2018年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》沖刺試題(三)

1、2018年11月基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)沖刺試題(3)導讀：本文2018年11月基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)沖刺試題(3)，僅供參考，如果覺得很不錯，歡迎點評和分享。第1題保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。A.企業(yè)年金B(yǎng).保險資產(chǎn)管理計劃C.定向資產(chǎn)管理計劃D.第三方保險資產(chǎn)管理計劃【正確答案】C【答案解析】(P9)保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計劃和定向資產(chǎn)管理計劃。第2題按照()的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等

2、。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限【答案解析】(P6)按照交易標的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。第3題資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著()的作用。A.資產(chǎn)管理通過投資于銀行、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值B.使有限的資源得不到有效的利用C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的執(zhí)行服務(wù)D.給金融市場提供流動性，加大交易成本【正確答案】C【答案解析】(P8)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，

3、并提供決策的執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。第4題下列()不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【正確答案】A披露的基金信息資料。故A項錯誤。第5題下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯誤的是()。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式【正確答案】C【答案解析】(P14)證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特

4、別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。第6題封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括()。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機制與投資策略不同【正確答案】A【答案解析】(P22)A項是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。第7題下列說法中錯誤的是()。A.保險公司可申請從事基金代理銷售B.基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C.基金評價機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合理的依據(jù)【正確答案】C【答案解析】

5、(P18)C項為基金估值核算機構(gòu)的概念。第8題下列關(guān)于基金托管人職責的描述中，正確的是()。I.基金資產(chǎn)保管n.基金資金清算m.對基金投資運作的監(jiān)督IV.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)a. I、n、田b. I、nC.n、m、ivd.I、n、m、iv【正確答案】A【答案解析】(P17)基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。第9題基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)D.進行基金財產(chǎn)清算【正確答案】D【答案解析】(P17)基金份額持有人享有以下權(quán)利：(1)分享基金財產(chǎn)收益。(2)參與

6、分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)。(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權(quán)利。第10題以下關(guān)于證券投資基金運作關(guān)系的說法中，錯誤的是()。A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人B.基金市場的各類中介機構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場C.監(jiān)管機構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，

7、在風險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取的投資收益【正確答案】D【答案解析】(P21)D項是基金管理人最主要的職責。第11題下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合法的依據(jù)【正確答案】C【答案解析】(P18)基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合法的依據(jù)，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。故C項

8、錯誤。第12題基金業(yè)協(xié)會的職責不包括()。A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解D.依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處【正確答案】D【答案解析】(P20)基金業(yè)協(xié)會履行下列職責：教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益;依法維護會員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)反映會員的建議和要求;制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違

9、反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解;依法辦理非公開募集基金的登記、備案;協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。第13題世界上第一只公認的證券投資基金是()。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【正確答案】A【答案解析】(P24)投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。第

10、14題()，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金“基金開元”和“基金金泰”。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【正確答案】B【答案解析】(P28)1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。第15題下列關(guān)于證券投資基金試點發(fā)展階段的說法中，正確的是()。A.通過了修訂后的證券投資基金法并于2013年6月1日正式實施B

11、.2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立C.1998年11月，當時的國務(wù)院證券委員會頒布了證券投資基金管理暫行辦法D.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高【正確答案】C【答案解析】(P28)A、B、D三項都屬于行業(yè)快速發(fā)展階段的成就與表現(xiàn)。第16題我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括()。A.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展C.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合D.基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大【正確答案】C【答案解析】(P2930)我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)包括：(1)基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高。(2)基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者

12、隊伍迅速壯大。(3)基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展。(4)基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢。(5)強化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。第17題在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強監(jiān)管”的三條底線不包括()。A.不能搞利用非公開信息獲利B.不能利用公開信息獲利C.不能進行非公平交易D.不能搞各形式的利益輸送【正確答案】B【答案解析】(P30)行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時，加強了行為監(jiān)管，打擊違法活動，設(shè)立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。第18題在保本基金中，一般本金保證比例為()，但也有低于或高于這一

13、比例的情況。A.20%B.50%C.80%D.100%【正確答案】D【答案解析】(P50)境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。第19題下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是()。A.股票的配置比例為50%70%,債券的配置比例為20%40%B.股票的配置比例為40%60%,債券的配置比例為30%50%C.股票的配置比例為40%80%,債券的配置比例為20%40%D.股票的配置比例為60%90%,債券的配置比例為10%20%【正確答案】A【答案

14、解析】(P48)偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%70%,債券的配置比例為20%40%。第20題ETF有()的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。A.申購、贖回B.申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最小申購、贖回份額【正確答案】C【答案解析】(P53)ETF具有下列三大特點：(1)被動操作的指數(shù)基金。獨特的實物申購、贖回機制。ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。(3)實行一級市場與二級市場并存的交易制度。第21題下列關(guān)于公募基金與

15、QDII基金的說法中，正確的是()A.公募基金和QDII基金只能投資于國內(nèi)市場B.公募基金和QDII基金只能投資于國際市場C.公募基金可以投資于國內(nèi)和國際市場D.QDII基金可以投資于國際市場【正確答案】D【答案解析】(P59)不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金，QDII基金可以進行國際市場投資。通過QDII基金進行國際市場投資，不但為投資者提供了新的投資機會，而且由于國際證券市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑。第22題下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是()。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著

16、到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測【正確答案】D【答案解析】(P45)作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息;債券基金沒有固定的到期日;債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測;投資風險不同。第23題預(yù)期風險收益較低的分級基金的子份額稱為()，預(yù)期風險收益較高的分級基金的子份額稱為()。A.A類份額;B類份額8.8 類份額;A類份額C.C類份額；A類份額D.D類份額;B類份額【正確答案】A【答案解析】(P62)分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，

17、將母基金份額分為預(yù)期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，預(yù)期風險收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風險收益較高的子份額稱為B類份額。第24題以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。A.現(xiàn)金8.9 年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券【正確答案】C【答案解析】(P47)貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票;可轉(zhuǎn)換債券;剩余期限超過397天的債券;信用等級在AA*以下的企業(yè)債券;國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期

18、融資券;流通受限的證券。第25題目前，我國公募證券投資基金全部是()。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長型基金【正確答案】C【答案解析】(P39)目前，我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。第26題當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在()。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【正確答案】B【答案解析】(P54)當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。第27題保本基金通常將大部分資金投資于()。A.與基金到期日一致的股票B.與基金到期日一致的貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【正確答案】D

19、【答案解析】(P49)為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券;同時，為提高收益水平，保本基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風險資產(chǎn)，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。第28題QDII基金不得有下列()行為。I.購買不動產(chǎn)n.購買房地產(chǎn)抵押按揭m.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證IV.購買實物商品a. I、nb. I、n、田C.n、m、ivd.I、n、m、iv【正確答案】D【答案解析】(P60)除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產(chǎn)。(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代

20、表貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。第29題股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為()。A.10%20%B.20%30%C.40%60%D.30%40%【正確答案】C【答案解析】(P48)通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。其中，股債平衡型基金股票與債券的配

21、置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%60%。第30題2014年8月生效的公開募集證券投資基金運作管理辦法中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為()。A.分級基金B(yǎng).系列基金C.混合基金D.基金中的基金【正確答案】D【答案解析】(P41)2014年8月生效的公開募集證券投資基金運作管理辦法中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金第31題下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象【正確答案】D【答案解析】(P53)套利機制的存

22、在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象。第32題在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額(安全墊)是風險投資()。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的收益限額C.可承受的損失限額D.可承受的最低損失限額【正確答案】C【答案解析】(P50)CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額通常被稱為安全墊，該值是風險投資(如股票投資)可承受的損失限額。第33題下列屬于部門規(guī)章和規(guī)

23、范性文件的是()。A.基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則B.證券投資基金管理公司管理辦法C.公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范D.基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)【正確答案】B【答案解析】(P77)我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：證券投資基金管理公司管理辦法證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法公開募集證券投資基金運作管理辦法證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金信息披露管理辦法證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法等。第34題根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，不得擔任基金管理人的董事、

24、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形包括()。I.因犯有*、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的n.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照未逾3年的.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員a. i、nb. n、m、ivC.i、m、IVd.田、IV【正確答案】C【答案解析】(P86)依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：因犯有*、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的;對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被

25、吊銷營業(yè)執(zhí)照，負有個有責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司破產(chǎn)清算終結(jié)或被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的;個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機構(gòu)的從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員;因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員;法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。第35題私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。A.3B.5C.10D.15【正確答案】C【答

26、案解析】(P106)私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。第36題基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指()。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的C.基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的D.地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的【正確答案】C【答案解析】(P81)基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：(1)普通會員?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會的，為普通會員。(2)聯(lián)席會員?；鸱?wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員。(3)特別會員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的，為特別會員。第37題基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具