瑞金恒邦保險(xiǎn)銷售服務(wù)股份有限公司營(yíng)銷員管理辦法

1、瑞金恒邦保險(xiǎn)銷售服務(wù)股份有限公司營(yíng)銷員管理辦法（2013 版）第一章 總 則“瑞金恒邦”是專注于金融保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售與服務(wù)的全國(guó)性保險(xiǎn)專業(yè)中介品牌，公司踐行“建立重道守德的精英保險(xiǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，為中國(guó)每一個(gè)家庭提供適合的金融保險(xiǎn)服務(wù)”這一企業(yè)使命，始終堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向的銷售方針，努力打造高素質(zhì)、高品質(zhì)、高績(jī)效、高穩(wěn)定性的銷售隊(duì)伍。作為專業(yè)銷售服務(wù)企業(yè)，銷售服務(wù)隊(duì)伍是公司的主體，專業(yè)、高效的銷售隊(duì)伍是公司的核心價(jià)值，也是公司資源投入的重點(diǎn)?；谏鲜銎髽I(yè)目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)理念，特制定瑞金恒邦保險(xiǎn)銷售服務(wù)股份有限公司營(yíng)銷員管理辦法（以下簡(jiǎn)稱“本辦法”），對(duì)銷售隊(duì)伍組織架構(gòu)、招募錄用、利益保障及日常管理等工作進(jìn)行

2、規(guī)范，以建立誠信、專業(yè)、高效的銷售隊(duì)伍和穩(wěn)定、精干、充滿活力的銷售團(tuán)隊(duì)。第二章 組織與職能一、組織架構(gòu)設(shè)置為了集中資源進(jìn)行優(yōu)化配置、集中精力進(jìn)行銷售的有效組織、集中投入保障團(tuán)隊(duì)的建設(shè)需要，公司建立責(zé)任清晰、高度扁平的銷售組織。組織架構(gòu)如下圖所示：-1-二、組織職能說明瑞金恒邦保險(xiǎn)銷售服務(wù)股份有限公司省分公司下直接設(shè)立區(qū)域營(yíng)業(yè)部，區(qū)域營(yíng)業(yè)部是公司組織實(shí)施市場(chǎng)開拓、教育訓(xùn)練、基礎(chǔ)管理、產(chǎn)品推廣以及銷售推動(dòng)的核心職能部門，是連接公司與市場(chǎng)的橋梁，是傳播公司文化、宣傳公司品牌的窗口，由省分公司直接管理。其主要職能為：(一)制定部門年度、月度銷售工作計(jì)劃，整合市場(chǎng)資源，實(shí)現(xiàn)隊(duì)伍建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo);(二)

3、組織開展銷售隊(duì)伍的招募、訓(xùn)練輔導(dǎo)、基礎(chǔ)管理、會(huì)議經(jīng)營(yíng)等日常管理工作，營(yíng)造快樂行銷、目標(biāo)一致、積極向上的團(tuán)隊(duì)氛圍，建設(shè)誠信、專業(yè)、高效的銷售團(tuán)隊(duì);(三)參與訓(xùn)練課程、行銷輔助工具的開發(fā)與推廣，努力降低隊(duì)伍銷售的難度，切實(shí)提高銷售組織的效能; (四)受理并解決客戶服務(wù)相關(guān)問題，協(xié)調(diào)客戶與銷售人員、客戶與公司、銷售人員與公司之間的關(guān)系，努力提升服務(wù)水平，認(rèn)真維護(hù)公司形象。三、銷售職級(jí)構(gòu)成（一）銷售人員的職級(jí)銷售人員分為客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理、市場(chǎng)總監(jiān)三個(gè)職級(jí)。 客戶經(jīng)理是新入司銷售人員為見習(xí)營(yíng)銷員，客戶經(jīng)理達(dá)到晉升考核要求，晉升為高級(jí)客戶經(jīng)理或市場(chǎng)總監(jiān)成為公司的正式營(yíng)銷員，未達(dá)到維持考核相應(yīng)要求解除

4、代理合同；高級(jí)客戶經(jīng)理達(dá)到晉升考核相應(yīng)要求可晉升為市場(chǎng)總監(jiān)，未達(dá)到維持考核相應(yīng)要求即降為客戶經(jīng)理；市場(chǎng)總監(jiān)未達(dá)到維持考核相應(yīng)要求即降級(jí)為高級(jí)客戶經(jīng)理。高級(jí)客戶經(jīng)理以上職級(jí)達(dá)到晉升考核相應(yīng)要求可晉升為創(chuàng)業(yè)部經(jīng)理，未達(dá)到到維持考核相應(yīng)要求即降為市場(chǎng)總監(jiān)。（二）銷售人員的基本任職條件1、大專以上學(xué)歷，年齡在25 至50 周歲之間，身體健康，相貌端正，品行良好，有親和力，具備吃苦精神；2、最近兩年個(gè)人年均收入3 萬元以上；3、當(dāng)?shù)貎赡暌陨瞎ぷ鹘?jīng)歷；4、本地人或在當(dāng)?shù)赜挟a(chǎn)權(quán)房者優(yōu)先；5、具有金融、教育、醫(yī)護(hù)、房地產(chǎn)等服務(wù)行業(yè)經(jīng)歷者優(yōu)先；6、特別優(yōu)秀者適當(dāng)放寬條件。（三）銷售人員的基本職責(zé)1、維護(hù)行業(yè)誠信

5、形象，秉承公司經(jīng)營(yíng)理念，宣傳公司企業(yè)文化；2、銷售公司簽約的保險(xiǎn)產(chǎn)品，以客戶需求為導(dǎo)向開展銷售，為消費(fèi)者提供專業(yè)誠信的服務(wù)。銷售活動(dòng)中應(yīng)遵守以下規(guī)定：1)以公司銷售人員的身份與客戶接洽；2)使用由公司制作或核準(zhǔn)的展業(yè)資料；3)客觀、公正地為客戶進(jìn)行需求分析，設(shè)計(jì)投保方案；4)全面、準(zhǔn)確地向客戶解釋和說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)容及保險(xiǎn)條款；5)指導(dǎo)客戶正確填寫投保書、健康告知書及相關(guān)文件；6)及時(shí)遞送投保書、保險(xiǎn)單及相關(guān)文件；7)將知道或應(yīng)當(dāng)知道的影響保險(xiǎn)公司承保及承保費(fèi)率的有關(guān)客戶的情況，如實(shí)告知公司等。3、為客戶提供售后服務(wù)，以優(yōu)良服務(wù)品質(zhì)維護(hù)客戶關(guān)系，做好客戶經(jīng)營(yíng)?？蛻舴?wù)活動(dòng)中應(yīng)遵守以下規(guī)定：1)

6、及時(shí)送達(dá)保險(xiǎn)單等單據(jù)；2)開展客戶回訪工作；3)協(xié)助客戶辦理保單變更等相關(guān)保全事宜；4)協(xié)助客戶維護(hù)保單的有效性；5)協(xié)助客戶辦理保險(xiǎn)理賠等相關(guān)事宜。第三章 利益與考核為了打造和諧、高效的銷售服務(wù)環(huán)境，根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)銷售人員和銷售活動(dòng)規(guī)范性要求，公司制定銷售人員利益與考核管理辦法，銷售人員的利益與考核均由服務(wù)客戶的數(shù)量與質(zhì)量決定。 第一節(jié) 利益與考核的基本概念一、承保壽險(xiǎn)新契約保費(fèi)：指同時(shí)滿足以下四個(gè)統(tǒng)計(jì)時(shí)間（以所合作保險(xiǎn)公司的統(tǒng)計(jì)時(shí)間為準(zhǔn)）的個(gè)人壽險(xiǎn)保單產(chǎn)生的保費(fèi)，保費(fèi)統(tǒng)計(jì)不含一年期以內(nèi)的壽險(xiǎn)短期主險(xiǎn)業(yè)務(wù)（包括卡單），含長(zhǎng)險(xiǎn)的短期附加險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)。（一）本自然月25 日前（含）預(yù)收的新契約保單

7、；（二）承保于本自然月月底前的保單；（三）回單于下一自然月10 日前的保單；（四）未在猶豫期內(nèi)退保。注：以上時(shí)間點(diǎn)并非針對(duì)所有保險(xiǎn)公司，與此有差異的保險(xiǎn)公司將以文件予以明確。二、壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（FYP）=（傭金率÷35%）×壽險(xiǎn)新契約規(guī)模保費(fèi)。三、初年度銷售服務(wù)傭金（FYC）：指營(yíng)銷伙伴銷售保單于第一保單年度所支領(lǐng)的報(bào)酬。計(jì)算公式：初年度銷售服務(wù)傭金承保壽險(xiǎn)新契約保費(fèi)×初年度銷售服務(wù)傭金率四、續(xù)年度銷售服務(wù)傭金（RYC）：是指營(yíng)銷伙伴對(duì)本人所銷售保單、繼承保單的客戶提供售后服務(wù)且收進(jìn)續(xù)期保費(fèi)所支領(lǐng)的報(bào)酬。計(jì)算公式： 本人銷售保單及繼承保單續(xù)年度銷售服務(wù)傭金=續(xù)

8、年度實(shí)收保費(fèi)×續(xù)年度銷售服務(wù)傭金率；五、“第13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率”（簡(jiǎn)稱“第13 個(gè)月繼續(xù)率”），計(jì)算公式如下：第13個(gè)月繼續(xù)率=考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收保費(fèi)(含附約)考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約保費(fèi)(含附約)例：2009 年6 月的第13 個(gè)月繼續(xù)率第13個(gè)月繼續(xù)率=2007年5月1日-2008年4月30日生效的新契約，在2009年6月30日之內(nèi)實(shí)收的第二年保費(fèi)（含附約）2007年5月1日-2008年4月30日生效的新契約保費(fèi)（含附約） 備注：1、第13 個(gè)月繼續(xù)率反映連續(xù)12 個(gè)月承保的新契約保單在第二年的存續(xù)情況，每月滾動(dòng)計(jì)算；2、月度銷售服務(wù)傭金相關(guān)

9、項(xiàng)目計(jì)算中所使用的繼續(xù)率指標(biāo)為銷售服務(wù)傭金計(jì)算月當(dāng)月的繼續(xù)率，考核中所使用的繼續(xù)率指標(biāo)為本考核期最后一個(gè)月的繼續(xù)率；3、納入該指標(biāo)統(tǒng)計(jì)的新契約保費(fèi)以保單的生效時(shí)間為準(zhǔn)，考核期間為自然月 12 個(gè)月；4、計(jì)算時(shí)考慮了保單60 天的寬限期，例如2008 年3月9 日生效的保單，納入繼續(xù)率分子實(shí)收保費(fèi)統(tǒng)計(jì)的止期時(shí)間為2009 年5 月8 日； 5、該指標(biāo)的計(jì)算范圍（分子和分母）包含退保終止件，不包含主險(xiǎn)躉交件、理賠終止件、主險(xiǎn)交費(fèi)期滿件、出單前撤保件、猶豫期退保件、主險(xiǎn)滿期終止件、豁免件；6、該指標(biāo)涉及的實(shí)收保費(fèi)包括承保首年內(nèi)新增附加險(xiǎn)的第二期保費(fèi)，該指標(biāo)涉及的新契約保費(fèi)包括承保時(shí)的附加險(xiǎn)保費(fèi)，但不

10、包含承保首年內(nèi)新增附加險(xiǎn)的首期保費(fèi)。7、銷售人員若當(dāng)年度無續(xù)期保單的，該指標(biāo)不參與考核。六、考核月：銷售人員自然月10 日前（含）入司，當(dāng)月即為第一個(gè)考核月，10 日后入司，入司當(dāng)月與次月合并計(jì)為第一個(gè)考核月。七、傭金核發(fā)時(shí)間：每月29號(hào)核發(fā)上月銷售產(chǎn)生的各項(xiàng)利益。第二節(jié) 客戶經(jīng)理的利益與考核客戶經(jīng)理是銷售伙伴進(jìn)入公司后的初始職級(jí)，是公司的基礎(chǔ)銷售隊(duì)伍。一、客戶經(jīng)理的選拔：符合銷售人員錄用基本條件的人員通過面試、崗前教育、法規(guī)教育等環(huán)節(jié)，并考取代理人資格證書后，方可與公司簽訂代理合同，成為公司客戶經(jīng)理。二、客戶經(jīng)理的利益：1、銷售服務(wù)傭金客戶經(jīng)理通過銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品、為客戶提供持續(xù)優(yōu)質(zhì)服務(wù)獲取銷售

11、服務(wù)傭金，銷售服務(wù)傭金旨在激勵(lì)銷售顧問持續(xù)穩(wěn)定作業(yè)并長(zhǎng)期服務(wù)于客戶。銷售服務(wù)傭金按月計(jì)提，含初年度銷售服務(wù)傭金和續(xù)年度銷售服務(wù)傭金。2、客戶服務(wù)津貼為促進(jìn)客戶經(jīng)理迅速掌握金融保險(xiǎn)理財(cái)專業(yè)知識(shí)及銷售服務(wù)技能，向客戶提供全面、專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，客戶經(jīng)理享有客戶服務(wù)津貼?？蛻艚?jīng)理當(dāng)月業(yè)績(jī)符合以下任一項(xiàng)，方可享受客戶服務(wù)津貼：1、 當(dāng)月FYP2000元；2、 壽險(xiǎn)件數(shù)2件 客戶服務(wù)津貼按月計(jì)提，計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)為“個(gè)人當(dāng)月承保壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)×12%”?？蛻艚?jīng)理當(dāng)月個(gè)人第13 個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)75%，則實(shí)發(fā)客戶服務(wù)津貼=應(yīng)發(fā)客戶服務(wù)津貼×50%。三、客戶經(jīng)理的考核（一）客戶經(jīng)理的晉

12、升考核：1、考核期：客戶經(jīng)理按自然季度進(jìn)行晉升考核，可直接晉升為高級(jí)客戶經(jīng)理或市場(chǎng)總監(jiān)。晉升后即按所晉升的新職級(jí)享受相關(guān)利益；2、客戶經(jīng)理晉升高級(jí)客戶經(jīng)理的考核：客戶經(jīng)理在自然季度內(nèi)個(gè)人累計(jì)承保壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到1.8萬元，即可晉升為高級(jí)客戶經(jīng)理；3、客戶經(jīng)理晉升市場(chǎng)總監(jiān)：客戶經(jīng)理在自然季度內(nèi)個(gè)人累計(jì)承保壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到3萬元，即可直接晉升為市場(chǎng)總監(jiān)。（二）客戶經(jīng)理的維持考核：1、客戶經(jīng)理按連續(xù)兩個(gè)自然季度進(jìn)行維持考核；2、客戶經(jīng)理考核期內(nèi)月均承保壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)低于1000 元（不含），直接解除代理合同；3、客戶經(jīng)理考核期不完整時(shí)，連續(xù)工作一個(gè)月以內(nèi)（含）的自然季度不納入考核期；

13、連續(xù)工作兩個(gè)月以上（含）的季度與下一個(gè)整自然季合并為一個(gè)考核期，按月均有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1000 元的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行維持考核。第三節(jié) 高級(jí)客戶經(jīng)理的利益與考核高級(jí)客戶經(jīng)理的來源包括三個(gè)方面，一是客戶經(jīng)理晉升為高級(jí)客戶經(jīng)理；二是市場(chǎng)總監(jiān)降級(jí)為高級(jí)客戶經(jīng)理；三是入司前有過金融、保險(xiǎn)或其他行業(yè)銷售經(jīng)驗(yàn)、且已經(jīng)考取代理人資格證書者，經(jīng)公司考察合格，入司時(shí)可直接定級(jí)為高級(jí)客戶經(jīng)理。一、高級(jí)客戶經(jīng)理的直接定級(jí)流程按照公司有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行。二、高級(jí)客戶經(jīng)理的利益（一）銷售服務(wù)傭金（同客戶經(jīng)理）（二）客戶服務(wù)津貼（同客戶經(jīng)理）（三）推薦人津貼:為吸引人才，發(fā)展壯大銷售隊(duì)伍，銷售伙伴有向公司推薦優(yōu)秀人才的權(quán)利，并負(fù)有

14、傳授銷售服務(wù)知識(shí)技能、輔導(dǎo)新伙伴成長(zhǎng)的義務(wù)。被推薦人按公司規(guī)定的程序入司后，公司按照以下標(biāo)準(zhǔn)為推薦人核發(fā)推薦人津貼：推薦人津貼按月計(jì)提，計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)為“直接被推薦人月度承保壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)×7%”。（四）崗位津貼：崗位津貼按月計(jì)提，計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)為“個(gè)人月度承保壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)×3%”。三、高級(jí)客戶經(jīng)理的考核（一）晉升考核：1、考核期：高級(jí)客戶經(jīng)理晉升市場(chǎng)總監(jiān)的考核以自然季度為周期。晉升后即按市場(chǎng)總監(jiān)職級(jí)享受相關(guān)利益；2、考核標(biāo)準(zhǔn)：考核期內(nèi)個(gè)人累計(jì)承保壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到3萬元且直接或間接推薦客戶經(jīng)理以上職級(jí)大于4人，團(tuán)隊(duì)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到5萬元以上，即可晉升為市場(chǎng)總監(jiān)。（二）維持考

15、核：1、高級(jí)客戶經(jīng)理按連續(xù)兩個(gè)自然季度進(jìn)行維持考核；2、考核期內(nèi)，高級(jí)客戶經(jīng)理個(gè)人有效新契約標(biāo)保低于3萬元，即降級(jí)為客戶經(jīng)理；3、其他要求：因晉升時(shí)間或其他原因造成高級(jí)客戶經(jīng)理維持考核期不完整時(shí)，連續(xù)工作一個(gè)月以內(nèi)（含）的自然季度不納入考核期；連續(xù)工作兩個(gè)月以上（含）的季度與下一個(gè)整自然季合并為一個(gè)考核期，按月均承保壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)5000元的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行維持考核。第四節(jié) 市場(chǎng)總監(jiān)的利益與考核市場(chǎng)總監(jiān)是公司銷售隊(duì)伍的中堅(jiān)力量，是公司銷售品牌的象征，是公司銷售能力的集中體現(xiàn)。打造高素質(zhì)、高品質(zhì)、高績(jī)效、高穩(wěn)定性的市場(chǎng)總監(jiān)隊(duì)伍，是上禾履行社會(huì)責(zé)任、踐行商業(yè)使命的必由之路。市場(chǎng)總監(jiān)的來源包括兩個(gè)方面，

16、一是高級(jí)客戶經(jīng)理晉升為市場(chǎng)總監(jiān)；二是入司前有豐富的金融、保險(xiǎn)或其他行業(yè)銷售經(jīng)驗(yàn)、且已經(jīng)考取代理人資格證書者，經(jīng)公司考察合格，入司時(shí)可直接定級(jí)為市場(chǎng)總監(jiān)。一、市場(chǎng)總監(jiān)的直接定級(jí)市場(chǎng)總監(jiān)直接定級(jí)流程按照公司有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行。二、市場(chǎng)總監(jiān)的利益（一）銷售服務(wù)傭金（同客戶經(jīng)理）（二）客戶服務(wù)津貼（同客戶經(jīng)理）（三）推薦人津貼：（同高級(jí)客戶經(jīng)理）（四）崗位津貼：（同高級(jí)客戶經(jīng)理）（五）團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)費(fèi)用：有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)費(fèi)用比例20000元以下2%20000元以上40000元以下3%40000元以上60000元以下4%60000元以上5%三、市場(chǎng)總監(jiān)的考核1、市場(chǎng)總監(jiān)的維持考核周期為連續(xù)兩個(gè)自然季；

17、2、考核期內(nèi)，團(tuán)隊(duì)有效人力低于3人，有效新契約標(biāo)保低于12萬元，即降級(jí)為高級(jí)客戶經(jīng)理；3、其他要求：因晉升時(shí)間或其他原因造成創(chuàng)業(yè)部經(jīng)理維持考核期不完整時(shí)，連續(xù)工作一個(gè)月以內(nèi)（含）的自然季度不納入考核期；連續(xù)工作兩個(gè)月以上（含）的季度與下一個(gè)整自然季合并為一個(gè)考核期，按月均承保壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)2萬元的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行維持考核。第四章 職業(yè)行為規(guī)范瑞金恒邦保險(xiǎn)從保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益、維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序、確保公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求出發(fā)，嚴(yán)格銷售隊(duì)伍管理，嚴(yán)格規(guī)范銷售人員的行為，建立銷售人員的職業(yè)行為規(guī)范，包括職業(yè)操守標(biāo)準(zhǔn)、展業(yè)行為規(guī)范、薦才行為規(guī)范及獎(jiǎng)懲規(guī)則等內(nèi)容。一、職業(yè)操守(一)信守三種品德信守家庭美德；

18、信守職業(yè)道德；信守社會(huì)公德(二)恪守三項(xiàng)忠誠忠誠于客戶；忠誠于行業(yè)；忠誠于公司(三)堅(jiān)定三個(gè)遵守遵守法津法規(guī)，做守法公民；遵守行業(yè)規(guī)范，做行業(yè)表率；遵守公司規(guī)定，做優(yōu)秀銷售人員(四)堅(jiān)持三項(xiàng)原則堅(jiān)持誠實(shí)守信、公平競(jìng)爭(zhēng)的原則堅(jiān)持保守公司、合作伙伴商業(yè)秘密及客戶隱私的原則堅(jiān)持簡(jiǎn)單和諧、和合共贏的原則二、客戶服務(wù)行為規(guī)范銷售人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，按照市場(chǎng)法則和公平競(jìng)爭(zhēng)原則，在公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，自覺接受公司的管理，履行委托協(xié)議約定的責(zé)任和義務(wù)。在客戶服務(wù)過程中，應(yīng)主動(dòng)出示經(jīng)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)審批核準(zhǔn)并由公司頒發(fā)的保險(xiǎn)代理人資格證書和其他證書，并按照規(guī)定使用統(tǒng)一版式的名

19、片。公司明令，銷售人員必須嚴(yán)格執(zhí)行“客戶服務(wù)十不準(zhǔn)”：(一)不準(zhǔn)欺騙、誤導(dǎo)客戶，進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性說明、宣傳；(二)不準(zhǔn)代替或唆使他人代替客戶簽署需客戶本人親筆簽名的相關(guān)保險(xiǎn)資料、保險(xiǎn)單證或其他重要文件；(三)不準(zhǔn)代客戶體檢或協(xié)助客戶提供不完全體檢病史、財(cái)務(wù)資料，隱瞞客戶提供的體檢病史、財(cái)務(wù)資料；(四)不準(zhǔn)返傭，不準(zhǔn)貪污、挪用保費(fèi)及理賠款；(五)不準(zhǔn)串通客戶騙保、騙賠；(六)不準(zhǔn)用不正當(dāng)方式爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)；(七)不準(zhǔn)在客戶服務(wù)過程中詆毀他人；(八)不準(zhǔn)擅自印刷、發(fā)放宣傳資料；(九)不準(zhǔn)串通同業(yè)人員轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，影響客戶利益和合法權(quán)益；(十)不準(zhǔn)對(duì)客戶承諾公司政策規(guī)定以外的其它利益。三、組織發(fā)展行為規(guī)范銷

20、售人員在嚴(yán)格遵守公司統(tǒng)一的用人標(biāo)準(zhǔn)和招募流程前提下，充分享有推薦權(quán)，并可通過成功推薦和輔導(dǎo)享受推薦人津貼。為了建立具有上禾企業(yè)文化的銷售隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)隊(duì)伍的健康成長(zhǎng)和可持續(xù)發(fā)展，銷售隊(duì)伍在薦才過程中，應(yīng)通過行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與前景、公司先進(jìn)的理念與制度、上禾優(yōu)秀的企業(yè)文化和發(fā)展環(huán)境來吸引人、感召人，要重點(diǎn)考核銷售人員的人品信用、專業(yè)能力和對(duì)公司企業(yè)文化的認(rèn)同度。推薦人對(duì)被推薦人負(fù)有如下義務(wù)：協(xié)助被推薦人進(jìn)行業(yè)務(wù)目標(biāo)管理、督促其誠信銷售，監(jiān)督其遵守中國(guó)保監(jiān)會(huì)和行業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。公司明令，銷售人員必須嚴(yán)格執(zhí)行“組織發(fā)展十不準(zhǔn)”：(一)不準(zhǔn)惡意挖角，給行業(yè)秩序和公司形象造成破壞；(二)不準(zhǔn)以任何不當(dāng)方式干擾

21、同業(yè)的組織發(fā)展； (三)如實(shí)告知公司的要求及待遇，不準(zhǔn)隱瞞及不實(shí)承諾；(四)不準(zhǔn)以招募行政人員的名義招募銷售人員；(五)不準(zhǔn)未經(jīng)公司授權(quán)，擅自以公司名義發(fā)布招募廣告；(六)不準(zhǔn)以虛構(gòu)自己身份、詆毀同仁等不正當(dāng)手段爭(zhēng)搶人才；(七)不準(zhǔn)唆使或協(xié)助求職人員向公司提供虛假個(gè)人資料信息；(八)不準(zhǔn)招募未與其他同業(yè)公司解除合同的銷售人員；(九)不準(zhǔn)以考核或獲取不正當(dāng)利益等為目的，進(jìn)行虛假薦才；(十)不準(zhǔn)向擬薦新人對(duì)公司各項(xiàng)制度及組織規(guī)定作不實(shí)說明。四、品質(zhì)考核及獎(jiǎng)懲辦法(一)公司管理權(quán)限公司有權(quán)在遵循國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)和公司的規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，對(duì)銷售人員的違規(guī)行為進(jìn)行管理、教育、考核、監(jiān)督、檢查。公司將視

22、情節(jié)輕重采取相應(yīng)的管理措施，包括但不限于通報(bào)批評(píng)、書面警告、記過、降級(jí)、追回違規(guī)所得，直至解除合同。公司保留按規(guī)定通報(bào)當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)或有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)的權(quán)力。對(duì)涉嫌侵占保費(fèi)、偽造文書或有其他違法犯罪行為的銷售人員，公司將依法移送司法機(jī)關(guān)處理。對(duì)銷售人員給公司或客戶造成的經(jīng)濟(jì)損失，公司保留追償?shù)臋?quán)利。(二)銷售人員品質(zhì)考核方法公司對(duì)銷售人員行為規(guī)范及品質(zhì)管理采用“品質(zhì)管理加減分制度”，設(shè)定每位簽訂了正式代理合同的銷售人員每年“基準(zhǔn)品質(zhì)分”為12分，當(dāng)年內(nèi)發(fā)生違規(guī)行為品質(zhì)問題，則在此基礎(chǔ)上進(jìn)行相應(yīng)扣減，次年一月一日恢復(fù)基準(zhǔn)分，再進(jìn)行相應(yīng)的品質(zhì)考核循環(huán)。 (三)銷售人員品質(zhì)嘉獎(jiǎng)1、公司對(duì)銷售人員員具有以下行為或事項(xiàng)，給