基金公司IT架構

1、淺談基金公司所用系統(tǒng)投資基金可以分為封閉式基金和開放式基金。開放式基金是指投資者可以隨時購買和贖回基金單位，基金規(guī)模不確定的投資基金。封閉式基金是指基金一旦設立，基金的規(guī)模在規(guī)定的期限內是固定的，不能增發(fā)和贖回基金單位，投資者買賣基金只能在證券市場上交易。目前，主要以開放式基金為主。開放式基金需要做什么：鼠倉發(fā)起人基金的設起在公的式，U：沫打唾i,1出一代TH.由號上白WHJi，一一汜人”一4上二值|1：叫wk'F他他7漕%.仃行詈冷江發(fā)九怙/.,.,»南才-7*7宜構構I構大A苫11機人機理甘TLrrt的iiiH討抖7;代苴行.治££&£

2、;白煙.5二拈室上IA顯亞隹基金"耳人基金的絳止清盤依法從TJ也整型金管拜、牡£估的學看空一心管好理人也常.必力.G也L上二期小盾上i匚里些開放式基金生命過程(1)基金的發(fā)起。由管理人或其他法人發(fā)起設立(2)基金的發(fā)行。根據基金契約規(guī)定的發(fā)行方式向社會公眾公開發(fā)行(3)基金的設立?；鹱耘鷾手掌鹑舾蓚€月內凈銷售額超過一定金額，投資者達到一定戶數，基金即可成立。(4)基金的買賣(面向投資者)。投資者可以根據自己意愿，在封閉期之后進行申購和贖回,(5)基金的銷售(面向管理人)?；鸸芾砣隧氝M行市場策劃、銷售推介活動。如向本基金的投資者和潛在客戶提供全方位服務，包括宣傳基金的投

3、資理念和投資價值。(6)基金的清算與登記。與股票交易一樣，開放式基金有專門機構負責保管投資人帳戶、進行交易確認、保存交易記錄、代理發(fā)放紅利、登記投資者基金帳戶基金份額。(7)基金的估值。按照正確的核算方法，計算基金在每個工作日的總凈值、單位凈值，作為投資者當日買賣的價格。(8)基金的投資(面向管理人)。管理人為了確保基金保值和增值，按照國家投資基金管理法規(guī)的規(guī)定開展投資行為。(9)基金的分配。開放式基金，像封閉式基金和股票一樣，需要進行紅利分配。(10)基金的融資。為了滿足基金的投資和贖回的臨時資金需求，基金管理人可按有關規(guī)定通過交易所國債回購市場和全國銀行間同業(yè)拆借市場融通資金。(11)基金

4、的收費。基金管理人、銷售人、托管人、過戶代理人均通過一定的收費從開放式基金市場中獲利，每個基金都規(guī)定了基金的收費方式。(12)基金的信息披露。(13)基金的終止和清算?；鸪闪⒑?，當基金資產凈值連續(xù)一段時間低于一定金額，或因重大違規(guī)、違法行為被中國證監(jiān)會責令終止等，此基金被清盤。(14)基金的客戶服務?；鸸芾砣撕弯N售人為爭取客戶、服務客戶、開拓市場的需要，在努力提供多種方式的良好的客戶服務，如建立CALLCENTER系統(tǒng)、電子商務系統(tǒng)，開展投資咨詢。*以上大部分過程都需要IT系統(tǒng)實現。開放式基金的參與者，如下圖基金公司業(yè)務系統(tǒng)架構，如下圖開山式基金苔杜普系統(tǒng)違班結砌按照功能劃分，如下職能(1

5、)登記過戶機構職能。建立并管理投資人基金單位帳戶、負責基金單位注冊登記、基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金投資額人名冊。(2)代銷機構職能。受理投資者開戶、交易申請，負責與投資者的資金清算。(3)直銷機構職能。受理投資者開戶、交易申請，負責與投資者的資金清算，投資咨詢、客戶服務(4)托管人職能。保管基金資產、核算基金凈值、監(jiān)督投資行為(5)客戶服務、電子商務系統(tǒng)職能。接受投資者查詢、委托，提供其他服務(6)基金會計職能。核算基金凈值并與托管行核對，管理基金托管專戶及相關的資金清算開放式基金份額清算工作流程行情皆詩I日信息I+L3管菱開放式基金份額清算工作時間安排工作時間安排；,肝問有&

6、#174;®A登記M戶中心銷售機構托管銀fT日奧動，15：00掂受客戶丑符用語TB!-：00-次：00擺發(fā)也勞船掂將讓為數盤提至TAT+ia5：邦之前將基金凈值通知TV麟基金爭值。將相關的行情信息錄入瞿記過戶系統(tǒng)TH日Sf30-卯8將基金行情信恩澳給楂雪機梅接收基金行情信息一日夕：W-U：閶謂認南購贖回展延期支付僖思*數據校的特別信息通知基金臂建人“根據收到的誦認僖愿，矍記過戶，i+ia15.00之前例行年交貳1戶、強簞星或隼的手工操作T+1BIS：W-17r00摟收T+1日的份頡余額信息向消售機峨送調認信息;向徜野機構制托管人發(fā)法T+1日基金份賽需信息；并很提T日申購襄與當日贖回藪計具文收獲楠，接收T日即員業(yè)務的申儒牖認信恩康TA認為應該發(fā)送的其他信JS，罪潼奮款項。瘍腺T+I的倪顫余信息。T+2B?；3。后客戶可在洎里機構S®日it勢篇中給香的但電基金管理公司開放式基金系統(tǒng)拓撲結構，如下”中心】扉秀羯分中心二措器靠分中七口疆萼51立他分心心交加機方時汾中心照由庭internet嫵翡年疑能E450董品詛尸手鐮及聲詢分析寮芯月即若藪叩