北京市君澤君(上海)律師事務(wù)所

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上北京市君澤君（上海）律師事務(wù)所關(guān)于平安信托安心第二期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托之法律意見書2017年12月專心-專注-專業(yè)北京市君澤君（上海）律師事務(wù)所關(guān)于平安信托安心第二期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托之法律意見書致：平安信托有限責(zé)任公司北京市君澤君（上海）律師事務(wù)所（以下簡(jiǎn)稱“本所”）接受平安信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“平安信托”或“受托人”）的委托，作為平安信托設(shè)立平安信托安心第二期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托（以下簡(jiǎn)稱“本信托”）的專項(xiàng)法律顧問，根據(jù)中華人民共和國(guó)信托法（以下簡(jiǎn)稱“信托法”）、信托公司管理辦法及信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，就本信托設(shè)立所涉有關(guān)事宜出具本法律意

2、見書。本所承諾已依據(jù)本法律意見書出具日以前已發(fā)生或存在的事實(shí)和我國(guó)現(xiàn)行法律法規(guī)發(fā)表法律意見，并對(duì)本法律意見書的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。本所同意將本法律意見書作為本信托的文件之一，隨同其他材料一并披露或上報(bào)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。本所同意受托人部分或全部在本信托文件中引用本法律意見書內(nèi)容，但受托人作上述引用時(shí)，不得因引用而導(dǎo)致歧義或曲解。本法律意見書僅供本信托設(shè)立之目的使用，不得用作任何其他目的。本所出具本法律意見書主要基于以下假設(shè)：1、所有自然人均具有完全民事權(quán)利能力和完全民事行為能力，所有簽字均真實(shí)有效，提交給本所的文件原件均具備真實(shí)性，提交給本所的文件的復(fù)印件或以傳真或電

3、子郵件或其他電子傳輸方式提交給本所的文件均與該等文件的原件一致，且嗣后提交的該等文件的原件具備真實(shí)性；2、交易文件中關(guān)于事實(shí)的陳述均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；3、擬簽署交易文件的各方均依法成立、合法存續(xù)，具有完全的民事權(quán)利能力、民事行為能力和合法資格簽署和履行其作為一方的交易文件，并且為簽署和履行交易文件，各方已經(jīng)（或在簽署交易文件之前將）依據(jù)各方的公司章程或其他相關(guān)組織性文件，取得全部必要的內(nèi)部授權(quán)；4、擬簽署交易文件的各方之間不存在任何可能影響其作為一方的交易文件中的任何條款之法律效力或影響本所所發(fā)表的法律意見的事實(shí)情況或其他安排；5、擬簽署交易文件的各方簽

4、署其作為一方的交易文件，是該方的真實(shí)意思表示，并非出于非法的或欺詐的目的；6、委托人交付給受托人的委托財(cái)產(chǎn)系其合法所有或管理并有權(quán)處分的財(cái)產(chǎn)，且其將該等財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托并未損害委托人的任何債權(quán)人的利益。為出具本法律意見書，本所聲明如下：1、本所僅就與本信托有關(guān)的法律問題（以本法律意見書所發(fā)表意見事項(xiàng)為限）發(fā)表法律意見，并不對(duì)有關(guān)會(huì)計(jì)、審計(jì)、稅收等專業(yè)事項(xiàng)發(fā)表評(píng)論。在本法律意見書中涉及會(huì)計(jì)、審計(jì)、稅收等內(nèi)容時(shí)，均為嚴(yán)格按照有關(guān)機(jī)構(gòu)出具的專業(yè)報(bào)告引述，并不意味著本所對(duì)這些內(nèi)容的真實(shí)性和準(zhǔn)確性做出任何明示或默示的評(píng)價(jià)、意見和保證；2、本所不對(duì)有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章或政策的變化或者調(diào)整做出任何預(yù)測(cè)，亦不

5、會(huì)據(jù)此出具任何意見或者建議；3、本所對(duì)本法律意見書所涉及有關(guān)事實(shí)的了解和判斷，最終依賴于受托人向本所提供的文件、資料及所作說明的真實(shí)性、合法性、完整性、準(zhǔn)確性和有效性。為出具本法律意見書，本所律師審查了受托人提供的相關(guān)文件資料。本所律師根據(jù)中國(guó)法律的有關(guān)要求，按照律師行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范和勤勉盡責(zé)精神，對(duì)本信托的設(shè)立出具如下意見：一、受托人設(shè)立信托的主體資格（一）平安信托是依法成立并合法存續(xù)的有限責(zé)任公司，并持有有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。（二）平安信托是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”）許可的具有經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)資格的信托公司并持有有效的中華人民共和國(guó)金融許可證，具有受托管理財(cái)產(chǎn)權(quán)

6、信托的資格。綜上所述，本所律師認(rèn)為，受托人系合法設(shè)立并有效存續(xù)的信托公司，受托人具有本信托設(shè)立、發(fā)行的主體資格。二、本信托設(shè)立、發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件（一）信托計(jì)劃類別本信托為平安信托作為受托人設(shè)立的財(cái)產(chǎn)權(quán)信托。（二）設(shè)立、發(fā)行的條件經(jīng)本所律師核查，本信托符合中華人民共和國(guó)信托法規(guī)定的設(shè)立的實(shí)質(zhì)條件：1、本信托的委托人為平安銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“平安銀行”）；2、本信托成立時(shí)，委托人為惟一受益人，信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓后，受益人為以受讓或其他合法方式取得信托受益權(quán)的人。3、本信托的信托目的為通過信托的設(shè)立實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)與委托人的其他自有資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離，實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)與委托人自身的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)相隔離，實(shí)現(xiàn)投資者以

7、信托財(cái)產(chǎn)為限進(jìn)行追索，從而保護(hù)受益人的利益，提高金融資源優(yōu)化配置效率。4、本信托項(xiàng)下平安銀行作為委托人向受托人交付的信托財(cái)產(chǎn)為其持有的在信用卡賬戶項(xiàng)下基于分期合同向借款人的信用卡交易提供賬單分期、消費(fèi)備用金分期以及單筆分期服務(wù)而產(chǎn)生的符合合格標(biāo)準(zhǔn)和資產(chǎn)保證的應(yīng)收債權(quán)。5、本信托的信托合同明確約定了受托人的報(bào)酬，除受托人報(bào)酬之外受托人不從信托財(cái)產(chǎn)中獲得其他利益。三、本信托的基本結(jié)構(gòu)經(jīng)本所律師核查，本信托基本結(jié)構(gòu)為：平安銀行以其持有的在信用卡賬戶項(xiàng)下基于分期合同向借款人的信用卡交易提供賬單分期、消費(fèi)備用金分期以及單筆分期服務(wù)而產(chǎn)生的符合合格標(biāo)準(zhǔn)和資產(chǎn)保證的應(yīng)收債權(quán)（以下簡(jiǎn)稱“信貸資產(chǎn)”）委托平安信

8、托設(shè)立“平安信托安心第二期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托”；本信托成立后，信貸資產(chǎn)歸屬于信托財(cái)產(chǎn)。本信托項(xiàng)下的信托受益權(quán)分為優(yōu)先級(jí)信托受益權(quán)和次級(jí)信托受益權(quán)。其中，優(yōu)先級(jí)信托受益權(quán)由優(yōu)先級(jí)信托單位表示，次級(jí)信托受益權(quán)由次級(jí)信托單位表示。優(yōu)先級(jí)信托單位分為優(yōu)先A-1級(jí)信托單位、優(yōu)先A-2級(jí)信托單位。信托單位的總規(guī)模為【5,610,473,730.89】份，其中，優(yōu)先A-1級(jí)信托單位的規(guī)模為【2,987,667,980.80】份，優(yōu)先A-2級(jí)信托單位的規(guī)模為【2,061,758,377.00】份，次級(jí)信托單位的規(guī)模為【561,047,373.09】份。本所律師認(rèn)為，本信托的交易結(jié)構(gòu)不違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)章

9、的強(qiáng)制性規(guī)定。四、本信托的主要內(nèi)容（一）信托目的委托人自愿將信貸資產(chǎn)清單中所列的自流轉(zhuǎn)起算日起（含該日）的全部資產(chǎn)池設(shè)立信托，交由受托人管理、運(yùn)用和處分；受托人按委托人的意愿以自己的名義，按照信托合同的約定，管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)。通過信托的設(shè)立，實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)與委托人的其他自有資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離，實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)與委托人自身的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)相隔離，實(shí)現(xiàn)投資者以信托財(cái)產(chǎn)為限進(jìn)行追索，從而保護(hù)受益人的利益，提高金融資源優(yōu)化配置效率。本所律師認(rèn)為，本信托的信托目的合法。（二）信托財(cái)產(chǎn)本信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)系受托人因承諾信托而從委托人處取得的資產(chǎn)池、回收款（如有）以及受托人因其對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分而取得的全

10、部財(cái)產(chǎn)。信托財(cái)產(chǎn)在本信托終止清算后，按信托計(jì)劃文件的規(guī)定分配給受益人。本所律師認(rèn)為，本信托項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)的取得，以及關(guān)于本信托項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)分配、歸屬的約定符合中華人民共和國(guó)信托法和其他法律法規(guī)的規(guī)定。（三）信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用本信托的信托文件明確規(guī)定信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用方式等。受托人根據(jù)本信托項(xiàng)下的相關(guān)合同與協(xié)議履行職責(zé)。本所律師認(rèn)為，本信托的信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用方式符合中華人民共和國(guó)信托法、信托公司管理辦法的相關(guān)規(guī)定。（四）信托財(cái)產(chǎn)的保管本信托項(xiàng)下的資金由受托人委托資金保管機(jī)構(gòu)保管。本所律師認(rèn)為，本信托的信托財(cái)產(chǎn)的保管安排符合中華人民共和國(guó)信托法的相關(guān)規(guī)定。（五）信息披露本信托的信托文件規(guī)定了本信托的信息披露文

11、件、披露方式、定期信息披露、臨時(shí)信息披露、受益人知情權(quán)的行使等。本所律師認(rèn)為，本信托的信息披露安排符合中華人民共和國(guó)信托法和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。（六）受益人大會(huì)本信托的信托文件中規(guī)定了受益人大會(huì)的組成、會(huì)議召集、表決權(quán)、會(huì)議方式、全體同意事宜、普通決議事項(xiàng)、決議的執(zhí)行等。本所律師認(rèn)為，本信托的受益人大會(huì)的安排符合中華人民共和國(guó)信托法的相關(guān)規(guī)定。（七）受托人的更換本信托的信托文件中規(guī)定了受托人辭任、解任、解任受托人的委任等。本所律師認(rèn)為，本信托的受托人變更的安排符合中華人民共和國(guó)信托法的相關(guān)規(guī)定。（八）其他內(nèi)容經(jīng)核查，本所律師認(rèn)為，本信托的信托文件的其他規(guī)定未違反中國(guó)現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，并符

12、合中華人民共和國(guó)信托法、信托公司管理辦法及其他相關(guān)規(guī)定。五、本信托的信托文件及交易文件（一）信托文件經(jīng)本所律師核查，本信托的信托文件包括如下文件：1、風(fēng)險(xiǎn)申明書；2、信托合同。（二）風(fēng)險(xiǎn)申明書經(jīng)本所律師核查，本信托的風(fēng)險(xiǎn)申明書已包括信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法第十一條規(guī)定應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容。（三）信托合同經(jīng)本所律師核查，本信托的信托合同已包括信托法、信托公司管理辦法及信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法規(guī)定應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)。（五）交易文件經(jīng)本所律師核查，本信托的相關(guān)交易文件不存在違反法律、行政法規(guī)以及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的條款。綜上所述，本所律師認(rèn)為，本信托的信托文件符合信托法、信托公司管理辦法的相關(guān)規(guī)定，交易文件不存在違反法律、行政法規(guī)以及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的條款。六、結(jié)論意見綜上所述，本所律師認(rèn)為：受托人具有設(shè)立本信托的主體