Excel函數(shù)在財(cái)務(wù)計(jì)算中應(yīng)用-文檔資料

1、Office職場(chǎng)應(yīng)用書庫(kù) Excel 2010Excel 2010函數(shù)圖表函數(shù)圖表入門與實(shí)戰(zhàn)體驗(yàn)入門與實(shí)戰(zhàn)體驗(yàn)Excel函數(shù)在財(cái)務(wù)計(jì)算中應(yīng)用 資金投入與回報(bào)計(jì)算 貸款本金與利息計(jì)算 證券與債券計(jì)算資金投入與回報(bào)計(jì)算 資金投入與回報(bào)金額 1計(jì)算投資未來收益值 2計(jì)算10年后員工應(yīng)得的住房公積金的總金額 3計(jì)算投資在可變利率下的未來值 4計(jì)算投資所需要的金額 5分析企業(yè)項(xiàng)目投資的利潤(rùn)值 6計(jì)算年金的各期利率 資金投入的回報(bào)率 1計(jì)算分歧現(xiàn)金流的修正內(nèi)部收益率 2計(jì)算不定期發(fā)生現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率計(jì)算分歧現(xiàn)金流的修正內(nèi)部收益率具體的操作步驟如下：步驟1：在Excel 2010主窗口打開的工作表中建立數(shù)

2、據(jù)模型，如圖6-23所示。步驟2：在選中C11單元格之后，在其中輸入公式“=MIRR(C2:C7,C8,C9)”，如圖6-24所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-25所示。計(jì)算分歧現(xiàn)金流的修正內(nèi)部收益率具體的操作步驟如下：步驟3：在選中C6單元格之后，在其中輸入公式“=MIRR(C2:C5,C8,C9)”，如圖6-26所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-27所示。貸款本金與利息計(jì)算 貸款本金與分期還額計(jì)算 1計(jì)算貸款前4個(gè)月應(yīng)付的本金額 2計(jì)算貸款在給定的兩個(gè)期間累計(jì)償還的本金金額 3計(jì)算貸款按年、月的償還金額 貸款利息計(jì)算 1計(jì)算貸款前4個(gè)月應(yīng)付的利息額

3、2計(jì)算貸款在給定的兩個(gè)期間累計(jì)償還的利息金額計(jì)算貸款按年、月的償還金額具體的操作步驟如下：步驟1：在Excel 2007主窗口打開的工作表中輸入相關(guān)數(shù)據(jù)，如圖6-36所示。步驟2：在選中E4單元格之后，在其中輸入公式“=PMT(C7,C5,C3,0,1)”，如圖6-37所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-38所示。計(jì)算貸款按年、月的償還金額具體的操作步驟如下：步驟3：在選中F4單元格之后，在其中輸入公式“=PMT(C7,C5,C3)”，如圖6-39所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-40所示。計(jì)算貸款按年、月的償還金額具體的操作步驟如下：步驟4：在選中E8單

4、元格之后，在其中輸入公式“=PMT(C7/6,C5*6,C3,0,1)”，如圖6-41所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-42所示。計(jì)算貸款按年、月的償還金額具體的操作步驟如下：步驟5：在選中F8單元格之后，在其中輸入公式“=PMT(C7/6,C5*6,C3)”，如圖6-43所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-44所示。證券與債券計(jì)算 證券應(yīng)付價(jià)格、利息與收益率計(jì)算 1計(jì)算有價(jià)證券定期應(yīng)付利息 2計(jì)算有價(jià)證券的貼現(xiàn)率 3計(jì)算有價(jià)證券一次性應(yīng)付利息 4計(jì)算證券的一次性付息利率 債券付息時(shí)間和次數(shù)計(jì)算 1計(jì)算債券付息期開始到成交日之間的天數(shù) 2計(jì)算債券付息期的天

5、數(shù) 3計(jì)算從成交日到下一個(gè)付息日之間的天數(shù) 4計(jì)算成交日過后的下一個(gè)付息日計(jì)算有價(jià)證券定期應(yīng)付利息具體的操作步驟如下：步驟1：在Excel 2010主窗口打開的工作表中建立數(shù)據(jù)模型，如圖6-51所示。步驟2：在選中B10單元格之后，在其中輸入公式“=ACCRINT(B3,B4,B5,B6,B7,B8, B9)”，如圖6-52所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-53所示。計(jì)算有價(jià)證券的貼現(xiàn)率具體的操作步驟如下：步驟1：在Excel 2010主窗口打開的工作表中建立數(shù)據(jù)模型，如圖6-54所示。步驟2：在選中C8單元格之后，在其中輸入公式“=DISC(C2,C3,C4,C5,C6)

6、”，如圖6-55所示。按Enter鍵， 即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-56所示。計(jì)算有價(jià)證券一次性應(yīng)付利息具體的操作步驟如下：步驟1：在Excel 2010主窗口打開的工作表中建立數(shù)據(jù)模型，如圖6-57所示。步驟2：在選中C7單元格之后，在其中輸入公式“=ACCRINTM(C2,C3,C4,C5,C6)”，如圖6-58所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-59所示。計(jì)算證券的一次性付息利率具體的操作步驟如下：步驟1：在Excel 2010主窗口打開的工作表中建立數(shù)據(jù)模型，如圖6-60所示。步驟2：在選中C8單元格之后，在其中輸入公式“=INTRATE(C2,C3,C4,C5,C6)”，如圖6-61所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-62所示。專家課堂（常見問題與解答）點(diǎn)撥點(diǎn)撥1 1：在進(jìn)行單變量模擬運(yùn)算前，設(shè)置公式的單元格應(yīng)注意什么問題？解答：解答：在單變量模擬運(yùn)算中設(shè)置列變量時(shí)，設(shè)置公式的單元格應(yīng)該位于變量值所在列的右側(cè)，并高于“第1個(gè)變量單元格”一行；在設(shè)置行變量時(shí)設(shè)置公式的單元格應(yīng)位于變量值所在行的下一行，并位于“第1個(gè)變量單元格”右列。點(diǎn)撥點(diǎn)撥2 2：為什么在“數(shù)據(jù)”菜單中卻找不到“記錄單”選項(xiàng)呢？解答：解答：出現(xiàn)這種情況，可以通過單擊【Office】按鈕，從下拉列表中單擊右下角的【Excel 選項(xiàng)】按鈕