2020年反洗錢(qián)階段考試培訓(xùn)試題庫(kù)【選擇題】

1、2020年反洗錢(qián)階段考試培訓(xùn)試題庫(kù)【選擇題】單選題1. 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu) 保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶， 至少每 (B)進(jìn)行一次審核。A.季度B半年C.一年D.兩年2. 建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的必要性不包括(D)A. 符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B. 符合接受外部監(jiān)管要求C是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求3. (C年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF發(fā)布金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)為本的反 洗錢(qián)及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念 引入反洗錢(qián)工作。A. 2003 年B. 2007 年C. 2012 年D. 2013 年4

2、. 在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí), 如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份 證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的 關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或 者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元B.人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元C人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元D人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元5. 金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在(A)A.法國(guó)巴黎B.英國(guó)倫敦C美國(guó)華盛頓D.日本東京6. 我國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括 (C)大類(lèi)。A

3、. 5B. 6C.7D.87.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的,客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.不予理睬8.加勒比地區(qū)反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組成立于 （B）年。A.1997B.1992C. 2013D. 19909.反洗錢(qián)法第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反 洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直 接負(fù)責(zé)的（C給合予紀(jì)律處分A.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B.反洗錢(qián)專(zhuān)干C董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D.其他直接責(zé)任人員10客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)

4、不包括（B）。A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序c提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、 業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào) 整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家 （地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。A.高于B.略高于C低于D略低于12.中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的 通知（銀發(fā)201048號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性,指

5、導(dǎo)反洗錢(qián)工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé) 的履職要求，以下說(shuō)法不正確的是（D）A. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè) 環(huán)節(jié)C反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)D.對(duì)于客戶準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合 理理由懷疑其涉及洗錢(qián)、恐怖融資的，不需要提交可疑交易13下列具有中國(guó)特色的反洗錢(qián)機(jī)制說(shuō)法不正確的是（D）A. 以防為主B. 打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極主動(dòng)14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別, 關(guān)注客戶的交易情況，及

6、時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信 息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每(D)進(jìn)行一次集中核對(duì)。A.季度B半年C.一年D.三年15.反洗錢(qián)法規(guī)定，(C)可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府 與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作。A. 最咼人民法院B.公安部C. 中國(guó)人民銀行D.保監(jiān)會(huì)16洗錢(qián)行為和洗錢(qián)犯罪的本質(zhì)區(qū)別是(B)A. 洗錢(qián)金額的大小不同B社會(huì)危害的大小不同C洗錢(qián)次數(shù)的多少不同D. 洗錢(qián)的手段不同17艾格蒙特集團(tuán)定位是(B)A. 銀行業(yè)協(xié)會(huì)B. 各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體C國(guó)際反洗錢(qián)評(píng)估機(jī)構(gòu)D.關(guān)注洗錢(qián)犯罪發(fā)展趨勢(shì)18客戶洗錢(qián)分類(lèi)管理的必要性說(shuō)法正確的（B）A. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶

7、身份識(shí)別的唯一做法B. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高 風(fēng)險(xiǎn)控制效果D. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求19. 保險(xiǎn)公司在辦理（C時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用金 融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B. 理賠業(yè)務(wù)C再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)20. 以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）A. 大額交易和可疑交易報(bào)告制度B. 反洗錢(qián)績(jī)效考核制度C反洗錢(qián)內(nèi)部評(píng)估制度D.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度21. （C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF發(fā)布金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原

8、則和程序，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作A. 2003 年B.2007 年C. 2012 年D. 2013 年22金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）A. 實(shí)事求是B. 規(guī)范管理C嚴(yán)進(jìn)寬出D. 了解你的客戶23. 西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF是在哪一 年(A)A. 1989 年B. 1992 年C. 1999 年D. 2000 年24. 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管 理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C）,并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)A.代銷(xiāo)合同B. 合作協(xié)議C書(shū)面協(xié)議D.職責(zé)分工書(shū)25. 金融行動(dòng)特別工作組目前采用的四是項(xiàng)建議是在（B）由全 會(huì)通過(guò)

9、。A. 2012-1-1B. 2012-2-1C. 20036-1D. 2004-10-126. 反洗錢(qián)內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等 內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該包含(B)A.事前預(yù)防B.事前控制C事后監(jiān)督D.事后糾正27. 國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于(B)年A. 1990B. 1994C. 2003D. 200628. 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，(B)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A.受托機(jī)構(gòu)B.委托機(jī)構(gòu)C受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D.業(yè)務(wù)員29. 中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法頒布時(shí)間為(A)A. 2006-10-31B. 2007-10

10、-31C. 200310-31D. 2007-1-13O.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了四十項(xiàng)建議評(píng)估方法，首次提出對(duì)一國(guó) 反洗錢(qián)狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。A. 2008 年B.2009 年C. 2012 年D. 2013 年31. (C)年,聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí) 行“反洗錢(qián)與反恐怖融資建議”A. 2000 年B. 2002 年C. 2005 年D. 2008 年32. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分(A)等級(jí)A.風(fēng)險(xiǎn)B.客戶C. VIPD.服務(wù)33. 在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客

11、戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于(C)A. 一級(jí)B二級(jí)C三級(jí)D.四級(jí)腳點(diǎn)34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)A.要充分考慮各種可能的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B.把消除洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落C要把防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢(qián)職責(zé)A.可疑交易報(bào)告B宣傳培訓(xùn)C交易資料保存D.客戶身份識(shí)別36反洗錢(qián)三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是(B)A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B. 客戶身份識(shí)別C. 客戶身份資料和交易記錄保存D. 反洗錢(qián)監(jiān)督檢查37. (A)是第一部關(guān)于反

12、恐怖融資的國(guó)際公約A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約B. 進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C打擊跨國(guó)有組織犯罪公約D. 反腐敗公約38. 金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)(C)A.建立客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料交易記錄保存制度C持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度39. 反腐敗公約由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布A. 2003B.2006C. 2013D. 199040金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.合規(guī)方法B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法C合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法41. 下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）A.客戶身份識(shí)別制度

13、是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一B. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè) 操作環(huán)節(jié)中去C為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn) 關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不42. 洗錢(qián)的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪會(huì)性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪C恐怖活動(dòng)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪D.貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪43. 金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不 是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。(A)A.

14、信用B地域C業(yè)務(wù)D行業(yè)44. 按照反洗錢(qián)法的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取 的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.國(guó)務(wù)院總理45. 反洗錢(qián)內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的(D)A.經(jīng)營(yíng)管理B.風(fēng)險(xiǎn)控制C業(yè)務(wù)流程D.業(yè)績(jī)指標(biāo)46.亞太反洗錢(qián)組織成立于(B)年A. 1995B.1997C. 2000D. 200347金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C. 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心D. 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)48.制

15、止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗錢(qián)組織C. FATFD. 歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織49反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)A.采集與分析B. 分析與報(bào)告C采集與報(bào)告D.米集、分析與報(bào)告50.FATF的(A)是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó) 立法以及國(guó)際反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A.反洗錢(qián)與反恐怖融資建議B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單C洗錢(qián)類(lèi)型報(bào)告D.最佳實(shí)踐報(bào)告51利用支票開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢(qián)屬于(A)洗錢(qián)方式A.利用銀行業(yè)洗錢(qián)B.通過(guò)證券業(yè)洗錢(qián)C通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)D.利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)52. 反洗錢(qián)法的立法宗旨是為了 (A)A.預(yù)防

16、洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪B.打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪C預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪D.預(yù)防或打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān) 犯罪53. 按照法律規(guī)定，(B)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為, 依法給予行政處罰。A.國(guó)務(wù)院B.中國(guó)人民銀行C公安部D金融監(jiān)管部門(mén)54. 金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(C)A. 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗 錢(qián)工作c未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)

17、行反洗錢(qián)培訓(xùn)55保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性B. 可復(fù)核性C可行性D.可驗(yàn)證性56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度A.反洗錢(qián)內(nèi)控制度B.客戶身份識(shí)別制度C客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度57我國(guó)洗錢(qián)犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是(C)A.過(guò)失洗錢(qián)行為也構(gòu)成洗錢(qián)犯罪B.洗錢(qián)犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上 游犯罪所得C. 行為人實(shí)施洗錢(qián)行為主觀上必須是故意的D. 通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得 不構(gòu)成洗錢(qián)犯罪58.(D)年，中

18、國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢(qián)只能A. 1998B.2001C. 2013D. 200359.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在 錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的(B)個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正A.3B. 5C. 7D. 1060下類(lèi)對(duì)可疑類(lèi)客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?A)。A.與可疑類(lèi)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施 識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息,加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為C對(duì)于可疑類(lèi)客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審 核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)分類(lèi)等級(jí)D可疑類(lèi)客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次 出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告61. 金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作 計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。–）的風(fēng) 險(xiǎn)控制措施A.適當(dāng)B簡(jiǎn)化C強(qiáng)化D.定62. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門(mén)不包括（D ）A.合規(guī)部門(mén)B業(yè)務(wù)部門(mén)C內(nèi)審部門(mén)D培訓(xùn)部門(mén)63. 國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際公約是（D）A.聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約B.聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組