中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)測(cè)試題

1、中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)測(cè)試題一、填空（ 10 分，每題 1分）1. 盈利來(lái)自對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理和（ ），高風(fēng)險(xiǎn)可 能帶來(lái)高收益。2. 銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，由于各種不確定因素而導(dǎo)致其損失或盈利能力下降的（ ） o3. （ ）、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并稱(chēng)為銀行三大風(fēng)險(xiǎn)。4. 銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、（ ）獨(dú)立的原則。5. 銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴(lài)負(fù)債經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，（）是銀行的生命線(xiàn)。6. 2006 年年初，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出用（）年時(shí)間，在農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)全面、深入地開(kāi)展 案件專(zhuān) 項(xiàng)治理工作。7. 案件防控長(zhǎng)效機(jī)制具有二個(gè)特點(diǎn)：規(guī)范性、（ ）、長(zhǎng)期性。8. 農(nóng)村中小金融構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意

2、見(jiàn)明確指出按照“自查從寬，他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)，（ ）”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。9. （）業(yè)務(wù)是銀行的基本業(yè)務(wù)，是銀行資金的主要來(lái)源。10 貸款業(yè)務(wù)的一般流程為：信用等紀(jì)評(píng)定一統(tǒng)一授信一貸款授信一貸款申請(qǐng)與受理一 （ ） ? 貸款審查一貸款審批一0二、判斷（10分，每題1分）正確的在括號(hào)內(nèi)畫(huà) V,反之畫(huà)X1. 風(fēng)險(xiǎn)與損失兩者有著密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)是損失的條件，損失是風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果，但風(fēng)險(xiǎn)必然有損失。 . （ ）2. 操作風(fēng)險(xiǎn)是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。 （）3. 按照巴塞爾委員會(huì)提出的合規(guī)文化理念：“合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分，合規(guī)是專(zhuān)業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任”。 . （）4. 中

3、小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)階段性工作，既需要金融機(jī)構(gòu)自身的努力，也需要良好外部環(huán)境的支持。 . （）5. 目前，挪用侵占客戶(hù)存款，空存盜支銀行資金和吸儲(chǔ)不入賬等案件在中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)領(lǐng)域比較突出。 . （）6?信用社工作人員可以代客戶(hù)保管存折（單、卡）、證件、名章及其他重要資料。（）7.目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)法貸款、收貸不入賬、賬外經(jīng)營(yíng)是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)。. （）&發(fā)放信用貸款，要對(duì)借款方的經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營(yíng)管理水平、發(fā)展前景等情況進(jìn)行詳細(xì)的考察, 以降低風(fēng)險(xiǎn)。 . （）9. 保證貸款是指按照擔(dān)保法規(guī)定的抵押方式，以借款人或第三人的財(cái)產(chǎn)作為抵押物

4、發(fā)放的貸款。 . （）10. 簽發(fā)銀行承兌匯票的一般流程：客戶(hù)申請(qǐng)一受理調(diào)查一簽訂合同一承兌出票一承兌后檢查一到期付款。. （）三、單項(xiàng)選擇（ 10 分，每題 1 分）。每小題只有一個(gè)答案符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分1. 風(fēng)險(xiǎn)管理中必須注意各種風(fēng)險(xiǎn)的（）。A. 關(guān)聯(lián)性B.特殊性C.絕對(duì)性D.矛盾性2. 以下不屬于個(gè)人儲(chǔ)蓄存款開(kāi)戶(hù)受理審核環(huán)節(jié)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（）oA. 客戶(hù)識(shí)別B.現(xiàn)金清點(diǎn)與查驗(yàn) C.假幣、變?cè)鞄诺氖绽U D.非正常銷(xiāo)戶(hù)3. 以下不屬于一般貸款業(yè)務(wù)貸后管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（）。A.資金流向B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C.檔案管理D.借款人身份4. 農(nóng)村信用社支持

5、“三農(nóng)”發(fā)展的主要信貸投入方式是（）oA.農(nóng)戶(hù)小額信用貸款 B.農(nóng)戶(hù)聯(lián)保貸款 C.保證貸款D.農(nóng)戶(hù)其它貸款5. 辦理同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)時(shí)，退票由（）審核確認(rèn)后，方可辦理。A.信用社主任B.會(huì)計(jì)主管C.記賬員D復(fù)核員6. 借記卡批量發(fā)卡必須統(tǒng)一設(shè)置限制性密碼，并實(shí)行由（）持有效身份證件到柜面重置密碼的控制措施。A.客戶(hù)經(jīng)理B.代辦人C.客戶(hù)木人D.有權(quán)簽批人7. 以下對(duì)自助設(shè)備管理錯(cuò)誤做法為（）A. 開(kāi)啟保險(xiǎn)柜時(shí)，鑰匙管理員和密碼管理員應(yīng)同時(shí)在場(chǎng)；B. 管理人員要按規(guī)定程序各自獨(dú)立操作；C. 密碼管理員操作時(shí)，鑰匙管理員不得旁觀(guān)；D. 鑰匙管理員要嚴(yán)格保管自助設(shè)備鑰匙，無(wú)論在崗還是離崗鑰匙都要隨身

6、攜帶。&下列不屬于九種人范圍的是（）A.已經(jīng)因違規(guī)操作被紀(jì)律處分的；B.有“黃、賭、毒”彳丁為的；C.因病休假的；D.家庭負(fù)債 較大的9.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是:A.B.C.D.10.要建立重要印章使用審批制度。行政公章經(jīng)本級(jí)部門(mén)負(fù)責(zé)人口頭同意后方可加封帶離，同時(shí)堅(jiān)持雙人岀行，雙人開(kāi)封使 柜員臨時(shí)離柜必須做到人走章收。不得將業(yè)務(wù)印章交給他人代為使用或代為保管。圖A和圖B為一般貸款流程圖，其中正確的是圖（）用。A)I貸以人本人面答 貸款支付們貸誥料啊檔保管!11陽(yáng)梭批丈*貸號(hào)條什|II貸款市查議咐批 />*四、多項(xiàng)選擇（10分，每題1分）。每小題有一個(gè)以上答案符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填

7、寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分1. 與一般企業(yè)相比，銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要特征包括：（）。A.客觀(guān)性B.隱蔽性C.擴(kuò)散性D.加速性E.可控性2. 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃三步走目標(biāo)：（）。A.規(guī)范D.強(qiáng)化C.提升D.整治3. 案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循的基本要求：（）。A.教育懲罰相結(jié)合 B.依據(jù)要充分 C.處理要公平D.處理輕重要適度4. 按存款的支取方式不同，對(duì)公存款一般分為（）A.單位活期存款 B.單位定期存款 C.單位通知存款D.單位協(xié)定存款 E.單位協(xié)議存款5. 查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（）A.執(zhí)法工作人員身份B.執(zhí)法文書(shū)、公函 C.資金扣劃D.憑證要素審核6. 保證貸

8、款貸前調(diào)查主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是（）A.擔(dān)保資料的真實(shí)性B.保證人代償能力 C.保證人的擔(dān)保意愿D.保證人信用記錄E.關(guān)聯(lián)人 交叉擔(dān)保或互保7. 銀行承兌匯票遵循的管理原則包括（）A.審貸分理B.分級(jí)管理C.集中簽發(fā)D.權(quán)責(zé)分明E.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)&辦理社內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)，授權(quán)崗位應(yīng)與何種崗位嚴(yán)格分開(kāi)、相互制約，不得混崗操作。A.記賬B對(duì)賬C復(fù)核D事后監(jiān)9. 外部對(duì)賬的主要方式有（）A.面對(duì)面的現(xiàn)場(chǎng)逐筆勾對(duì)B.電話(huà)核對(duì)C.電子郵件核對(duì) D.發(fā)送對(duì)賬單核對(duì)余額10. 以下屬于破壞金融管理秩序的犯罪有（）A.非法吸收公眾存款罪B.違法發(fā)放貸款罪C.信用卡詐騙罪D.挪用資金罪五、簡(jiǎn)答（20分，每題5分）1. 農(nóng)村中

9、小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的目標(biāo)是什么？2. 處置突發(fā)事件的原則？3. 社內(nèi)往來(lái)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？4. 尾箱管理中的“五同規(guī)定”是什么？六、案例（20分）閱讀以下案例并分析案件的成因、教訓(xùn)、違規(guī)環(huán)節(jié)。2006年3月17 0, B縣聯(lián)社對(duì)C信用社進(jìn)行突擊檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)該信用社原主任郭某伙同原儲(chǔ)蓄微機(jī)操作員谷某、出納員韓某挪用儲(chǔ)戶(hù)儲(chǔ)蓄存款 9筆，金額 327 萬(wàn)元。通過(guò)對(duì)該社 賬務(wù)進(jìn)行深 入核查發(fā)現(xiàn)：1. 2005年4月至9月，原C信用社主任郭某伙同原儲(chǔ)蓄柜員谷某，原岀納員韓某，采用吸收存款不入賬方式，挪用儲(chǔ)戶(hù)存款 9筆、金額 167 萬(wàn)元。2. 2006年1月至3月，原C信用社主任郭某伙同原儲(chǔ)蓄柜員谷某，原岀納員韓某，采取現(xiàn)金付岀傳票代替儲(chǔ)蓄存單方式，挪用儲(chǔ)戶(hù)存款29筆，金額外