銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目中級大綱(年版)

1、中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目中級考試大綱（2015 年版）考試目的通過本科目考試，著重考查應考人員綜合運用經(jīng)濟金融基本理論、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務的能力和解決問題的技能和水平?？荚噧?nèi)容第一部分經(jīng)濟金融基礎一、經(jīng)濟基礎（一）熟練掌握宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結構的構成及對商業(yè)銀行的影響；（二）熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容；（三）熟練掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。二、金融基礎（一）熟練掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；（二）熟練掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標、原理及傳導

2、機制；（三）熟練掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進程；（四）熟練掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。三、金融市場（一）熟練掌握金融市場的內(nèi)容、特點和分類；（二）熟練掌握金融工具的特點及種類；（三）熟練掌握央行、金融監(jiān)管機構、金融機構及自律組織的分類和職能；（四）熟練掌握金融機構的基本業(yè)務、職能、經(jīng)營特點。四、銀行體系（一）熟練掌握銀行的起源與發(fā)展；（二）熟練掌握我國銀行的分類與職能。（三）深入了解中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式；（四）深入了解建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容。第二部分銀行業(yè)務一、負債業(yè)務（一）

3、熟練掌握存款業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則；（二）熟練掌握非存款業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則；（三）深入了解向央行借款的原因、途徑；（四）深入了解金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。二、資產(chǎn)業(yè)務（一）熟練掌握貸款業(yè)務的種類、具體品種、特征、流程、管理要求；（二）深入了解債券投資的目標、 對象、收益指標， 熟練運用債券投資的計算方法、風險內(nèi)容；（三）熟練掌握表外資產(chǎn)業(yè)務種類、內(nèi)容及特征；（四）深入了解現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務、外匯交易業(yè)務的構成、內(nèi)容及特征。三、中間業(yè)務（一）熟練掌握中間業(yè)務的種類、內(nèi)容及特征；（二）熟練掌握支付結算業(yè)務、代收代付業(yè)務、代理業(yè)務、資產(chǎn)托管業(yè)務、代保管業(yè)務、咨詢顧問業(yè)務、銀行卡業(yè)務等的業(yè)務規(guī)則和

4、管理要求；（三）深入了解中間業(yè)務發(fā)展趨勢。四、理財業(yè)務（一）熟練掌握理財業(yè)務的內(nèi)容、理財產(chǎn)品分類及特點；精品文檔（二）熟練掌握并綜合運用理財產(chǎn)品銷售管理要求；（三）深入了解投資管理的主要內(nèi)容及管理要求。五、業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展（一）深入了解業(yè)務創(chuàng)新原則、內(nèi)容；（二）深入了解業(yè)務創(chuàng)新與客戶利益保護內(nèi)容及要求；（三）深入了解業(yè)務綜合化與交叉金融工具、證券化、互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)容、特征、發(fā)展趨勢。第三部分銀行管理一、銀行管理基礎（一）熟練掌握商業(yè)銀行組織架構與管理機制；（二）熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構、特點、模式及發(fā)展趨勢；（三）熟練掌握銀行管理基本指標的計算。二、公司治理與內(nèi)部控制（一）熟練掌握

5、銀行公司治理的主要內(nèi)容；（二）深入了解穩(wěn)健公司治理原則、組織架構和激勵約束機制；（三）熟練掌握銀行內(nèi)部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；（四）熟練掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理（一）熟練掌握資產(chǎn)負債管理對象、主要內(nèi)容及策略；（二）深入了解資產(chǎn)負債管理的目標、原則及工具。四、資本管理（一）熟練掌握資本的種類及作用；（二）熟練掌握資本管理的國際監(jiān)管標準及我國的監(jiān)管要求；。3歡迎下載（三）深入了解內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法；（四）深入了解經(jīng)濟資本的計量、分配和考核方法。五、風險管理（一）熟練掌握風險的內(nèi)涵及分類；（二）深入了解全面風險管理的

6、基本內(nèi)容；（三）深入了解風險偏好、風險戰(zhàn)略、風險文化的主要內(nèi)容；（四）熟練掌握風險管理的組織架構、主要流程；（五）熟練掌握信用風險、 市場風險、 操作風險、 流動性風險的分類及管控手段；（六）深入了解并熟練運用信用風險、市場風險、操作風險的計量方法。第四部分銀行從業(yè)法律基礎一、銀行基本法律法規(guī)（一）熟練掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；（二）熟練掌握銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；（三）熟練掌握商業(yè)銀行業(yè)務范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則；（四）深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體；（五）熟練掌握洗錢的過程、方

7、式、反洗錢的監(jiān)管機構及職責、商業(yè)銀行反洗錢義務。二、民事法律制度（一）熟練掌握民法的基本原則、民事主體、 民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；（二）深入了解民事訴訟和仲裁的基本制度；（三）熟練掌握物權的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規(guī)則；（四）熟練掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則；精品文檔（五）深入了解合同保全方式和合同履行中的抗辯權；（六）熟練掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務相關的法律制度。三、商事法律制度（一）熟練掌握公司分類、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規(guī)則；（二）深入了解公司資本制度的主要內(nèi)容；（三）深入了解證券發(fā)行、證

8、券交易、證券上市的基本法律規(guī)則；（四）深入了解保險分類、保險合同、保險代理和保險經(jīng)濟的基本法律規(guī)則；（五）熟練掌握信托的特征、信托財產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；（六）深入了解信托的形式與效力、信托法律關系的主要內(nèi)容；（七）熟練掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則；（八）深入了解破產(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則；（九）深入了解破產(chǎn)債權申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。四、刑事法律制度（一）熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規(guī)則；（二）熟練掌握金融犯罪的種類以及相應的構成要件；（三）深入了解刑事訴訟的基本程序和刑

9、事訴訟強制措施的種類；（四）深入了解附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則。五、行政法律制度（一）深入了解銀行業(yè)行政許可的設定和法律效力；（二）深入了解銀行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當事人權利；（三）深入了解銀行業(yè)行政強制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強制措施；（四）深入了解銀行業(yè)行政復議有關內(nèi)容；。5歡迎下載（五）深入了解銀行業(yè)行政訴訟主體、權利義務。第五部分銀行監(jiān)管與自律一、銀行監(jiān)管體制（一）熟練掌握銀行監(jiān)管起源與演變；（二）深入了解主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征；（三）深入了解巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標；（四）熟練掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結構和特點。二、銀行監(jiān)管目標、方法（一）深入了解

10、銀行監(jiān)管的目標、方法、流程；（二）深入了解監(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用。三、銀行自律與市場約束（一）深入了解國際銀行自律組織的特點、職能定位；（二）熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標；（三）熟練掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍；（四）熟練掌握從業(yè)準則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關規(guī)定；（五）深入了解市場約束的主要內(nèi)容、作用；（六）深入了解信息披露的結果及主要內(nèi)容。精品文檔2016 年銀行業(yè)中級資格個人貸款考試大綱中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目（個人貸款 專業(yè)）中級考試大綱考試目的通過本科目考試， 測查應試人員掌握銀行個人貸款基礎知識、 營銷管理、操作流程和風險管理的程度，綜合運用個人貸款相

11、關的產(chǎn)品、技術、模型和方法，熟練處理銀行個人貸款相關業(yè)務的能力?？荚噧?nèi)容一、個人貸款 業(yè)務基礎（一）熟練掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；（二）熟練掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素；（三）掌握信用卡個人貸款業(yè)務的流程、類型和特點；（四）掌握互聯(lián)網(wǎng)個人貸款業(yè)務的類型、模式和風險管理。二、個人貸款 營銷（一）熟悉個人貸款客戶定位、營銷渠道、營銷組織及營銷管理；（二）正確進行目標市場分析；（三）熟練運用個人貸款營銷方法。三、個人貸款 管理（一）熟練掌握貸款流程；（二）深入了解個人貸款信用風險識別， 熟悉信用評分模型及信用風險監(jiān)控；（三）深入了解個人貸款定價的一般原則及影響因素，掌握個人貸款定價模型 ;（四）深入

12、了解押品管理的流程，掌握押品價值評估及風險控制措施。7歡迎下載四、個人住房貸款（一）熟練掌握個人住房貸款的分類、特征和要素；（二）熟悉房產(chǎn)稅征收和房地產(chǎn)估價；（三）熟練掌握個人住房貸款的貸款流程及風險管理；（四）熟練掌握公積金個人住房貸款的操作模式和流程。五、個人消費貸款（一）熟練掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理；（二）熟練掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理；（三）深入了解其他個人消費貸款的相關要素。六、個人經(jīng)營性貸款（一）熟練掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理；（二）熟練掌握個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風險管理；（三）熟練掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程；（四）掌握下崗失業(yè)小額擔保貸款的相關要素。七、個人征信系統(tǒng)（一）熟練掌握個人征信系統(tǒng)的相關內(nèi)容及法律規(guī)定（二）熟練掌握個人征信體系的數(shù)據(jù)收集流程及管理模式；（三）熟練掌握個人征信查詢和異議處理；（四）了解互聯(lián)網(wǎng)金融下征信業(yè)務的新發(fā)展。附錄：一、個人貸款 的相關法律精品文檔（一）中華人民共和國民法通則（二）中華人民共