反洗錢(qián)試題匯總參考

1、文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評(píng)與關(guān)注！ 二、單選 (共20題，40分)1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。A. 匯款人姓名或者名稱(chēng) B. 資金匯出地名稱(chēng) C. 匯款人身份證 D. 匯款人住所2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（ ）進(jìn)行一次審核。A. 一月 B. 三月 C. 半年 D. 一年3、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報(bào)告。A. 客戶(hù)身份識(shí)別 B. 交易記錄保存 C. 大額交易 D. 可疑交易4、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)

2、告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A. 13 B. 17 C. 18 D. 205、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法于（ ）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第2號(hào)）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第3號(hào)）同時(shí)廢止。A. 2006年11月14日 B. 2006年12月1日 C. 2007年1月1日 D. 2007年3月1日6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公

3、司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（ ）A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 B. 多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。 C. 沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量

4、資金收付。 D. 長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報(bào)備。A. 公安部 B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C. 中國(guó)人民銀行 D. 國(guó)務(wù)院8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（ ）A. 大額交易 B. 現(xiàn)金交易 C. 可疑交易 D. 轉(zhuǎn)賬交易9、反洗錢(qián)法規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交 （ ），受法律保護(hù)。A. 大額交易和可疑交易報(bào)告 B. 現(xiàn)金交易報(bào)告 C

5、. 財(cái)務(wù)報(bào)表 D. 業(yè)務(wù)報(bào)告10、反洗錢(qián)法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 A. 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B. 財(cái)政部門(mén) C. 檢察機(jī)關(guān) D. 中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)11、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1012、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A. 匯

6、款人工作單位 B. 匯款人住所 C. 匯款行地址 D. 匯款人身份證明文件13、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1014、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（ ）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A. 外匯業(yè)務(wù)審批表 B. 提取外幣現(xiàn)鈔備案表

7、 C. 外匯申報(bào)單 D. 涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）15、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是（ ）A. 自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 B. 自然人銀行賬戶(hù)一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 C. 自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 D. 自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告16、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)

8、分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1017、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（ ）A. 外匯申報(bào)單 B. 提取外幣現(xiàn)鈔備案表 C. 外匯業(yè)務(wù)審批表 D. 涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）18、下列屬于大額交易的是( )A. 一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 B. 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元 C. 自然人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D. 單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或

9、者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。A. 董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 B. 中國(guó)人民銀行 C. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)20、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（ ）。A. 接受人姓名或者名稱(chēng) B. 接受人賬號(hào) C. 接受人身份證 D. 境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)1、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（ ）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。 C. 100002、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未

10、發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）D. 個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取。3、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（ ）種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。A. 54、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（ ）B. 1年以上，10個(gè)工作日（含）5、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（ ）D. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易

11、報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報(bào)備。C. 中國(guó)人民銀行7、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（ ）C. 可疑交易8、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（ ）D. 構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算9、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法信法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（ ）A. 所有履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)10、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身

12、份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（ ）B. 多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。1、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法于（ D ）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第2號(hào)）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2

13、003第3號(hào)）同時(shí)廢止。D. 2007年3月1日2、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（ B ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。B. 50萬(wàn)，10萬(wàn) 3、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（ ）報(bào)告。4、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條規(guī)定了（ B ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。B. 75、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)

14、的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（ B ）罰款。B. 5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下6、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（ A ）種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。A. 5 7、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（ B ）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。B. 只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)8、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（ B ）B. 1年以上，10個(gè)工作日（含）9、選項(xiàng)中交易的

15、發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（D）D. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易10、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。、B. 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心判斷題（按照首字母排序索引）反洗錢(qián)法規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)應(yīng)出示“合法證件”。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定將其具體為“執(zhí)法證”，在實(shí)踐中，即為中國(guó)人民銀行執(zhí)法證。（對(duì)）反洗錢(qián)法中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法適用于在

16、中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的“變更重要信息”是指變更金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法第33條包含的客戶(hù)身份基本信息。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。（錯(cuò)）2001年12月，我國(guó)立法機(jī)關(guān)對(duì)刑法進(jìn)行了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐怖活動(dòng)罪”。（錯(cuò)）2006年10月31日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)

17、常委會(huì)第二十四次會(huì)議審議通過(guò)了中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法，以法律的形式明確了我國(guó)反洗錢(qián)行政管理體制，規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)。（對(duì)）按照中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（對(duì)）從我國(guó)刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可疑構(gòu)成洗錢(qián)罪。（對(duì)）大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶(hù)身份。（對(duì)）貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。（對(duì)）貸后應(yīng)關(guān)注客戶(hù)融資后

18、資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶(hù)利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶(hù)有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）單位客戶(hù)的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶(hù)身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）調(diào)查人員在實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，向被調(diào)查機(jī)構(gòu)出示調(diào)查通知書(shū)，就是標(biāo)明該合法人員是在依法履行職責(zé)，而不是個(gè)人行為。（對(duì)）調(diào)查通知書(shū)是法律規(guī)定的反洗錢(qián)調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機(jī)構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系（調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)）的基礎(chǔ)。（對(duì)）對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

19、等。（錯(cuò)）對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。（對(duì)）對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對(duì)）對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。（對(duì)）對(duì)收到反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（

20、對(duì)）對(duì)收到反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（對(duì)）對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（對(duì)）對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）對(duì)于不執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，不按照規(guī)定報(bào)告可疑資金交易，泄露反洗錢(qián)秘密等行為，部分國(guó)家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。（對(duì)）發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（錯(cuò)）反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法

21、向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（錯(cuò)）應(yīng)該是“或者省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)”反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（錯(cuò)）反洗錢(qián)調(diào)查中的詢(xún)問(wèn)本質(zhì)上是一種司法措施，因而金融機(jī)構(gòu)的工作人員作為被詢(xún)問(wèn)人有接受詢(xún)問(wèn)和如實(shí)說(shuō)明情況的義務(wù)。（錯(cuò)）反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。（錯(cuò)）還有書(shū)面調(diào)查反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶(hù)提取該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施。（對(duì)）反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（對(duì)）反洗

22、錢(qián)法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢(qián)犯罪的有關(guān)規(guī)定。（錯(cuò)）反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。（對(duì)）反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門(mén)。（錯(cuò)）反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（錯(cuò)）反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（對(duì)）反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。（錯(cuò)）反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對(duì)）反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持

23、和指導(dǎo)是養(yǎng)早良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對(duì)）反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。（對(duì)）封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對(duì)）個(gè)人客戶(hù)在辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)。（錯(cuò)）個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括客戶(hù)、代理人。（錯(cuò)）根據(jù)反洗錢(qián)法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。（對(duì)）加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。（對(duì)）將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐

24、人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶(hù)身份資料和交易記錄自行處置。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元

25、以上五萬(wàn)元以下的罰款。（錯(cuò)）應(yīng)為二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)稱(chēng)為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易包括交易一方為自然

26、人，單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上的跨境交易。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（對(duì)）金融情報(bào)機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)體系中具有樞紐作用（對(duì)）居民是指在中國(guó)居住1年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。（對(duì)）開(kāi)立定期存款賬戶(hù)單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶(hù)或臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶(hù)首次開(kāi)立人民幣賬戶(hù)的方式審核客戶(hù)身份資料。（對(duì)）可疑交易分析和客戶(hù)身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶(hù)身份識(shí)別所

27、獲得的信息。（錯(cuò)）客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)）客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”。（對(duì)）客戶(hù)身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息。（對(duì)）客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份。（對(duì)）客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)

28、或者假名賬戶(hù)。（對(duì)）客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。（對(duì)）客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告。（對(duì)）客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指銀行按照客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（對(duì)）客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專(zhuān)門(mén)委員

29、會(huì)。（對(duì)）沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯(cuò)）某客戶(hù)將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報(bào)告。（對(duì)）內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。（對(duì)）涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。（對(duì)）外匯貸款的貸前

30、調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（對(duì)）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可以交易。（對(duì)）為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息，若客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的住所地。（錯(cuò)）洗錢(qián)的跨國(guó)性是由洗錢(qián)活動(dòng)的跨國(guó)性、洗錢(qián)主體的跨國(guó)性和洗錢(qián)對(duì)象的跨國(guó)性所決定的，其中，洗錢(qián)對(duì)象的跨國(guó)流動(dòng)性是跨國(guó)洗錢(qián)最明顯的標(biāo)志。（對(duì)）信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為高層掌握。（對(duì)）行政型金融情報(bào)機(jī)構(gòu)大多數(shù)設(shè)

31、立在財(cái)政部、中央銀行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)里。（對(duì)）要求開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)。（錯(cuò)）銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（對(duì)）銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯(cuò)）銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶(hù)資料。（對(duì)）銀行有合理理由懷疑客戶(hù)屬于聯(lián)合國(guó)安理

32、會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。（對(duì)）銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。（對(duì)）有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。（對(duì)）有針對(duì)性地開(kāi)始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶(hù)的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。（對(duì)）與開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（錯(cuò)）在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查結(jié)束時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)及

33、時(shí)撤離金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)。（對(duì)）在開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（錯(cuò)）在美國(guó)遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國(guó)際社會(huì)對(duì)將反恐融資作為一項(xiàng)與反洗錢(qián)并列的工作達(dá)成了共識(shí)。（對(duì)）在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（對(duì)）在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。

34、（對(duì)）在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。（錯(cuò)）應(yīng)該為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配合檢查組對(duì)有關(guān)證據(jù)材料先行登記保存。執(zhí)法型金融情報(bào)機(jī)構(gòu)通常不具有執(zhí)法部門(mén)本身所具有的執(zhí)法權(quán)力。（錯(cuò)）只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）單項(xiàng)題（按照首字母排序索引）（ ）代表內(nèi)控制度數(shù)據(jù)類(lèi)型？（A、英文字母B，B、英文字母E，C、英文字母F，D、英文字母A。）A反洗錢(qián)法規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交哪一個(gè)報(bào)告，并受法律保護(hù)？（A、大額交易和可疑交易報(bào)告，B、現(xiàn)金交易報(bào)告，C、財(cái)務(wù)報(bào)表，

35、D、業(yè)務(wù)報(bào)告。）A反洗錢(qián)法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，B、財(cái)政部門(mén)，C、檢察機(jī)關(guān)，D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)。）D反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）中填報(bào)單位是指（A、中國(guó)人民銀行總行，B、金融機(jī)構(gòu)總部，C、獨(dú)力承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，D、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。）C反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話(huà)記錄需要由（ ）簽字確認(rèn)。（A、中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員，B、被談話(huà)人，C、單位負(fù)責(zé)人，D、部門(mén)負(fù)責(zé)人。）B金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀

36、行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第2號(hào)）金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第3號(hào)）同時(shí)廢止。（A、2006年11月14日，B、2006年12月1日，C、2007年1月1日，D、2007年3月1日。）D金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的條款中“客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶(hù)”（）。（A、僅指對(duì)公客戶(hù)，B、僅指對(duì)私客戶(hù)，C、包括對(duì)公客戶(hù)和對(duì)私客戶(hù)，D、以上都正確。）C金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第八條規(guī)定了（ ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。（A、3，B、7，C、8，D、

37、13。）B金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是。（A、應(yīng)將某一賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算，B、應(yīng)將某一客戶(hù)在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算，C、應(yīng)將某一客戶(hù)在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算，D、應(yīng)將某一客戶(hù)在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算。）D金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該

38、交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）？（A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款，B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正，利息支付，D、個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取。）D金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（ ）。（A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算，B、金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算，C、金融機(jī)構(gòu)的總部或者制定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算，D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算。）D金

39、融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（ ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（A、5萬(wàn)，5000，B、10萬(wàn)，1萬(wàn)，C、20萬(wàn)，1萬(wàn)，D、50萬(wàn)，5萬(wàn)。）C金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（ ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（A、20萬(wàn)，2萬(wàn)，B、50萬(wàn)，5萬(wàn)，C、100萬(wàn)，10萬(wàn)，D、200萬(wàn)，20萬(wàn)。）D金融機(jī)

40、構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（ ）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（A、1000，B、5000，C、10000，D、20000。）C金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心？沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）D金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融

41、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告，沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）B金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個(gè)工作日補(bǔ)正？（A、3，B、5，C、7，D、10。）B金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，自然人銀

42、行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（ ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（A、20萬(wàn)，5萬(wàn)，B、50萬(wàn)，10萬(wàn)，C、100萬(wàn)，20萬(wàn)，D、200萬(wàn)，30萬(wàn)。）B金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（A、13，B、17，C、18，D、20。）C金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱(chēng)的“頻繁”是指（ ）。（A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)

43、生持續(xù)3天以上，B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上，D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上。）A金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為有（ ）項(xiàng)。（A、11，B、15，C、18，D、20。）C金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表應(yīng)填報(bào)（A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件，B、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況，C、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)，D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)。）B金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況表應(yīng)

44、填報(bào)（A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件，B、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況，C、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)，D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)。）A金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（ ）種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。（A、5，B、7，C、8，D、10。）A金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表填報(bào)依據(jù)為（A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定，B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法，C、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行），D、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理

45、辦法。）D金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)”是指由（ ）識(shí)別的數(shù)量。（A、公安機(jī)關(guān)，B、工商管理部門(mén)，C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，D、代理行。）C金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)？（A、不包括，B、包括，C、金融機(jī)構(gòu)自行決定，D、隨意。）B金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的“通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)”指由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)？（A、銀行，B、保險(xiǎn)，C、證券，D，期貨。）A中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法（A、所有履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)，）A中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，收法律保護(hù)的對(duì)象有（）（A、所有履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)

46、，B、只有銀行機(jī)構(gòu)，C、只有證券機(jī)構(gòu)，D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。）AA銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可以交易類(lèi)型？（A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)

47、匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作，C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付，D、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。）BS市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，該餐廳為個(gè)體工商戶(hù)，經(jīng)營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶(hù)每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶(hù)交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易

48、行為符合以下哪些可疑交易類(lèi)型？（A、短期內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，D、自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）C按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，以下說(shuō)法正確的是（ ）（A、自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑，B、自然人銀行賬戶(hù)一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

49、，C、自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑，D、自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。）C北京新成立的A銀行的反洗錢(qián)內(nèi)部控制方案應(yīng)由哪個(gè)部門(mén)審查？（A、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部，B、銀監(jiān)會(huì)，C、北京銀監(jiān)局，D、中國(guó)人民銀行。）D不對(duì)，可能是C對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（A、外匯業(yè)務(wù)審批表，B、提取外幣現(xiàn)鈔備案表，C、外匯申報(bào)單，D、涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）。）B對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？（A、大額交易報(bào)告

50、，B、可疑交易報(bào)告，C、大額交易、可疑交易報(bào)告，D、綜合報(bào)告。）C對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取（A、現(xiàn)場(chǎng)檢查，B、現(xiàn)狀調(diào)查，C、案件協(xié)查，D、信息分析。）A對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ˋ、現(xiàn)場(chǎng)檢查，B、現(xiàn)狀調(diào)查，C、案件協(xié)查，D、信息分析。）A根據(jù)反洗錢(qián)法的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)（）（A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，B、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，C、反洗錢(qián)信息中心，D、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)。）B根據(jù)反洗錢(qián)法，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍，其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)管管理的具體辦法由（）（A、中國(guó)人

51、民銀行制訂，B、中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)制訂，C、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)制訂，D、國(guó)務(wù)院制訂。）C不對(duì)，可能是B根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（ ）向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？（A、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，B、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，C、金融機(jī)構(gòu)各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)，D、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu)。）B根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（ ）（A、一年以上，3個(gè)工作日，B、一年以上，10個(gè)工作日，C、三年以上，3個(gè)工作

52、日，D，三年以上，10個(gè)工作日。）B根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)檢查監(jiān)督的范圍包括（）（A、銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)，B、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)，C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，D、金融機(jī)構(gòu)及其他單位和個(gè)人。）B不對(duì)，可能是D工行總行的報(bào)告代碼為010011101026226，其2008年度的內(nèi)部控制制度正常表報(bào)應(yīng)命名為（ ）（A、010011101026226A20080F000.xls，B、010011101026226A20080F100.xls，C、010011101026226A20081F000.xls，D、010011101026226A20081F100.xls。）A金融機(jī)

53、構(gòu)“反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)，（A、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告，B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告，C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告，D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。）D金融機(jī)構(gòu)“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的？（A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)上報(bào)，B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告，C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告，D、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部

54、。）B金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（ ）交易。（A、大額交易，B、現(xiàn)金交易，C、可疑交易，D、轉(zhuǎn)賬交易。）C金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（ ）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰？（A、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)，B、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)，C、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)，D、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)。）B金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（ ）

55、？（A、處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，B、處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，C、對(duì)有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分，D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓。）A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報(bào)備？（A、公安部，B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，C、中國(guó)人民銀行，D、國(guó)務(wù)院。）C開(kāi)辦保管箱業(yè)務(wù)的識(shí)別對(duì)象是（ ）（A、所有儲(chǔ)蓄賬戶(hù)客戶(hù)，B、所有個(gè)人賬戶(hù)客戶(hù)，C、對(duì)公賬戶(hù)客戶(hù)，D、擬租用保管箱的客戶(hù)。）D開(kāi)辦保管箱業(yè)務(wù)的識(shí)別條件是（ ）（A、簽訂保管箱租用合同，B、客戶(hù)在銀行開(kāi)立賬戶(hù)，C、客戶(hù)啟用保管箱，

56、D、客戶(hù)更改保管箱密碼。）A客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ ）報(bào)告。（A、收單行，B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，C、付款行，D、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行。）D客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（ ）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。（A、證券公司，B、證券公司和銀行各自，C、證券公司和客戶(hù)各自，D、銀行。）D哪個(gè)國(guó)際公約被國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域公認(rèn)為第一個(gè)反洗錢(qián)國(guó)際文件？（A、聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約，B、聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約，C、聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約，D、聯(lián)合國(guó)反腐敗公約。）C不對(duì)，可能是B如果為了獲

57、得將所有因素結(jié)合在一起的優(yōu)勢(shì)，最好建立下列哪種類(lèi)型的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（）（A、行政型，B、執(zhí)法型，C、司法型或訴訟型，D、混合型。）D選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易。（D、法人、其他組織）D下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（ ）（A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符，B、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大梁資金收付，C、客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由，D、客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。）C下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，（ ）屬于大額交易報(bào)告的范圍？（A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易，B、國(guó)際