某農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則

1、農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則相關(guān)搜索: 農(nóng)村信用社, 風(fēng)險(xiǎn)管理, 細(xì)則, 合規(guī), 實(shí)施農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，促進(jìn)全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障農(nóng)村信用社（以下簡(jiǎn)稱(chēng)農(nóng)信社）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，根據(jù)省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則，結(jié)合農(nóng)信社實(shí)際情況，特制定本實(shí)施細(xì)則。第一條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則（一）主動(dòng)原則。通過(guò)建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)農(nóng)信社制定和完善內(nèi)部規(guī)章制度，以符合外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（二）獨(dú)立原則。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的績(jī)效考核及盡可能避免合規(guī)人員從

2、事與合規(guī)管理職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的其他職責(zé)等。（三）預(yù)警原則。通過(guò)一系列有效的合規(guī)措施和程序，在事前及時(shí)識(shí)別外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并采取有效措施遵循合規(guī)要求，從而最大限度地減少違規(guī)行為實(shí)際發(fā)生的可能性。（四）動(dòng)態(tài)原則。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)循環(huán)過(guò)程，應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部法律、規(guī)則、準(zhǔn)則與內(nèi)部經(jīng)營(yíng)環(huán)境（包括但不限于組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品和人員流動(dòng)等）的變化，適時(shí)作出反應(yīng)和調(diào)整，確保農(nóng)信社始終處于合規(guī)守法、穩(wěn)健安全的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)。（五）系統(tǒng)原則。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)全面系統(tǒng)的工程，要求全市農(nóng)信社及其員工各司其職、分工協(xié)作，分別承擔(dān)相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。第二條合規(guī)部門(mén)職責(zé)合規(guī)部門(mén)是農(nóng)信社內(nèi)部專(zhuān)司識(shí)別、評(píng)估、通報(bào)、

3、監(jiān)測(cè)、咨詢(xún)、報(bào)告和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，支持、協(xié)助農(nóng)信社高級(jí)管理層做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門(mén)，承擔(dān)以下職責(zé)：（一）關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)的影響，為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議；（二）制定合規(guī)制度，并在合規(guī)制度核準(zhǔn)后保證其在轄內(nèi)得到貫徹和執(zhí)行，同時(shí)對(duì)農(nóng)信社的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行事前、事中的合規(guī)咨詢(xún)、指導(dǎo)、監(jiān)督、服務(wù)、管理和檢查工作，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（三）審核評(píng)價(jià)內(nèi)部規(guī)章制度、操作規(guī)程的合規(guī)性，組織協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)規(guī)章制度和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；（四）協(xié)助相

4、關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，開(kāi)發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測(cè)試，以及所有員工的合規(guī)培訓(xùn)，合規(guī)人員的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)等，為內(nèi)部提供合規(guī)咨詢(xún)服務(wù)，并成為員工咨詢(xún)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén)；（五）組織制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工正確執(zhí)行法律、規(guī)則的準(zhǔn)則提供指導(dǎo)；（六）主動(dòng)識(shí)別、量化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和報(bào)告與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；收集、篩選預(yù)示可能潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，如客戶投訴的增長(zhǎng)率、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事前防范措施；（七）參與組織架

5、構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，并提供合規(guī)支持；（八）識(shí)別和評(píng)估與農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為業(yè)務(wù)部門(mén)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)、拓展提供必要的合規(guī)測(cè)試、審核和支持，評(píng)估新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（九）對(duì)農(nóng)信社有關(guān)重大經(jīng)營(yíng)決策提供法律意見(jiàn)，同時(shí)，負(fù)責(zé)管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)解決農(nóng)信社相關(guān)法律事務(wù)，為轄內(nèi)農(nóng)信社提供法律咨詢(xún)服務(wù)；（十）承擔(dān)組織、監(jiān)督、協(xié)調(diào)和檢查農(nóng)信社反洗錢(qián)工作，建立健全反洗錢(qián)政策和規(guī)章制度，組建和維護(hù)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)，組織開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)等反洗錢(qián)職責(zé)；（十一）與相關(guān)的外部監(jiān)管部門(mén)保持日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。第三條合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)合

6、規(guī)負(fù)責(zé)人是指分管合規(guī)事務(wù)的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人。區(qū)聯(lián)社合規(guī)負(fù)責(zé)人由理事長(zhǎng)（或主任）提名并任命，同時(shí)報(bào)備省聯(lián)合社人力資源部和合規(guī)部。合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)、監(jiān)督、指導(dǎo)、管理聯(lián)社及所轄區(qū)內(nèi)農(nóng)信社合規(guī)工作，并對(duì)聯(lián)社各部門(mén)和所轄區(qū)內(nèi)農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理做出評(píng)價(jià)。第四條合規(guī)部門(mén)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其職責(zé)聯(lián)社合規(guī)部可根據(jù)需要設(shè)立合規(guī)崗、反洗錢(qián)崗、法律崗，轄區(qū)內(nèi)農(nóng)信社應(yīng)配備專(zhuān)/兼職合規(guī)員。聯(lián)社各部門(mén)應(yīng)配備專(zhuān)/兼職合規(guī)員，負(fù)責(zé)本部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。合規(guī)員應(yīng)就本部門(mén)工作的合規(guī)向本部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，同時(shí)接受聯(lián)社合規(guī)部門(mén)的指導(dǎo)和監(jiān)督。（一）合規(guī)崗的職責(zé)1、支持、協(xié)助高級(jí)管理層制定和執(zhí)行農(nóng)信社的合規(guī)政策，有效管理農(nóng)

7、信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；2、跟蹤、傳達(dá)新的合規(guī)政策法規(guī)，組織修訂合規(guī)制度；3、組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求，梳理、整合和修訂各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，并梳理成為系統(tǒng)、明晰、具有執(zhí)行力的業(yè)務(wù)操作手冊(cè)、員工崗位手冊(cè)和合規(guī)政策；4、審核各業(yè)務(wù)部門(mén)的政策、標(biāo)準(zhǔn)和流程，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管法律、法規(guī)、條例、指引、市場(chǎng)規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則等到進(jìn)行獨(dú)立判斷，并提供客觀要求，確保與合規(guī)義務(wù)一致；5、對(duì)農(nóng)信社的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造提供合規(guī)支持，有效地促進(jìn)業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化；6、為員工提供日常的合規(guī)問(wèn)題咨詢(xún)和指導(dǎo)，幫助員工準(zhǔn)確理解有關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則；7、對(duì)農(nóng)信社新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)審核和支持，促進(jìn)農(nóng)信

8、社參與競(jìng)爭(zhēng)、拓展業(yè)務(wù)中有效規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提升農(nóng)信社的聲譽(yù)和無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值；8、參與聯(lián)社職能部門(mén)及基層社合規(guī)員的選任和聘任工作；9、定期報(bào)告合規(guī)情況，提出合規(guī)管理意見(jiàn)或建議；10、組織合規(guī)培訓(xùn)，開(kāi)發(fā)培訓(xùn)課程和項(xiàng)目；11、其他合規(guī)事務(wù)。（二）反洗錢(qián)崗的職責(zé)1、組織協(xié)調(diào)所轄農(nóng)信社反洗錢(qián)工作，并直接向上級(jí)和主管部門(mén)報(bào)告；2、制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度，監(jiān)控轄內(nèi)農(nóng)信社遵守內(nèi)控制度情況，檢查評(píng)估反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)；3、組織開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)，保證反洗錢(qián)數(shù)據(jù)和信息的采集、統(tǒng)計(jì)和報(bào)告功能正常運(yùn)行；4、識(shí)別、報(bào)告、解決反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題與不足；5、組織反洗錢(qián)培訓(xùn)，開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)培訓(xùn)課程和項(xiàng)目；6、反洗錢(qián)合規(guī)咨詢(xún)；7、參與制定反

9、洗錢(qián)年度計(jì)劃；8、其他反洗錢(qián)事務(wù)。（三）法律崗的職責(zé)1、關(guān)注、持續(xù)跟蹤研究合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及高級(jí)管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的意見(jiàn)和建議，組織修訂相關(guān)政策和程序，并持續(xù)跟蹤其執(zhí)行情況；2、負(fù)責(zé)組織對(duì)轄內(nèi)農(nóng)信社法律工作人員進(jìn)行法律培訓(xùn)，提高農(nóng)信社法律工作人員的法律意識(shí)及工作水平；3、負(fù)責(zé)聯(lián)社有關(guān)涉訴事務(wù)的處理，積極做好起訴、應(yīng)訴及相關(guān)法律工作；4、負(fù)責(zé)對(duì)以聯(lián)社名義簽訂的合同進(jìn)行合法性審查，并對(duì)相關(guān)合同進(jìn)行規(guī)范的檔案管理，以備留底查詢(xún)；5、負(fù)責(zé)為轄內(nèi)農(nóng)信社提供必要的法律服務(wù)、幫助轄內(nèi)農(nóng)信社運(yùn)用法律手段最大限度地維護(hù)自身合法權(quán)益；6、負(fù)責(zé)其他相關(guān)法律事務(wù)處理。第五

10、條合規(guī)員的選聘聯(lián)社職能部門(mén)和基層社專(zhuān)職或兼職合規(guī)員由所在部室及所轄農(nóng)信社按合規(guī)員任職條件推薦，經(jīng)聯(lián)社合規(guī)部和人事教育部資格審查，報(bào)聯(lián)社主任辦公會(huì)審批確定，并報(bào)省聯(lián)合社合規(guī)備案。第六條專(zhuān)職/兼職合規(guī)員的任職資格（一）金融、法律或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科以上，具有崗位必須的金融或法律專(zhuān)業(yè)知識(shí)；（二）具有相關(guān)金融工作經(jīng)驗(yàn)（專(zhuān)職合規(guī)員要具有三年以上金融工作經(jīng)驗(yàn)），具有較強(qiáng)的合規(guī)意識(shí)；（三）熟悉農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，屬所在單位的業(yè)務(wù)骨干；（四）工作責(zé)任心強(qiáng)，具有良好的語(yǔ)言表達(dá)、溝通和協(xié)調(diào)能力；（五）品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、道德品質(zhì)良好。第七條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)是指農(nóng)信社發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)或因違反監(jiān)管要求可能受到處罰或

11、制裁，遭受資產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。發(fā)現(xiàn)或獲知以下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息的，按本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序規(guī)定，于三個(gè)工作日逐級(jí)報(bào)告至聯(lián)社合規(guī)部：（一）所在農(nóng)信社發(fā)生的違規(guī)案件；（二）監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)農(nóng)信社存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，或?qū)r(nóng)信社發(fā)出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等；（三）監(jiān)管部門(mén)關(guān)于農(nóng)信社的監(jiān)管意見(jiàn)或建議；（四）內(nèi)外部稽核審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息；（五）業(yè)務(wù)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患；（六）合規(guī)部門(mén)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、咨詢(xún)和檢查的日常工作中，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題。第八條重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)指農(nóng)信社發(fā)生違反法律、法規(guī)或監(jiān)管要求受到處罰或制裁，涉案金額50萬(wàn)元以上（含

12、）或遭受10萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)損失或重大聲譽(yù)損失等重大處罰或制裁。發(fā)現(xiàn)或獲知以下重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，按本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序規(guī)定三個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)報(bào)告至聯(lián)社合規(guī)部，情況緊急可能引起嚴(yán)重或不良后果的，應(yīng)于24小時(shí)內(nèi)以電話、傳真等方式報(bào)告至聯(lián)社合規(guī)部。（一）因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)造成的重大訴訟案件；（二）內(nèi)部員工違法犯罪案件；（三）發(fā)生涉嫌洗錢(qián)等外部案件；（四）因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被新聞媒體負(fù)面報(bào)道，對(duì)農(nóng)信社聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的；（五）客戶關(guān)于農(nóng)信社重大合規(guī)事項(xiàng)的投訴；（六）被監(jiān)管機(jī)關(guān)制裁或處罰情況；（七）聯(lián)社有關(guān)部門(mén)或信用社認(rèn)為應(yīng)該報(bào)告的其他重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。第九條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告要求合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及

13、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告，應(yīng)填寫(xiě)農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告表（見(jiàn)附表1）。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告要素：（1）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源；（2）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過(guò)；（3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的性質(zhì)；（4）可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險(xiǎn)、不良影響或損失程度；（5）已采取的措施或后續(xù)措施；（6）下一步措施及建議。第十條合規(guī)工作報(bào)告時(shí)間要求合規(guī)工作報(bào)告是合規(guī)管理組織架構(gòu)中溝通合規(guī)工作信息的報(bào)告。合規(guī)工作報(bào)告分為季度、半年、年度工作報(bào)告（見(jiàn)附表2）。（一）聯(lián)社合規(guī)部（或合規(guī)崗）在每年第一、三季度結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)向高級(jí)管理層提交季度合規(guī)工作報(bào)告；在上半年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)提交半年合規(guī)工作報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)省聯(lián)合

14、社合規(guī)部和市聯(lián)社；在每年結(jié)束后兩個(gè)月內(nèi)向高級(jí)管理層提交年度合規(guī)工作報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)省聯(lián)合社合規(guī)部和市聯(lián)社（二）聯(lián)社各業(yè)務(wù)（職能）管理部門(mén)、專(zhuān)職合規(guī)員在每年第一、三季度結(jié)束后兩周內(nèi)向聯(lián)合社合規(guī)部提交季度合規(guī)報(bào)告；在上半年結(jié)束后15日內(nèi)提交半年合規(guī)報(bào)告；在每年結(jié)束后15日內(nèi)提交年度合規(guī)報(bào)告。（三）聯(lián)社綜合管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)在每半年結(jié)束后兩周內(nèi)向聯(lián)社合規(guī)部門(mén)（或合規(guī)崗）提交半年合規(guī)工作報(bào)告，在每年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)提交年度工作報(bào)告。（四）聯(lián)社所轄農(nóng)信社在季度結(jié)束后十五個(gè)工作日內(nèi)向所屬聯(lián)合社合規(guī)部提交季度合規(guī)工作報(bào)告，在每年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)向所聯(lián)社合規(guī)部提交年度合規(guī)工作報(bào)告。第十一條合規(guī)工作報(bào)告內(nèi)容要求合規(guī)工作報(bào)告

15、內(nèi)容包括：（一）有關(guān)的外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求更新變化情況；（二）外部法律法規(guī)及監(jiān)管合規(guī)要求的落實(shí)情況；（三）新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品等市場(chǎng)準(zhǔn)入合規(guī)管理；（四）規(guī)章制度制定、修訂、完善情況；（五）合規(guī)檢查情況：包括檢查方案、檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、隱患、問(wèn)題及整改、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況；（六）違反外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求的合規(guī)事件及處理情況；（七）合規(guī)工作中存在的困難、問(wèn)題、改進(jìn)措施及其建議；（八）合規(guī)工作整體情況分析與評(píng)價(jià)；（九）合規(guī)培訓(xùn)、教育情況；（十）其他需要報(bào)告的合規(guī)事項(xiàng)。第十二條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)、合規(guī)工作的報(bào)告路線（一）專(zhuān)職/兼職合規(guī)員對(duì)于需要報(bào)告的事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)上報(bào)所屬聯(lián)社合規(guī)部門(mén)，同時(shí)抄報(bào)所

16、在單位負(fù)責(zé)人；（二）聯(lián)社合規(guī)部門(mén)聯(lián)社合規(guī)部門(mén)對(duì)于需要報(bào)告的事項(xiàng)，應(yīng)按要求上報(bào)至省聯(lián)社合規(guī)部，同時(shí)抄報(bào)所在聯(lián)社高級(jí)管理層（單位負(fù)責(zé)人）和市聯(lián)社；第十三條合規(guī)報(bào)告異議專(zhuān)/兼職合規(guī)員向合規(guī)部門(mén)呈報(bào)合規(guī)報(bào)告前應(yīng)事先向所在單位負(fù)責(zé)人報(bào)告，如所在單位負(fù)責(zé)人對(duì)合規(guī)報(bào)告持有異議，但專(zhuān)/兼職合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)向省聯(lián)合社或所屬聯(lián)合社合規(guī)部報(bào)告的，有權(quán)直接將合規(guī)報(bào)告呈報(bào)省聯(lián)社或所屬聯(lián)社合規(guī)部，并需要說(shuō)明理由。第十四條合規(guī)檢查及合規(guī)檢查評(píng)價(jià)（一）合規(guī)部門(mén)通過(guò)定期或不定期、現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)、全面或個(gè)別抽查、專(zhuān)項(xiàng)或常規(guī)檢查等方式對(duì)本聯(lián)社其他部門(mén)和下一級(jí)農(nóng)信社制定或完善內(nèi)部規(guī)章制度及其落實(shí)合規(guī)要求的情況等進(jìn)行檢查監(jiān)督。（二）合規(guī)部

17、門(mén)定期或不定期對(duì)專(zhuān)/兼職合規(guī)員履行合規(guī)工作職責(zé)、開(kāi)展合規(guī)工作的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。（三）合規(guī)部門(mén)檢查監(jiān)督的依據(jù)包括但不限于：監(jiān)管部門(mén)的檢查報(bào)告及反饋意見(jiàn)、合規(guī)工作計(jì)劃、合規(guī)工作報(bào)告、從各單位或員工獲得的合規(guī)意見(jiàn)、建議或投訴等。（四）合規(guī)部門(mén)根據(jù)檢查監(jiān)督的結(jié)果，應(yīng)對(duì)被檢查對(duì)象履行合規(guī)職責(zé)、開(kāi)展合規(guī)工作的情況作出評(píng)價(jià)，提出合規(guī)意見(jiàn)或建議，并形成書(shū)面意見(jiàn)，提交人力資源部，作為當(dāng)年年終考評(píng)和績(jī)效工資考核組成部分，市聯(lián)合社同時(shí)抄報(bào)省聯(lián)合社合規(guī)部備案。第十五條合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)社合規(guī)部門(mén)根據(jù)年度工作計(jì)劃有側(cè)重地選擇所屬聯(lián)合社職能部門(mén)或轄屬農(nóng)信社進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，合規(guī)檢查應(yīng)確保中立和獨(dú)立立場(chǎng)，檢查方式包括但不限于與

18、員工訪談、抽查交易記錄/憑證和組織所在單位員工進(jìn)行考試。考試記錄作為當(dāng)年年終考評(píng)和績(jī)效工資考核組成部分。第十六條合規(guī)意見(jiàn)書(shū)合規(guī)部門(mén)根據(jù)檢查情況對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題可對(duì)被檢查部門(mén)發(fā)出合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，一式兩份，各執(zhí)一份，簽名確認(rèn)。被檢查對(duì)象應(yīng)當(dāng)在收到合規(guī)部門(mén)出具的檢查情況及合規(guī)意見(jiàn)書(shū)后一周內(nèi)向合規(guī)部門(mén)提交整改方案，并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向合規(guī)部門(mén)反饋落實(shí)情況。第十七條違規(guī)行為處理與責(zé)任追究對(duì)違反外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，違反內(nèi)部規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重，需要進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究的，由稽核、合規(guī)、人力資源部門(mén)及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)組成聯(lián)合調(diào)查組進(jìn)行查處，經(jīng)評(píng)審后提出處理意見(jiàn)，提交履行監(jiān)察職能部門(mén)按違反規(guī)章制度行

19、為處理辦法等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。涉嫌構(gòu)成刑事犯罪的，由履行監(jiān)察職能部門(mén)移送司法機(jī)關(guān)處理。第十八條合規(guī)部門(mén)及其工作人員的考核聯(lián)社合規(guī)部門(mén)及其工作人員分別由聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)考核，考核內(nèi)容應(yīng)參考上級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門(mén)出具的合規(guī)檢查監(jiān)督意見(jiàn)書(shū)，考核結(jié)果需報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部備案。省聯(lián)社合規(guī)部有權(quán)就各聯(lián)社合規(guī)部門(mén)及其工作人員的考核進(jìn)行抽查及監(jiān)督。合規(guī)部門(mén)及其工作人員的履職情況應(yīng)作為年度績(jī)效考核的組成部分。其他部門(mén)專(zhuān)/兼職合規(guī)員應(yīng)由所在部門(mén)負(fù)責(zé)人與本聯(lián)社合規(guī)部門(mén)共同考核，各占50%權(quán)重。第十九條獎(jiǎng)勵(lì)與處罰的原則獎(jiǎng)勵(lì)與處罰應(yīng)依據(jù)以下原則：（一）對(duì)違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理過(guò)程和結(jié)果，以及所采取的糾正

20、違規(guī)行為的措施，應(yīng)體現(xiàn)農(nóng)信社對(duì)合規(guī)的價(jià)值理念和行為準(zhǔn)則。（二）鼓勵(lì)、保護(hù)、獎(jiǎng)勵(lì)員工主動(dòng)報(bào)告（或舉報(bào)）本單位或本部門(mén)已經(jīng)或可能發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況，及時(shí)處置合規(guī)問(wèn)題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（三）對(duì)隱瞞合規(guī)問(wèn)題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，不按規(guī)定報(bào)告的予以從嚴(yán)處罰。第二十條獎(jiǎng)勵(lì)全轄農(nóng)信社或員工有下列行為之一的，應(yīng)進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)：（一）嚴(yán)格執(zhí)行外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及農(nóng)信社內(nèi)部規(guī)章制度要求，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成績(jī)顯著的；（二）在識(shí)別、評(píng)估、檢測(cè)農(nóng)信社重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中成績(jī)顯著的；舉報(bào)內(nèi)部重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)查證屬實(shí)，對(duì)避免農(nóng)信社資產(chǎn)和聲譽(yù)損失成績(jī)顯著的；（三）在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析、整改和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中成績(jī)顯著的；在其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制及合規(guī)工作管理中成績(jī)顯著的。第二十一條處罰對(duì)發(fā)現(xiàn)的各種不合規(guī)行為，由聯(lián)社按有關(guān)違反規(guī)章制度行為處理辦法處理。有下列行為之一者，由聯(lián)社合規(guī)部門(mén)會(huì)同有關(guān)職能部門(mén)按規(guī)定從重處罰：（一）隱瞞合規(guī)問(wèn)題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不按規(guī)定報(bào)告，被內(nèi)部審計(jì)、監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)等發(fā)現(xiàn)或查實(shí)的；（二）多次違規(guī)的；（三）違反合規(guī)管理規(guī)定，造成重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的；（四）被外部監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)或查