融資融券答案193分

1、考 試 卷 考試時間：120分鐘計 時：剩余時間：窗體頂端一、判斷題（每題1分，答錯不扣分） 1  開展融資融券業(yè)務的證券公司在成立后就可以為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。 A.對 B.錯  2  客戶信用交易擔保資金賬戶是用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金的賬戶。 A.對 B.錯  3  客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，可以由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請，也可以請他人代理。

2、0;A.對 B.錯  4  客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。 A.對 B.錯  5  買券還券是指客戶通過信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。 A.對 B.錯  6  客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規(guī)定標的證券范圍以外的證券。 A.對 B.錯  7  標的證券暫停交

3、易，融資融券債務到期日仍未確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券債務到期日之后的，融資融券的期限順延。 A.對 B.錯  8  可充抵保證金證券的名單和折算率一經確定，則不能調整。  A.對 B.錯  9  客戶不得將已設定擔保或其他第三方權利及被采取查封、凍結等司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。  A.對 B.錯  10  擔保證券涉及要約收購情形時，客戶不得通過信用證券賬戶申報預受要約。&

4、#160;A.對 B.錯  11  證券交易所可以對每一證券的市場融資買入量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規(guī)定。 A.對 B.錯  12  信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。  A.對 B.錯  13  客戶申請變更融資融券額度的，可直接由證券營業(yè)部人員辦理。 A.對 B.錯  14 

5、60;客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規(guī)定標的證券范圍以外的證券，不得用于從事交易所債券回購交易。 A.對 B.錯  15  客戶維持擔保比例不得低于150%。 A.對 B.錯  16  客戶信用風險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務而導致證券公司損失的可能性。  A.對 B.錯  17  客戶融券賣出的申報價格不得高于該證券的最新成交價；當天沒有產生成交的，其申報價格不得低于前收盤價。 

6、A.對 B.錯  18  客戶維持擔保比例不得低于150%。 A.對 B.錯  19  如果出現合同約定的需要強制平倉情形，公司應按照約定立即處分其擔保物，處分所得首先用于清償客戶所欠債務，不足償付時，公司保留對客戶的追索權。（ ） A.對 B.錯  20  融資利息、融券費用每日計算,每日從客戶信用賬戶扣收。 A.對 B.錯 一、單選題（每題1分，答錯不扣分） 1  

7、;客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的（ ）明細賬戶。 A.一級 B.二級 C.三級 D.初始  2  下列哪個條件不是公司參與融資融券業(yè)務客戶的基本條件. A.客戶在公司證券資產達50萬或50萬以上 B.非交易所重點監(jiān)控對象 C.開戶時間達18個月或18個月以上 D.最近一年盈利  3  投資者信用證券賬戶可以融券賣出( )。 A.證券交易所上市的所有證券 B.滬深300指數股票 C.證券

8、公司公布的標的證券 D.可充抵保證金證券  4  投資者參與融資融券交易前應該做的工作包括 A.簽訂融資融券交易風險揭示書 B.提交資信證明材料及擔保資產 C.簽訂融資融券合同 D.其他三項都包括  5  融資融券的資產監(jiān)控以（ ）為監(jiān)控對象，并實時計算信用賬戶的維持擔保比例。 A.信用證券賬戶 B.信用資金賬戶 C.擔保物 D.信用賬戶內的總資產  6  客戶信用賬戶維持擔保比例首日日

9、終低于（ ）130%時（T日），融資融券部向客戶發(fā)送追加擔保物通知書，如信用賬戶維持擔保比例在發(fā)出通知后的兩個交易日內連續(xù)低于追保到位線（ ）150%，則融資融券部將于T+3日開市后，對客戶信用賬戶進行強制平倉。 A.130，150 B.130，130 C.150，150 D.100，130  7  融券賣出的申報價格不得低于該證券的（ ）。 A.收盤價 B.最新成交價 C.前一日平均收盤價 D.凈值  8  客戶為上市公司（ ）的，不

10、得通過其信用賬戶轉入、買入、融資買入或融券賣出該上市公司的證券。 A.董事 B.監(jiān)事 C.高級管理人員 D.以上三項均是  9  客戶融資買入證券時，融資保證金比例是指客戶融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式是（ ）。 A.融資保證金比例= 保證金/（融資買入證券數量*買入價格）*100% B.融資保證金比例= 保證金/（融券賣出證券數量*賣出價格）*100% C.融資保證金比例= 保證金/（融資買入證券數量*證券市價）*100% D.融資保證金比例= 保證金

11、/（融資買入證券數量*收盤價）*100%  10  維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，計算公式為（ ）。 A.維持擔保比例=（現金+信用賬戶內證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數量*買入價格+利息及費用）*100% B.維持擔保比例=（現金+信用賬戶內證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數量*市價）*100% C.維持擔保比例=（現金+信用賬戶內證券市值）/（融券賣出金額+融資買入證券數量*買入價格+利息及費用）*100% D.維持擔保比例=（現金+信用賬戶內證券市值）/（融資買入

12、金額+融券賣出證券數量*市價+利息及費用）*100%  11  以下關于證券公司的賬戶體系的說法，不正確的有（ ） A.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣 B.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金 C.客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券 D.信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算  12  可充抵保證金證券的折算率是指

13、充抵保證金的證券在計算保證金金額時按其證券市值進行折算的比率。某投資者信用賬戶內有100萬元現金和200萬元市值的A證券，假設A證券的折算率是65%，賬戶內無未了結融資融券交易，那么，該投資者信用賬戶內的可用保證金余額為（ ）萬元。 A.300 B.265 C.230 D.460  13  某投資者信用賬戶中有100萬元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為80%，則該投資者最多可融資買入（ ）萬元市值的證券。 A.80 B.100 C.125 D.225 &#

14、160;14  保證金可用余額是指（ ）的余額。 A.投資者用于充抵保證金的現金、證券市值及融資融券交易產生的浮盈經折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結融資融券交易已用保證金及相關利息、費用 B.投資者用于充抵保證金的現金、證券市值及融資融券交易產生的浮盈經折算后形成的保證金總額，加上投資者未了結融資融券交易已用保證金及相關利息、費用 C.投資者用于充抵保證金的現金及相關利息 D.投資者用于充抵保證金的現金、證券市值及融資融券交易產生的浮盈  15  客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證

15、金證券A，融資買入50萬元的標的證券B， A和B的折算率均為60，不考慮相關利息費用，此時維持擔保比例為（ ）。 A.140 B.200 C.201 D.300  16  客戶需要融資100萬元，計劃融資買入折算率為70%的標的證券，融資保證金比例為80%，客戶應提交的保證金為（ ）。 A.70萬元 B.80萬元 C.120萬元 D.150萬元  17  營業(yè)部負責融資融券客戶的初步征信，其主要職責為? A.負責對客戶進行征信

16、調查 B.負責對未通過審批的申請融資融券業(yè)務的客戶進行解釋及溝通工作 C.負責持續(xù)跟蹤客戶的資信變化 D.以上都是  18  營業(yè)部具體負責客戶的征信調查工作，征信調查的內容主要包括以下幾個方面 A.客戶基本情況, 客戶財產與收入狀況. B.客戶證券投資經驗, 客戶風險偏好. C.客戶信用記錄 D.以上都是  19  營業(yè)部融資融券推薦人對客戶提交的征信證明材料的( )進行審查？ A.真實性, 規(guī)范性 B.有效性 C

17、.完整性 D.以上都是  20  融資融券部每年對以下融資融券交易客戶的信用等級情況進行重檢 A.客戶信用賬戶累計虧損達到50%以上的 B.客戶財務和經營情況發(fā)生重大變化的 C.其他公司認為需進行信用等級重檢的情形 D.以上都是 二、多選題（每題3分，答錯不扣分） 1  公司開展融資融券業(yè)務，須在存管銀行開立的賬戶包括：( ) A.信用交易證券交收賬戶 B.信用交易資金交收賬戶 C.融資專用資金賬戶 D.客戶信用交易擔保資金賬

18、戶  2  根據證券公司融資融券業(yè)務內部控制指引規(guī)定，下列屬于融資融券業(yè)務決策委員會職責的是： A.負責制定融資融券業(yè)務實施細則和業(yè)務流程 B.選擇可從事融資融券業(yè)務的分支機構 C.確定對單一客戶和單一證券的授信額度 D.確定融資融券的期限和利率（費率）  3  公司開展融資融券業(yè)務，須在中國證券登記結算有限責任公司開立的賬戶包括： A.融券專用證券賬戶 B.客戶信用交易擔保證券賬戶 C.信用交易證券交收賬戶 D.信用交易資金交收賬戶&

19、#160; 4  在以下選項中，（ ）屬于投資者向證券公司償還融入資金的交易指令。  A.直接還券 B.融券賣出 C.直接還款 D.賣券還款  5  可作為融資買入或融券賣出的標的證券，一般是在交易所上市交易并經交易所認可的（ ）。 A.股票 B.債券 C.證券投資基金 D.其他證券  6  充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時應當以證券市值按下列（ ）折算率進行折算。 A.上證180指數成分

20、股股票及深證100指數成分股股票折算率最高不超過70%，其他股票折算率最高不超過65% B.ETF折算率最高不超過90% C.國債折算率最高不超過98% D.其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%  7  投資者開立信用證券帳戶的程序有（ ）。 A.投資者向證券公司提出開戶申請 B.證券公司辦理客戶征信 C.證券公司與投資者簽訂融資融券合同 D.證券登記結算機構為投資者開立信用證券帳戶  8  投資者辦理融資融券業(yè)務開戶前，證券公司需履

21、行以下哪些告知義務（ ） A.營業(yè)部業(yè)務推薦人以全面了解客戶為目的，向客戶發(fā)放融資融券業(yè)務手冊，并詳細介紹融資融券產品細節(jié)及揭示業(yè)務風險 B.向客戶提示投資規(guī)模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉等可能導致的投資損失風險 C.指定專人講解融資融券業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款 D.告知客戶將信用賬戶出借給他人使用，可能帶來法律訴訟風險，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼  9  下列可作為公司對客戶融資融券所生債權的擔保物的有： A.客戶現金 B.客戶融資買入的全

22、部證券 C.客戶融券賣出所得全部價款 D.客戶融資融利息費用  10  標的證券為股票的，應當符合的條件有（ ）。 A.在交易所上市交易滿3個月 B.融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元 C.股東人數不少于4000人 D.近3個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%  11  為有效控制擔保證券價格波動帶來的風險，公司采取的措施包括 A.對客戶信用賬戶設置警戒線 B.對客戶信用賬戶設置平倉線 C

23、.制定完善的逐日盯市制度 D.制定完善的強制平倉制度  12  融資融券業(yè)務中，所稱對證券發(fā)行人的權利，包括（ ）等因持有證券而產生的權利。 A.請求召開證券持有人會議 B.參加證券持有人會議、提案、表決 C.配售股份的認購 D.請求分配投資收益  13  融資融券交易具有（ ）基本功能。 A.價格發(fā)現功能 B.市場穩(wěn)定功能 C.增強流動性功能 D.風險管理功能  14  客戶融入證券后、歸還證券前，在下列何種情形下，公司須按照融資融券合同約定，向客戶收取與所融出證券可得利益相等的證券或者現金。包括（ ） A.證券發(fā)行人分配投資收益 B.證券發(fā)行人向證券持有人配售證券 C.證券發(fā)行人向證券持有人無償派發(fā)證券 D.證券發(fā)行人發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權的證券的  15  證券公司向上海證券交易所申報融資融券交易包括（ ）。&