第2章銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

1、銀行信息系統(tǒng)管理概論1第二章第二章銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)銀行信息系統(tǒng)管理概論2教學(xué)目標(biāo)與要求教學(xué)目標(biāo)與要求 了解銀行管理信息系統(tǒng)、決策支持系統(tǒng)以及辦公自動化了解銀行管理信息系統(tǒng)、決策支持系統(tǒng)以及辦公自動化系統(tǒng)系統(tǒng) 掌握綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的體系結(jié)構(gòu)掌握綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的體系結(jié)構(gòu) 掌握綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的功能掌握綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的功能 了解數(shù)據(jù)大集中及其基本模式了解數(shù)據(jù)大集中及其基本模式 了解管理信息系統(tǒng)和決策支持系統(tǒng)了解管理信息系統(tǒng)和決策支持系統(tǒng) 掌握綜合大前置系統(tǒng)的構(gòu)成及主要功能掌握綜合大前置系統(tǒng)的構(gòu)成及主要功能 掌握中間業(yè)務(wù)平臺的系統(tǒng)構(gòu)成以及系統(tǒng)技術(shù)方案掌握中間業(yè)務(wù)平臺的系統(tǒng)構(gòu)成以及系

2、統(tǒng)技術(shù)方案銀行信息系統(tǒng)管理概論3知識架構(gòu)知識架構(gòu)導(dǎo)入案例導(dǎo)入案例銀行信息系統(tǒng)管理概論4蘇寧：進(jìn)一步完善銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)蘇寧：進(jìn)一步完善銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 近年來，中國金融業(yè)的信息化發(fā)展迅速。截至目前，銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)也已經(jīng)建成。近年來，中國金融業(yè)的信息化發(fā)展迅速。截至目前，銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)也已經(jīng)建成。對此，中國人民銀行副行長蘇寧對此，中國人民銀行副行長蘇寧2525日在談到信息化下一個階段的發(fā)展時表示，要進(jìn)一步日在談到信息化下一個階段的發(fā)展時表示，要進(jìn)一步完善綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并充分利用這些綜合系統(tǒng)中積累的信息來創(chuàng)造新的產(chǎn)品，來防范金完善綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并充分利用這些綜合系統(tǒng)中積累的信息來創(chuàng)造新的產(chǎn)品，

3、來防范金融風(fēng)險，提供更好的服務(wù)。融風(fēng)險，提供更好的服務(wù)。 蘇寧在第九屆中國金融發(fā)展論壇上指出，下一步的銀行業(yè)信息系統(tǒng)發(fā)展不再簡單地是蘇寧在第九屆中國金融發(fā)展論壇上指出，下一步的銀行業(yè)信息系統(tǒng)發(fā)展不再簡單地是一個綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，而是綜合利用我們的數(shù)據(jù)為銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新、風(fēng)險管理提供更多的支一個綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，而是綜合利用我們的數(shù)據(jù)為銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新、風(fēng)險管理提供更多的支撐和手段，從而使業(yè)務(wù)能夠更好地開展。撐和手段，從而使業(yè)務(wù)能夠更好地開展。 他同時強(qiáng)調(diào)，隨著綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的發(fā)展，各個商業(yè)銀行建立了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，一旦系他同時強(qiáng)調(diào)，隨著綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的發(fā)展，各個商業(yè)銀行建立了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，一旦系統(tǒng)出現(xiàn)問題，就會

4、造成全國性的影響，不僅給金融機(jī)構(gòu)帶來重大損失，而且會影響企業(yè)生統(tǒng)出現(xiàn)問題，就會造成全國性的影響，不僅給金融機(jī)構(gòu)帶來重大損失，而且會影響企業(yè)生產(chǎn)，影響老百姓的生活。所以各金融機(jī)構(gòu)下一步要把金融信息系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行放在產(chǎn)，影響老百姓的生活。所以各金融機(jī)構(gòu)下一步要把金融信息系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行放在特別突出的重要位置。特別突出的重要位置。上海證券報上海證券報 ，20082008年年9 9月月2.1綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)概述綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論5銀銀行行網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)絡(luò)拓拓?fù)鋼浣Y(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)示示意意圖圖2.1.1 銀行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)概述銀行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論61銀行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的

5、發(fā)展階段銀行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的發(fā)展階段2.1.1 銀行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)概述銀行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論72銀行業(yè)務(wù)的核算辦法及特點(diǎn)銀行業(yè)務(wù)的核算辦法及特點(diǎn)2.1.1 銀行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)概述銀行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論83銀行業(yè)務(wù)核算流程銀行業(yè)務(wù)核算流程2.1.2 銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論91管理信息系統(tǒng)管理信息系統(tǒng)高級管理人員高級管理人員（計劃、控制、決策（計劃、控制、決策）中級管理人員中級管理人員（計劃、控制、決策）（計劃、控制、決策）計算機(jī)計算機(jī)職能人員職能人員中央數(shù)據(jù)庫中央數(shù)據(jù)庫市場市場子系統(tǒng)子系統(tǒng)生產(chǎn)生產(chǎn)子系統(tǒng)子系統(tǒng)

6、財務(wù)財務(wù)子系統(tǒng)子系統(tǒng)其它其它子系統(tǒng)子系統(tǒng)管理信息系管理信息系統(tǒng)統(tǒng)業(yè)務(wù)信息系業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)統(tǒng)2.1.2 銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論102.1.2 銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論112決策支持系統(tǒng)決策支持系統(tǒng) 1）決策活動的特點(diǎn)）決策活動的特點(diǎn) （1）針對性。）針對性。（2）客觀性。）客觀性。（3）風(fēng)險性。）風(fēng)險性。（4）選優(yōu)性。）選優(yōu)性。（5）主觀能動性。）主觀能動性。 2）決策層次的目標(biāo)分類）決策層次的目標(biāo)分類 （1）結(jié)構(gòu)化決策。）結(jié)構(gòu)化決策。（2）非結(jié)構(gòu)化決策。）非結(jié)構(gòu)化決策。（3）半結(jié)構(gòu)化決策。）半結(jié)構(gòu)化決策。2.1.2 銀行管

7、理信息系統(tǒng)概述銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論122決策支持系統(tǒng)決策支持系統(tǒng) 3）決策階段）決策階段2.1.2 銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論132決策支持系統(tǒng)決策支持系統(tǒng) 4）決策過程）決策過程2.1.2 銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論143辦公自動化辦公自動化2.1.2 銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論154管理信息系統(tǒng)與辦公自動化、決策支持系統(tǒng)管理信息系統(tǒng)與辦公自動化、決策支持系統(tǒng) 的關(guān)系的關(guān)系2.2綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)2.2.1 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)銀行信息系統(tǒng)管理概論161

8、銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢和對業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的要求銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢和對業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的要求銀行信息系統(tǒng)管理概論172綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu) 1）Client/Server模式模式2.2.1 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)2.2.1 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)銀行信息系統(tǒng)管理概論182綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu) 2）三層次體系結(jié)構(gòu)）三層次體系結(jié)構(gòu)2.2.1 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)銀行信息系統(tǒng)管理概論192綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu) 3）三層次結(jié)構(gòu)的優(yōu)點(diǎn)）三層次結(jié)構(gòu)的優(yōu)點(diǎn)2.2.1 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)銀行信息系統(tǒng)管理概論203銀行系統(tǒng)典型體系結(jié)構(gòu)銀行系統(tǒng)典型體系

9、結(jié)構(gòu)2.2.2 系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)需要處理好以下幾個問題：綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)需要處理好以下幾個問題：銀行信息系統(tǒng)管理概論212.2.3 系統(tǒng)應(yīng)用與特點(diǎn)系統(tǒng)應(yīng)用與特點(diǎn)銀行信息系統(tǒng)管理概論222.2.4 系統(tǒng)安全系統(tǒng)安全銀行信息系統(tǒng)管理概論232.2.5 數(shù)據(jù)大集中數(shù)據(jù)大集中銀行信息系統(tǒng)管理概論242.2.6 經(jīng)營管理和決策支持經(jīng)營管理和決策支持銀行信息系統(tǒng)管理概論252.2.7 銀行信息化建設(shè)的未來走向銀行信息化建設(shè)的未來走向銀行信息系統(tǒng)管理概論262.3 綜合大前置系統(tǒng)綜合大前置系統(tǒng)2.3.1 概述概述銀行信息系統(tǒng)管理概論27渠道系統(tǒng)與產(chǎn)品系統(tǒng)的連接樞紐渠道系統(tǒng)與產(chǎn)品系統(tǒng)的連接樞紐

10、綜合大前置系統(tǒng)綜合大前置系統(tǒng)2.3.2 系統(tǒng)構(gòu)成系統(tǒng)構(gòu)成銀行信息系統(tǒng)管理概論28綜合大前置系統(tǒng)層次構(gòu)架綜合大前置系統(tǒng)層次構(gòu)架2.3.3 系統(tǒng)主要功能系統(tǒng)主要功能銀行信息系統(tǒng)管理概論29 1系統(tǒng)控制與管理系統(tǒng)控制與管理 2渠道管理與合法性檢查渠道管理與合法性檢查 3服務(wù)管理與流量控制服務(wù)管理與流量控制 4交易處理模式與通知的存儲轉(zhuǎn)發(fā)交易處理模式與通知的存儲轉(zhuǎn)發(fā) 5服務(wù)調(diào)用的一致性保障服務(wù)調(diào)用的一致性保障 6系統(tǒng)與交易處理監(jiān)視系統(tǒng)與交易處理監(jiān)視 7日志與故障診斷記錄日志與故障診斷記錄 8對分布式構(gòu)件的支持對分布式構(gòu)件的支持 9對帳對帳 10數(shù)據(jù)備份和清理數(shù)據(jù)備份和清理2.4 中間業(yè)務(wù)平臺系統(tǒng)中間業(yè)

11、務(wù)平臺系統(tǒng)2.4.1 概述概述銀行信息系統(tǒng)管理概論302.4.2 系統(tǒng)構(gòu)成系統(tǒng)構(gòu)成銀行信息系統(tǒng)管理概論31.中間業(yè)務(wù)核心服務(wù)中間業(yè)務(wù)核心服務(wù)中間業(yè)務(wù)輔助服務(wù)中間業(yè)務(wù)輔助服務(wù)應(yīng)用層應(yīng)用層.流水流水對象對象企業(yè)企業(yè)對象對象接口接口對象對象憑證憑證對象對象對帳對帳對象對象報表報表對象對象原子層原子層流水流水方法方法企業(yè)企業(yè)方法方法接口接口方法方法憑證憑證方法方法對帳對帳方法方法報表報表方法方法方法層方法層資源層資源層數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)共享內(nèi)存數(shù)據(jù)共享內(nèi)存數(shù)據(jù)變量池數(shù)據(jù)變量池數(shù)據(jù)中間業(yè)務(wù)平臺邏輯層次中間業(yè)務(wù)平臺邏輯層次2.4.3 業(yè)務(wù)處理方式業(yè)務(wù)處理方式中間業(yè)務(wù)的處理方式一般可分為：中間業(yè)務(wù)的處理方

12、式一般可分為： 1批量業(yè)務(wù)處理批量業(yè)務(wù)處理批量業(yè)務(wù)處理是指在一定的時間間隔內(nèi)，按照批量文檔的一種記賬 方式 ，例如銀行代發(fā)工資。 2聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)處理聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)處理聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)是指通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和第三方企業(yè)的計算機(jī)系統(tǒng)連接，提供實(shí)時的轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)有銀證轉(zhuǎn)賬等。 3現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理包括通過銀行柜臺為客戶提供繳費(fèi)服務(wù)的業(yè)務(wù)等，例如銀行代收移動通訊費(fèi)等，這種業(yè)務(wù)一般要求銀行和第三方企業(yè)的計算機(jī)系統(tǒng)實(shí)時連接。銀行信息系統(tǒng)管理概論322.4.5 主要功能特點(diǎn)主要功能特點(diǎn) 1快速定制開發(fā)業(yè)務(wù)快速定制開發(fā)業(yè)務(wù) 2開放式系統(tǒng)設(shè)計，全面無縫連接開放式系統(tǒng)設(shè)計，全面無縫連接 3快速高效界面、憑證定制功能快速

13、高效界面、憑證定制功能 4監(jiān)控及維護(hù)監(jiān)控及維護(hù) 5提供強(qiáng)大的業(yè)務(wù)功能提供強(qiáng)大的業(yè)務(wù)功能 6中間件技術(shù)中間件技術(shù) 7模塊化設(shè)計模塊化設(shè)計 8特殊業(yè)務(wù)處理能夠方便的進(jìn)行二次開發(fā)特殊業(yè)務(wù)處理能夠方便的進(jìn)行二次開發(fā)銀行信息系統(tǒng)管理概論33銀行信息系統(tǒng)管理概論342.4.6 安全性措施安全性措施 1可靠性的界定可靠性的界定 2中間業(yè)務(wù)平臺軟件系統(tǒng)的可靠性要求中間業(yè)務(wù)平臺軟件系統(tǒng)的可靠性要求1）多個系統(tǒng)交易的一致）多個系統(tǒng)交易的一致2）合理的設(shè)計要求）合理的設(shè)計要求3）系統(tǒng)的穩(wěn)定性和易用性）系統(tǒng)的穩(wěn)定性和易用性4）異常條件下的系統(tǒng)適應(yīng)能力）異常條件下的系統(tǒng)適應(yīng)能力銀行信息系統(tǒng)管理概論352.4.7 可靠性

14、和穩(wěn)定性措施可靠性和穩(wěn)定性措施隨著經(jīng)濟(jì)的增長，中國的銀行業(yè)以前所未有的速度推出各種各樣的中間隨著經(jīng)濟(jì)的增長，中國的銀行業(yè)以前所未有的速度推出各種各樣的中間業(yè)務(wù)：國際結(jié)算，保險代理，基金代銷，基金托管，單位理財?shù)鹊?。業(yè)務(wù)：國際結(jié)算，保險代理，基金代銷，基金托管，單位理財?shù)鹊取?002年，銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛，工行實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入年，銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛，工行實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入50億元，約億元，約占總收入的占總收入的5左右，增長左右，增長27.75; 建行實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入建行實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入43.7億元億元，約占總收入的，約占總收入的12.5左右。左右。 正是在這樣的背景下，中間業(yè)務(wù)平臺得到正是在這樣的背景下，中間業(yè)務(wù)平臺得到了快速的發(fā)展，目前，四大國有商業(yè)銀行都已紛紛開發(fā)了自己的中間業(yè)了快速的發(fā)展，目前，四大國有商業(yè)銀行都已紛紛開發(fā)了自己的中間業(yè)務(wù)平臺，并在各省級分行和總行建立了生產(chǎn)系統(tǒng)，在此平臺上，各項(xiàng)業(yè)務(wù)平臺，并在各省級分行和總行建立了生產(chǎn)系統(tǒng)，在此平臺上，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到廣泛應(yīng)用和發(fā)展，中間業(yè)務(wù)收入不斷增加，中間業(yè)務(wù)平臺提供了務(wù)得到廣泛應(yīng)用