打分，實(shí)訓(xùn)成績?cè)u(píng)定為優(yōu)、良、中、及、不及五檔。Word 資料.項(xiàng)目四貸款項(xiàng)目評(píng)估案例分析一、實(shí)訓(xùn)目的通過此次實(shí)訓(xùn)，使學(xué)生掌握貸款項(xiàng)目評(píng)估相關(guān)理論的應(yīng)用。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容要求（一）實(shí)訓(xùn)內(nèi)容（ 1）教師將貸款項(xiàng)目案例發(fā)放給學(xué)生（ 2）學(xué)生根據(jù)貸款項(xiàng)目案例，并撰寫貸款項(xiàng)目案例分析報(bào)告。（二）實(shí)訓(xùn)要求（1）能較好地進(jìn)行團(tuán)隊(duì)合作和溝通（2）根據(jù)貸款項(xiàng)目案例，并撰寫貸款項(xiàng)目案例分析報(bào)告。（三）實(shí)訓(xùn)過程（ 1）教師講解任務(wù)，并提供示范案例（ 2）學(xué)生完成任務(wù)（ 3）教師檢查完成任務(wù)情況，并打分（ 4）教師總結(jié)實(shí)訓(xùn)效果三、實(shí)訓(xùn)效果及評(píng)價(jià)學(xué)生的實(shí)訓(xùn)效果主要看過程的合作情況以及最終提交的作業(yè)，根據(jù)學(xué)生團(tuán)

9、隊(duì)分工的有效性及信息渠道的建設(shè)情況進(jìn)行打分，實(shí)訓(xùn)成績?cè)u(píng)定為優(yōu)、良、中、及、不及五檔。Word 資料.項(xiàng)目五貸款擔(dān)保案例分析一、實(shí)訓(xùn)目的通過此次實(shí)訓(xùn)，使學(xué)生掌握貸款擔(dān)保分析相關(guān)理論的應(yīng)用。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容要求（一）實(shí)訓(xùn)內(nèi)容（ 1）教師將貸款擔(dān)保案例發(fā)放給學(xué)生（ 2）學(xué)生根據(jù)貸款擔(dān)保案例，并撰寫貸款擔(dān)保案例分析報(bào)告。（二）實(shí)訓(xùn)要求（1）能較好地進(jìn)行團(tuán)隊(duì)合作和溝通（ 2）根據(jù)貸款項(xiàng)目案例，并撰寫貸款擔(dān)保案例分析報(bào)告。（三）實(shí)訓(xùn)過程（ 1）教師講解任務(wù)，并提供示范案例（ 2）學(xué)生完成任務(wù)（ 3）教師檢查完成任務(wù)情況，并打分（ 4）教師總結(jié)實(shí)訓(xùn)效果三、實(shí)訓(xùn)效果及評(píng)價(jià)學(xué)生的實(shí)訓(xùn)效果主要看過程的合作情況以及最終

10、提交的作業(yè)，根據(jù)學(xué)生團(tuán)隊(duì)分工的有效性及信息渠道的建設(shè)情況進(jìn)行打分，實(shí)訓(xùn)成績?cè)u(píng)定為優(yōu)、良、中、及、不及五檔。Word 資料.項(xiàng)目六貸款合同與發(fā)放支付案例分析一、實(shí)訓(xùn)目的通過此次實(shí)訓(xùn)，使學(xué)生掌握貸款合同與發(fā)放支付相關(guān)理論的應(yīng)用。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容要求（一）實(shí)訓(xùn)內(nèi)容（ 1）教師將貸款合同與發(fā)放支付案例發(fā)放給學(xué)生（ 2）學(xué)生根據(jù)貸款合同與發(fā)放支付案例，并撰寫貸款合同與發(fā)放支付案例分析報(bào)告。（二）實(shí)訓(xùn)要求（1）能較好地進(jìn)行團(tuán)隊(duì)合作和溝通（ 2）根據(jù)貸款項(xiàng)目案例，并撰寫貸款合同與發(fā)放支付案例分析報(bào)告。（三）實(shí)訓(xùn)過程（ 1）教師講解任務(wù)，并提供示范案例（ 2）學(xué)生完成任務(wù)（ 3）教師檢查完成任務(wù)情況，并打分（ 4

11、）教師總結(jié)實(shí)訓(xùn)效果三、實(shí)訓(xùn)效果及評(píng)價(jià)學(xué)生的實(shí)訓(xùn)效果主要看過程的合作情況以及最終提交的作業(yè)，根據(jù)學(xué)生團(tuán)隊(duì)分工的有效性及信息渠道的建設(shè)情況進(jìn)行打分，實(shí)訓(xùn)成績?cè)u(píng)定為優(yōu)、良、中、及、不及五檔。Word 資料.項(xiàng)目七貸后管理案例分析一、實(shí)訓(xùn)目的通過此次實(shí)訓(xùn)，使學(xué)生掌握貸后管理及貸款風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)理論的應(yīng)用。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容要求（一）實(shí)訓(xùn)內(nèi)容（ 1）教師將貸后管理及貸款風(fēng)險(xiǎn)分類案例發(fā)放給學(xué)生（ 2）學(xué)生根據(jù)貸后管理及貸款風(fēng)險(xiǎn)分類案例，并撰寫貸后管理及貸款風(fēng)險(xiǎn)分類案例分析報(bào)告。（二）實(shí)訓(xùn)要求（1）能較好地進(jìn)行團(tuán)隊(duì)合作和溝通（ 2）根據(jù)貸款項(xiàng)目案例，并撰寫貸后管理及貸款風(fēng)險(xiǎn)分類分析報(bào)告。（三）實(shí)訓(xùn)過程（ 1）教師講解任務(wù)，并提供示范案例（ 2）學(xué)生完成任務(wù)（ 3）教師檢查完成任務(wù)情況，并打分（ 4）教師總結(jié)實(shí)訓(xùn)效果三、實(shí)訓(xùn)效果及評(píng)價(jià)學(xué)生的實(shí)訓(xùn)效果主要看過程的合作情況以及最終提交的作業(yè)，根據(jù)學(xué)生團(tuán)隊(duì)分工的有效性及信息渠道的建設(shè)情況進(jìn)行打分，實(shí)訓(xùn)成績?cè)u(píng)定為優(yōu)、良、中、及、不及五檔。Word 資料.六、項(xiàng)目考核實(shí)踐成績 100 分：平時(shí)成績 30 分，期末實(shí)訓(xùn)考試成績70 分1、平時(shí)成績 30 分：由實(shí)訓(xùn)紀(jì)律（ 10 分）、實(shí)訓(xùn)大作業(yè)（ 20 分）。2、期末實(shí)訓(xùn)考試（ 70 分）：根據(jù)試卷考試成績得出。七、其它需要說明的事項(xiàng)1、公司信貸實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書經(jīng)宜賓職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)術(shù)委員會(huì)審查通過后