公司信貸試點考試大綱

1、公司信貸試點考試大綱第1章 公司信貸概述1.1 公司信貸基礎1.1.1 公司信貸相關概念1.1.2 公司信貸的基本要素1.1.3 公司信貸的種類1.2 公司信貸的基本原理 公司信貸理論的發(fā)展 公司信貸資金的運動過程及其特征 公司信貸的原則第2章 公司信貸營銷2.1 目標市場分析2.1.1 市場環(huán)境分析2.1.2 市場細分2.1.3 市場選擇和定位2.2 營銷策略2.2.1 產品營銷策略2.2.2 定價策略2.2.3 營銷渠道策略2.2.4 促銷策略2.3 營銷管理2.3.1 營銷計劃2.3.2 營銷組織2.3.3 營銷領導2.3.4 營銷控制第3章 貸款申請受理和貸前調查3.1 借款人3.1.

2、1 借款人應具備的資格和基本條件3.1.2 借款人的權利和義務3.2 貸款申請受理3.2.1 面談訪問3.2.2 內部意見反饋3.2.3 貸款意向階段3.3 貸前調查3.3.1 貸前調查的方法3.3.2 貸前調查的內容3.4 貸前調查報告內容要求第4章 借款需求分析4.1 概述4.1.1 借款需求的含義4.1.2 借款需求分析的意義4.1.3 借款需求的影響因素4.2 借款需求分析的內容4.2.1 銷售變化引起的需求4.2.2 資產變化引起的需求4.2.3 負債和分紅變化引起的需求4.2.4 其他變化引起的需求4.3 借款需求與貸款結構第5章 貸款環(huán)境分析5.1 國家與地區(qū)分析5.1.1 國別

3、風險分析5.1.2 區(qū)域風險分析5.2 行業(yè)分析行業(yè)風險概念及其產生5.2.2 行業(yè)風險分析5.2.3 行業(yè)風險評估工作表第6章 客戶分析6.1 客戶品質分析6.1.1 客戶品質的基礎分析6.1.2 客戶經營管理狀況6.2 客戶財務分析概述6.2.2 資產負債表分析6.2.3 損益表分析6.2.4 資產負債表和損益表的綜合分析6.2.5 現(xiàn)金流量分析6.3 客戶信用評級6.3.1 客戶信用評級的概念6.3.2 評級因素及方法6.3.3 操作程序和調整6.4 授信額度6.4.1 授信額度的定義6.4.2 授信額度的決定因素6.4.3 授信額度的確立流程第7章 貸款擔保分析7.1 貸款擔保概述7.

4、1.1 擔保的概念7.1.2 貸款擔保的作用7.1.3 貸款擔保的分類7.2 貸款抵押分析7.2.1 貸款抵押設定條件7.2.2 貸款抵押風險分析7.3 貸款質押分析7.3.1 質押與抵押的區(qū)別7.3.2 貸款質押設定條件7.3.3 貸款質押風險分析7.4 貸款保證分析7.4.1 保證人資格與條件7.4.2 貸款保證風險分析第8章 貸款項目評估8.1 概述8.1.1 基本概念8.1.2 項目評估的內容8.1.3 項目評估的要求和組織8.1.4 項目評估的意義8.2 項目非財務分析8.2.1 項目背景分析8.2.2 市場需求預測分析8.2.3 生產規(guī)模分析8.2.4 原輔料供給分析8.2.5 技

5、術及工藝流程分析8.2.6 項目環(huán)境條件分析8.2.7 項目組織與人力資源分析8.3 項目財務分析8.3.1 財務預測的審查8.3.2 項目現(xiàn)金流量分析8.3.3 項目盈利能力分析8.3.4 項目清償能力分析8.3.5 財務評價的基本報表8.3.6 項目不確定性分析第9章 貸款審批和發(fā)放管理9.1 貸款報審材料9.1.1 短期貸款報審材料9.1.2 中長期貸款報審材料9.2 貸款審查及審批9.2.1 貸款審查9.2.2 貸款審批9.3 貸款發(fā)放管理9.3.1 貸款的發(fā)放9.3.2 停止發(fā)放貸款的情況第10章 貸后管理10.1 對借款人的貸后監(jiān)控10.1.1 經營狀況監(jiān)控10.1.2 管理狀況監(jiān)

6、控10.1.3 財務狀況監(jiān)控10.1.4 與銀行往來情況監(jiān)控10.2 擔保管理10.2.1 保證人管理10.2.2 抵（質）押品管理10.2.3 擔保的補充機制10.3 風險預警10.3.1 風險預警程序10.3.2 風險預警方法10.3.3 風險預警指標體系10.3.4 風險預警的處置10.4 信貸業(yè)務到期處理10.4.1 貸款償還操作及提前還款處理 貸款展期處理10.4.3 依法收貸10.4.4 貸款總結評價10.5 檔案管理10.5.1 檔案管理的原則和要求10.5.2 貸款文件的管理10.5.3 貸款檔案的管理10.5.4 客戶檔案的管理第11章 貸款風險分類11.1 貸款風險分類概述

7、11.1.1 貸款分類的含義和標準11.1.2 貸款分類的意義11.1.3 貸款風險分類的會計原理11.2 貸款風險分類方法11.2.1 基本信貸分析11.2.2 還款能力分析11.2.3 還款可能性分析11.2.4 確定分類結果11.3 貸款損失準備金的計提11.3.1 貸款損失準備金的含義和種類11.3.2 貸款損失準備金的計提基數(shù)和比例11.3.3 貸款損失準備金的計提原則11.3.4 貸款損失準備金的計提方法第12章 不良貸款管理12.1 概述12.1.1 不良貸款的定義12.1.2 不良貸款的成因12.1.3 不良貸款的處置方式12.2 現(xiàn)金清收12.2.1 現(xiàn)金清收準備12.2.2 常規(guī)清收12.2.3 依法清收12.3 重組12.3.1 重組的概念和條件12.3.2 貸款重組的方式 司法性貸款重組12.4 以資抵債12.4.1 以資抵債的條件及抵債資產的范圍12.4.2 抵債資產的接收12.4.3 抵債資產管理12.5 呆賬核銷12.5.1 呆賬的認定12.5.2 呆賬核銷的申報與審批12.5.3 呆賬核銷后的管理附 錄1貸款通則