2015級金融人才培養(yǎng)方案

1、金融管理與實務專業(yè)人才培養(yǎng)方案1.【專業(yè)名稱】 專業(yè)名稱：金融管理與實務；專業(yè)代碼：620103。2. 【入學要求】 普通高中畢業(yè)生3. 【學習年限】基本學制三年。4. 【培養(yǎng)目標】金融管理與實務專業(yè)主要面向金融行業(yè)各部門一線崗位，培養(yǎng)熟悉掌握各金融機構（銀行、證券、保險，擔保公司，小額貸款公司等）臨柜交易、后臺處理、客戶服務、業(yè)務管理的基本知識和操作技能，能勝任金融機構的綜合柜員、客戶經理、理財經理，信貸經理等工作崗位，具有敬業(yè)精神與創(chuàng)新精神，具備職業(yè)生涯發(fā)展基礎，能適應現代金融行業(yè)需要，德、智、體全面發(fā)展的高素質技能型金融專門人才。本專業(yè)學生通過人文通識課程和金融專業(yè)課程的學習，以及校內專

2、業(yè)模擬實訓和校外實踐基地的頂崗實習，系統(tǒng)地掌握金融的基本理論、專業(yè)知識和操作技能，熟悉國家有關法規(guī)和政策，熟練處理有關銀行、證券、保險等金融業(yè)務，具有較強的語言與文字表達、人際溝通能力及分析解決金融基礎問題的綜合職業(yè)能力，實現可持續(xù)發(fā)展。5. 【職業(yè)范圍】序號就業(yè)崗位職 業(yè) 資 格1商業(yè)銀行綜合柜員會計從業(yè)資格證書，會計電算化證書（中級），銀行從業(yè)資格證書保險代理資格證書，助理理財規(guī)劃師證書，助理經濟師證書（金融）2商業(yè)銀行大堂經理會計從業(yè)資格證書，銀行從業(yè)資格證書，證券從業(yè)資格證書，保險代理資格證書，助理理財規(guī)劃師證書，助理經濟師證書（金融）3商業(yè)銀行理財經理銀行從業(yè)資格證書，證券從業(yè)資格證

3、書，保險代理資格證書助理理財規(guī)劃師證書，助理經濟師證書（金融）4金融客戶經理會計從業(yè)資格證書，銀行從業(yè)資格證書，證券從業(yè)資格證書保險代理資格證書，助理理財規(guī)劃師證書5助理證券分析師會計從業(yè)資格證書，證券從業(yè)資格證書，保險代理資格證書助理理財規(guī)劃師證書，助理經濟師證書（金融）6擔保公司，小額貸款公司 信貸經理會計從業(yè)資格證書，會計電算化證書（中級），銀行從業(yè)資格證書證券從業(yè)資格證書，保險代理資格證書，助理理財規(guī)劃師證書助理經濟師證書（金融）7保險公司電銷崗位會計從業(yè)資格證書，會計電算化證書（中級）險代理資格證書，助理理財規(guī)劃師證書8企事業(yè)單位會計、出納、庫管等會計從業(yè)資格證書，會計電算化證書（中

4、級）6. 【人才規(guī)格】（1）知識l 比較系統(tǒng)地掌握經濟金融的基本理論l 了解有關金融法律法規(guī)和政策l 掌握會計核算的基礎知識、核算要求與操作流程l 掌握商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務、授信業(yè)務、客戶營銷、理財業(yè)務、大堂業(yè)務、后臺數據處理的基礎知識、核算要求、業(yè)務規(guī)范與操作流程l 掌握證券公司綜合柜臺業(yè)務、客戶營銷的基礎知識、核算要求、業(yè)務規(guī)范與操作流程l 了解保險公司綜合柜臺業(yè)務、客戶營銷、電話營銷的基礎知識、業(yè)務要求與操作流程l 掌握金融市場營銷基礎知識，能夠進行各類金融產品的營銷工作l 掌握商業(yè)銀行信貸實務知識，信貸業(yè)務操作流程l 掌握必需的、適用的英語知識l 掌握計算機和互聯網知識及應用（2）技能

5、l 能準確快速進行手工點鈔與機器點鈔l 能準確鑒別假幣及現金挑殘l 能熟練使用五筆輸入法進行中文錄入l 能熟練進行數字鍵盤輸入及傳票翻打l 能進行開銷戶、存取款、轉賬等銀行前臺業(yè)務操作l 能進行銀行綜合柜臺業(yè)務處理、金融產品營銷、投資理財咨詢及簡單投資分析l 能進行證券、保險等綜合柜臺業(yè)務、金融產品營銷及簡單投資分析。l 能夠對各項信貸業(yè)務流程進行操作（3）態(tài)度l 具有敬業(yè)精神、團隊精神和求索精神l 具有嚴格執(zhí)行金融相關法律法規(guī)的法制精神l 具有良好的人際溝通能力和一線崗位適應能力l 具有創(chuàng)業(yè)精神、良好的職業(yè)道德和吃苦耐勞精神l 具有較強的忠誠度和社會責任感l(wèi) 具有良好的協(xié)作力和執(zhí)行力l 具有

6、較強的領悟他人的能力本專業(yè)所培養(yǎng)的人才必須取得的基本技能證書（1）計算機等級證書：省一級（2）普通話等級證書：二級乙等（3）點鈔等級證書：學院四級（4）銀行從業(yè)資格證書、證券從業(yè)資格證書、保險代理資格證書（三證取一）本專業(yè)所培養(yǎng)的人才鼓勵取得的基本技能證書（1）大學英語等級證書：國家三級（2）會計從業(yè)資格證書（3）會計電算化證書（中級）（4）助理經濟師資格證書（金融）7. 【任務與職業(yè)能力分析】工作項目工作任務職 業(yè) 能 力1. 商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務會計前臺業(yè)務會進行點鈔、傳票算、中文錄入、小鍵盤輸入，會開銷戶、存取款、轉賬等前臺業(yè)務操作會計中臺業(yè)務會進行代理與結算業(yè)務會計后臺業(yè)務會進行后臺票

7、據處理2. 商業(yè)銀行大堂經理業(yè)務迎送客戶會進行迎送客戶業(yè)務咨詢能向客戶進行金融產品營銷現場管理會進行客戶關系維護3.商業(yè)銀行信貸業(yè)務貸前調查掌握信用等級評定方法貸時審查、審批對貸款業(yè)務的風險能進行評定貸后檢查會對擔保物進行評估信貸管理對貸款進行分類貸款催收財務分析、非財務分析4.金融企業(yè)客戶經理崗位開發(fā)客戶會進行迎送客戶營銷產品能向客戶進行銀行、證券、信托、保險等金融產品營銷客戶管理及關系維護會進行客戶管理與關系維護發(fā)現需求及時發(fā)現客戶對金融產品的需求，幫助銀行進行產品設計、開發(fā)5.證券投資咨詢分析業(yè)務開發(fā)客戶能進行客戶開發(fā)證券交易能幫助客戶進行證券交易證券投資分析會進行證券投資分析產品銷售能

8、向客戶進行金融產品營銷6.金融機構投資理財咨詢分析崗位理財產品介紹會進行迎送客戶，介紹產品理財產品營銷投資理財咨詢能向客戶進行銀行、證券、信托、保險等金融產品營銷能幫助客戶進行理財規(guī)劃設計具備較強的客戶溝通交流能力7.企事業(yè)單位會計、出納、庫管崗位公司（企業(yè)）單位一般財務核算會進行點鈔、傳票算、中文錄入、小鍵盤輸入等成本核算會進行開戶財務報告分析會受理審查票據事業(yè)單位財務核算與分析等會進行記賬、復核、銷戶等業(yè)務操作會進行日終業(yè)務處理 8. 【專業(yè)核心課程】序號課程名稱主要教學內容與要求考核項目與要求參考學時1金融基礎了解和掌握貨幣與貨幣制度，信用、信用工具及資金融通，金融機構體系，利息與利率，

9、金融市場，貨幣供給需求及其均衡與貨幣政策，通貨膨脹與緊縮、外匯與國際收支、金融監(jiān)管等，能夠運用知識分析金融現象和金融問題全面掌握現代金融學的基本理論、基本知識和基本方法；掌握貨幣、信用和銀行的基本理論和基礎知識；掌握金融市場的發(fā)展及運作規(guī)律；掌握當代金融體系形成和發(fā)展基本理論；理解商業(yè)銀行和中央銀行的性質、職能與基本業(yè)務活動；掌握貨幣政策的內容及宏觀調控的過程；了解我國當前金融方面的大體情況，了解現代金融的整體運作理論，并能用于分析社會金融活動現象722國際金融掌握國際貨幣體系，國際收支體系，國際儲備工具，國際投融資工具等知識，能進行外匯交易，投融資分析熟悉國際金融體系，掌握外匯投資和交易方式

10、，投融資工具723商業(yè)銀行客戶經理了解客戶經理主要職責、理念，客戶經理基本素質，客戶分類，掌握目標客戶選擇，客戶開發(fā)流程、產品營銷與定價，客戶風險管理，目標客戶價值評價，能夠進行金融產品營銷分析客戶需求、推薦客戶滿意的金融產品、會進行CRM管理；會對目標客戶進行分類、選擇，掌握產品營銷與定價的方法，能對客戶的風險進行管理，掌握目標客戶價值評價的方法724商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務掌握銀行柜員業(yè)務操作的相關業(yè)務知識、操作要點，柜臺各項個人業(yè)務處理的基本操作技能，能夠進行綜合柜臺業(yè)務操作中文錄入、錢箱使用保管、銀行業(yè)務印章保管使用、重要空白憑證管理、銀行業(yè)務憑證填制與個人業(yè)務處理、賬簿登記、錯賬更正、業(yè)

11、務憑證的裝訂與保管；達到對個人儲蓄存款業(yè)務個人貸款業(yè)務、個人結算業(yè)務、個人外匯買賣業(yè)務、個人代理業(yè)務等進行正確核算處理的要求；熟練進行金融綜合業(yè)務技能操作練習的要求545證券投資實務掌握證券投資工具、證券市場、證券投資基本分析、技術分析、證券投資策略與技巧、風險防范等，能夠進行證券投資分析，并進行交易熟悉各種基本的證券投資工具，會進行證券投資基本分析、技術分析、會進行證券投資726保險基礎與實務了解風險和保險，保險合同，保險基本原則，掌握財產保險實務，人身保險實務，保險公司業(yè)務管理，能夠進行保險展業(yè)認知保險基本原理，能夠具有從事保險展業(yè)、承保、理賠、客戶服務等崗位的能力。727個人理財了解理財

12、師基本素質培養(yǎng)；掌握現金規(guī)劃、消費規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃、財產分配和傳承規(guī)劃；個人理財規(guī)劃設計；理財產品的營銷內容與營銷技巧；理財客戶服務的相關操作，能夠進行理財規(guī)劃業(yè)務操作理財核心技能包括現金規(guī)劃、消費規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃等；理財方案設計；編寫理財規(guī)劃建議書728銀行信貸實務掌握貸款申請，受理和調查，貸款風險評價，貸款審批，貸款發(fā)放和支付，貸款管理等流程，能夠進行貸款調查和分析熟悉貸款業(yè)務基本流程，能夠進行貸款業(yè)務流程操作，掌握一定貸款風險管理知識729金融職業(yè)禮儀掌握金融職業(yè)禮儀的本質和基本要求；金融職業(yè)人的服務意識與禮儀修養(yǎng)；金融服務人員的儀表禮儀、儀態(tài)禮儀、語

13、言禮儀；商業(yè)銀行柜員服務禮儀；會議與宴請服務禮儀；電話服務禮儀；接待服務禮儀，能夠應用職業(yè)禮儀標準的站、坐、走、手勢、微笑；儀容修飾；正裝穿著；行業(yè)用語；柜員服務禮儀規(guī)范；儀容修飾符合職業(yè)特點；儀表堂堂，給人以人格的尊重；具備職業(yè)微笑，舉止得體規(guī)范，給人以美的享受；語言談吐得體，崗位服務規(guī)范，展現良好的職業(yè)形象369. 【課程結構】 類別公共課程專業(yè)課程課時合計學時82816922520課時比重%32.86%67.14%100%類別實踐課程理論課程課時合計學時131612042520課時比重%52.22%47.78%100%類別選修課程必修課程課時合計學時28822322520課時比重%11.

14、43%88.57%100%10. 【教學進程表】課程分類課程名稱學分學時分配各學期實際行課周數理論實踐181818181818公 共 課 程必修課思想道德修養(yǎng)與法律基礎2.02972體育與健康（上）2.02972體育與健康（下）2.02972經濟數學（上）3.043113經濟數學（下）2.02972英語（上）4.058144英語（下）3.043113應用文寫作4.058144計算機應用基礎4.058144毛澤東思想和中國特色社會主義理論體系概論4.058144大學生職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導（上）2.01441大學生職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導（下）2.01441形勢與政策1.01441大學生心理健康教育1.0

15、1441軍事理論2.0入學教育0.5軍事訓練2.0思想政治理論課程課外實踐2.0硬筆書法1.01實用口才與寫作訓練1.01溝通技巧1.0181選修課任意選修課4.0581422體育項目選修4.0581422小 計52533295161351100專 業(yè) 課 程必修課會計基礎4.043294經濟學基礎4.043294財經法規(guī)與職業(yè)道德（誠信教育）2.022142會計電算化（會計從業(yè)資格）2.022142金融基礎4.043294保險基礎與實務4.043294市場營銷實務3.032223經濟法實務3.032223證券投資實務4.043294商業(yè)銀行客戶經理4.043294個人理財4.043294銀行

16、信貸實務4.043294管理學基礎與實務3.032224國際金融4.043294金融專業(yè)基本技能實訓2.0362 金融專業(yè)基本技能實訓1.0181金融專業(yè)基本技能實訓1.0181會計基礎實訓1.5362ERP沙盤模擬實訓1.0181金融職業(yè)禮儀1.5362商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務2.0723中期實習3.0724多專業(yè)綜合實訓2.0723頂崗實習832418小計725271021121317141518選修課（見選課包)7.5144331.5小計6108331.5小 計8055011941214232316.518合 計1321060132628262525181811. 【選課包】（1）任意選修課

17、程學期學分課程名稱從第三、四學期選課2普通話、書法藝術、音樂欣賞、演講與口才、大學生心理健康、法律基礎、大學生人際交往心理學、中國傳統(tǒng)文化、四川風俗文化、旅游文化、文學與人生、文學欣賞、商務英語、大學英語四級、網頁設計、商務文秘、商務禮議、演講與口才、公共關系、文學欣賞、寫作、大學語文、線性代數、概率論2（2）體育限選課程學期學分課程名稱從第三、四學期選課2健美操、形體、體育舞蹈、籃球、排球、足球、乒乓球、羽毛球、網球、藝術體操、橋牌文化與推廣、武術、田徑2（3）專業(yè)限選課程學期學分課程名稱從第三、四學期選課3金融企業(yè)會計、財務管理、公共財政、納稅籌劃、銀行從業(yè)資格證書課程、證券從業(yè)資格證書課

18、程、保險從業(yè)資格證書課程、客戶關系管理、商業(yè)銀行經營管理、商業(yè)銀行風險管理、金融法規(guī)與案例、銀行卡業(yè)務、銀行營業(yè)網點管理、公司理財、財務報表分析、統(tǒng)計基礎3（4）實習、實訓選修課程學期學分課程名稱第五學期選課1.5商業(yè)銀行票據業(yè)務實訓、期貨與外匯交易模擬實訓、EXCEL在財稅中的應用、金融英語口語實訓、辦公高級應用、小企業(yè)財務軟件應用、常用工具軟件、外匯交易實訓、期貨交易實訓、團隊拓展訓練、辦公應用實訓12. 【學期周數分配表】周數期學容內國防教育課程教學實踐專周頂崗實習畢業(yè)教育考試機動假期合計一2（課外）1811525二1811727三1811525四14411727五13511525六17

19、11727合計2814221663615613. 【實習、實訓設備】主要設備：序號設備名稱標準配置單位數量適用范圍1金融基本技能實訓室銀行技能練習軟件點鈔機點鈔紙捆鈔機打印機教學用多媒體套臺把臺臺套161若干61311中文錄入、數字小鍵盤輸入、傳票翻打、點鈔訓練、銀行基本技能比賽2模擬銀行銀行業(yè)務大廳服務器銀行業(yè)務實訓軟件銀行業(yè)務比賽軟件打印機刷卡機、密碼鍵盤、磁碼機、擴音設備間臺套套臺套11114020銀行綜合柜臺業(yè)務仿真實訓、大堂經理業(yè)務模擬實訓、客戶經理業(yè)務模擬實訓、銀行綜合柜臺業(yè)務比賽商業(yè)銀行綜合業(yè)務實訓室教學用投影儀銀行業(yè)務合同、票據等計算機電腦桌電腦椅套套臺張把1若干8060603

20、證券投資實訓室證券交易大廳實時行情LED大屏幕服務器證券投資實訓軟件證券投資比賽軟件證券業(yè)務合同、票據等打印機教學用多媒體計算機電腦桌電腦椅間臺臺套套套臺套臺張把11111若干401606060證券綜合柜臺業(yè)務實訓、證券投資交易模擬實訓、證券客戶經理業(yè)務模擬實訓、證券投資比賽4保險與理財實訓室保險與理財業(yè)務大廳服務器實訓軟件打印機教學用多媒體計算機電腦桌電腦椅保險業(yè)務理財業(yè)務合同、票據等間臺套臺套臺張把套111401606060若干保險綜合柜臺業(yè)務實訓、保險業(yè)務流程模擬實訓、保險代理業(yè)務模擬實訓；理財業(yè)務流程模擬實訓14. 【校外實習基地】基地名稱地點實習規(guī)模功能華西證券有限責任公司成都西玉龍

21、街營業(yè)部成都市20中期實習、頂崗實習國金證券股份有限公司龍都南路營業(yè)部成都市8中期實習、頂崗實習國金證券成都高新營業(yè)部成都市20中期實習、頂崗實習成都三泰電子實業(yè)股份有限公司成都市40中期實習、頂崗實習中國銀河證券公司科華北路營業(yè)部成都市10中期實習、頂崗實習工商銀行四川省分行成都金致和金融服務有限公司成都市40中期實習、頂崗實習興業(yè)銀行四川省分行成都市60中期實習、頂崗實習成都銀行成都市50中期實習、頂崗實習中國農業(yè)銀行股份有限公司成都經濟開發(fā)區(qū)支行成都市10中期實習、頂崗實習上海銀行成都清江路支行成都市10中期實習、頂崗實習四川泰源保險代理有限公司成都市30中期實習、頂崗實習15. 【設計

22、思路】（1）對整個教學過程進行標準化設計本方案采取標準化設計思路，即在課程專家、行業(yè)專家、骨干教師組成的課程開發(fā)團隊認真、細致研討的基礎上，對人才培養(yǎng)的關鍵環(huán)節(jié)進行過程化、標準化規(guī)定，目的在于更好地規(guī)范人才培養(yǎng)過程，提高人才培養(yǎng)質量。（2）基于人生發(fā)展歷程和工作過程定位人才培養(yǎng)目標基于人生發(fā)展歷程和工作過程定位人才培養(yǎng)目標，以使得專業(yè)定位更加清晰和準確，更有利于區(qū)分高職與中職和本科的人才培養(yǎng)目標，達到更加準確定位高職的目的?？紤]到學生就業(yè)后的發(fā)展性，工作崗位確定要以多數學生就業(yè)后35年內能達到的“預期崗位”為標準。在廣泛調查與深入研究的基礎上，結合高職教育的基本定位，最終確定了本專業(yè)所面向的工

23、作崗位。（3）突出學生職業(yè)能力培養(yǎng)高職教育必須突出對學生職業(yè)能力的培養(yǎng)，而提高高職人才培養(yǎng)質量的關鍵是如何把職業(yè)能力培養(yǎng)落實到各個具體環(huán)節(jié)。本方案采取的重要方法是，主要用職業(yè)能力來描述人才規(guī)格，重點關注職業(yè)能力的終點狀態(tài)，即學生能做什么。圍繞這一終點狀態(tài)，教師可以在課程結構、教學方法上充分發(fā)揮其創(chuàng)造性，因此這是一種開放的課程模式。（4）融合學歷證書與職業(yè)資格證書本方案融合了學歷證書與職業(yè)資格證書，在廣泛調查與深入研究的基礎上，選定了一些社會認可度高、就業(yè)幫助大的職業(yè)資格證書供學生選擇。這些證書的知識、技能要求已被融合到了各門具體課程中。對于作為上崗必要條件，而學生在讀期間符合報考條件，且能夠取得的職業(yè)資格