理財(cái)計(jì)劃師培訓(xùn)計(jì)劃與大綱

1、理財(cái)計(jì)劃師培訓(xùn)計(jì)劃1.1整體目標(biāo)1.培訓(xùn)目標(biāo)培育具有以下條件的人員：掌握投資計(jì)劃、稅收規(guī)畫(huà)和財(cái)產(chǎn)分派與傳承計(jì)劃的高級(jí)知識(shí)與技術(shù)，能為財(cái)產(chǎn)結(jié)構(gòu)和家庭結(jié)構(gòu)曳雜的客戶制定相應(yīng)的理財(cái)計(jì)劃。1. 2理論知識(shí)培訓(xùn)目標(biāo)依據(jù)理財(cái)計(jì)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中對(duì)高級(jí)理財(cái)計(jì)劃師的理論知識(shí)要求,通過(guò)培訓(xùn)I,使培訓(xùn)對(duì)象掌握與高級(jí)理財(cái)計(jì)劃師業(yè)務(wù)緊密相連的投資計(jì)劃、稅收規(guī)畫(huà)和財(cái)產(chǎn)分派與傳承計(jì)劃的理論知識(shí)。1.3專(zhuān)業(yè)能力培訓(xùn)目標(biāo)依據(jù)理財(cái)計(jì)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中對(duì)高級(jí)理財(cái)計(jì)劃師的專(zhuān)業(yè)能力要求，通過(guò)培訓(xùn)I,使培訓(xùn)對(duì)象在分析客戶特殊需求的基礎(chǔ)上，制定投資計(jì)劃、稅收規(guī)畫(huà)、財(cái)產(chǎn)分派與傳承計(jì)劃,并能進(jìn)行理財(cái)計(jì)劃師的執(zhí)業(yè)指導(dǎo)及自身的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。2.教學(xué)

2、要求2. 1理論知識(shí)要求2. 1.1投資計(jì)劃2. 1.2稅收規(guī)畫(huà)2. 1.3財(cái)產(chǎn)分派與傳承計(jì)劃2. 1.4指導(dǎo)與創(chuàng)新2. 2專(zhuān)業(yè)能力要求2. 2.1投資計(jì)劃2. 2.2稅收規(guī)畫(huà)2. 2.3財(cái)產(chǎn)分派與傳承計(jì)劃3. 2.4指導(dǎo)與創(chuàng)新4. 教學(xué)計(jì)劃安排總課時(shí)數(shù)：00課時(shí)。理論知識(shí)講課：27課時(shí)。理論知識(shí)溫習(xí)：9課時(shí)。專(zhuān)業(yè)能力講課：38課時(shí)。專(zhuān)業(yè)能力練習(xí)：14課時(shí)。機(jī)動(dòng)課時(shí)：12課時(shí)。高級(jí)理財(cái)計(jì)劃師培訓(xùn)大綱1。課程任務(wù)和說(shuō)明通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象了解高級(jí)理財(cái)計(jì)劃師的理論知識(shí)結(jié)構(gòu)和職業(yè)要求。培洲完畢,培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)能熟練掌握高級(jí)理財(cái)計(jì)劃師需要的理論知識(shí)和專(zhuān)業(yè)能力，能為財(cái)務(wù)狀況侵雜的客戶制定投資計(jì)劃、稅收規(guī)畫(huà)和

3、財(cái)產(chǎn)分派與傳承計(jì)劃方案。在教學(xué)進(jìn)程中，應(yīng)重點(diǎn)進(jìn)行案例分析，注重能力提升方面的訓(xùn)練，使培訓(xùn)對(duì)象通過(guò)培訓(xùn)。能針對(duì)特殊客戶的財(cái)務(wù)狀況制定理財(cái)計(jì)劃方案，并具有指導(dǎo)和創(chuàng)新的能力。2.課時(shí)分派課時(shí)分派表理論知識(shí)部分專(zhuān)業(yè)能力部分內(nèi)容忘課時(shí)授課宣習(xí)內(nèi)容總課時(shí)授課練習(xí)投資規(guī)劃862投資規(guī)劃14104稅收籌劃862稅收籌劃1293財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃1293財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃14104指導(dǎo)與創(chuàng)新862指導(dǎo)與創(chuàng)新1293機(jī)動(dòng)4機(jī)動(dòng)81總計(jì)40279總計(jì)603814總課時(shí)數(shù)：100課時(shí)。3。理論知識(shí)部份教學(xué)要求及內(nèi)容3.1投資計(jì)劃3.1.1教學(xué)要求通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象掌握高級(jí)理財(cái)計(jì)劃師進(jìn)行投資計(jì)劃所要掌握的國(guó)內(nèi)外金融市

4、場(chǎng)動(dòng)態(tài)和實(shí)業(yè)投資領(lǐng)域的相關(guān)知識(shí)，并了解投資進(jìn)程中的風(fēng)險(xiǎn)，熟悉相關(guān)法律法規(guī)。3.1.2教學(xué)內(nèi)容國(guó)際金融市場(chǎng)大體知識(shí)。創(chuàng)業(yè)投資大體知識(shí)。股權(quán)投資大體知識(shí)。(4)風(fēng)險(xiǎn)投資大體知識(shí)。(5)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)大體知識(shí)。相關(guān)法律法規(guī)。3.1.3教學(xué)建議高級(jí)理財(cái)計(jì)劃師部份的投資計(jì)劃內(nèi)容涉及國(guó)際金融及一些行業(yè)結(jié)構(gòu)、組織設(shè)置等知識(shí)，專(zhuān)業(yè)性比較強(qiáng)；因此，在講課進(jìn)程中可采用圖表法、比喻法等方式，使內(nèi)容更為清基,易于被培訓(xùn)對(duì)象同意。3.2稅收規(guī)畫(huà)3.2。1教學(xué)要求通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象掌握國(guó)鼠稅收，主要國(guó)家和地域基本稅制、離岸信托、自由裁是信托離岸公司、離岸賬戶等相關(guān)知識(shí)。3.2.2教學(xué)內(nèi)容國(guó)際稅收大體知識(shí)。主要國(guó)家和地域大體稅

5、制。商岸信托、自由裁曷信托等相關(guān)知識(shí)。(4)商岸公司、離岸賬戶相關(guān)知識(shí)。3.2.3教學(xué)建議這部份內(nèi)容往往與實(shí)際計(jì)劃中客戶的特殊需求結(jié)合在一蹈，因此要向培訓(xùn)對(duì)象明確各類(lèi)特殊稅收規(guī)畫(huà)方式的功能、區(qū)別及其適用領(lǐng)域。3.3財(cái)產(chǎn)分派與傳承計(jì)劃3.3.1教學(xué)要求通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象了解我國(guó)及其他國(guó)家關(guān)于財(cái)產(chǎn)分派與傳承計(jì)劃的特殊規(guī)定，并理解它們與財(cái)產(chǎn)分派和傳承計(jì)劃的聯(lián)系。3.3.1教學(xué)內(nèi)容財(cái)產(chǎn)分派與傳承的相關(guān)特殊規(guī)定。主要國(guó)家和地域財(cái)產(chǎn)分派與傳承相關(guān)規(guī)定。主要國(guó)家和地域婚姻相關(guān)規(guī)定o慈善公益事業(yè)相關(guān)規(guī)定。3. 3. 3教學(xué)建議高級(jí)理財(cái)計(jì)劃師業(yè)務(wù)中的財(cái)產(chǎn)分派和傳承計(jì)劃涉及很多特殊的法律規(guī)定，有我國(guó)的也有其他國(guó)

6、家的，還有一些計(jì)劃工具的單項(xiàng)和綜合運(yùn)用，如公益信托等。因此，要通過(guò)大曷的案例使培訓(xùn)對(duì)象更直觀地了解并能熟練地運(yùn)用這些龐雜的知識(shí)。3.4指導(dǎo)與創(chuàng)新3.4.1教學(xué)要求通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象掌握進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和創(chuàng)新的方式和大體知識(shí)。3.4.2教學(xué)內(nèi)容講課技能與方式。組織與協(xié)調(diào)方式。方式創(chuàng)新知識(shí)。（4）應(yīng)用創(chuàng)新知識(shí)。3. 4.3教學(xué)建議要結(jié)合具體的理財(cái)計(jì)劃實(shí)踐，突出理財(cái)計(jì)劃業(yè)務(wù)流程的每個(gè)環(huán)節(jié)或每一個(gè)具體單項(xiàng)計(jì)劃的特點(diǎn)，針對(duì)這種特性進(jìn)行講課方式的教授和相應(yīng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。4.專(zhuān)業(yè)能力部份教學(xué)要求及內(nèi)容4. 1教學(xué)要求通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象了解實(shí)際工作中常見(jiàn)的幾類(lèi)客戶特殊情形和特殊需求，在分析的基礎(chǔ)上制定理財(cái)計(jì)劃；

7、同時(shí)，使培訓(xùn)對(duì)象在執(zhí)業(yè)進(jìn)程中能夠?qū)嶋H指導(dǎo)理財(cái)計(jì)劃師的業(yè)務(wù),并能按照現(xiàn)實(shí)情形的轉(zhuǎn)變進(jìn)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。4. 2教學(xué)內(nèi)容4. 2.1投資計(jì)劃構(gòu)建金融投資組合1）構(gòu)建國(guó)際化金融投資組合。2）運(yùn)用期貨、期權(quán)等衍生工具。3）跟蹤國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)的晟新進(jìn)展。（2）制定實(shí)業(yè)投資方案2）幫忙客戶組織制定股權(quán)投融資方案。4）向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)。2）幫忙客戶制定投資組合的稅收規(guī)畫(huà)方1）幫忙客戶組織制定創(chuàng)業(yè)投融資方案。3）幫忙客戶組織制定風(fēng)險(xiǎn)投融資方案。4.202稅收規(guī)畫(huà)制定國(guó)內(nèi)稅收規(guī)畫(huà)方案1）幫忙客戶制定實(shí)業(yè)投資稅收規(guī)畫(huà)方案。案。3）針對(duì)特殊情形制定稅收規(guī)畫(huà)方案。制定國(guó)際稅收規(guī)畫(huà)方案1）幫忙客戶處置涉外稅收事務(wù)。2）向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)。3）運(yùn)用信托等工具制定稅收規(guī)畫(huà)方案。4.2.3財(cái)產(chǎn)分派與傳承計(jì)劃分析需求1）分析多代際、多婚、多于女、跨國(guó)籍等使雜家庭的成員關(guān)系。2）分析多代際、多婚、多于女、跨國(guó)籍等復(fù)雜家庭的財(cái)產(chǎn)狀況。3）識(shí)別客戶的分派與傳承意愿。制定方案1）制定家族股權(quán)管理方案。2）綜合利用各類(lèi)工具為客戶制定財(cái)產(chǎn)分派與傳承方案。3）幫忙客戶處置涉外婚姻事務(wù)。4）幫忙客戶安排慈善公益事務(wù)。4.2.4指導(dǎo)與創(chuàng)新指導(dǎo)1）指導(dǎo)低級(jí)別理財(cái)計(jì)劃師開(kāi)展工作。2）進(jìn)行理財(cái)計(jì)劃相關(guān)培訓(xùn)。創(chuàng)新1）對(duì)理財(cái)案例