防范和處置非法集資知識(shí)在線測(cè)試復(fù)習(xí)題

1、進(jìn)一步加強(qiáng)防范非法集資宣傳教育工作- 防范和處置非法集資知識(shí)在線測(cè)試復(fù)習(xí)題1. 下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金R通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳G承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給 付回報(bào)D在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的答案： D2. 非法集資的形式不包括（）。通過會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資B. 利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資C. 利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購等方式進(jìn)行非法集資D. 在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券答案： D3. 發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)

2、、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主體的發(fā)布資格，查驗(yàn)廣告主營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的（）。A. 注冊(cè)資金B(yǎng).股票C. 資產(chǎn)D.經(jīng)營(yíng)范圍答案：D以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A. 散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序B.在信訪接待場(chǎng)所、其他國(guó)家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷 交通或非法聚集C.煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威D.通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對(duì)外公布的咨詢舉報(bào)電話 等形式，理性表達(dá)訴求答案： D5. 在國(guó)家機(jī)關(guān)辦公場(chǎng)所周圍，或者其他公共場(chǎng)所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪材料、呼喊口號(hào)、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣

3、，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。處罰依據(jù)是（）。治安管理處罰法B.刑法C.憲法D. 行政許可法答案： A6. 融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)？（）A. 吸收存款、發(fā)放貸款B.為借款人申請(qǐng)銀行貸款提供擔(dān)保C.訟訴保全擔(dān)保D.以自有資金進(jìn)行投資答案：A對(duì)跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，由公司注冊(cè)地（） 負(fù)責(zé)； 公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的（包括其他情形），由（）的地區(qū)牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)地區(qū)積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。A. 牽頭涉案金額最多B. 牽頭涉案人員最多C.牽頭涉案金額最少D. 牽頭涉案人員最少答案： A8

4、. 對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)， 由 （） 依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。 公安機(jī)關(guān)B.銀監(jiān)部門C.工商部門D.宣傳部門答案： A9. 非法集資活動(dòng)常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、（）四大類。A. 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)B.服務(wù)C.培訓(xùn)ID. 藝術(shù)表演答案：A因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié) 商解決，協(xié)商不成的，通過（）解決。A. 司法程序B.協(xié)商C.調(diào)解D.協(xié)調(diào)答案：A某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）A. 財(cái)產(chǎn)罰B.行政強(qiáng)制措施C.申誡罰D.能力罰答案： B12. 典當(dāng)行不得經(jīng)營(yíng)（）。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)B.財(cái)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)

5、C.房地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù) 售許可證的在建工程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)D.集資、吸收存款或者變相吸收存款答案： A13. 處置非法集資工作由（） 負(fù)責(zé)， 行業(yè)主 （監(jiān)） 管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。A. 當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)毓ど叹諨.當(dāng)?shù)厮痉ň执鸢福篈對(duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。A. 責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任D.民事責(zé)任答案： C15. 單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的應(yīng)予追訴。十萬元B.二十萬元C.三十萬元

6、D.五十萬元答案： B16. 單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。A. 三十萬元B.四十萬元C.五十萬元D.六十萬元答案：C個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應(yīng)予追訴。戶戶戶戶答案： A18. 個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。 五十萬元B. 一百萬元C. 一百五十萬元D.二百萬元答案： B19. 對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（）有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。年以下年以上年以下年以上答案： A20. 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）

7、罰金。A. 二萬元以下B.二萬元以上二十萬元以下二十萬元以上五十萬元以下D.五十萬元以上答案： B21. 對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處（）有期徒刑或者拘役，并處罰金。年以下年以上年以下年以上答案：A以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可 處（），并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。A. 無期徒刑年以下有期徒刑年以上有期徒刑D.死刑答案：D社會(huì)公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受 法律保護(hù)？（）A. 受B.不受C.看情況而定D 不知道答案： B24 . 非法集資處置工作在（）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制。國(guó)務(wù)院B.公安部C.銀監(jiān)會(huì)D.工商總局答案： C25 .（）

8、年， 省政府成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。年年年年答案：A未經(jīng)（）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A. 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B. 人民銀行C.財(cái)政部D. 工商總局答案：A非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（）且 具有刑事責(zé)任能力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。周歲周歲周歲周歲答案：D集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法 集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（）為目的。A. 非法持有B.非法牟利C.非法占有集資款D.非法經(jīng)營(yíng)答案：C（）直接按規(guī)定程序處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，根據(jù)實(shí)際及時(shí)向人民

9、政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)） 管部門通報(bào)。A. 信訪部門B.公安機(jī)關(guān)C.工商部門D.文化部門答案： B30. 非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金， 按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（） 予以清退，對(duì)利息（）清退。一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予D.一定比例部分答案： B31. 非法吸收公眾存款罪的犯罪對(duì)象是（）。單位B.個(gè)人C.公眾D.公眾存款答案： D32. 私募基金就是通過面向少數(shù)投資者募集資金而設(shè)立的基金。私募基金可以（）A. 通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信大肆宣傳B.向200名以下的有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的合格投資者募集資金C.向投資者承諾保底保收益D.向

10、普通老百姓公開募集資金答案： C33. 非法集資案件在調(diào)查取證期間，（）應(yīng)組織相關(guān)部門對(duì)涉嫌非法集資單位和個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)采取必要的管控措施。公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.人民政府D.銀監(jiān)部門答案： C34. 非法集資案件立案?jìng)刹橛桑ǎ?主辦， 行業(yè)主 （監(jiān)） 管部門配合。人民政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資案件立案?jìng)刹榈慕M織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。A. 公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.人民法院D.人民銀行答案：A（）根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件 線索，對(duì)符合立案條件的，依法立案?jìng)刹?，并向人民政府?bào)告。A. 人民銀行B.銀監(jiān)部門C

11、.公安機(jī)關(guān)D.工商部門答案：C信訪人捏造歪曲實(shí)施、誣告陷害他人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由（）依法給予治安管理處罰。A. 信訪部門B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.人民法院答案： B37. 對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由（）責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。地方人民政府B.公安機(jī)關(guān)C.信訪部門D.工商部門答案： A38. 各類媒體應(yīng)積極履行社會(huì)責(zé)任，（）登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯(cuò)誤觀念，增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，培養(yǎng)正確的投資理念。A. 拒絕B.可以C.鼓勵(lì)D

12、.少量答案：A非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（）兩種 形式。A. 聯(lián)合調(diào)查B.特殊調(diào)查C.專項(xiàng)調(diào)查D. 一般調(diào)查答案：C40.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律及規(guī)定，落實(shí)專職部門和專人負(fù)責(zé)協(xié)助（）對(duì)非法集資中涉嫌犯罪涉案款項(xiàng)的查詢、凍結(jié) 工作。A.檢察機(jī)關(guān)B. B.公安機(jī)關(guān)C. C.人民銀行D. D.銀監(jiān)部門答案：B1.作為一個(gè)投資者，應(yīng)防范不法分子以“銷售股票”形式進(jìn)行的非法 集資,下面哪些屬于投資者應(yīng)采有的投資觀（）A合法投資B、只注重高額回報(bào)C眼見為實(shí)D審慎投資2。以項(xiàng)目開發(fā)為名的非法集資活動(dòng)，因?yàn)橛小绊?xiàng)目”做幌子，更容易 吸引社會(huì)公眾眼球。如何防范以“項(xiàng)目開發(fā)”為名的非法集

13、資活動(dòng) （） A具備基本常識(shí)B、要理性分析C是要有投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D主動(dòng)參與非法集資活動(dòng)答案：ABC3、社會(huì)公眾當(dāng)遇到個(gè)人或機(jī)構(gòu)兜售理財(cái)、 保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品時(shí),如何提 高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)（）A、充分認(rèn)識(shí)、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能B、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)是否有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證C投資某種金融產(chǎn)品時(shí)，掌握必要的金融知識(shí)，仔細(xì)閱讀合同條款D從事股權(quán)買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等高度復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)極高 的業(yè)務(wù)，需要較高的專業(yè)知識(shí)答案：ABCD4、面對(duì)非法集資的陷阱，我們可以做到（）A對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心B、對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜C對(duì)“官方”背景不迷信D對(duì)熟人“熱心”不輕信答案：ABCD5、如果某人對(duì)于不法分子從事的非法集資活

14、動(dòng)無法做出準(zhǔn)確判斷時(shí),你認(rèn)為以下哪些可以幫助他（）A、擺正心態(tài)，理性面對(duì)高利誘惑，明白“天上不會(huì)掉餡餅”，也不可能 一夜暴富B、摒棄從眾心理，考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C只投入一部分的錢財(cái)，減小風(fēng)險(xiǎn)D將包裝的信息透露給他的商業(yè)對(duì)手，讓對(duì)方損失答案：AB6 .當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，要識(shí)別和防范非法集資應(yīng)做到（）。A.認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害B.看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的 批準(zhǔn)C.增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識(shí)D.一旦投資失敗，出了風(fēng)險(xiǎn)由政府兜底答案：ABC7 .非法集資活動(dòng)的危害性有（）A.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失8 .影響經(jīng)濟(jì)金融秩序C.影響社會(huì)大局穩(wěn)

15、定D.影響黨和政府的形象答案：ABC8 .為他人向社會(huì)公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收取()等費(fèi)用, 構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A.返點(diǎn)費(fèi)B.傭金C.好處費(fèi)D.代理費(fèi)答案：ABCD9 .面對(duì)非法集資的陷阱，我們要做到()A.對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心B.對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜C.對(duì)“官方”背景不迷信D.對(duì)熟人“熱心”不輕信答案：ABCD10 .非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種()。A.以投資入股的方式非法吸收資金B(yǎng).以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資C.以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會(huì)”、“推介會(huì)”等方式，以高息進(jìn)行“借款”D.以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資答案：ABCD11.非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”？()A.及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B.要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合C.要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)D.通過堵門、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”答案：ABC判斷題1 .非法集資者會(huì)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、 實(shí)物、股權(quán)等方式還本付 息或者給付回報(bào)。答案：對(duì)2 .目前非法集資的形式多樣，非法集資可以以生態(tài)環(huán)保投資等名義或者以期貨交易、典當(dāng)?shù)拿x進(jìn)行。答案：對(duì)3 .不法分子為了非法集資而聘請(qǐng)某明星