私募基金的營銷

1、一一二二三三一、什么是私募基金？一、什么是私募基金？私募基金私募基金 私募基金私募基金是只能采取是只能采取非公開方式非公開方式，面向，面向特定投資者特定投資者募集發(fā)售募集發(fā)售的基金。平時(shí)經(jīng)常談到私募基金，一般是指的基金。平時(shí)經(jīng)常談到私募基金，一般是指陽光私募基金陽光私募基金。陽光私募基金陽光私募基金是借助信托公司平臺發(fā)行，資金由銀行托管，證券交由證券公司托管，在是借助信托公司平臺發(fā)行，資金由銀行托管，證券交由證券公司托管，在銀監(jiān)會的監(jiān)管下，定期公示業(yè)績的投資于證券市場的產(chǎn)品。銀監(jiān)會的監(jiān)管下，定期公示業(yè)績的投資于證券市場的產(chǎn)品。目前陽光私募基金的運(yùn)作模式和公募基金基本相同，私募基金公司只負(fù)責(zé)目前

2、陽光私募基金的運(yùn)作模式和公募基金基本相同，私募基金公司只負(fù)責(zé)資金的運(yùn)營管理，資金由銀行托管，證券由交易券商托管，不存在挪用的資金的運(yùn)營管理，資金由銀行托管，證券由交易券商托管，不存在挪用的可能，通過這樣的結(jié)構(gòu)可以充分保證陽光私募基金的資金和證券的安全?？赡?，通過這樣的結(jié)構(gòu)可以充分保證陽光私募基金的資金和證券的安全。 二、私募基金和公募基金有哪些不同？二、私募基金和公募基金有哪些不同？私募基金公募基金募集對象少數(shù)特定的投資者，包括機(jī)構(gòu)和個(gè)人廣大社會公眾募集方式非公開發(fā)售公開發(fā)售信息披露對信息披露要求較低，具有較強(qiáng)的保密性對信息披露有非常嚴(yán)格的要求，其投資目標(biāo)、投資組合等信息都要披露投資限制投資限

3、制由協(xié)議約定在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配上有嚴(yán)格的限制業(yè)績報(bào)酬除固定管理費(fèi)外，還收取業(yè)績報(bào)酬費(fèi)不提取業(yè)績報(bào)酬，只收取固定管理費(fèi)投資門檻一般至少為100萬，追加最低認(rèn)購資金至少為10萬或10萬的整數(shù)倍一般1000元（含）以上，定投也有100元起的監(jiān)管機(jī)構(gòu)銀監(jiān)會證監(jiān)會123三、私募基金營銷三、私募基金營銷1、知已、知已 信心來自敬業(yè)信心來自敬業(yè)2、知彼、知彼 聆聽客戶的聲音聆聽客戶的聲音1、私募基金營銷要解決的三個(gè)基本問題A 如何尋找并發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的客戶B C 如何吸引并擁有有價(jià)值的客戶 如何長期、大量、持續(xù)擁有有價(jià)值的客戶12(1)、買過基金的客戶(2)、銀行第三方存管客戶(3)、定

4、期存款1年甚至3年以上的客戶(4)、第三方合作伙伴（保險(xiǎn)公司、證券公司、房產(chǎn)中介、公證處等等）(5)、開設(shè)對公帳戶的企業(yè)。2、基金營銷流程準(zhǔn)備階段準(zhǔn)備階段后續(xù)階段后續(xù)階段展現(xiàn)促成展現(xiàn)促成需求分析需求分析接觸階段接觸階段營銷流程營銷流程(1)準(zhǔn)備階段恰當(dāng)定位恰當(dāng)定位拜訪理由拜訪理由拜訪目的拜訪目的正視拒絕正視拒絕準(zhǔn)備階段(2)接觸階段講解及時(shí)，簡明扼要講解及時(shí)，簡明扼要展示資料，控制時(shí)間展示資料，控制時(shí)間善于發(fā)問，獲取信息善于發(fā)問，獲取信息注意細(xì)節(jié)，不卑不亢注意細(xì)節(jié)，不卑不亢張弛有度，條理清晰張弛有度，條理清晰善于傾聽，察言觀色善于傾聽，察言觀色文字內(nèi)容傾聽傾聽觀察觀察文字內(nèi)容適度適度(3)需求

5、分析風(fēng)險(xiǎn)偏好風(fēng)險(xiǎn)偏好流動性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動性、風(fēng)險(xiǎn)性、收益性收益性歷史投資情況歷史投資情況國債、股票、基金國債、股票、基金收益如何收益如何投資理念投資理念盈利預(yù)期、止損觀念盈利預(yù)期、止損觀念投資時(shí)間長短投資時(shí)間長短(4)展現(xiàn)促成展示展示-直指需求直指需求產(chǎn)品特點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)、收益、風(fēng)格公司情況：投資業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)管理投資：投資團(tuán)隊(duì)、投資理念、理財(cái)服務(wù)及時(shí)促成：當(dāng)客戶對你有促成性質(zhì)的話語表示默許，或者主動提出有關(guān)操作細(xì)節(jié)的問題時(shí)，或者贊美你的敬業(yè)精神時(shí)，及時(shí)促成成交。(5)后續(xù)階段服務(wù)營銷一體化服務(wù)營銷一體化成交不成交不是終點(diǎn)是終點(diǎn)正確對正確對待抱怨待抱怨?jié)撛诳蜐撛诳蛻艄芾響艄芾? 3、客戶適當(dāng)性銷售話術(shù)客

6、戶適當(dāng)性銷售話術(shù)承諾及承諾及結(jié)束語結(jié)束語介紹介紹產(chǎn)品產(chǎn)品了解了解客戶客戶開場白開場白如果您購買了私募基金產(chǎn)品，我們將為您提供專業(yè)的基金理財(cái)服務(wù)，做您的如果您購買了私募基金產(chǎn)品，我們將為您提供專業(yè)的基金理財(cái)服務(wù)，做您的基金管家。謝謝您耐心的聽我的介紹，支持我的工作，希望以后能繼續(xù)基金管家。謝謝您耐心的聽我的介紹，支持我的工作，希望以后能繼續(xù)為您服務(wù)，我們保持聯(lián)絡(luò)。為您服務(wù)，我們保持聯(lián)絡(luò)。XX先生先生/女士，您一般是通過銀行儲蓄還是其他方式投資?。渴欠褓徺I女士，您一般是通過銀行儲蓄還是其他方式投資?。渴欠褓徺I過基金或者股票（信托）呢？您喜歡投資浮動收益類的還是固定收益過基金或者股票（信托）呢？您喜

7、歡投資浮動收益類的還是固定收益類的產(chǎn)品呢？類的產(chǎn)品呢？我了解您的信息是為了更好的給您提供專業(yè)投資理財(cái)服務(wù)。我了解您的信息是為了更好的給您提供專業(yè)投資理財(cái)服務(wù)。您對市場怎么看？根據(jù)目前的市場情況，與證券基金相比，更適合您對市場怎么看？根據(jù)目前的市場情況，與證券基金相比，更適合投資風(fēng)險(xiǎn)可控的私募基金產(chǎn)品，您有興趣聽我介紹一下嗎？投資風(fēng)險(xiǎn)可控的私募基金產(chǎn)品，您有興趣聽我介紹一下嗎？您好！您好！XX先生先生/女士，我是中金投資基金公司的理財(cái)規(guī)劃師女士，我是中金投資基金公司的理財(cái)規(guī)劃師XXX，想為您介紹一款保本型的基金產(chǎn)品，不知道這樣的基金是否滿想為您介紹一款保本型的基金產(chǎn)品，不知道這樣的基金是否滿足您

8、的理財(cái)需求？這里有一個(gè)問卷請您勾一下。足您的理財(cái)需求？這里有一個(gè)問卷請您勾一下?？蛻暨m當(dāng)性銷售話術(shù)要點(diǎn)客戶適當(dāng)性銷售話術(shù)要點(diǎn) 熟悉產(chǎn)品認(rèn)購流程除此之外，還需進(jìn)一步提煉營銷賣點(diǎn)：研究團(tuán)隊(duì)、投資項(xiàng)目等除此之外，還需進(jìn)一步提煉營銷賣點(diǎn)：研究團(tuán)隊(duì)、投資項(xiàng)目等誠實(shí)誠實(shí)守信守信 勤勉勤勉盡責(zé)盡責(zé)真誠對真誠對待客戶待客戶客戶利客戶利益優(yōu)先益優(yōu)先基金營銷基金營銷原則原則4、私募基金營銷的原則、私募基金營銷的原則基金基金選擇選擇 選項(xiàng)項(xiàng)目選項(xiàng)項(xiàng)目 - 適合的行業(yè)、成長性項(xiàng)目 選選 人人 - 基金經(jīng)理人操作特色 選公司選公司 -管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力基金基金亮點(diǎn)亮點(diǎn)投資策略：1）嚴(yán)格篩選好項(xiàng)目；2）參與經(jīng)營管理。風(fēng)險(xiǎn)控制：1）投委會審慎決策；2）風(fēng)