綜合試題加答案講解

1、天風(fēng)證券營銷人員崗前培訓(xùn)綜合試卷營業(yè)部名稱： 員工姓名： 得分：一、單選題：（以下各小題所給出選項(xiàng)中，有一項(xiàng)符合題目的要求，本大題共 60 小 題，每小題 0.5 分，共 30 分）1、公司設(shè)在南京的唯一證券營業(yè)部叫（ C ）營業(yè)部A 天河路營業(yè)部 B 什邡營業(yè)部 C 建鄴路營業(yè)部 D 走馬街營業(yè)部2、培訓(xùn)管理制度中對在崗員工進(jìn)行崗位職責(zé)、操作規(guī)程和專業(yè)技能的培訓(xùn)稱為 （ B ）A、知識培訓(xùn) B 、技能培訓(xùn) C 、素質(zhì)培訓(xùn) D 、自我培訓(xùn)3. 證券必須同時(shí)具備的兩個(gè)最基本特征是（ A ）。A 法律特征與經(jīng)濟(jì)特征B法律特征與書面特征C 經(jīng)濟(jì)特征與書面特征D經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征4. 客戶的交易結(jié)算資

2、金必須全額存入指定的（ A ），單獨(dú)立戶管理。A 商業(yè)銀行B金融機(jī)構(gòu)C 證券公司D工商銀行5. 根據(jù)我國公司法的規(guī)定，股份有限公司的法定代表人是（ C ）。A 總經(jīng)理 B 監(jiān)事長 C 董事長 D 副董事長6. 封閉式基金基金單位的交易方式是（ B ）。A 贖回B證交所上市C 既可贖回，又可上市 D 柜臺交易7. 開放式基金的交易價(jià)格取決于（ B ）。A 基金總資產(chǎn)值 B 基金單位凈資產(chǎn)值C 供求關(guān)系D其他8. 公司設(shè)在成都市區(qū)的營業(yè)部有哪二家（ D ）A 資陽營業(yè)部 中山路營業(yè)部 B 什邡營業(yè)部 江油營業(yè)部C 新津營業(yè)部 資陽營業(yè)部 D 武候祠營業(yè)部 走馬街營業(yè)部9、考勤和休假管理制度第十五條

3、婚假規(guī)定中結(jié)婚登記日后（C ）月內(nèi)一次性休完，未休完的不補(bǔ)休A 1 個(gè)月 B 3 個(gè)月 C 6個(gè)月D 12個(gè)月10.證券承銷商的主要職能是 （ A ）。 A 代理證券發(fā)行 B 證券經(jīng)紀(jì) C自營交易D.投資咨詢11. 以下哪一因素是引起股市周期變動的根本原因？（ C ）A 經(jīng)濟(jì)政策變動 B 投資周期波動 C 經(jīng)濟(jì)周期變動 D 對外貿(mào)易波動12. 股票未來收益的現(xiàn)值是股票的（ D ）A 票面價(jià)值 B 帳面價(jià)值 C 清算價(jià)值 D 內(nèi)在價(jià)值16在合規(guī)管理建設(shè)中，證券公司建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或 可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是（ C ）。A 合規(guī)績效的考核 B 合規(guī)問責(zé)制度C 誠信

4、舉報(bào)制度 D 獨(dú)立管理制度17客戶經(jīng)理應(yīng)對客戶提供的資料以及所收集信息的合法性、真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，核 實(shí)的過程和結(jié)果應(yīng)予以記載。核實(shí)應(yīng)以（ B ）為主。A 電話訪談 B 實(shí)地調(diào)查 C 間接調(diào)查 D 外部調(diào)查18甲證券公司面向社會招聘從業(yè)人員，張、王、李、趙四人約來應(yīng)聘，其中張某 原來是律師， 六年前因違約行為被撤銷資格， 王某以前在證券交易所工作， 6 年前因 違紀(jì)被開除，李某在國家機(jī)關(guān)工作想來甲證券公司兼職，趙某是乙證券公司的監(jiān)事， 欲辭職到甲證券公司發(fā)展，請問甲證券公司不能聘任的人員為（ C ） A 張某 B 王某 C 李某 D 趙某19證券公司與客戶之間的法律關(guān)系是（13. 以下哪一項(xiàng)不是

5、證券交易所的職能？A 提供證券交易的場所和設(shè)施 B C 決定每日開盤價(jià) D14證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員能同時(shí)在 （ 務(wù)等活動。A 3 B 2 C 4 D 1C） 制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則 管理和公布市場信息D ）家證券公司從事客戶招攬和客戶服15. 證券業(yè)自律性組織是指（ A.證券交易所 B. 證券業(yè)協(xié)會B ）。C. 證監(jiān)會 D. 證券登記結(jié)算公司20以下關(guān)于證券法規(guī)定的證券交易內(nèi)幕信息知情人的類型中, 哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的 ?（ D ）A 證券交易所的有關(guān)人員C 發(fā)行人控股公司的監(jiān)事B證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員D持有公司百分之三以上股份的自然人21、工資采取按月發(fā)放制，每月的標(biāo)準(zhǔn)工作日為（）天，員工的日工

6、資按其月工資十（）的標(biāo)準(zhǔn)核算。（D ）A 30 30 B 24 24 C 21 21 D 21.75 21.7522以下不屬于證券法所稱之內(nèi)幕信息的是：（ A ）A 已公開的公司分配股利的計(jì)劃B 公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化C 公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的百分之三十D 公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任 23證券公司以下行為或做法中 , 符合證券法的有： （ B ）A 證券公司接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量和買 賣價(jià)格B 證券公司按照國家有關(guān)規(guī)定為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)C 證券公司對客戶證券買賣的收益或者賠償

7、證券買賣的損失作出承諾D 證券公司未經(jīng)過其依法設(shè)立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券24投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事的下列行為 , 符合法律規(guī)定的有： （ C ）A 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失B 買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票C 為投資者提供證券咨詢服務(wù)D 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息25. 本人到證券公司營業(yè)部開立證券賬戶時(shí)，需要帶的材料為（ A）。A、本人有效身份證件B 、經(jīng)公證的授權(quán)委托書C、授權(quán)人身份證D、被授權(quán)人身份證26. 委托他人辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，代理人需帶的材料不包括（ D）。A、代理人有效身份證B、委托人身份證A 直

8、接代理關(guān)系C 買賣關(guān)系經(jīng)紀(jì)關(guān)系 間接代理關(guān)系C、經(jīng)公證處公證的授權(quán)委托書 D、代理人過期身份證27. 辦理資金賬戶銷戶手續(xù)前，需做的準(zhǔn)備為（ A） A 資金賬戶中余額為零，且資金賬戶中的股東賬戶為空 B 資金賬戶中余額不為零，但資金賬戶中的股東帳戶為空 C 資金帳戶中余額為零，但資金帳戶中的股東帳戶不為空 D 資金帳戶中余額不為零，資金帳戶中的股東帳戶不為空28.A 股交易費(fèi)用不包括： （D）A 印花稅 B傭金C過戶費(fèi)D 結(jié)算費(fèi)29. 股票交易時(shí)間為（A）A 每周一至周五上午 9：30-11： 30， 下午 1 ：00-15 ：00B 每周一至周五上午 9：00-11： 30， 下午 1 ：3

9、0-15 ：00C 每周一至周六上午 9：30-11： 30， 下午 1 ：00-15 ：00D 每周一至周日上午 9：00-11： 30， 下午 1 ：30-15 ：0030. 權(quán)證交易為（ B）A T+1 B T+0 C T+3 D T+231. 單筆委托最少買多少股票。 （A）A 100 股 B 50 股 C 200 股 D 無限制32. 通過網(wǎng)上買賣基金主要方式不包括： （D） A 基金公司網(wǎng)上交易 B 銀行網(wǎng)上交易 C 證券公司網(wǎng)上交易 D 不能進(jìn)行網(wǎng)上買賣33. 開放式基金可供投資者選擇的分紅方式為： （A） A 現(xiàn)金分紅和紅利再投資 B 現(xiàn)金分紅 C 紅利在投資 D 股利分紅34

10、. 證券投資基金的當(dāng)事人不包括（ D） A 基金份額持有人 B 基金管理人 C 基金托管人D 證監(jiān)會35. 基金投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)不包括（ C）A 基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn) B 上市基金的價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn) C 沒有風(fēng)險(xiǎn) D 基金交易可能存在的風(fēng)險(xiǎn)36. 投資者因證券公司違約或侵權(quán)提起訴訟，其期限（即訴訟時(shí)效）規(guī)定為:A 3 年 B 2 年 C 5 年 D 1 年37. 當(dāng)投資者股東權(quán)利受到侵害時(shí)，以下途徑不能維護(hù)股東權(quán)益的為（D）A 決議撤銷權(quán)B退出權(quán)C 直接訴訟權(quán)和代為訴訟權(quán)D靜坐示威38. 中國證監(jiān)會網(wǎng)址為（A）A B .c nC D _39. 下列不屬于訴訟費(fèi)用的一項(xiàng)為（41.以下哪幾句話體現(xiàn)了與客戶共

11、存共榮的含義（B ）A 永不放棄對周邊資源的整合與利用B 堅(jiān)持不懈的創(chuàng)新，堅(jiān)持不懈的研究如何為客戶服務(wù)C 工作忙的時(shí)候，可以拒絕與客戶的溝通交流D 雖然妨害了為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，也要保持對利潤的追求42.保持對員工的尊重與關(guān)注”是（ D ）的含義之一。 A 勇敢 B 尊重 C 真誠 D 團(tuán)結(jié)(B)A 案件受理費(fèi)BC 其他訴訟費(fèi)用D40. 真誠是指（D ）A 盡可能與客戶溝通交流BC 實(shí)事求是，對人不對事D執(zhí)行費(fèi)、申請執(zhí)行費(fèi)不收費(fèi)保持對員工的尊重與關(guān)注 服從真理，敢于表達(dá)自己的意見43.“有遠(yuǎn)大的抱負(fù)，并堅(jiān)定不移的執(zhí)行”是（B）的含義之一A 勇敢 B 堅(jiān)毅 C 執(zhí)行 D 真誠44.勤奮的含義

12、包括（D ）A 領(lǐng)導(dǎo)是監(jiān)工，也是資源BC 要能承受各個(gè)方面的壓力D永不放棄對金錢的追求執(zhí)行力就是競爭力45. 證券是各類記載并代表一定權(quán)益的（B）。A 書面憑證B 法律憑證C收入憑證D 資本憑證46. 公司破產(chǎn)后，對公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列為最后的是（A)。47股票的理論價(jià)值是（ D）。A 票面價(jià)值 B 帳面價(jià)值 C 清算價(jià)值48. 股票實(shí)際上代表了股東對股份公司的（ D）。 A 產(chǎn)權(quán) B 債權(quán) C 物權(quán)49證券投資者參與證券投資的目不是（A ）A 參與公司管理C 獲得高于銀行利息的收益B 賺取市場差價(jià)D 收購企業(yè)50下列證券中，最容易受到購買力風(fēng)險(xiǎn)影響的證券為（ A ）A 普通股B 優(yōu)先股

13、C 固定收益政府債券D 固定收益金融債券51證券持有者可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者轉(zhuǎn)讓資金使用權(quán)的報(bào)酬。此報(bào)酬的最終源泉是（ C ）。 A買賣差價(jià)C 生產(chǎn)經(jīng)營過程中的資產(chǎn)增殖B1利息或紅利D 虛擬資本價(jià)值52證券交易價(jià)格是通過（C）得以確定的。A 證券商與投資者協(xié)商B一級市場上的公開競價(jià)C 證券供求雙方共同作用D發(fā)行公司與證券商協(xié)商53安全性最高的有價(jià)證券是（A 國債 B 股票(A ）。C 公司債券 D 企業(yè)債券54債券和股票的相同點(diǎn)在于（(D ）。A 具有同樣的權(quán)利 B 收益率一樣 C 風(fēng)險(xiǎn)一樣 D 都是籌資手 段55證券投資基金通過發(fā)行基金單位集中的資金，交由（C ）管理和運(yùn)作。A

14、基金托管人 B 基金承銷公司 C 基金管理人 D 基金投資顧 問56證券投資基金反映的是（ B ）關(guān)系。A 產(chǎn)權(quán) B 委托代理 C 債權(quán)債務(wù) D 所有權(quán)57證券投資基金的資金主要投向（A 實(shí)業(yè) B 郵票 C 有價(jià)證券D 珠寶A 普通股票B 優(yōu)先股票 C 銀行債權(quán)普通債權(quán)D 內(nèi)在價(jià)值D 所有權(quán)C ）。58、閉式基金基金單位的交易方式是（B ）。A 贖回B 證交所上市C 柜臺交易D場外交易59公司破產(chǎn)后，對公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列為最后的是（A ）A 普通股票 B 優(yōu)先股票 C 銀行債權(quán) D 普通債權(quán)60中國目前條件下，每一投資基金單位為（ B ）。A 100 元 B 1 元 C 0.1 元 D

15、 0.01元 E 10 元 二、多項(xiàng)選擇題（以下各小題所給出選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求， 本大題共 30 小題，每小題 1分，共 30 分）1社會保險(xiǎn)：包括（ ABCDE）A 基本養(yǎng)老保險(xiǎn) B 基本醫(yī)療保險(xiǎn)C 失業(yè)保險(xiǎn) D 工傷保險(xiǎn) E 生育保險(xiǎn)2. 培訓(xùn)管理制度第九條培訓(xùn)內(nèi)容包括： （ ABC ）A 知識培訓(xùn) B 技能培訓(xùn) C 素質(zhì)培訓(xùn) D 自我培訓(xùn) 3招聘錄用管理辦法第三十一條：試用期完不予辦理轉(zhuǎn)正，可以解除勞動合同 的情形：（ ABCDEF ）A 在試用期間被證實(shí)不符合錄用條件的，不能勝任工作的；B 嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度的；C 嚴(yán)重失職，營私舞弊，給用人單位造成重大損害的；D

16、 同時(shí)與其他用人單位建立勞動關(guān)系，對完成本公司的工作任務(wù)造成嚴(yán)重影響，或 者經(jīng)公司提出，拒不改正的；E 經(jīng)查證，所提供、填報(bào)的各類資料虛假、不實(shí)或隱瞞重要情況的；F 違法亂紀(jì)，被依法追究刑事責(zé)任的。4、申訴管理規(guī)定第三條申訴的事由包括（ ABC ）A 上級領(lǐng)導(dǎo)對員工的獎(jiǎng)懲、晉升、降級、調(diào)動等處理過程和結(jié)果存在嚴(yán)重不公或違 反公司原則和制度的。B 上級領(lǐng)導(dǎo)利用職務(wù)便利，捏造事實(shí)、誣告陷害、打擊報(bào)復(fù)，對員工造成身心損害， 后果嚴(yán)重的。C 發(fā)現(xiàn)上級領(lǐng)導(dǎo)嚴(yán)重工作失誤或違規(guī)操作，給公司造成或可能造成重大損失，故意隱瞞不報(bào)、謊報(bào)、緩報(bào)、造假等情形，及時(shí)上報(bào)公司后，由此受到打擊報(bào)復(fù)或不公 正待遇的。D 被領(lǐng)

17、導(dǎo)誤解心里不舒服。5、上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易（ABD ）A 公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件；B 公司有重大違法行為；C 公司最近兩年連續(xù)虧損；D 公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投 資者。6、經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列（ABCD ）業(yè)務(wù)：A 證券經(jīng)紀(jì)；B 與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；C 證券承銷與保薦；D 證券資產(chǎn)管理 .7證券交易程序中，開戶包括開立（AB ）。A 證券賬戶 B 資金賬戶 C 交易賬戶 D 存款賬戶8、證券公司營銷人員可以根據(jù)證券公司確定的崗位職責(zé)，

18、從事下列部分或者全部活 動（ ABD ）A 向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；B 向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；C 替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢 等事宜；D 向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。9、具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的員工不得對證券價(jià)格的漲跌或者市場走勢作出確定 性的判斷；發(fā)表研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)在報(bào)告首頁注明（ ABCD ），標(biāo)注“研究報(bào)告”字 樣。A 公司名稱 B 分析師名稱 C 執(zhí)業(yè)證書編號 D 發(fā)布時(shí)間10對委托人撤銷的委托，證券營業(yè)部須及時(shí)將凍結(jié)的（AD ）解凍A 資金 B

19、 股東卡 C 賬戶 D 證券11合規(guī)有哪些必要性？（ ABC A 合規(guī)關(guān)乎企業(yè)的生死存亡 B合規(guī)提高企業(yè)的競爭力C 合規(guī)促進(jìn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展D 合規(guī)不是很重要12合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受(ABCD )的風(fēng)險(xiǎn)A 法律制裁 B 監(jiān)管處罰C 重大財(cái)務(wù)損失 D 聲譽(yù)損失13關(guān)于客戶盡職調(diào)查，下列說法正確的是： ( ABCD )A 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。B 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿 名賬戶或者假名賬戶。C 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的 客戶身份識

20、別措施D 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件 或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。14下列哪些行為屬于證券營銷人員不得從事的行為？( ABCD )A 代理客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移等事宜B 擅自替客戶辦理證券認(rèn)購、交易或資金存取等事宜C 誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣D 對客戶證券買賣的收益做出承諾15. 我公司為客戶提供哪些證券交易自助委托方式？ ABCDEA 現(xiàn)場刷卡委托 B 現(xiàn)場熱自助委托C 電話語音委托 D 網(wǎng)上交易委托 E 手機(jī)炒股委托16. 我公司提供的網(wǎng)上交易“行情分析軟件”品種有哪些？ ABCDA “同花順”行情分析軟件B “通達(dá)信”行情分析

21、軟件C “投資贏家”行情分析軟件D “大智慧”行情分析軟件E “錢龍”行情分析軟件17. 我公司提供的網(wǎng)上交易“委托軟件”品種有哪些？ ABCA “同花順”網(wǎng)上委托軟件B “通達(dá)信”網(wǎng)上委托軟件C “投資贏家”網(wǎng)上委托軟件D “大智慧”網(wǎng)上委托軟件E “錢龍”網(wǎng)上委托軟件18. 我公司目前已經(jīng)提供了哪些手機(jī)炒股軟件供客戶選擇？ADEFA “同花順”手機(jī)炒股軟件B “投資贏家”手機(jī)炒股軟件C “通達(dá)信”手機(jī)炒股軟件D “大智慧”手機(jī)炒股軟件E “投資堂”手機(jī)炒股軟件F “移動證券”手機(jī)炒股軟件19. 在證券交易日的以下哪些時(shí)間段，客戶可以在我公司交易系統(tǒng)進(jìn)行委托下單？（ ABCD ）A 上午 7

22、:00 9:30B 上午 9:30 11:30C 中午 11:30 13:00D 下午 13:00 15:00E 下午 15:00 17:0020. 股票的特征包括：（ABCA 無期限 B 有權(quán)責(zé) C 可轉(zhuǎn)讓 D 不可轉(zhuǎn)讓21. 購買股票存在的風(fēng)險(xiǎn)包括： （ ABCDE ）A 宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) B 政策風(fēng)險(xiǎn) C 上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)E不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)22. 投資基金的獲利方式包括： （ ABCD ）A 股利收入B利息收入C 資本利得D 其他收入23投資債券將面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括： （ ABCDE ）A 違約風(fēng)險(xiǎn)B 利率風(fēng)險(xiǎn) C購買力風(fēng)險(xiǎn)D 變現(xiàn)能力風(fēng)險(xiǎn)E 再投資風(fēng)險(xiǎn)24權(quán)證存在哪些風(fēng)險(xiǎn)（

23、ABCD ）A、杠桿效應(yīng)風(fēng)險(xiǎn) B、時(shí)間風(fēng)險(xiǎn) C、錯(cuò)過到期日風(fēng)險(xiǎn) D、T+0 風(fēng)險(xiǎn)25天風(fēng)的底線是（ AD）A 作風(fēng)要端正B 不可以蓄意違規(guī)，允許過失違規(guī)C 不可以犧牲與客戶的長期關(guān)系為代價(jià)來追求短期利益D不要混淆個(gè)人利益與集體利益26. 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括 （ ABCD ）。27. 股票是一種代表財(cái)產(chǎn)除權(quán)的有價(jià)證券。具有幾個(gè)特征( ABCDE )： A 收益性 B 風(fēng)險(xiǎn)性 C 永久性 D 流動性 E 參與性28基金交易是指以基金為對象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動。從基金的基本類型來看，般可以分為( CD )。A 收益性基金B(yǎng)C 封閉性基金 D股票型基金開放型基金E債券型基金29證券投資者是 ( ABCD )

24、 。A 證券發(fā)行市場的重要組成部分B 資金的需求者和證券的供應(yīng)者C 以取得利息股息為目的而買入證券的機(jī)構(gòu)和個(gè)人D 包括證券公司、企事業(yè)單位、社會團(tuán)體等30公募基金的特點(diǎn)是( A B C D )。A 公開性 B 可變現(xiàn)性 C 離規(guī)范性 D 投資者人數(shù)不受限制三、判斷對錯(cuò)(以下各小題對的填 A,錯(cuò)誤的填 B,本大題共 80 小題，每小題 0.5 分,共 40 分)1. 基金持有人與股東、債權(quán)人相比，擁有更多可選擇的權(quán)益。 ( A )2. 從長期來看，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率，同期國債的利 率，但低于公司債券的利率。 ( B )3、 證券公司應(yīng)當(dāng)對員工制營銷人員進(jìn)行不少于六十個(gè)小

25、時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律 法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于二十個(gè)小時(shí)。證券公司應(yīng)當(dāng)對員工制營銷人員執(zhí) 業(yè)前培訓(xùn)的效果進(jìn)行測試。 ( A )4、 證券公司員工制營銷人員取得(崗位證書)后方可執(zhí)業(yè)。員工制營銷人員應(yīng)當(dāng)在 執(zhí)業(yè)過程中向客戶出示營銷崗位證書，并在規(guī)定的執(zhí)業(yè)權(quán)限、執(zhí)業(yè)期間、執(zhí)業(yè)地域 范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)。( A )A 信用風(fēng)險(xiǎn) B 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D 利率風(fēng)險(xiǎn)5堅(jiān)持不懈的創(chuàng)新，堅(jiān)持不懈的研究如何掙取更多的傭金（B ）6、 我公司門戶網(wǎng)站域名是 。（ A ）7、 客戶通過 天風(fēng)證券公司門戶網(wǎng)站下載方式可獲得我公司“網(wǎng)上交易”行情分析 或委托交易軟件。（A ）8、 公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法

26、規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。（A ）9、 證券公司及其從業(yè)人員違反本法規(guī)定，私下接受客戶委托買賣證券的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以下的罰款。（A ）10證券公司員工制營銷人員可以與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商、理財(cái) 工作室等機(jī)構(gòu)合作開發(fā)客戶（B11 證券公司員工制營銷人員不得委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動（A ）12.證券公司員工制營銷人員可以通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬活動（B ）13. 員工登錄公司 OA 系統(tǒng)、CR

27、MK 統(tǒng)的 vpn 域名是 。（ A ）14證券公司員工制營銷人員可以與客戶約定分享投資收益，但不得對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；（B15證券業(yè)務(wù)涉及的合規(guī)是指遵守法律規(guī)范的同時(shí)，也應(yīng)該遵守企業(yè)倫理、內(nèi)部規(guī) 章及社會道德規(guī)范、誠信和履行企業(yè)的社會責(zé)任等。（ A16合規(guī)主要是就是制定一套企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度。（B ）17.合規(guī)是證券公司高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（B ） 18天風(fēng)的底線包括允許越級告狀（B ）19證券公司合規(guī)管理部門享有與證券公司任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需 的任何記錄或檔案材料的權(quán)利 （ A ）20. 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員可代表所代理的證券公司與客戶或他

28、人簽訂協(xié)議、 合同 （ B ）21證券公司不能委托網(wǎng)吧等其他機(jī)構(gòu)代理開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷，但可委托外部 人員開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷。 （ B ）22證券營銷人員禁止與客戶約定分享投資收益。 （ A ）23證券營銷人員可為客戶之間的融資提供擔(dān)保或其他便利。 （ B ）24證券公司工作人員都應(yīng)當(dāng)熟知與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，主動識 別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。 （ A ）25. 周六、周日可以開立證券賬戶。 （ B ）26. 可以委托他人辦理開戶業(yè)務(wù)。 （ A ）27. 個(gè)人不可以開立多個(gè)滬 A 或深 A 帳戶。（A ）28. 過期的身份證可以開立證券賬戶

29、和資金帳戶。 （ B ）29. 軍官證、武警證不可以開立證券賬戶。 （ A ）30. 注銷證券賬戶卡無須繳費(fèi)（ A ）31. 當(dāng)天有交易的賬戶不能撤銷指定交易。 （ A ）32. 投資基金可以“穩(wěn)賺不賠” ，沒有一點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)。 （ B ）33. 國債有政府信用作保證，風(fēng)險(xiǎn)較小 （ A ）34. 權(quán)證風(fēng)險(xiǎn)很大，對專業(yè)知識和操作技巧的要求很高，初入股市的投資者要謹(jǐn)慎對 待（ A ）35. 股票的特征是無期限、有權(quán)責(zé)、可轉(zhuǎn)讓 （ A ）36. 股票停牌時(shí)，掛單是無效的，復(fù)牌后需重新掛單37. 投資者與證券公司之間是委托代理關(guān)系。 （ A ）38. 掛單的價(jià)格可以隨意設(shè)定 （ B ）39. 零股買入委托無

30、效。 （ A ）40、考勤和休假管理制度第十四條病假中規(guī)定提交工作所在地縣區(qū)級（含）以上 公立醫(yī)院出具的病假證明（出差急診除外） 。 （ A ）41. 當(dāng)天停牌的股票在停牌時(shí)間委托無效。 （ A ）42. 委托價(jià)格超過當(dāng)天漲跌幅限制委托無效 （ A ）43. 證券市場可分為股票市場、債券市場和基金市場等，股票市場只是證券市場的重 要組成部分之一。 （ A ）44. 投資者可以直接進(jìn)入證券交易所買賣證券。 （ B ）45. 證券交易所本身并不買賣證券，也不決定證券價(jià)格，只是為證券交易提供一 定的場所和設(shè)施。（ A ）46. 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的存在可以充分保證投資者的知情權(quán)， 減少證券交易中的信息不對 稱性，增加證券市場的透明度。 （ A ）47. 證券營業(yè)部是證券公司直接面對客戶的窗口， 可以為客戶提供開立股東帳戶和資 金帳戶、辦理各種委托方式、聯(lián)網(wǎng)查詢、交割等服務(wù)。 （ A ）48. 證監(jiān)會能主宰股票市場的價(jià)格走勢。 （ B ）49. 證券交易所本身不買賣證券，也不決定證券價(jià)格。 （ A ）50. 中國證券業(yè)協(xié)會是證券公司的會員組織（ A ）51. 辦理“第三方存管”后，資金放在所辦理的商業(yè)銀行中52. 證券公司可以用客戶的資產(chǎn)進(jìn)行抵押融資